[2019年高级经济师考试模拟试题及答案]2019年证券从业考试模拟试题及答案：金融市场基础知识（预习1）

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　　[选择题]

　　1、对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起()内做出批准或者不予批准的书面决定。

　　A.30个工作日

　　B.45个工作日

　　C.3个月

　　D.6个月

　　正确答案是：B，

　　解析

　　对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起45个工作日内做出批准或者不予批准的书面决定。

　　2、取得执业证书的人员，连续()不在机构从业的，由协会注销其执业证书。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.2

　　正确答案是：B，

　　解析

　　取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

　　3、关于有限责任公司注册资本的说法，正确的是()

　　A.可以是实缴资本，也可以是认缴资本

　　B.只能是实缴资本

　　C.可以是认缴资本

　　D.只能是认缴资本

　　正确答案是：B，

　　解析

　　对有限责任公司的注册资本，首先要求是实缴的出资额，即实缴资本。

　　4、从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入()家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　正确答案是：A，

　　解析

　　从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入1家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。

　　5、《证券发行与承销管理办法》属于()

　　A.行政法规

　　B.法律

　　C.自律管理规则

　　D.部门规章

　　正确答案是：D，

　　解析

　　《证券发行与承销管理办法》属于部门规章。

　　6、对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同()予以取缔。

　　A.县级以上人民政府

　　B.市级以上人民政府

　　C.证券业协会

　　D.银监会

　　正确答案是：A，

　　解析

　　对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。

　　7、公司有权自主决定经营内容、经营方法，自主组织经营活动体现的是公司的()

　　A.自负盈亏原则

　　B.实现资产保值增值的原则

　　C.合法经营原则

　　D.自主经营原则

　　正确答案是：D，

　　解析

　　公司是法人实体，有独立的利益、独立的人格，有权独立地作出经营决策，自主决定经营内容、经营方法，组织经营活动，不受来自公司外的非法的干预。这指的是公司的自主经营原则。

　　8、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到()时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监管机构、证券交易所作出书面的报考，通知上级公司，并予公告。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.30%

　　正确答案是：A，

　　解析

　　通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告;在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。

　　9、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入()的罚款。

　　A.一倍以上五倍以下

　　B.一倍以上十倍以下

　　C.五倍以上十倍以下

　　D.十倍以上二十倍以下

　　正确答案是：A，

　　解析

　　保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款。

　　10、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以()的罚款。

　　A.1到4倍

　　B.3万元以上30万元以下

　　C.1到3倍

　　D.10万元以上50万元以下

　　正确答案是：B，

　　解析

　　保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

　　11、《证券发行与承销管理办法》属于()层次。

　　A.法律

　　B.行政法规

　　C.部门规章及规范性文件

　　D.业自律规则

　　正确答案是：C，

　　解析

　　部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。其具体包括《证券发行与承销管理办法》《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》《证券公司融资融券业务试点管理办法》和《证券市场禁入规定》。

　　12、违反法律规定，向合格投资者之外的单位或者个人非公开募集资金或者转让基金份额的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处()罚款。

　　A.3万元以上30万元以下

　　B.5万元以上10万元以下

　　C.1倍以上5倍以下

　　D.10万元以上100万以下

　　正确答案是：A，

　　解析

　　违反法律规定，向合格投资者之外的单位或者个人非公开募集资金或者转让基金份额的，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处以10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下罚款。

　　13、以公司股票是否上市流通为标准，可以将公司分为()

　　A.上市流通公司和非上市流通公司

　　B.流通公司和非流通公司

　　C.上市公司和非上市公司

　　D.上市流通公司和上市非流通公司

　　正确答案是：C，

　　解析

　　以公司股票是否上市流通为标准，可以将公司分为上市公司和非上市公司

　　14、财务顾问主办人应当具备的条件不包括()。

　　A.具有证券从业资格

　　B.具备中国证监会规定的投资银行业务经历

　　C.最近36个月无违反诚信的不良记录

　　D.未负有数额较大到期未清偿的债务

　　正确答案是：C，

　　解析

　　财务顾问主办人应当具备的条件包括：(1)具有证券从业资格。(2)具备中国证监会规定的投资银行业务经历。(3)参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格。(4)所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人。(5)未负有数额较大到期未清偿的债务。(6)最近24个月无违反诚信的不良记录。(7)最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。(8)最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。(9)中国证监会规定的其他条件。

