2018年4月1日|2018年5月证劵从业资格考试试题：基础知识(2)

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　　一、单项选择题

　　1[单选题] 普通股票和优先股票的关键区别在于，它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的(　　)。

　　A.先后顺序不同

　　B.持股人身份不同

　　C.持股金额不同

　　D.优先级别不同

　　参考答案：D

　　参考解析：普通股票和优先股票这两种权益证券类型的关键区别在于它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的优先级别不同。

　　2[单选题] 基金一般反映的是(　　)关系。

　　A.所有权关系

　　B.债权债务关系

　　C.信托关系

　　D.借贷关系

　　参考答案：C

　　参考解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　3[单选题] 深圳证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的(　　)以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下(　　)。

　　A.600%;10%

　　B.900%;10%

　　C.900%;50%

　　D.600%;50%

　　参考答案：B

　　参考解析：深圳证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的900%以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%。

　　4[单选题] 根据中国证监会2006年5月6日公布的《上市公司证券发行管理办法》规定，针对非公开发行受限股，本次发行的股份自发行结束之日起，(　　)个月内不得转让;控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，(　　)个月内不得转让。

　　A.12、36

　　B.36、12

　　C.12、6

　　D.6、12

　　参考答案：A

　　参考解析：根据中国证监会2006年5月6日公布的《上市公司证券发行管理办法》规定，针对非公开发行受限股，本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让;控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。

　　5[单选题] 当一般利率水平的变化引起不同种类的金融工具的利率发生程度不等的变动时，利率就会面临着(　　)。

　　A.基准风险

　　B.收益率曲线风险

　　C.期权风险

　　D.重新定价风险

　　参考答案：A

　　参考解析：当一般利率水平的变化引起不同种类的金融工具的利率发生程度不等的变动时，利率就会面临着基准风险。

　　6[单选题] (　　)只在期货市场上买卖合约，并不涉及现货交易。

　　A.股指期货对冲

　　B.商品期货对冲

　　C.套期保值

　　D.期权对冲

　　参考答案：B

　　参考解析：商品期货对冲只在期货市场上买卖合约，并不涉及现货交易。

　　7[单选题] 根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应具有(　　)年以上的在中国境内从事证券投资管理业务的经验，且管理审慎、信誉较高。

　　A.6

　　B.4

　　C.2

　　D.1

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应具备以下条件：具有2年以上的在中国境内从事证券投资管理业务的经验，且管理审慎、信誉较高。具有规范的国际运作经验的机构，其经营时间可不受此款的限制。

　　8[单选题] 《个人所得税法》规定，个人投资的以下(　　)可免纳个人所得税。

　　A.公司债券利息

　　B.股息

　　C.红利所得

　　D.国债和国家发行的金融债券的利息收入

　　参考答案：D

　　参考解析：《个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

　　9[单选题] 关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是(　　)。

　　A.规模和期限在任何情况下都不可以改变

　　B.规模在任何情况下都不可以改变，期限若经受益*会通过并经监管部门同意可以延长

　　C.期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加

　　D.规模和期限若经法定程序认可均可以改变

　　参考答案：D

　　参考解析：封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益*会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

　　10[单选题] 投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的(　　)。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.4%

　　D.5%

　　参考答案：D

　　参考解析：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%。

　　11[单选题] 在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，(　　)以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　A.50%

　　B.75%

　　C.80%

　　D.85%

　　参考答案：C

　　参考解析：在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　12[单选题] 2014年，银行间利率互换市场共达成交易40351亿元，约为2006年交易量的(　　)倍。

　　A.120

　　B.121

　　C.130

　　D.131

　　参考答案：D

　　参考解析：2014年，银行间利率互换市场共达成交易40351亿元，约为2006年交易量的131倍。

　　13[单选题] (　　)是指收益随着经济周期波动而波动的公司所发行的股票，其公司所在行业包括钢铁、有色金属等资本集约性行业。

　　A.成长股

　　B.收入股

　　C.周期股

　　D.防守股

　　参考答案：C

　　参考解析：周期股，是指收益随着经济周期波动而波动的公司所发行的股票，其公司所在行业包括钢铁、有色金属、化工等基础原材料行业，水泥等建筑材料行业，工程机械、机床、重型卡车、装备制造等资本集约性行业。

　　14[单选题] 下列属于短期金融资产市场的是(　　)。

　　A.资本市场

　　B.货币市场

　　C.股票市场

　　D.债券市场

　　参考答案：B

　　参考解析：货币市场是指以期限为1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

　　15[单选题] 衍生证券投资基金不包括(　　)。

　　A.期货基金

　　B.期权基金

　　C.认股权证基金

　　D.灵活配置型基金

　　参考答案：D

　　参考解析：衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。灵活配置型基金属于混合基金。

　　16[单选题] 发行人在确定债券期，要考虑的多种因素不包括(　　)。

　　A.借贷资金市场利率水平

　　B.资金使用方向

　　C.市场利率变化

　　D.债券的变现能力

　　参考答案：A

　　参考解析：发行人在确定债券期，要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向、市场利率变化和债券的变现能力等。

