2020年银行从业资格考试真题:2020年中级银行从业资格考试模拟试题（1.19）

【#银行从业资格# 导语】九层之台，起于垒土；千里之行，始于足下。中级银行从业资格备考的路上，哭过、累过、笑过，但只要坚持向前走，终将会拿到属于我们的中级银行从业资格证书。以下是®文档大全网整理的中级银行从业资格考试模拟试题！祝大家备考顺利！

中级银行从业资格《法律法规》模拟试题：反洗钱法（1.19）

　　根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有（）。

　　A.健全反洗钱内控制度

　　B.建立客户身份识别制度

　　C.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

　　D.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

　　E.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

　　【答案】

　　ABCDE

　　【解析】

　　本题考查《反洗钱法》。根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：健全反洗钱内控制度；建立客户身份识别制度；按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。参见教材P333-334。

中级银行从业资格《个人理财》模拟试题：保险合同的相关要素（1.19）

　　关于保险合同的相关要素，下列说法正确的有（）。

　　A.保险合同是保险活动最基本的法律表现形式

　　B.保险合同是射幸合同，这种合同的效果在订立时是确定的，保险人赔偿义务的实际履行带有绝对性

　　C.投保人既可以是自然人也可以是法人

　　D.只有财产保险才有受益人的规定

　　E.保险利益因保险标的而产生，而保险标的是保险事故可能损害的对象

　　【答案】

　　ACE

　　【解析】

　　本题考查保险合同的相关要素。选项B错误，保险合同是射幸合同，这种合同的效果在订立时是不确定的，保险人赔偿义务的实际履行带有偶然性。选项D错误，只有人身保险才有受益人的规定。参见教材P29-32。

中级银行从业资格《风险管理》模拟试题：战略风险控制与缓释（1.19）

　　（）负责制定商业银行级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南。

　　A.董事会和高级管理层

　　B.监事会

　　C.理事会

　　D.股东大会

　　【答案】

　　A

　　【解析】

　　本题考查战略风险控制与缓释。董事会和高级管理层负责制定商业银行级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南。参见教材P393。

中级银行从业资格《个人贷款》模拟试题：个人经营贷款（1.19）

　　（）负责制定商业银行级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南。

　　A.董事会和高级管理层

　　B.监事会

　　C.理事会

　　D.股东大会

　　【答案】

　　A

　　【解析】

　　本题考查战略风险控制与缓释。董事会和高级管理层负责制定商业银行级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南。参见教材P393。

中级银行从业资格《公司信贷》模拟试题：还款账户监控（1.19）

　　下列关于项目融资业务的说法，表述错误的是（）。

　　A.对于项目融资业务，贷款人应要求借款人指定专门的项目收入账户

　　B.项目收入账户的支付条件和方式都需要在合同中说明

　　C.对于项目收入账户，所有项目的资金收入可以不必须进入此账户

　　D.贷款人应对项目收入账户进行监测，当账户资金流动出现异常时，应及时査明原因并采取相应措施

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本题考查还款账户监控。对于项目融资业务，贷款人应要求借款人指定专门的项目收入账户，并约定所有项目的资金收入均须进入此账户。参见教材P259。

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