银行联网核查相关问题 1、建设运行联网核查系统有什么意义和作用？ 银行账户实名制是我国重要的金融基础制度安排，执行银行账户实名制是我国银行机构的一项法定义务。长期以来，由于银行机构普遍缺乏识别个人身份证件真伪的有效手段，难以对个人身份证件进行核查，因此不法分子利用虚假证件骗取开立假名账户的现象时有发生。 建设和运行联网核查系统，是中国人民银行和公安部推动银行账户实名制切实落实的一项重要举措，得到广大银行机构的真诚欢迎和积极响应，也得到广大人民群众的理解和支持，意义十分重大、影响非常深远。一是有利于进一步落实银行账户实名制，规范经济社会秩序。联网核查系统为银行机构识别客户身份、辨别身份证件信息真伪提供了一种权威、有效的手段，客观上将对不法分子骗取开立假名账户产生巨大的威慑和预防作用。二是有利于银行机构完善基础管理制度，健全内控机制，降低经营风险，履行社会责任，持续健康发展。三是有利于减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷，遏制金融欺诈特别是针对普通百姓的金融诈骗，保护社会公众的资金安全和银行机构的合法权益，切实维护人民群众的根本利益。客户2、在申请办理哪些业务时银行机构会对其公民身份信息进行联网核查？ 根据有关规定，目前客户申请办理下述银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对客户出示的居民身份证，银行机构将对其公民身份信息进行联网核查：一是银行账户业务，具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。二是支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。三是信贷业务，具体包括个人贷款业务或单位贷款等业务。四是其他银行业务，如交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务。 在银行账户业务、支付结算业务中具体的业务种类参见下表： 业务种类 账户账户业务 开立 账户变更 需要出示身份证件的业务 活期储蓄账户开立、定活两便储蓄开户、通知存款储蓄开户、整存整取储蓄开户、零存整取储蓄开户、存本取息储蓄开户、建立公积金个人开户、定期储蓄一本通开户、理财金帐户/E时代卡帐户开户、联名账户开立 修改储蓄账户户名、调整灵通卡/理财金卡/e时代卡片卡信息、储蓄账户密码重置、灵通卡/理财金卡/E时代卡重置密码、储蓄账户挂失、灵通卡/理财金/E时代卡挂失 汇款人以现金方式申请办理个人汇款或以转账方式申请办理大额个人汇款（金支付汇款额在5万元以上），须出示本人有效身份证件，转账汇款如为他人代办理，还结算直通须同时出示代理人有效身份证件，柜员应审核身份证件真实有效并摘录相关信业务 车 储蓄 异地通 息；汇款人以转账方式申请办理小额汇款（金额在5万元及以下），无须出示身份证件 客户办理异地存取款时，金额超过5万元（不含5万元）或银行卡磁性受损时均需出示本人人身份证件 个人1、 外汇储蓄账户内汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有外汇效身份证件在银行办理；超过上述金额的，还需出示经常项目下有交易额的真汇款 实凭证办理； 2、 外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件 办理。超过上述金额的，还应提供经常项目下有交易额的真实凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。 签发 个人外汇汇票 1、 外汇储蓄账户内资金开立汇票等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，还需出示经常项目下有交易额的真实凭证办理； 2、 外币现钞汇开立汇票等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办 理。超过上述金额的，还应提供经常项目下有交易额的真实凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。 速汇 金汇款 个人 结售汇 客户在我行办理速汇金汇款时，无论是汇出汇款还是汇入款解付都需要出示本人身份证件。汇款和解付均不允许他人代办。 1、客户办理结售汇业务时，均需出示本人身份证件。如果委托他人办理，则在年度结售汇总额内，只能委托直系亲属办理，代理人也需出示身份证件；2、对于超过年度结售汇总额的，客户还需提供证明结汇资金属性或购汇资金用途的相关证明材料。 3、客户如果对联网核查结果存有疑义，应当如何申请进一步核实？ 当客户对联网核查结果存有疑义时，可以通过以下两种途径申请进一步核实：一是请银行机构核实。银行机构可通过联网核查系统向公安部信息中心申请核实，也可通过其他适当方式进行核实；同时，客户也可向银行机构出示户口簿或其他有效身份证件以供银行机构进一步核实。二是要求银行机构向其出具联网核查信息核对不一致的证明，然后持该证明自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/13d668f09e314332396893ab.html