平安普惠投资产品大纲培训手册 一、 平安银行新一贷 按揭车客户： 1、 适宜人群:本地户籍人士，按揭车贷还款2年以上，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等） 产品要求： 1、 年龄：25—55周岁 2、 本地户口，信用卡按揭车贷款还款需24个月以上/正常银行放款车贷12个月以上 3、 期限：1—3年 4、 利息:利息法人代表/授薪人士 0.89％(月优良职业 0.78％（月）平安员工0。68(月） 5、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款,直至还清) 6、 额度：1-50万 7、 资料：夫妻身份证、结婚证、房产证、行驶证、信用卡供车带上信用卡（全为原件） 办理流程： 身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就拍谁的身份证)→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款 按揭房客户： 1、适宜人群：在全国范围内有按揭房且房产按揭6个月以上的客户,且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含:贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等） 2、产品要求： 1、 年龄：25-55周岁 2、 本地户籍供房6个月以上即可申请（外地户籍供房（含异地)12个月以上方可申请、抵押贷款还款期限为2年以上，且还款方式为等额本息 3、 期限：1—3年 4、 利息:法人代表/授薪人士 0。89%（月）优良职业 0.78%（月） 平安员工0.68％(月） 5、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款,直至还清) 6、 额度：1—50万（按揭时间＞6个月＜12个月x30倍，1年以上x45倍） 7、 资料：夫妻身份证、房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同)、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本 产品优势： 手续简便，放款时间快(1-3天)，无需配偶签名,客户群体广泛 办理流程： 身份证拍照发送市场部同事(谁名下按揭就需要拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款 保单客户: 1、 适宜人群:本地户籍/本地有房产/本地有企业/本地上班且有社保6个月以上 产品要求： 1、 拥有平安、新华、中国人寿、泰康、太平洋、中国人保以上6家保险公司的保单，且申请人为投保人，购买保险3年以上,年缴费4次以上 2、 认定贷款额度以年缴费的30倍为准，最多可以累积3份保单作为申请额度 3、 年龄：25—55周岁 4、 期限:1—3年 5、 利息：法人代表/授薪人士0。89%（月）优良职业 0。78％（月）平安员工0。68％(月) 6、 还款方式：等额本息(把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清） 7、 额度：1-50万 8、 夫妻身份证、投保单、夫妻身份证、（如有）房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同）、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本 产品优势： 适用于一些无固定资产且有融资需求的客户 办理流程： 身份证拍照发送市场部同事（谁是投保人就拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款 二、平安贷贷卡 1、适宜人群：在银行认可的商圈内从事生意的客户群体 2、产品要求： 年龄：25-55周岁 且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含:新一贷、车抵贷、平安易贷、陆金所等)；随时结清可以随时办理贷贷卡 期限:1—10年 利息:万分之四—万分之五/天（具体以银行审核为准） 还款方式：随借随还、按天计息、提供最长89天的先息后本还款（每3个月归还一次贷款本金) 额度：1—80万(以商圈和客户本人/企业名下流水判定） 认定从业年限：1、如营业执照＞6个月＜2年，需提供市场管理方至少2年以上的经营证明;2、执照满2年无需提供市场管理方证明 申请人名下（包含配偶）信用贷款笔数≤2笔;最近2个月查询次数≤4次查询 资料:夫妻身份证、结婚证、营业执照、场地租赁合同、申请人最近半年流水、房产资料（如有）、行驶证（如有) 审批时效：3-7个工作日 办理流程： 发送客户营业执照给市场部同事（判断是否为专业市场和经营年限是否符合）→来公司上门面谈→客户准备资料→上门考察→客户带齐资料去平安银行办理手续→审批→放款 3、产品优势: 适用于一些本地无固定资产，且经营模式为销售类型的企业（资金流转频繁的客户）,还款方式特别灵活 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/4c14861a954bcf84b9d528ea81c758f5f61f290a.html