　　17[单选题] 公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取(　　)。

　　A.任意公积金

　　B.公益金

　　C.住房公积金

　　D.以上都不对

　　参考答案：A

　　参考解析：公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。

　　18[单选题] 一个公司可能拥有很多资产，但是如果其资产不能产生可观的(　　)，那么即使这些资产的市价很高，如公司所拥有的办公大楼经评估为市价几亿元，但这些资产对于公司股票价格的影响也是微乎其微的，因为它并不能产生足够的未来(　　)。

　　A.预期收益、现金流

　　B.预期收益、账面价值

　　C.现金流账、面价值

　　D.现金流、现金流

　　参考答案：D

　　参考解析：一个公司可能拥有很多资产，但是如果其资产不能产生可观的现金流，那么即使这些资产的市价很高，如公司所拥有的办公大楼经评估为市价几亿元，但这些资产对于公司股票价一格的影响也是微乎其微的，因为它并不能产生足够的未来现金流。

　　19[单选题] (　　)是指通过投资或购买与标的资产收益波动呈负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　A.风险冲销

　　B.风险对冲

　　C.风险规避

　　D.风险分散

　　参考答案：B

　　参考解析：风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动呈负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　20[单选题] 政府机构直接融资的具体融资方式不包括(　　)。

　　A.财政资本金投入而获得的股权收益

　　B.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入

　　C.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

　　D.个人集资

　　参考答案：D

　　参考解析：政府机构直接融资主要以地方政府为融资主体而获得的用于城市基础设施建设的资金。具体融资方式为：一是财政资本金投入而获得的股权收益;二是由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入;三是获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券;四是向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款;五是获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款;六是外国政府援助赠款。

　　21[单选题] 银行间债券市场推出的首个衍生产品是(　　)。

　　A.现券买卖

　　B.债券回购交易

　　C.债券期货交易

　　D.债券远期交易

　　参考答案：D

　　参考解析：债券远期交易是银行间债券市场推出的首个衍生产品，指交易双方约定在未来的某一日期，以约定价格和数量买卖标的债券的行为。

　　22[单选题] 企业债券融资同股票融资相比，在财务上具有许多优势，以下不正确的是(　　)。

　　A.债券融资的税盾作用

　　B.债券融资的财务杠杆作用

　　C.债券融资的资本结构优化作用

　　D.债券融资的资金量没有限制

　　参考答案：D

　　参考解析：企业债券融资同股票融资相比，在财务上具有许多优势：第一，债券融资的税盾作用。第二，债券融资的财务杠杆作用。第三，债券融资的资本结构优化作用。

　　23[单选题] 企业公开发行企业债券的，累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的(　　)。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《证券法》和《国家发改委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》(发改财金[2008]7号)，企业公开发行企业债券的，累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的40%。

　　24[单选题] (　　)年8月8日，中国证监会启动了《证券公司风险控制指标管理办法》的修改工作。总原则修改为，一方面放松管制，对不适应行业发展的指标进行修改;另一方面加强监管，严守防范不发生系统性风险。

　　A.2011

　　B.2012

　　C.2013

　　D.2014

　　参考答案：D

　　参考解析：2014年8月8日表示，中国证监会启动了《证券公司风险控制指标管理办法》的修改工作。总原则修改为，一方面放松管制，对不适应行业发展的指标进行修改;另一方面加强监管，严守防范不发生系统性风险。

　　25[单选题] 同次发行的面额股票其每股票面金额是(　　)。

　　A.不同的

　　B.等同的

　　C.随机的

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：同次发行的面额股票其每股票面金额是等同的。

　　26[单选题] 对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自(　　)办理出质登记时设立。

　　A.中国清算公司

　　B.证券登记结算机构

　　C.工商行政管理机关

　　D.证券监管机构

　　参考答案：B

　　参考解析：对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立。

　　27[单选题] (　　)是指交易对手无法履行合约的风险。

　　A.市场风险

　　B.管理风险

　　C.操作风险

　　D.信用风险

　　参考答案：D

　　参考解析：信用风险，即交易对手无法履行合约的风险。这种风险主要表现在场外交易中，包括交易对方违约可能性的大小和由于违约造成损失的多少这两方面内容。

　　28[单选题] 企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明;用于补充营运资金的，不超过发债总额的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《证券法》和《国家发改委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》(发改财金[2008]7号)，企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明;用于补充营运资金的，不超过发债总额的20%。

　　29[单选题] 关于证券市场监管的目标，不正确的是(　　)。

　　A.保护投资者

　　B.确保投资者资金保值

　　C.降低系统性风险

　　D.保证证券市场的公平、效率和透明

　　参考答案：B

　　参考解析：证券市场监管的目标。 国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标是：运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用;保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营;防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序;根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

