2017年基金从业资格考试时间安排:2017年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(专项12)

一、单选题(共100题，每题1分。)

　　1、 证券投资基金的特点不包括(　　)。

　　A.集合理财、专业管理

　　B.分散投资、分散风险

　　C.利益共享、风险共担

　　D.独立托管、保障安全

　　2、 保本基金的安全垫等于(　　)。

　　A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

　　B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

　　C.投资组合中风险资产与保本资产的差额

　　D.投资组合中风险资产与保本资产的比例

　　3、 按照运作方式，可以将投资基金分为(　　)。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.对冲基金和风险投资基金

　　C.开放式基金和封闭式基金

　　D.契约型基金和公司型基金

　　4、 (　　)主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.混合型基金

　　D.开放式基金

　　5、 公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括(　　)。

　　A.限制业务活动

　　B.限制分配红利

　　C.宣告破产

　　D.限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利

　　6、 下列说法中错误的是(　　)。

　　A.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)

　　B.ETF基金申报价格最小变动单位为0.001元

　　C.ETF建仓期不超过2个月

　　D.开放式基金在T+1日办理登记

　　7、 基金从业人员在执业之前通过(　　)是从业的入门标准。

　　A.资格考试，取得执业证书

　　B.职业道德教育

　　C.上岗培训技能

　　D.岗前职业培训

　　8、 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于(　　)。

　　A.市场定价

　　B.促进信息的有效利用和传播

　　C.市场有效性的提高和资源的合理配置

　　D.实现无风险投资

　　9、 关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是(　　)。

　　A.价值型股票基金>成长型股票基金

　　B.价值型股票基金=成长型股票基金

　　C.价值型股票基金<成长型股票基金

　　D.无法比较

　　10、 关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是(　　)。

　　A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示

　　B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策

　　C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动

　　D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求利益
　11、 对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括(　　)。

　　A.监管谈话

　　B.出具警示函

　　C.记入人事档案

　　D.暂停履行职务

　　12、 公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以(　　)。

　　A.整顿

　　B.接管

　　C.限制令

　　D.责令更换

　　13、 QDII是(　　)英文表达形式的首字母缩写。

　　A.合格的境内机构投资者

　　B.合格的境外机构投资者

　　C.境内机构投资者

　　D.境外机构投资者

　　14、 下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是(　　)。

　　A.监管内容具有全面性

　　B.监管对象具有广泛性

　　C.监管时间具有间断性

　　D.监管主体及其权限具有法定性

　　15、 下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是(　　)。

　　A.ETF的申购和赎回程序为提出一确认与通知一清算交收与登记

　　B.ETF的申购和赎回坚持三项原则

　　C.ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按0.2%的标准收取佣金

　　D.ETF的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式

　　16、 下列不属于基金产品风险评价依据的是(　　)。

　　A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　B.基金的历史规模和持仓比例

　　C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　D.基金3个月内来有无违规行为发生

　　17、 一般不收取认购费的基金是(　　)。

　　A.货币市场基金

　　B.股票基金

　　C.债券基金

　　D.封闭式基金

　　18、 一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的(　　)。

　　A.全天

　　B.每天8：00～11：00，13：00～15：00

　　C.每天9：30～11：30，13：00～15：00

　　D.每天9：00～12：00，13：00～15：00

　　19、 巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的(　　)时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　A.7%

　　B.10%

　　C.30%

　　D.45%

　　20、 货币市场基金的赎回资金一般(　　)日即可从基金的银行存款账户划出。

　　A.T+2

　　B.T+3

　　C.T+1

　　D.T
　21、 基金职业道德教育的主要内容包括(　　)。

　　A.正确树立基金职业道德观念

　　B.领会基金职业道德规范

　　C.落实基金职业道德教育

　　D.灌输基金职业道德规范

　　22、 下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是(　　)。

　　A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

　　B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

　　C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间

　　D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式

　　23、 (　　)是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

　　A.中国证监会

　　B.中国银监会

　　C.基金业协会

　　D.中国证券业协会

　　24、 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是(　　)。

　　A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划

　　B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

　　C.投资者教育存在一个固定的模式

　　D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

　　25、 广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及(　　)对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

　　A.专业评估机构

　　B.审计机构

　　C.会计机构

　　D.社会力量

　　26、 从公司层面来看，美国资产管理机构不包括(　　)。

　　A.银行

　　B.保险公司

　　C.信托公司

　　D.专业资产管理公司

　　27、 合规管理的(　　)原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

　　A.独立性

　　B.客观性

　　C.公正性

　　D.专业性

　　28、 (　　)，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。

　　A.1997年11月27日

　　B.1998年3月27日

　　C.2000年10月8日

　　D.2003年10月28日

　　29、关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是(　　)。

　　A.I、Ⅳ

　　B.B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　30、 下列关于证券投资基金的说法中，错误的是(　　)。

　　A.是一种长期投资工具

　　B.主要功能是分散投资

　　C.投资基金无风险

　　D.投资基金可能带来收益，也可能承担损失
　31、 下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是(　　)。

