证券从业资格考试金融市场基础知识真题_2016年证券从业资格考试试题：金融市场基础知识（冲刺卷1）

2016年证券从业《金融市场基础知识》考前冲刺试卷(1)

　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1.长期次级债可按一定比例计人净资本，到期期限在2年以上3年以下的，原则上按(　　)的比例计入净资本。

　　A.100%

　　B.70%

　　C.60%

　　D.50%

　　2.随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行(　　)三大职能，调动和聚集全行业的力量。

　　A.监管、服务、传导

　　B.监管、咨询、传导

　　C.自律、咨询、传导

　　D.自律、服务、传导

　　3.我国债券市场公开报价的交易流程为(　　)。

　　A.公开报价→报价交谈→对话报价→确认成交

　　B.公开报价→对话报价→报价交谈→确认成交

　　C.公开报价→报价交谈→对话报价→确认成交

　　D.公开报价→对话报价→全价金融→确认成交

　　4.(　　)是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。

　　A.实物债券

　　B.凭证式债券

　　C.记账式债券

　　D.有担保债券

　　5.中期借贷便利(M1F)由中国人民银行于(　　)创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。

　　A.1997年11月

　　B.2010年10月

　　C.2012年3月

　　D.2014年9月

　　6.(　　)，我国进一步确立了对银行业、证券业、保险业实行“分业经营、分业管理”的原则。

　　A.1997年11月

　　B.2004年10月

　　C.2006年3月

　　D.2010年4月

　　7.下列选项中，根据运作方式的不同划分的基金是(　　)。

　　A.开放式基金

　　B.契约型基金

　　C.货币市场基金

　　D.债券基金

　　8.我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但特殊情况时，即将股份奖励给本公司职工收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的(　　)。

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.5%

　　9.关于债券的分类，下列说法正确的是(　　)。

　　A.按照期限长短划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　B.按照募集方式划分，债券可分为短期、中期和长期债券

　　C.按照债券形态划分，债券可分为公募债券和私募债券

　　D.按担保性质划分，债券可以分为有担保债券和无担保债券

　　10.偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为(　　)。

　　A.40%～60%

　　B.20%～40%

　　C.50%～70%

　　D.50%～80%

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1.金融期货交易与普通远期交易的区别有(　　)。

　　Ⅰ 交易场所和交易组织形式不同

　　Ⅱ 交易的监管程度不同

　　Ⅲ 远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定

　　Ⅳ 保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2.下列情形中，使受托机构职责终止的有(　　)。

　　Ⅰ 被依法取消受托机构资格

　　Ⅱ 被资产支持证券持有人大会解任

　　Ⅲ 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　Ⅳ 受托机构辞任

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3.关于金融市场的功能，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 资源配置与转化功能 Ⅱ 价格调控功能

　　Ⅲ 风险分散和规避功能 Ⅳ 宏观调控传导功能

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　4.下列关于股票发行制度的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 审批制使得证券市场的供求机制完全是行政化而不是市场化的

　　Ⅱ 审批制的审核方式是实质审查

　　Ⅲ 注册制与核准制的根本区别在于公开发行权利是政府授予还是法律赋予

　　Ⅳ 注册制实行宽进严管，重在事中和事后监管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　5.下列影响股票价格变动的因素中，属于行业与部门因素的有(　　)。

　　Ⅰ 经济周期变动 Ⅱ 行业分析因素

　　Ⅲ 公司竞争力 Ⅳ 行业生命周期

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6.关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

　　Ⅱ 机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制

　　Ⅲ 机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

　　Ⅳ 机构投资者有助于实现社会经济体系与宏观经济的良性互动发展

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　7.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。申请取得基金托管资格，应当具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ 净资产和风险控制指标符合有关规定

　　Ⅱ 设有专门的基金托管部门

　　Ⅲ 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　Ⅳ 有安全保管基金财产的条件

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　8.金融风险中，从国际因素方面看，宏观经济风险的影响因素的主要决定因素包括(　　)。

　　Ⅰ 经济素质因素 Ⅱ 政策因素

　　Ⅲ 对外开放程度 Ⅳ 管制情况

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　9.我国地方政府债券的发行模式包括(　　)。

　　Ⅰ 代发代还 Ⅱ 自发代还

　　Ⅲ 代发自还 Ⅳ 自发自还

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　10.资金回收风险的规避方法有(　　)。

　　Ⅰ 利用“5C”系统对客户进行科学评估，对不同的客户给予不同的信用期间、信用额度和不同的现金折扣，制定合理的资信等级和信用政策

　　Ⅱ 在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的成本时，才应当实施应收账款赊销

　　Ⅲ 定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例，对应收账款回收情况进行监督，对坏账损失事先做好准备

　　Ⅳ 针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策，既要保证账款的有效收回，又要注意避免伤及客我关系，同时，制定收账政策时要考虑收账费用与坏账损失的大小

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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