2014年反洗钱业务先进集体事迹材料 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，我支行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将本年度反洗钱工作事迹报告如下： 一、精心构建完善组织领导体系 为切实保证反洗钱各项工作顺利开展，根据人行的工作要求，结合我行的相关文件要求和我支行的实际情况，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系，成立了以支行行长为组长，会计主管为副组长，支行综合柜员为成员的反洗钱工作小组。针对每天的反洗钱管理系统的审核报备工作，由指定专人负责此项工作，确保相关职能部门下达的反洗钱工作任务和要求能够按时按质地完成。现我支行反洗钱管理系统操作员5名，复核员2名。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。积极参与上级部门组织的反洗钱业务培训学习，认识了解《反洗钱法》，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和柳州银行的各项规章制度，在培训与日常反洗钱工作相结合的同时不断提升我支行员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱工作水平。使大家都能充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行 “了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。经常利用晨会时间向全体员工宣传和学习反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻领会反洗钱的精神和意义。实行以老带新的工作模式，不仅让新进行的员工得到一对一的指导，还能在每天的工作中，一边实践一边学习进步。这样能够很好地促进了整个支行反洗钱工作的有序稳健地开展。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。四是认真选配工作人员。反洗钱信息采集岗由一线综合柜员担任，反洗钱事务审核报告岗由会计主管兼任，为反洗钱工作的顺利开展打好了基础。 三、确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。 （一）在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。 （二）认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，对未通过账户年检的账户进行告知并整改清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。 （三）结合人民银行下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》文件的要求，结合反洗钱工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反洗钱义务。 四、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级部门。 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/91a9364a1dd9ad51f01dc281e53a580216fc509a.html