金融理财产品创新策划书 金融理财产品创新策划书 一、产品创意概述 1、产品名称：客户专属理财顾问 2、产品定义：“客户专属理财顾问”是建立在我行现有的各项金融产品的基础上依托我行日渐完善的VIP客户体系为优质客户提供全面的、一对一的专属金融理财服务。 3、创意背景：随着当前金融业务的不断扩大和金融产品的日益增多我们服务的客户群体很可能因为时间、精力有限无法全面、系统的掌握本行推展的各项业务为最大可能的防止客户仅仅因为对所推出的新的理财产品理解不全对办理业务较为繁琐的操作、生僻的专业术语所限制而裹足不前。我行特推出此项业务安排信得过、懂业务的银行人员走出来指引客户认识新的产品理解产品内容并为其提出专业、全面、有效的金融理财建议。 4、目标客户：我行的VIP个人、公司客户及潜在大客户 二、产品创意详述 当前国家金融政策的进一步开放社会经济的高速发展衍生出大量的金融产品。同时处于高速上升发展阶段的__银行精心根据丰富立体的客户群体推出了适合各种层面的、优秀安全的第 1 页 共 3 页 金融产品在方便客户选择适合自己的产品同时不可避免的会造成部分客户实际操作中出现困难进而影响客户对产品的使用。调查中我们发现大部分没有银行从业经验的客户无法迅速、全面的了解掌握理财产品的操作手法经常在一知半解的情况下就办理了业务对于很多具体事项不够了解为日后享受产品收益时埋下隐患一旦产生纠纷不但对客户造成损失同时我行的专业水平、服务素质也会遭受质疑影响业务的推广发展阻碍我行的发展壮大。 为此从各家支行抽出一到两位有较强业务素养熟知各项银行业务具有理财经验的专职理财人员针对本支行的VIP客户情况收集各个客户的资产情况为他们提供一对一的单一理财产品或投资组合理财产品的理财服务就显得尤为重要且紧迫。 首先由理财经理先对客户的详细情况进行充分掌握了解。 其次与VIP客户建立良好的服务雇佣关系完整详实的为客户做一份投资风险等级评定。根据客户的资产以及本身业务的情况为客户指定详细的理财计划达到资产的再增值。 最后当期满后再次对客户进行风险等级的评定重新根据评__果指定理财计划。 注在理财计划中根据客户的风险等级可以先采用单一的众赢理财或者周周赢七天通知等稳健性的理财产品。等客户对理财经理信任感增强对产品了解的深入以及客户自身风险等级的第 2 页 共 3 页 提高进一步为客户提供__银行金对黄金市场进行适度的运作或者利用几家从事外汇业务的支行进行外汇的运作。有此搭建一个更加安全、高效的服务平台整合全面资源实现客户与银行的共赢。 三、风险控制 1、确保理财经理的安全可靠和业务扎实。坚决贯彻真诚服务客户的理念建立有效监管机制杜绝虚假信息和违规操作。 2、 对理财产品本身存在的风险一定做到反复说明、强调确保客户明确、全面的掌握收益、风险情况。避免产生后续纷争。 3、和客户签订理财协议时必须保证本人签字办理。并且当场录音说明客户已经了解了理财中存在的风险自愿进行理财操作。 四、推广营销 1、本产品面对的客户均为我行的VIP客户。在发行VIP卡的同时向客户提供宣传资料说明此项服务的优势。 2、理财经理本人应积极主动随客户经理拜访客户保持良好服务关系。遇见理财发行或者节假日主动联系客户询问客户有无需求等。 第 3 页 共 3 页 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/5105da88a65177232f60ddccda38376bae1fe041.html