　　A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

　　B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文

　　C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

　　D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

　　32、 下列基金销售机构中不属于代销机构的是(　　)。

　　A.基金公司

　　B.商业银行

　　C.证券公司

　　D.证券投资咨询机构

　　33、 1993年上市的淄博基金募集规模为(　　)亿元人民币。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　34、 基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括(　　)。

　　A.净值披露

　　B.上市交易

　　C.代理清算交割

　　D.基金募集

　　35、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是(　　)。

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　36、 基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps理论的(　　)。

　　A.规范性

　　B.持续性

　　C.适用性

　　D.服务性

　　37、 对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过(　　)。

　　A.3个月

　　B.4个月

　　C.5个月

　　D.6个月

　　38、 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的(　　)以后、(　　)以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

　　A.1个月;3个月

　　B.2个月;3个月

　　C.3个月;6个月

　　D.3个月;9个月

　　39、 内部控制的(　　)指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　A.健全性原则

　　B.有效性原则

　　C.独立性原则

　　D.成本效益原则

　　40、 (　　)是指专门融通1年以内短期资金的场所。

　　A.债券市场

　　B.货币市场

　　C.开放式基金市场

　　D.股票市场
41、 能够进行套利交易的基金是(　　)。

　　A.保本基金

　　B.LOF

　　C.伞形基金

　　D.ETF

　　42、 基金销售机构销售基金产品一般以(　　)营销理论为指导。

　　A.4Cs

　　B.5Ps

　　C.4Ps

　　D.5Cs

　　43、 基金合同是规范基金当事****利义务关系的法律文件，这些当事人不包括(　　)。

　　A.基金代销机构

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金份额持有人

　　44、 合规管理的(　　)原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

　　A.公正性

　　B.协调性

　　C.公正性

　　D.健全性

　　45、 ETF有(　　)的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

　　A.申购、赎回

　　B.申购、最小赎回

　　C.最小申购、赎回份额

　　D.最小申购、赎回份额

　　46、 基金管理人的职责不包括(　　)。

　　A.基金的募集

　　B.基金资产的投资运作

　　C.为投资者争取投资收益

　　D.基金资产保管

　　47、 从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是(　　)。

　　A.解除经营风险

　　B.提高基金管理人的经营效益

　　C.消除经营风险

　　D.直接促进组织目标的实现

　　48、 基金信息披露的(　　)要求信息披露的表述应当简明扼要。

　　A.易解性原则

　　B.规范性原则

　　C.易得性原则

　　D.完整性原则

　　49、 常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过(　　)个工作日。

　　A.30

　　B.20

　　C.10

　　D.60

　　50、 下列说法中，错误的是(　　)。

　　A.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异

　　B.不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同

　　C.封闭式基金主要通过交易所进行交易

　　D.封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回
51、 基金管理公司应当设立督察长，对(　　)负责，经(　　)聘任，报证券监督管理机构核准。

　　A.董事会;经营层

　　B.理事会;董事会

　　C.总经理;董事会

　　D.董事会;董事会

　　52、 基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于(　　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　53、 内幕信息的构成要素不包括(　　)。

　　A.来源可靠的信息

　　B.“重要”的信息

　　C.及时的信息

　　D.“非公开”的信息

　　54、 下列属于部门规章和规范性文件的是(　　)。

　　A.《基金经理注册登记规则》

　　B.《证券投资基金管理公司管理办法》

　　C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

　　D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

　　55、 代表基金份额(　　)以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　56、 下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是(　　)。

　　A.认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　B.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

　　C.认购费用=认购金额+净认购金额

　　D.一定情况下，认购费用=固定认购费金额

　　57、 (　　)是基金职业道德的核心规范。

　　A.忠诚尽责

　　B.廉洁公正

　　C.诚实守信

　　D.忠诚敬业

　　58、 基金公司对存量的正常交易类账户应在(　　)个月内完成开户资料电子化。

　　A.6

　　B.18

　　C.24

　　D.36

　　59、 中国证监会领导干部离职后(　　)年内，一般工作人员离职后(　　)年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

　　A.2：1

　　B.2;3

　　C.3：2

　　D.5;3

　　60、 (　　)是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

　　A.基金客户服务

　　B.基金销售服务

　　C.基金理财服务

　　D.基金投资服务
61、 合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的(　　)。

　　A.独立性原则

　　B.客观性原则

　　C.专业性原则

　　D.协调性原则

　　62、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括(　　)。

　　A.I、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　63、 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是(　　)。

