财务公司反洗钱宣传月经验介绍 作者：姜孝亮 毕家俊 阮奕舟 来源：《经营者》 2019年第17期 姜孝亮 毕家俊 阮奕舟 摘?要?近年来，反洗钱国际标准和反洗钱实践难度日益提高，“风险为本”导向下，反洗钱监管日趋严格，金融机构反洗钱宣传责任不断加大。企业集团财务公司根据“集团为先，服务为重”的战略定位，其反洗钱宣传工作有自身特点。本文以湖北地区某财务公司为例，介绍了其在宣传月中“立足厅堂，走进企业，强化自身”的优秀做法，以期对我国财务公司反洗钱宣传工作提供参考。 关键词?财务公司?反洗钱?宣传月 为进一步贯彻落实中央、湖北省委和人民银行总行关于开展扫黑除恶专项斗争的要求，远离违法金融活动，营造全民扫黑除恶良好氛围，湖北地区某财务公司于2019年4月积极开展反洗钱主题宣传月活动，现将活动经验报告如下： 一、提高站位，高度重视 为做好此次“反洗钱宣传月”活动，公司由反洗钱领导小组统一领导，要求各部门反洗钱工作联系人组成宣传小组，精心准备，责任明确到人，采用内外宣传、线上与线下宣传相结合的方法，确保宣传活动扎实有效。 风险管理部具体负责此次宣传活动的组织与协调，确定宣传时间和宣传内容，明确工作要求，准备宣传资料，并将活动开展情况及时总结上报。在前期结合党支部“党建日日学”关于反洗钱监管政策学习基础上，以“金融扫黑除恶与反洗钱”为主题，围绕金融系统扫黑除恶和反洗钱重点关注点，重点阐释“套路贷”“非法集资”“洗钱手法”主要特征，介绍了防范反洗钱相关技巧。 二、全面宣传，坚决执行 公司按监管要求和履行义务需要，开展金融扫黑除恶宣传活动，宣传内容和形式符合通知要求，充分利用了厅堂资源，结合自身特色进企入户进行专项宣传，提升宣传效果。 （一）立足厅堂 公司员工作为义务宣传员，有责任向来大厅办业务的客户宣讲金融扫黑除恶的重要性和反洗钱专业知识；在公司大门悬挂“打击金融领域黑恶势力，维护地方金融管理秩序”宣传横幅，扩大社会影响力；充分利用网点资源，LED屏24小时滚动播放“拒绝高利诱惑，远离非法集资”宣传标语；在柜台显眼位置摆放扫黑除恶、反洗钱、反恐怖融资等反洗钱宣传折页，在营业大厅设置反洗钱宣传材料专区，供客户实时自取学习，在大厅展板张贴多幅宣传海报。 （二）走进企业 为提升所属企业集团员工特别是集团财务投资方面的员工的反洗钱意识，针对我公司客户大量在异地的特点，选取在集团财务投资人员集中的“财务公司呼叫中心”QQ群，上传宣传折页，开展金融扫黑除恶专项宣传，提高宣传覆盖面。在客户经理进驻企业开展业务咨询时，主动分发并讲解宣传折页，提升宣传深度；在客户经理为异地客户寄送材料时，随附寄送扫黑除恶及反洗钱宣传折页，开展定向宣传；在客户综合服务系统，推送反洗钱宣传飘窗；在财务公司官网，刊发反洗钱新闻专题新闻与反洗钱防范视频。一系列宣传举措，向集团员工宣传反洗钱知识，强化集团员工反洗钱风险意识和责任意识，积极营造全集团的良好氛围。 （三）强化自身 组织召开公司反洗钱专题研讨会，公司总经理及班子成员均参会。风险管理部传达监管最新系列文件，汇报公司反洗钱自评情况，揭示自身不足，并提供有效建议。同时，风险管理部就编纂的《反洗钱手册》进行了解答，重点剖析洗钱惯用伎俩、常见骗局和防范妙招。最后，公司全体员工集中观看反洗钱学习视频。 结合公司总部举办第一届“金融风险控制和法制知识竞赛”活动，分公司作为出题单位，为本次竞赛题库加入大量反洗钱类题目。通过公司工会层层选拔、选手积极备考和竞赛当天随机抽取提问，达到全员参与、全员学习的效果。 第一时间向公司各部门分发宣传折页，并及时答疑解惑；多次在微信群开展扫黑除恶、反洗钱知识宣传，赢得全体员工共鸣；利用网络科技进行媒体宣传，反洗钱工作人员发动公司员工利用微信朋友圈宣传金融扫黑除恶和反洗钱常识，营造安全稳定的金融朋友圈生态。 三、落实到位，效果明显 此次反洗钱宣传月活动，分公司累计投入宣传、播放展示电子设备1台，制作超大横幅1副，对客户发放宣传材料80余份，投入工作人次13人次，受教育成员单位及个人约260人次，接受咨询约15人次。本次主题宣传教育活动，一方面提高了财务公司从业人员扫黑除恶和反洗钱意识和技能，另一方面强化了所属集团员工特别是财务人员的反洗钱风险意识，而且加深了集团员工对金融知识的了解，增进了银行企业间的沟通。今后，我们将继续做优做强扫黑除恶和反洗钱工作，建立反洗钱宣传工作的长效机制，认真履行反洗钱义务，共同构建和谐平安的金融环境。 （作者单位为三峡财务有限责任公司宜昌分公司） ［作者简介：姜孝亮，男，湖北黄石人，保险硕士，研究方向：产业链金融，财务公司风险防控，信贷风险防控。］ 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/b3530887a3116c175f0e7cd184254b35eefd1ac2.html