　　30[单选题] 基金的作用包括(　　)。

　　A.为中小投资者拓宽了投资渠道

　　B.有利于促进证券市场的稳定和规范化发展

　　C.有利于推动金融产品创新

　　D.以上均正确

　　参考答案：D

　　参考解析：基金的作用：

　　(1)为中小投资者拓宽了投资渠道。

　　(2)有利于促进证券市场的稳定和规范化发展。

　　(3)有利于推动金融产品创新。

　　31[单选题] 如果客户采用自助委托方式，则当其(　　)后，即视同确认了身份。

　　A.输入相关的账号

　　B.输入正确的密码

　　C.输入相关的账号和正确的密码

　　D.输入相关的账号和正确的密码，以及进行过交易

　　参考答案：C

　　参考解析：如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

　　32[单选题] 金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是(　　)。

　　A.可控制的

　　B.可管理的

　　C.不确定的

　　D.可预测的

　　参考答案：C

　　参考解析：金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是不确定的。

　　33[单选题] 证券公司申请融资融券业务资格，必须保证信息系统安全稳定运行，最近(　　)年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司申请融资融券业务资格，必须保证信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。

　　34[单选题] 企业集团财务公司发行金融债券，申请前1年，注册资本金不低于(　　)。

　　A.1亿元人民币

　　B.3亿元人民币

　　C.4亿元人民币

　　D.5亿元人民币

　　参考答案：B

　　参考解析：企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件之一是：申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。

　　35[单选题] 开放式基金所特有的风险是(　　)。

　　A.市场风险

　　B.管理能力风险

　　C.技术风险

　　D.巨额赎回风险

　　参考答案：D

　　参考解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

　　36[单选题] 根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备净资产不少于(　　)亿元人民币。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：净资产不少于2亿元人民币。

　　37[单选题] (　　)指具备稳定的盈利能力，在所属行业中占有重要支配地位，能定期分派优厚股利的大公司所发行的普通股。

　　A.普通股

　　B.绩优股

　　C.成长股

　　D.蓝筹股

　　参考答案：D

　　参考解析：蓝筹股，指具备稳定的盈利能力，在所属行业中占有重要支配地位，能定期分派优厚股利的大公司所发行的普通股。

　　38[单选题] 通常配股价要低于市场价，所以配股上市后可能导致股价(　　)。但对于那些发展前景良好、受到投资者追捧的公司而言，配股之后股价反而会(　　)。

　　A.上涨、上涨

　　B.上涨、下跌

　　C.下跌、下跌

　　D.下跌、上涨

　　参考答案：D

　　参考解析：通常配股价要低于市场价，所以配股上市后可能导致股价下跌。但对于那些发展前景良好、受到投资者追捧的公司而言，配股之后股价反而会上涨。

　　39[单选题] 金融期货交易的对象是(　　)。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.金融期货合约

　　D.金融工具

　　参考答案：C

　　参考解析：金融期货交易的对象是金融期货合约。金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化协议。

　　40[单选题] 有价证券是(　　)。

　　A.拥有实物的凭证

　　B.拥有资产的凭证

　　C.财产价值和财产权利的统一表现形式

　　D.以上都不对

　　参考答案：C

　　参考解析：股票是有价证券。有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。有价证券持有人既拥有了一定价值量的财产，也可以行使该证券所代表的权利。

　　41[单选题] 所谓5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方(　　)依次成交，未成交部分自动撤销。

　　A.5个价位的申报队列

　　B.所有申报队列

　　C.由高到低队列

　　D.由低到高队列

　　参考答案：A

　　参考解析：所谓5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方5个价位的申报队列依次成交，未成交部分自动撤销。

　　42[单选题] 开放式基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的(　　)。

　　A.75%

　　B.85%

　　C.95%

　　D.90%

　　参考答案：C

　　参考解析：开放式基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%。

　　43[单选题] 在我国，公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在(　　)期限内还本付息的有价证券。

　　A.1年以上

　　B.3年以上

　　C.5年以上

　　D.10年以上

　　参考答案：A

　　参考解析：我国的公司债券是指公司依照法定程序发行，约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。

　　44[单选题] 下列选项中货币市场基金可投资的金融工具是(　　)。

　　A.股票

　　B.可转换债券

　　C.信用等级在AA+以下的债券

　　D.期限在1年以内的债券回购

　　参考答案：D

　　参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：

　　(1)股票。

　　(2)可转换债券、可交换债券。

　　(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外。

　　(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具。

　　(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

　　45[单选题] (　　)是指由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

　　A.隐蔽性

　　B.不确定性

　　C.可管理性

　　D.扩散性

　　参考答案：A

　　参考解析：隐蔽性是指由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

　　46[单选题] (　　)指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

　　A.突发性

　　B.共生性

　　C.隐藏性

　　D.累积性

　　参考答案：D

　　参考解析：累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

　　47[单选题] 在国际成熟市场上，债券衍生品市场大约是债券市场规模的(　　)倍以上，这说明我国利率互换市场的发展仍处于成长阶段。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　参考答案：D

　　参考解析：在国际成熟市场上，债券衍生品市场大约是债券市场规模的10倍以上，这说明我国利率互换市场的发展仍处于成长阶段。

　　48[单选题] 上市公司应当在可转换公司债券期满后(　　)个工作Et内，办理完毕偿还债券余额本息的事项。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　参考答案：B