　　A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

　　B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

　　C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

　　D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

　　64、 下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是(　　)。

　　A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

　　B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

　　C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

　　D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

　　65、 下列关于偏股型基金中的配置比例的说法中，正确的是(　　)。

　　A.股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%

　　B.股票的配置比例为40%～60%，债券的配置比例为30%～50%

　　C.股票的配置比例为40%～80%，债券的配置比例为20%～40%

　　D.股票的配置比例为60%～90%，债券的配置比例为10%～20%

　　66、 开放式基金所特有的风险是(　　)。

　　A.合规风险

　　B.巨额赎回风险

　　C.技术风险

　　D.基金自身的管理风险

　　67、 (　　)是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

　　A.中国证监会

　　B.证券交易所

　　C.证券业协会

　　D.证券基金机构

　　68、 资本市场是融资期限在(　　)的金融市场。

　　A.半年以内

　　B.1年以内

　　C.1年以上

　　D.3年以上

　　69、 下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是(　　)。

　　A.不动产

　　B.房地产抵押按揭

　　C.贵重金属

　　D.银行存款

　　70、 内部控制大纲应当明确的内容不包括(　　)。

　　A.内控目标

　　B.内控原则

　　C.控制环境

　　D.业绩评估
　71、 我国只有(　　)证券交易所开办场内认购分级基金份额。

　　A.上海

　　B.深圳

　　C.北京

　　D.天津

　　72、 下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是(　　)。

　　A.推介符合适用性原则的基金

　　B.提醒客户及时核对交易确认

　　C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

　　D.定期提供产品净值信息

　　73、 在我国，基金管理人只能由依法设立的(　　)担任。

　　A.商业银行

　　B.保险公司

　　C.基金管理公司

　　D.信托公司

　　74、 下列不属于基金客户服务特点的是(　　)。

　　A.专业性

　　B.规范性

　　C.持续性

　　D.历史性

　　75、 下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是(　　)。

　　A.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

　　B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动

　　C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序

　　D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续

　　76、 传统4Ps营销理论涉及的要素不包括(　　)。

　　A.产品

　　B.价格

　　C.规模

　　D.促销

　　77、 ETF具有三大特点，下列说法中错误的是(　　)。

　　A.被动操作的指数基金

　　B.独特的实物申购机制

　　C.独特的实物赎回机制

　　D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度

　　78、 基金管理人应建立电子信息数据的(　　)和备份制度，重要数据应当(　　)并且长期保存。

　　A.即时保存;本地备份

　　B.定期保存;异地备份

　　C.即时保存;异地备份

　　D.定期保存;本地备份

　　79、 根据基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为(　　)。

　　A.主动型基金和被动型基金

　　B.开放式基金和封闭式基金

　　C.在岸基金和离岸基金

　　D.公募基金和私募基金

　　80、 基金托管协议是基金管理人与(　　)之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。

　　A.基金投资者

　　B.基金份额持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金发起人
　81、 下列说法中错误的是(　　)。

　　A.对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低

　　B.投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道

　　C.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例

　　D.证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进经济增长

　　82、 (　　)有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

　　A.证券业协会

　　B.中国证监会及其派出机构

　　C.基金业协会

　　D.监控中心

　　83、 基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的(　　)。

　　A.投资合规性风险

　　B.销售合规性风险

　　C.信息披露合规性风险

　　D.反洗钱合规性风险

　　84、 根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起(　　)内做出注册或者不予注册的决定。

　　A.7日

　　B.15日

　　C.3个月

　　D.6个月

　　85、 将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是(　　)原则的体现。

　　A.共同对手方

　　B.投资者适当性

　　C.货银对付

　　D.基金份额持有人利益优先

　　86、 被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为(　　)。

　　A.主动型基金

　　B.股票型基金

　　C.指数型基金

　　D.封闭式基金

　　87、基金销售机构的禁止行为包括(　　)。

　　A.I、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　88、 下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是(　　)。

　　A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程

　　B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体

　　C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算

　　D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算

　　89、 证券投资基金的主要投资方向是(　　)。

　　A.农业

　　B.工业

　　C.信息产业

　　D.有价证券

　　90、 下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是(　　)。

　　A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

　　B.TEL买入的LOF基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

　　C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

　　D.LOF赎回申报单位为1份基金份额
　91、 金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过(　　)在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

　　A.企业

　　B.非金融机构

　　C.居民

　　D.金融服务机构

　　92、 在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的(　　)日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

　　A.30

　　B.45

　　C.60

　　D.15

　　93、 办理资金账户不需要持(　　)证件。

　　A.本人身份证

　　B.股票账户卡

　　C.基金账户卡

　　D.学历证明

　　94、 下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是(　　)。

　　A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不中购、赎回

　　B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易

　　C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额

　　D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

　　95、 (　　)的长期收益率较低，并不适合长期投资。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.混合基金

　　D.货币市场基金

　　96、 (　　)金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。

　　A.美国财政部

　　B.英国财政部

　　C.美国银行

　　D.中央银行

　　97、 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括(　　)。

　　A.持证上岗

　　B.公平对待客户

　　C.持续学习

　　D.审慎开展执业活动

　　98、 (　　)是最为广泛、权威、最为有效的监管。

　　A.基金行业自律

　　B.基金机构内控

　　C.政府基金监管

　　D.社会力量监督

　　99、 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括(　　)。

　　A.申请报告

　　B.基金合同草案

　　C.基金托管协议草案

　　D.基金份额上市交易公告书

　　100、 基金宣传推介材料不包括(　　)。

　　A.公开出版资料

　　B.B.宣传单

　　C.户外广告

　　D.含内幕资料的报刊

本文来源：https://www.wddqw.com/HVRO.html