2022年银行反洗钱工作总结报告三则 中国邮政储蓄银行XXX市分行自20**年成立以来，认真执行反洗钱"一法四令'法律法规和行内规章制度，严格落实人民银行"风险为本'的反洗钱工作理念及其"法人监管'的新要求，全面提升反洗钱工作水平。在日常工作中，全市各分支机构依据反洗钱工作要求认真履职，强化对洗钱风险的监测、识别力量，努力提高反洗钱工作技能，取得显著成果。 一是加强反洗钱内把握度建设，20**年，市分行牵头制定了规章制度18项，制度内容涵盖了反洗钱组织领导、人员配备、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分、宣扬培训、保密制度、监督检查、考核评价等方面，为开展反洗钱工作供应了有力的制度保障。 二是建立反洗钱工作组织架构，成立反洗钱领导小组，设立反洗钱领导小组办公室，实行反洗钱联络员工作制度，以全体员工为反洗钱义务主体，全面开展反洗钱工作。定期召开反洗钱领导小组和联络员工作会议，准时总结前期工作和支配部署下一阶段工作。 三是主动组织开展反洗钱培训，20**年，市分行组织开展了6次反洗钱培训，基本涵盖了各业务条线和基层一线人员，组织了包括高管、反洗钱工作人员、一线员工以及新员工在内的反洗钱学问测试。要求市辖县支行每半年开展1次反洗钱专项培训，市辖113个网点每季度开展1次培训，并定期对培训结果进行测试和督导。 四是挂念及协作人行反洗钱工作，认真履行反洗钱义务，实时开展各项可疑交易甄别。20**年报送重点可疑交易报告5篇，协作人行反洗钱行政协查21次，挂念人行开展基层调研工作1次，在人行XXX中支7月份举办的《反洗钱法》公 第 1 页 布实施十周年征文活动中，市分行主动组织辖内员工广泛参与，我行2篇征文被人行XXX中支评为优秀征文。 五是留意宣扬，主动营造良好气氛。市分行将反洗钱宣扬纳入常态化管理，确保宣扬的可持续性和宣扬实效。宣扬内容包括反洗钱禁毒宣扬，预防洗钱、打击假币、远离非法集资、认清恐怖融资危害、坚决打击恐怖融资宣扬，反洗钱公布十周年系列宣扬活动。同时市分行要求各县支行每半年开展1次反洗钱宣扬，网点每季度开展1次宣扬，并留痕。20**年，市分行充分依托113个网点和381个惠农金融服务室广泛开展反洗钱宣扬，工作人员成立宣扬队进社区、进乡镇、进学校、进养老院让宣扬活动深化城乡;同时制作反洗钱宣扬片、组织反洗钱学问竞赛、编写反洗钱案例，提升宣扬影响力，在凤凰网XXX频道、XXX网XXX频道、六网论坛、XXX人论坛、省分行法律与合规工作简报、XXX银行业协会简报、市分行信息等多个媒体实时刊登活动信息20余篇。 我行所做的各项反洗钱工作，受到了监管部门的确定，赢得了宽敞群众的赞誉，为更好地维护社会金融秩序稳定做出了奉献。 为进一步贯彻落实反洗钱法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱学问，夯实反洗钱工作的社会基础，支行在反洗钱宣扬活动中通过一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将反洗钱工作总结如下： 一、加强学习，提高对反洗钱工作的生疏 为增加对反洗钱工作的生疏，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性，留意网点员工的反洗钱学问学习，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好预备。二是强化网点员工反洗钱方面学问的培训，为确保切实履行好这项职责，实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是在此次反洗钱宣扬活动中组织网点员工再次认真温习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》等文件。 二、留意宣扬，做到了宣扬活动形式与内容统一 (一)将反洗钱宣扬标语录入LED电子屏，每天在网点滚动播出，以加深群众反洗钱意识，起到户外宣扬的作用;制作反洗钱宣扬展板摆放在网点大厅，便于前来办理各项业务的客户观展，起到直观的生疏;同时网点在营业厅内、柜台宣扬架内放置宣扬折页，为前来办理业务的客户宣扬，增加了客户对反洗钱的了解。通过此次宣扬活动，使社会群众对反洗钱有了进一步的生疏，使他们生疏到了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。 (二)为拓宽反洗钱宣扬活动的受众面，城南支行主动开展户外宣扬活动。深化商户、走上街头进行反洗钱宣扬，重点宣扬洗钱的基本特征、公民反洗钱义务、举报洗钱犯罪活动、反洗钱工作的重要意义等。开展了反洗钱宣扬活动，为前来询问的群众发放宣扬折页，进行反洗钱宣扬与答疑，并就老百姓普遍关怀的金融学问，提示大家如何防范金融诈骗进行反洗钱宣扬。通过宣扬，对提高了群众反洗钱意识起到了较好的宣扬效果。 (三)在加强对外宣扬的同时，网点还组织临柜人员系统地了解反洗钱的操作程序，把握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。 三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 第 2 页 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人有效身份证进行核实，并在开户前拨打客户联系方式进行电话核实，对于代理开立银行卡的客户不予办理开户手续。在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，都进行了客户身份识别，并留存有效身份证件的复印件。同时当知晓客户的身份信息变更后，准时进行了客户身份重新识别。 通过此次反洗钱活动的宣扬，使群众生疏到洗钱犯罪对我国经济造成的危害，增加了群众的责任意识，使员工对反洗钱相关法规有了更为清楚的生疏，增加了员工反洗钱责任意识及防范力量。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融平安，营造"防范洗钱，人人有责'的良好的反洗钱气氛，促进金融业的健康进展。 依据《金融机构反洗钱监督管理方法(试行)》要求，现将我单位(含所辖分支机构)20**年度反洗钱工作状况总结如下： 一、反洗钱工作整体状况及机构概况 20**年，我们在县人民银行的正确领导下，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。 二、反洗钱工作机制建立状况 (一)内把握度建立和修订状况。依据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际状况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内把握度，出台了《中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反洗钱工作考核方法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。 (二)机制设置状况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。 (三)技术保障状况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、准时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。消灭异样交易，该程序能马上进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的精确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。 第 3 页 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/0d25678bde88d0d233d4b14e852458fb770b38bc.html