银行打击洗钱总结汇报材料：打击洗钱 正本清源 自从各家银行实行存款实名制后，犯罪分子非法所得的巨款存到银行的概率就大大减小了，但是那么多的赃款不敢存在银行又怎么办呢？那只有想办法变非法所得为合法收入，也就是洗钱。 洗钱的手段多种多样，有虚报进出口产品价格变赃款为海外投资的；有通过证券公司或境外赌场虚假盈利的；有通过地下钱庄或皮包公司伪造、虚报利润的；有通过在保险公司投保退保化公为私、逃避纳税的，更有甚者通过古董重复虚假拍卖而变赃款为合法收入。 手段多样的洗钱犯罪无论是对国家、社会还是人民群众都具有严重的危害性。“洗钱”是由犯罪而滋生出的犯罪，是犯罪分子掩盖赃款的屏障。这道屏障助长了犯罪分子有恃无恐的嚣张气焰，促使他们不断的实施犯罪，获取非法所得。洗钱活动为贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪的运作和蔓延提供了动力。洗钱活动威胁着国家经济体系的稳定和安全，造成了经济秩序的动荡，干扰了国家宏观经济的调控，侵犯了合法经济体的正当权益。洗钱破坏了社会经济活动的公平公正原则，扰乱了市场经济的有序竞争，损害了我们金融机构的声誉和正常运行。 “洗钱”就是犯罪分子啃食广大人民群众利益的獠牙。 洗钱犯罪的危害性如此之大，反洗钱工作刻不容缓。 作为银行工作人员，我们要时刻保持高度警惕，随时发现犯罪分子的洗钱动机，从源头上堵截一切洗钱犯罪的渠道。 下面我谈一下＃＃分行打击洗钱，正本清源之法。 一是行领导高度重视反洗钱工作。＃＃分行从维护国家金融安全、保障银行业健康发展的角度出发，对反洗钱工作给予充分的重视，切实落实各项反洗钱规章制度和工作要求，及时研究解决反洗钱工作中遇到的问题，有效防止反洗钱操作风险事件发生，确保我行反洗钱工作的合法合规性。 二是反洗钱内控制度的完善。根据《反洗钱法》和有关监管法规的要求， 健全和完善反洗钱内控制度，保证了我行反洗钱工作的严密性和有效性。反洗钱内控制度覆盖我行各个相关领域和业务部门，贯穿于每一项业务流程之中，避免了漏洞和盲区；同时，反洗钱内控制度实行责任制，并且落到实处，执行有效，防止了相关制度形同虚设或流于形式。 三是严格执行可疑交易和大额交易监控制度。依法监控大额交易和可疑交易是＃＃分行履行反洗钱义务的关键环节，如果在这个环节上疏忽大意或未尽职责，不仅会给洗钱分子留下可乘之机，还会造成严重的法律后果，受到监管部门的制裁和处罚。＃＃分行把依法报告大额交易和可疑交易作为反洗钱工作的核心和重点，各机构网点设立可疑交易和大额交易登记簿，应用反洗钱系统严格执行相关的监管法规和内控制度要求，确保尽职尽责，不出纰漏。 四是认真做好客户身份识别工作。＃＃分行在与客户建立业务关系提供相关金融服务时，严格按照有关规定识别客户身份，审核并登记客户及其代理人的身份证明和有关资料，对于身份不明的客户，严格禁止为客户提供相关金融服务。 五是加强反洗钱监督检查。＃＃分行将反洗钱纳入法律合规部日常监督检查工作中，有计划地开展反洗钱专项检查或抽查活动，确保各项反洗钱内控制度和工作要求得到切实有效的落实和执行。同时，对重点地区、重点机构和重点专业进行重点检查，及时发现和整改反洗钱工作中存在的问题，不留死角，消除隐患。 六是做好反洗钱宣传和培训工作。＃＃分行反洗钱工作以《反洗钱法》为指导，充分利用各营业网点室内外LED显示屏、发放宣传折页、张贴海报进行宣传。同时组织员工认真学习掌握《反洗钱法》，采取多种方式加强反洗钱培训工作，进一步提高各级管理人员、业务人员的反洗钱责任意识和相关技能，尤其注重通过培训提高一线操作人员和反洗钱岗位人员识别和报告可疑交易的能力和经验。 随着经济和科技的飞速发展，洗钱手段也日益多样化、复杂化和国际化。 然而无论参与洗钱的犯罪分子采取什么样的方式实施赃款的存、转、取，银行都是他的必经之路。银行业是反洗钱队伍的主力军，银行工作人员是打击洗钱犯罪源头的先锋队。建行作为我国四大商业银行之一，在反洗钱战役中担当着重要角色，发挥着举足轻重的作用。我们每一位建行员工都会不断的武装自己，在没有硝烟的反洗钱战场上，用知识作刀枪，用责任感作炮火，将一切洗钱犯罪活动消灭干净。我们将怀着必胜的决心和信心打击洗钱，正本清源。 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/5bf12b4ee3bd960590c69ec3d5bbfd0a7956d5d1.html