个人理财产品营销方案 一． 理财产品的种类 二． 客户分析 三． 具体营销方案 四． 总结 一． 理财产品的种类 1． 短期产品 针对现目前咨询短期理财的顾客较多，从顾客的角度出发为其介绍“建鑫宝”，突出该产品的特点：灵活、支取方便、是活期存款定期利率，这款产品适合短期内周转； 2． 中长期产品 通过与顾客接触，了解其理财的需求，适当的为顾客介绍银保产品-“鸿盈”，突出该产品保本保息，即能理财又带保障，是零存整取型可视为教育基金、婚嫁金、养老金等。 二． 客户分析 1． 开户存取款客户 2． 缴费客户 3． 办理信用卡客户 4． 转账客户 三． 具体营销方案 1． 开户存取款客户 为客户服务，从客户的角度出发适时的介绍理财产品； 2． 缴费客户 来缴费的客户大多是附近的居民，为其服务好，加深好印象，使其成为存款客户； 3． 办理信用卡客户 特别是办理汽车卡客户 有待发展目标客户； 4． 转账客户 是经常走银行的客户，为其服务，待发展存款客户。 四． 总结 1． 售前服务 从细节出发为客户服务 2． 售后服务 针对VIP客户和汽车卡客户及有实质的客户，做好售后服务，通过短信的形式与顾客联系，送去生日祝福及理财信息，让客户不在建行有在建行的感觉，通过几次的沟通适当的时候介绍理财产品成功率会高于95%。 3． 让人们更加了解销售的产品 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/96362873bdd126fff705cc1755270722182e595b.html