　　参考解析：上市公司应当在可转换公司债券期满后5个工作日内，办理完毕偿还债券余额本息的事项。

　　49[单选题] (　　)是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。

　　A.不确定性

　　B.或然性

　　C.相对性

　　D.突发性

　　参考答案：A

　　参考解析：不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。

　　50[单选题] 公司法定公积金累计额为公司注册资本的(　　)以上的，可以不再提取。

　　A.15%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　参考答案：D

　　参考解析：公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取。

　　二、组合型选择题

　　51[单选题] 我国《公司法》规定，公司财产在分别(　　)，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。

　　Ⅰ.支付清算费用Ⅱ.职工的工资

　　Ⅲ.社会保险费用Ⅳ.法定补偿金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国《公司法》规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。

　　52[单选题] 中央银行是政府的银行，其具体职能体现如下(　　)。

　　Ⅰ.代理国库

　　Ⅱ.管理、经营国际储备

　　Ⅲ.制定和执行货币政策

　　Ⅳ.实施金融监管

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：中央银行是政府的银行，是指中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实施监督管理，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务。其具体职能体现如下：(1)代理国库。中央银行收受国库存款，代理国库办理各种收付和清算业务，因而成为国家的总出纳。(2)代理发行政府债券。政府为了弥补赤字或暂时性收支不平衡，经常需要发行债券，而中央银行通常代理政府债券的发行以及还本付息等事项。(3)向政府融通资金，提供特定信贷支持。在法律许可的情况下中央银行通过采取直接向政府提供短期贷款或购买政府债券等方式，以解决政府的临时性资金需要。(4)管理、经营国际储备。一国或地区会有外汇、黄金、特别提款权等国际储备，一般都由中央银行持有并进行经营管理。(5)代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动，进行政府问的金融事务往来，与外国中央银行进行交往，代表政府签订国际金融协定等。(6)制定和执行货币政策。中央银行作为政府的银行，不以营利为目的，不受某个经济利益集团的控制，而是一切从国家利益出发，独立地制定和执行货币政策，调控社会信用总量，指导、管理、检查、监督各金融机构和金融市场活动，为国家经济发展的长远目标服务。(7)实施金融监管，维护金融稳定。政府一般赋予中央银行监督管理金融业的职责，监管内容包括制定并监督执行有关金融制度、法规和业务活动准则等，管理金融机构的设立和撤并，监督管理金融机构业务活动，管理、规范金融市场等。(8)提供经济信息服务。中央银行作为一国金融活动的中心，能够及时掌握经济金融活动的基本信息，有义务为政府及社会公众提供或发布经济金融信息。

　　53[单选题] 每个交易日大宗交易结束后，属于股票和基金大宗交易的，交易所公告(　　)等信息。

　　Ⅰ.证券名称Ⅱ.成交价

　　Ⅲ.成交量Ⅳ.买卖双所在会员营业部的名称方

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：每个交易日大宗交易结束后，属于股票和基金大宗交易的，交易所公告证券名称、成交价、成交量及买卖双方所在会员营业部的名称等信息。

　　54[单选题] 基本面分析认为影响股价变动的基本因素为(　　)等三方面因素。

　　Ⅰ.宏观经济与政策

　　Ⅱ.企业所处行业的发展状况

　　Ⅲ.企业的前景

　　Ⅳ.企业自身的经营情况

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：基本面分析认为影响股价变动的基本因素为宏观经济与政策、企业所处行业的发展状况及企业自身的经营情况等三方面因素。

　　55[单选题] 证券经纪商接受客户委托后应按(　　)的原则进行申报竞价。

　　Ⅰ.时间优先Ⅱ.价格优先

　　Ⅲ.等级优先Ⅳ.客户优先

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券经纪商接受客户委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。

　　56[单选题] 证券公司IB业务的业务范围包括(　　)。

　　Ⅰ.协助办理开户手续Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施

　　Ⅲ.募集资金Ⅳ.中国证监会规定的其他服务

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司IB业务的业务范围：协助办理开户手续;提供期货行情信息、交易设施;中国证监会规定的其他服务。

　　57[单选题] 国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ.证券公司治理结构健全，内部控制有效

　　Ⅱ.风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好

　　Ⅲ.有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券

　　Ⅳ.有完善的融资融券业务管理制度和实施方案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：(1)证券公司治理结构健全，内部控制有效;(2)风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好;(3)有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券;(4)有完善的融资融券业务管理制度和实施方案;(5)国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　58[单选题] 证券投资基金存在的风险主要有(　　)。

　　Ⅰ.巨额赎回风险Ⅱ.技术风险

　　Ⅲ.市场风险Ⅳ.管理能力风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资基金存在的风险主要有市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。

　　59[单选题] 公司经营状况的好坏，可以从(　　)来分析。

　　Ⅰ.公司治理水平与经营能力

　　Ⅱ.公司竞争力

　　Ⅲ.财务状况

　　Ⅳ.公司的并购与重组

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：(1)公司治理水平与经营能力。(2)公司竞争力。(3)财务状况。(4)公司的并购与重组。

