2019年银行从业资格考试时间,2019年中级银行从业资格考试试题及答案：基金法律法规（提高4）

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　　知识点2内部控制

　　单选题

　　负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责的是()。

　　A.工会

　　B.监事会

　　C.股东大会

　　D.普通员工

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查内部控制。监事会负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。

　　【相关考点复习】内部控制治理的相关主体

　　主体类型具体内容

　　责任主体董事会负责保证银行建立并实施充分有效内部控制体系

　　监督主体监事会负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责

　　改进主体高级管理层负责建立并完善内部组织机构，采取相应风控措施，对内控体系的充分性与有效性进行监测与评估

　　良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件

　　多选题

　　为保证内部控制的有效性，商业银行应当建立()的组织结构。

　　A.分工明确B.总行集中统一领导

　　C.职责明确D.相互制衡

　　E.报告关系清晰

　　『正确答案』ACDE

　　『答案解析』本题考查内部控制。银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

　　多选题

　　商业银行内部控制的目标包括()。

　　A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

　　B.保证商业银行实现利润化

　　C.保证商业银行发展战略和经营目标的实现

　　D.保证商业银行风险管理的有效性

　　E.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时

　　『正确答案』ACDE

　　『答案解析』本题考查内部控制。商业银行内部控制的目标包括四个方面，即保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行;保证商业银行发展战略和经营目标的实现;保证商业银行风险管理的有效性;保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

　　多选题

　　商业银行的内部控制措施包括()。

　　A.内控制度

　　B.风险识别

　　C.信息系统

　　D.岗位设置

　　E.会计核算

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查商业银行内部控制措施。商业银行的内部控制措施包括：(1)内控制度;(2)风险识别;(3)信息系统;(4)岗位设置;(5)员工管理;(6)授权管理;(7)会计核算;(8)监控对账;(9)外包管理;(10)投诉处理。

　　【相关考点复习】内部控制措施和保障

　　措施保障

　　内容制度

　　风险识别

　　信息系统

　　岗位设置

　　员工管理

　　授权管理

　　会计核算

　　监控对账

　　外包管理

　　投诉处理信息系统控制

　　报告机制

　　业务连续性管理

　　人员管理

　　考评管理

　　内控文化

　　判断题

　　内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。()

　　『正确答案』错

　　『答案解析』本题考查内部控制。内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

　　知识点3合规管理

　　单选题

　　当前，银行业金融机构普遍实施()的合规管理做法。

　　A.利润为本

　　B.创新为本

　　C.风险为本

　　D.企业文化为本

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查合规管理。当前，银行业金融机构普遍实施风险为本的合规管理做法，并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

　　单选题

　　在商业银行的合规管理中，()应在相关负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。

　　A.审计部门B.风险部门

　　C.合规管理部门D.业务创新部门

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查合规管理。合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。

　　多选题

　　下列各项中，能体现出银行业金融机构经营活动的合规性面临巨大挑战的有()。

　　A.银行业金融机构的经营活动日益综合化

　　B.银行业金融机构的经营活动日益国际化

　　C.银行业金融机构的业务和产品越来越复杂

　　D.银行业金融机构的业务人员越来越多

　　E.合规失效的事件不断暴露

　　『正确答案』ABCE

　　『答案解析』本题考查合规管理。随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，业务和产品越来越复杂，合规失效的事件不断暴露，银行业金融机构经营活动的合规性面临巨大挑战。

　　多选题

　　有利于商业银行合规风险管理的基本制度主要包括()。

　　A.建立对管理人员合规绩效的考核制度

　　B.建立有效的合规问责制度

　　C.建立诚信举报制度

　　D.建立对业务人员合规绩效的考核制度

　　E.建立金融监管机构对商业银行合规风险行为的监督管理制度

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』本题考查合规管理。有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项：一是建立对管理人员合规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。二是建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。三是建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

　　判断题

　　合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。()

　　『正确答案』错

　　『答案解析』本题考查合规管理。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识。

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