2018年银行从业资格考试真题-2018年初级银行从业资格考试试题每日一练（11.16）

副标题：2018年初级银行从业资格考试试题每日一练（11.16）

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【#银行从业资格# 导语】成功的花儿，其间浸透了奋斗的泪水和汗水。然而，用泪水和汗水就可以实现一切的美好。®文档大全网整理初级银行从业资格每日一练提供高质量习题，日积月累。以下为初级银行从业资格每日一练，今天你练了吗？

　　初级银行从业资格《法律法规》每日一练：资本市场的内容（11.16）

　　股票（）可分为普通股和优先股。

　　A.按股票所代表的股东权利

　　B.按照是否记载股东姓名

　　C.按照是否在股票面额上标明金额

　　D.按照是否有实物载体

　　【正确答案】A

　　【答案解析】本题考查资本市场的内容。按股票所代表的股东权利划分可分为普通股和优先股。

　　初级银行从业资格《个人理财》每日一练：基金销售机构（11.16）

　　基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚（）

　　A.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的

　　B.挪用基金销售结算资金或者基金份额的

　　C.未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统

　　D.泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的

　　E.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品

　　【正确答案】ABCDE

　　【答案解析】本题考查基金销售机构从事基金销售活动，相关机构和人员被处罚的情形。基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。（1）未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的；（2）未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品；（3）挪用基金销售结算资金或者基金份额的；（4）未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的。参见教材P60.

　　初级银行从业资格《风险管理》每日一练：流动性风险（11.16）

　　流动性风险成因的复杂性决定了它既可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险，也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险。（）

　　对

　　错

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查流动性风险的识别与分析。流动性风险成因的复杂性决定了它既可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险，也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险。参见教材P133.

　　初级银行从业资格《个人贷款》每日一练：个人住房贷款（11.16）

　　从信用风险的角度来看，（）体现的是借款人客观的财务状况。

　　A.还款能力

　　B.还款意愿

　　C.还款进度

　　D.还款计划