　　60[单选题] 货币政策诸目标的矛盾主要表现在(  )。

　　Ⅰ.物价稳定与充分就业之问的矛盾

　　Ⅱ.币值稳定与国际收支平衡之间的矛盾

　　Ⅲ.经济增长与国际收支平衡之间的矛盾

　　Ⅳ.充分就业与经济增长之问的矛盾

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：货币政策各个目标之间的关系是比较复杂的，有些在一定程度上具有一致性，如充分就业与经济增长，二者是成正相关关系，有的则相对独立，如充分就业与国际收支平衡，但它们之间的关系更多地表现为目标间的冲突性。货币政策诸目标的矛盾主要表现在四个方面：物价稳定与充分就业之间的矛盾;物价稳定与经济增长之间的矛盾;币值稳定与国际收支平衡之间的矛盾;经济增长与国际收支平衡之间的矛盾。

　　61[单选题] 每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列(　　)规定。

　　Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%

　　Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%

　　Ⅲ.投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%

　　Ⅳ.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列规定： (1)投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%;清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产;投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%。

　　(2)投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。

　　(3)投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。其中，企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

　　(4)单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票。单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

　　62[单选题] 保险公司申请募集次级债，应当符合的条件有(　　)。

　　Ⅰ.开业时间超过3年

　　Ⅱ.经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元

　　Ⅲ.募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%

　　Ⅳ.内部控制制度健全且能得到严格遵循

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：保险公司申请募集次级债，应当符合下列条件：开业时间超过3年;经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;具备偿债能力;具有良好的公司治理结构;内部控制制度健全且能得到严格遵循;资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;最近两年内未受到重大行政处罚;中国保监会规定的其他条件。

　　63[单选题] 以下关于股票价格指数说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.也称为股票市场指数，简称股指

　　Ⅱ.反映和描述一个国家或地区、某一行业或主题的股票市场价格水平及其变动趋势的动态相对数

　　Ⅲ.是测度股市行情变化幅度的重要指标参数

　　Ⅳ.反映当前总体经济或部分行业发展状态的灵敏信号

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：股票价格指数，也称为股票市场指数，简称股指，是基于报告期的一组股票价格与基期的一组股票价格进行平均计算和动态对比后得出的，反映和描述一个国家或地区、某一行业或主题的股票市场价格水平及其变动趋势的动态相对数，是测度股市行情变化幅度的重要指标参数，同时也是反映当前总体经济或部分行业发展状态的灵敏信号。股票价格指数一般是由一些金融服务机构和证券交易所编制的。

　　64[单选题] 弥补赤字的手段包括(　　)。

　　Ⅰ.举借国债Ⅱ.增加税收

　　Ⅲ.向中央银行借款Ⅳ.动用历年结余

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。

　　65[单选题] 中国香港和国际投资者习惯把那些(　　)的股票称为红筹股。

　　Ⅰ.在中国境外注册Ⅱ.在中国香港上市

　　Ⅲ.带有中国大陆概念Ⅳ.在纽约上市

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：中国香港和国际投资者习惯把那些在中国境外注册、在中国香港上市，但带有中国大陆概念的股票称为红筹股。

　　66[单选题] 财政政策分为(　　)。

　　Ⅰ.与货币政策相结合的财政政策

　　Ⅱ.扩张性财政政策

　　Ⅲ.紧缩性财政政策

　　Ⅳ.中性财政政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：财政政策分为扩张性财政政策、紧缩性财政政策和中性财政政策。

　　67[单选题] 股票价格指数的计算方法主要有(　　)。

　　Ⅰ.股票价格平均数Ⅱ.股价最小二乘数

　　Ⅲ.加权股价指数Ⅳ.简单算术股价指数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：股票价格指数的计算方法主要有三种：股票价格平均数、简单算术股价指数和加权股价指数。

　　68[单选题] 证券交易机制的设计主要目标有(　　)。

　　Ⅰ.流动性Ⅱ.稳定性

　　Ⅲ.有效性Ⅳ.可靠性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券交易机制的设计主要目标有三个：流动性、稳定性、有效性。

　　69[单选题] 下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.金融全球化过程中，为了规避风险和逃避管制，金融创新不断出现

　　Ⅱ.金融创新在一定程度上可以起到转移和分散风险的作用，但它只能转移和分散部分风险，不能从整体上减少风险

　　Ⅲ.避险性创新只能降低个别风险，无法完全消除和减少全部风险

　　Ⅳ.当金融创新的立足点不对时，容易产生*，使创新严重脱离金融发展的现实基础，加大金融和经济风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：需要指出的是，在金融全球化过程中，为了规避风险和逃避管制，金融创新不断出现。金融创新在一定程度上可以起到转移和分散风险的作用，但它只能转移和分散部分风险，不能从整体上减少风险。一方面，避险性创新只能降低个别风险，无法完全消除和减少全部风险。另一方面，金融创新的风险性还表现在衍生工具的杠杆效应上，特别是当立足点不对时，容易产生*，使创新严重脱离金融发展的现实基础，加大金融和经济风险。

