2019年11月基金从业资格考试真题_2019年11月基金从业资格考试必背的九大原则

【#基金从业资格# 导语】基金从业资格考试这些原则你都记住了吗?考试中这类考点往往喜欢以组合选择的形式出题，所以考生朋友一定要把各类原则记牢。以下是©文档大全网整理“2019年11月基金从业资格考试必背的九大原则”,供考生参考！希望可以帮助到大家！

　　1.基金监管的基本原则

　　保护投资人利益原则;适度监管原则;高效监管原则;依法监管原则;审慎监管原则;公开、公平、公正监管原则。

　　2.信息披露的原则

　　披露内容上应遵循的原则：

　　(1)真实性原则;

　　(2)准确性原则;

　　(3)完整性原则;

　　(4)及时性原则;

　　(5)公平披露原则。

　　披露形式上应遵循的原则：

　　(1)规范性原则;

　　(2)易解性原则;

　　(3)易得性原则。

　　3.基金客户服务的原则

　　(1)投资者利益优先原则;

　　(2)有效沟通原则;

　　(3)安全第一原则;

　　(4)专业规范原则;

　　(5)适当性管理原则。

　　4.机构设置的原则

　　(1)相互制约和不相容职责分离原则;

　　(2)授权清晰原则;

　　(3)适时性原则。

　　5.风险管理的原则

　　(1)性原则。公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此作出。

　　(2)全面性原则。风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。

　　(3)权责匹配原则。

　　(4)独立性原则。

　　(5)定性和定量相结合原则。

　　(6)适时性原则。

　　6.基金客户服务的特点

　　(1)专业性;(2)规范性;(3)持续性;(4)时效性。

　　7.销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：

　　(1)易入原则;

　　(2)可测原则;

　　(3)成长原则;

　　(4)识别原则;

　　(5)利润原则。

　　8.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：

　　(1)规范性;

　　(2)服务性;

　　(3)专业性;

　　(4)持续性;

　　(5)适用性。

　　9.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：

　　(1)投资人利益优先原则;

　　(2)全面性原则;

　　(3)客观性原则;

　　(4)及时性原则;

　　(5)有效性原则;

　　(6)差异性原则。

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