　　15、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起()个月内，报送年度报告。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　正确答案是：C，

　　解析

　　年度报告是依法编制的反映公司整个会计年度的生产经营状况及其他各方面基本情况的法律文件。上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送

　　16、以下哪项权利属于股东的自益权()

　　A.股利分配请求权

　　B.股东大会参加权

　　C.提案权

　　D.质询权

　　正确答案是：A，

　　解析

　　自益权是指股东仅以个人利益为目的而行使的权利，即依法从公司取得收益、财产或处分自己股权的权利，包括股利分配请求权、剩余财产分配权、新股认购优先权、股份质押权和股份转让权等

　　17、下列关于股票上市交易条件的描述中，错误的是()。

　　A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

　　B.公司股本总额不少于人民币5000万元

　　C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

　　D.公司最近3年无重大违法行为

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股票上市交易的条件：(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3000万元。(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。(4)公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记戢。

　　18、设立股份有限公司应由()作为申请人。

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.理事会

　　D.董事长

　　正确答案是：A，

　　解析

　　设立股份有限公司应由董事会作为申请人。

　　19、封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内()，基金份额持有人()的基金。

　　A.固定不变、不得申请赎回

　　B.不固定、不得申请赎回

　　C.固定不变、可以申购或者赎回

　　D.不固定、可以申购或者赎回

　　正确答案是：A，

　　解析

　　封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。

　　20、下列不属于公司高级管理人员的是()。

　　A.经理

　　B.副经理

　　C.财务负责人

　　D.股东

　　正确答案是：D，

　　解析

　　高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。

　　21、以下不属于按交易标的物对金融市场的划分的是()

　　A.货币市场

　　B.债券市场

　　C.外汇市场

　　D.黄金市场

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融市场按交易标的物分类，可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场等。其中，货币市场又分为同业拆解市场、票据市场、回购市场、货币市场基金等;资本市场又分为股票市场、债券市场、基金市场等。

　　22、以下哪个选项，不属于港股通标的证券()

　　A.恒生综合大型股指成分股

　　B..恒生综合中型股指数成分股

　　C.深圳A+H

　　D.上证A+H(A股不存在风险警示板)

　　正确答案是：C，

　　解析

　　港股通的股票范围是香港联合交易所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数和同时在香港联合交易所和上海证券交易所上市的上证A+H股公司股票。

　　23、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为()。

　　A.风险期望

　　B.风险头寸

　　C.风险暴露

　　D.风险预算

　　正确答案是：C，

　　解析

　　未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。

　　24、中央银行在证券市场上以()作为政策手段，买卖政府债券。

　　A.套期保值

　　B.投融资

　　C.公开市场操作

　　D.营利性

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

　　25、“新三板”指的是()

　　A.中小板市场

　　B.创业板市场

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　“新三板”指的是全国中小企业股份转让系统。

　　26、我国股票发行监管制度在1998年以前采取()的双重控制办法。

　　A.发行种类和发行规模

　　B.发行规模和发行企业数量

　　C.发行种类和发行企业数量

　　D.发行速度和发行企业规模

　　正确答案是：B，

　　解析

　　1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证券监督管理委员会批准。

　　27、投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。

　　A.国际贷款

　　B.国际证券投资

　　C.保值性资本流动

　　D.投机性资本流动

　　正确答案是：D，

　　解析

　　投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

　　28、在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以()等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的()。

　　A.社会保障税;社会保险基金

　　B.社会保障税;企业年金

　　C.社会保险基金;社会保障基金

　　D.社会保险基金;企业年金

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　29、三板市场又称为()