　　70[单选题] (　　)因素导致的风险适用于风险转移。

　　Ⅰ.地震Ⅱ.台风

　　Ⅲ.战争Ⅳ.海啸

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：风险转移适用于不可抗力因素导致的风险，比如自然灾害、战争等突发状况，我们只能通过风险转移的方式来进行风险管理。

　　71[单选题] 配股除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定，即(　　)。

　　Ⅰ.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%

　　Ⅱ.控股股东应当在股东大会召开前公开认配股份的数量

　　Ⅲ.采用证券法规定的代销方式发行

　　Ⅳ.采用证券投资基金法规定的代销方式发行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：配股除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定：(1)拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%;(2)控股股东应当在股东大会召开前公开认配股份的数量;(3)采用证券法规定的代销方式发行。

　　72[单选题] 非柜台委托主要有(　　)等形式。

　　Ⅰ.现场委托Ⅱ.人工电话委托或传真委托

　　Ⅲ.自助和电话自动委托Ⅳ.网上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。

　　73[单选题] 以下关于质押债券的说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.以动产或权利作担保

　　Ⅱ.通常以股票、债券或其他证券为担保

　　Ⅲ.发行人主要是控股公司

　　Ⅳ.质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。发行人主要是控股公司，用作质押的证券可以是它持有的子公司的股票或债券、其他公司的股票或债券，也可以是公司自身的股票或债券。质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构，在约定的条件下，中介机构代全体债权人行使对质押证券的处置权。

　　74[单选题] 政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有(　　)。

　　Ⅰ.战争

　　Ⅱ.政权更迭、领袖更替等政治事件

　　Ⅲ.政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等

　　Ⅳ.国际社会政治、经济的变化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，不可抗力因素主要有：(1)战争;(2)政权更迭、领袖更替等政治事件;(3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等;(4)国际社会政治、经济的变化;(5)发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，会给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，因此股价会下跌。

　　75[单选题] 按财务管理划分的金融市场有(　　)。

　　Ⅰ.债务证券市场

　　Ⅱ.权益证券市场

　　Ⅲ.衍生证券市场

　　Ⅳ.货币证券市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：从财务管理的角度，我们可以将金融市场划分为债务证券市场、权益证券市场和衍生证券市场。
　　76[单选题] 关于新型货币政策工具的说法正确的是(  )。

　　Ⅰ.短期流动性调节工具(SLO)本质上是超短期的逆回购，是我国中央银行2014年1月引入的新工具

　　Ⅱ.常设借贷便利(SLF)是中央银行在2013年创设的流动性调节工具

　　Ⅲ.中期借贷便利(MLF)由中国人民银行于2014年9月创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具

　　Ⅳ.已成为中国人民银行货币政策日常操作最重要的工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：新型货币政策工具。新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具(SLO)、常设借贷便利(SLF)、中期借贷便利(MLF)三种。1999年后公开市场业务已成为中国人民银行货币政策日常操作最重要的工具。

　　77[单选题] 对风险管理的有效性进行检验的方法包括(　　)。

　　Ⅰ.压力测试Ⅱ.返回测试

　　Ⅲ.穿行测试Ⅳ.风险控制自我评估

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：公司应确定重点风险，对风险管理初始信息、风险评估、风险管理策略、关键控制活动及风险管理解决方案的实施情况进行监督，采用压力测试、返回测试、穿行测试以及风险控制自我评估等方法对风险管理的有效性进行检验，根据变化情况和存在的缺陷及时加以改进。

　　78[单选题] 以下说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.时间优先是指证券经纪商应按委托人发出指令的先后次序为委托人申报

　　Ⅱ.时间优先是指证券经纪商应按受托时间的先后次序为委托人申报

　　Ⅲ.客户优先是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报

　　Ⅳ.客户优先是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖按优先价格申报

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：时间优先，是指证券经纪商应按受托时间的先后次序为委托人申报。客户优先，是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报。

　　79[单选题] 结构化金融衍生产品的类别包括(　　)等。

　　Ⅰ.按联结的基础产品分类Ⅱ.按收益保障性分类

　　Ⅲ.按发行方式分类Ⅳ.按嵌入式衍生产品分类

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：结构化金融衍生产品的类别包括按联结的基础产品分类、按收益保障性分类、按发行方式分类、按嵌入式衍生产品分类。

　　80[单选题] 按照我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，可以从基金财产中列支的费用有(　　)。

　　Ⅰ.基金托管人的托管费Ⅱ.基金的证券交易费用

　　Ⅲ.基金份额持有*会费用Ⅳ.基金管理人的管理费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：按照我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，可以从基金财产中列支的费用有： (1)基金管理人的管理费;

　　(2)基金托管人的托管费;

　　(3)基金合同生效后的会计师费和律师费;

　　(4)基金份额持有*会费用;

　　(5)基金的证券交易费用;

　　(6)按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　81[单选题] 以下关于欧洲债券，说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.借款人在本国境外市场发行的

　　Ⅱ.不以发行市场所在国货币为面值

　　Ⅲ.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家

　　Ⅳ.也称无国籍债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家，由于它不以发行市场所在国的货币为面值，也称无国籍债券。

　　82[单选题] 我国的公司债券包括(　　)。

　　Ⅰ.信用公司债券、不动产抵押公司债券Ⅱ.保证公司债券、收益公司债券

　　Ⅲ.可转换公司债券Ⅳ.可交换公司债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国的公司债券是指公司依照法定程序发行，约定在1年以上期限内还本付息的有价证券，包括信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券、收益公司债券、可转换公司债券、可交换公司债券。

　　83[单选题] 证券市场监管的意义有(　　)。

　　Ⅰ.加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要

　　Ⅱ.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要

　　Ⅲ.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要

　　Ⅳ.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券市场监管的意义： (1)加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风险是以获取收益为前提的。为保护投资者的合法权益，必须坚持“公开、公平、公正”的原则，加强对证券市场的监管。

　　(2)加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。为保证证券发行和交易的顺利进行，一方面，国家要通过立法手段，允许一些金融机构、中介机构和个人在国家政策法令许可的范围内买卖证券并取得合法收益;另一方面，在现有的经济基础和条件下，市场也存在着蓄意欺诈、垄断行市、操纵交易和哄抬股价等多种弊端。为此，必须对证券市场活动进行监督检查，对非法证券交易活动进行严厉惩处、以保护正当交易，维护证券市场的正常秩序。

　　(3)加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。完善的市场体系能促进证券市场筹资和投资功能的发挥，有利于稳定证券市场，增强社会投资信心，促进资本合理流动，从而推动金融业、商业和其他行业以及社会福利事业的顺利发展。

　　(4)准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。一个发达、高效的证券市场也必定是一个信息灵敏的市场，它既要有现代化的信息通信设备系统，又必须有组织严密的科学的信息网络机构;既要有收集、分析、预测和交换信息的制度与技术，又要有与之相适应的、高质量的信息、管理人才。这些都只有通过相关的统一组织管理才能实现。

　　84[单选题] 下面关于风险管理说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.风险管理的对象是风险

　　Ⅱ.风险管理的基本目标是以一定的成本收获的安全保障

　　Ⅲ.风险管理是一个独立的管理系统，并成为了一门新兴学科

　　Ⅳ.风险管理是社会组织或者个人用以降低风险的消极结果的决策过程。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：风险管理的对象是风险。风险管理的基本目标是以一定的成本收获的安全保障。风险管理是一个独立的管理系统，并成为了一门新兴学科。风险管理是社会组织或者个人用以降低风险的消极结果的决策过程。

　　85[单选题] 按照基金合同约定，基金份额持有*会可以行使的职权有(　　)。

　　Ⅰ.召开基金份额持有*会

　　Ⅱ.提请更换基金管理人

　　Ⅲ.监督基金管理人的投资运作

　　Ⅳ.调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按照基金合同约定，基金份额持有*会可以设立日常机构，行使下列职权：召开基金份额持有*会;提请更换基金管理人、基金托管人;监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动;提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;基金合同约定的其他职权。

　　86[单选题] 下列说法正确的是(  )。

　　Ⅰ.商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中银行汇率变动而遭受损失的可能性

　　Ⅱ.金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险

　　Ⅲ.金融性汇率风险是外汇风险中最常见且最重要的风险

　　Ⅳ.金融性汇率风险指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：商业性汇率风险。商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中银行汇率变动而遭受损失的可能性，是外汇风险中最常见且最重要的风险。金融性汇率风险。金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险，指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性。

　　87[单选题] 次级债券的承销人应为金融机构，并须具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币

　　Ⅱ.最近两年内没有重大违法、违规行为

　　Ⅲ.具有较强的债券分销能力

　　Ⅳ.具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：次级债券的承销可采用包销、代销和招标承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备下列条件：注册资本不低于2亿元人民币;具有较强的债券分销能力;具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道;最近两年内没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。

　　88[单选题] 股票应当载明的主要事项包括公司名称、(　　)。

　　Ⅰ.公司成立日期

　　Ⅱ.股票种类

　　Ⅲ.票面金额及代表的股份数

　　Ⅳ.股票的编号

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

　　89[单选题] 证券市场的分散投资包括(　　)。

　　Ⅰ.对象分散法Ⅱ.时机分散法

　　Ⅲ.地域分散法Ⅳ.期限分散法

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券市场的分散投资包括：对象分散法、时机分散法、地域分散法、期限分散法等。

　　90[单选题] (　　)属于分析运营风险需要收集的信息。

　　Ⅰ.产品结构、新产品研发

　　Ⅱ.期货等衍生产品业务中曾发生或易发生失误的流程和环节

　　Ⅲ.给公司造成损失的自然灾害以及除上述有关情形之外的其他纯粹风险

　　Ⅳ.该公司主要客户、供应商及竞争对手的有关情况

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：分析运营风险应收集以下信息： (1)产品结构、新产品研发。

　　(2)新市场开发、市场营销的策略，包括产品或服务定价与销售渠道和市场营销环境状况等。

　　(3)公司组织效能、管理现状、公司文化，高、中层管理人员和重要业务流程中专业人员的知识结构、专业经验。

　　(4)期货等衍生产品业务中曾发生或易发生失误的流程和环节。

　　(5)质量、安全、环保、信息安全等管理中曾发生或易发生失误的业务流程或环节。

　　(6)因公司内、外部人员的道德风险致使公司遭受损失或业务控制系统失灵。

　　(7)给公司造成损失的自然灾害以及除上述有关情形之外的其他纯粹风险。

　　(8)对现有业务流程和信息系统操作运行情况的监管、运行评价及持续改进能力。

　　(9)公司风险管理的现状和能力。

　　91[单选题] 风险管理的基本流程包括(  )、风险管理监督与改进。

　　Ⅰ.风险管理信息的初步收集Ⅱ.制定风险管理策略

　　Ⅲ.风险补偿Ⅳ.提出和实施风险管理解决方案

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：风险管理的基本流程包括风险管理信息的初步收集、风险评估、制定风险管理策略、提出和实施风险管理解决方案、风险管理监督与改进五个方面。

　　92[单选题] 沪港通与QFII和QDII的区别有(　　)。

　　Ⅰ.业务载体不同Ⅱ.投资方向不同

　　Ⅲ.交易货币不同Ⅳ.跨境资金管理方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：沪港通与QFII和QDII的区别有：业务载体不同;投资方向不同;交易货币不同;跨境资金管理方式不同。

　　93[单选题] 根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国外资银行管理条例》《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，关于银行业金融机构的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券

　　Ⅱ.除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资

　　Ⅲ.外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券

　　Ⅳ.商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理。

　　94[单选题] 证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，主要包括(　　)。

　　Ⅰ.证券服务机构

　　Ⅱ.证券公司

　　Ⅲ.证券业协会

　　Ⅳ.中国证监会

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，主要包括证券公司和证券服务机构两大类。

　　95[单选题] 股利政策，是指股份公司对公司经营所得的盈余公积和应付利润采取(　　)等方式回馈股东的制度。

　　Ⅰ.利息

　　Ⅱ.现金分红

　　Ⅲ.派息

　　Ⅳ.发放股票红利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：股利政策，是指股份公司对公司经营所得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放股票红利等方式回馈股东的制度。

　　96[单选题] 对于公司治理情况的分析主要包括(　　)之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。

　　Ⅰ.公司股东

　　Ⅱ.管理层

　　Ⅲ.员工

　　Ⅳ.其他外部利益相关者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、1V

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。

　　97[单选题] 申请办理社保基金投资管理业务应具备的条件包括(　　)。

　　Ⅰ.具有1年以上的在中国境内从事证券投资管理业务的经验

　　Ⅱ.具有完整有效的内部风险控制制度

　　Ⅲ.基金管理公司实收资本不少于3000万元人民币

　　Ⅳ.具有完善的法人治理结构

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应具备以下条件： (1)在中国注册，经中国证监会批准具有基金管理业务资格的基金管理公司及国务院规定的其他专业性投资管理机构。

　　(2)基金管理公司实收资本不少于5000万元人民币，在任何时候都维持不少于5000万元人民币的净资产。其他专业性投资管理机构需具备的最低资本规模另行规定。

　　(3)具有2年以上的在中国境内从事证券投资管理业务的经验，且管理审慎、信誉较高。具有规范的国际运作经验的机构，其经营时间可不受此款的限制。

　　(4)最近3年没有重大的违规行为。

　　(5)具有完善的法人治理结构。

　　(6)有与从事社保基金投资管理业务相适应的专业投资人员。

　　(7)具有完整有效的内部风险控制制度，内设独立的监察稽核部门，并配备足够数量的称职的专业人员。

　　98[单选题] 下列关于金融风险的作用机制说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生

　　Ⅱ.在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响

　　Ⅲ.在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制

　　Ⅳ.金融风险的传导机制是金融风险扩散乃至演化为金融危机的重要途径

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融风险的形成机理与金融稳定机制可以简短表述为：金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生;在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响;在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制。金融风险的传导机制是金融风险扩散乃至演化为金融危机的重要途径，不同类型的金融风险通过传导渠道，作用于国内经济，甚至作用于其他国家和地区的金融市场。

　　99[单选题] 以下对于我国混合资本债券的描述正确的是(　　)。

　　Ⅰ.商业银行为补充附属资本发行的

　　Ⅱ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

　　Ⅲ.期限在15年以上

　　Ⅳ.发行之日起10年内不可赎回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　100[单选题] 以下关于不动产抵押公司债券，说法正确的是(  )。

　　Ⅰ.以土地、设备、房屋等不动产为抵押担保品

　　Ⅱ.用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等

　　Ⅲ.常见于*公司之间

　　Ⅳ.如果发行公司到期不能偿付债券本息，债权人有权处理抵押品来抵偿

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：不动产抵押债券是以土地、设备、房屋等不动产为抵押担保品所发行的公司债券，是抵押证券的一种。另外，用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等，如果同一抵押品价值较大，可多次抵押，设立若干个抵押权，按发行程序分为第一抵押公司债和第二抵押公司债等，前者称优先抵押，后者称一般抵押，按照优先到一般的顺序。如果发行公司到期不能偿付债券本息，债权人有权处理抵押品来抵偿。

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