　　A.创业板市场

　　B.主板市场

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　三板市场又称为全国中小企业股份转让系统。

　　30、记名股票的特点不包括()。

　　A.股东权利归属于记名股东

　　B.可以一次或分次缴纳出资

　　C.安全性较差

　　D.转让相对复杂或受限制

　　正确答案是：C，

　　解析

　　记名股票特点有：(1)股东权利归属于记名股东。(2)可以一次或分次缴纳出资。(3)转让相对复杂或受限制。(4)便于挂失，相对安全。

　　31、国际货币体系的总部设立在()。

　　A.纽约

　　B.费城

　　C.华盛顿

　　D.波士顿

　　正确答案是：C，

　　解析

　　国际货币体系的总部设立在华盛顿。

　　32、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种()。

　　A.投资形式

　　B.负债形式

　　C.融资形式

　　D.资产形式

　　正确答案是：C，

　　解析

　　资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

　　33、()有“宏观经济晴雨表”之称。

　　A.主板市场

　　B.中小企业板市场

　　C.创业板市场

　　D.二板市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　主板市场有“宏观经济晴雨表”之称。

　　34、从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。

　　A.基金交易费

　　B.基金销售服务费

　　C.申购费

　　D.基金运作费

　　正确答案是：B，

　　解析

　　基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。

　　35、可转换债券的要素不包括()。

　　A.票面利率

　　B.转换期限

　　C.转换金额

　　D.有效期

　　正确答案是：C，

　　解析

　　可转换债券的要素包括有效期限和转换期限、票面利率或股息率、转股比例或转换价格、赎回条款与回售条款、转换价格修正条款。

　　36、证券市场监管的原则不包括()。

　　A.依法监管原则

　　B.保护投资者利益原则

　　C.“三公”原则

　　D.他律原则

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券市场监管的原则(1)依法监管原则。(2)保护投资者利益原则。(3)“三公”原则。“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。(4)监督与自律相结合的原则。

　　37、下列中不属于债券基本性质的是()。

　　A.债券属于有价证券

　　B.债券是一种虚拟资本

　　C.债券是债权的表现

　　D.发行人必须在约定的时间付息还本

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

　　38、中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是()。

　　A.常规性工具

　　B.补充性工具

　　C.选择性工具

　　D.新工具

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。

　　39、金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是国民经济的信号系统，体现了金融市场的()功能。

　　A.反映功能

　　B.调节功能

　　C.聚敛功能

　　D.配置功能

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是国民经济的信号系统，体现了金融市场的反映功能。

　　40、()又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。

　　A.外汇市场

　　B.货币市场

　　C.资本市场

　　D.金融衍生品市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　资本市场又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。

　　41、在西方货币政策传导机制理论中，P-W-C-Y中，C表示()

　　A.生活资料

　　B.消费

　　C.成本

　　D.收入

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在西方货币政策传导机制理论中，P-W-C-Y中，P表示：资产(股票)价格;W表示：财富;C表示：消费;Y表示：总产出。

　　42、()是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。

　　A.全额结算

　　B.净额结算

　　C.实时结算

　　D.现金结算

　　正确答案是：B，

　　解析

　　净额结算是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付

　　43、证券交易市场通常分为()和场外交易市场。

　　A.OTC

　　B.证券交易所市场

　　C.柜台交易市场

　　D.第三市场

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场

　　44、下面关于债券的叙述正确的是()。

　　A.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本

　　B.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权

　　C.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率

　　D.流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的

　　正确答案是：A，

　　解析

　　债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

　　45、封闭式基金的利润分配是()

　　A.每年至多三次

　　B.每年至少一次

　　C.规定了每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例

　　D.两年一次

　　正确答案是：B，

　　解析

　　封闭式基金的利润分配是每年至少一次。

　　46、()是指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具。

　　A.金融衍生品市场

　　B.同业拆借市场

　　C.回购市场

　　D.债券市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融衍生品市场是指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具。

　　47、流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为()。

　　A.主板

　　B.二板

　　C.中小板

　　D.创业板

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中小板即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板。

　　48、股票市场发展初期采用的股票发行方式是()，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。

　　A.核准制

　　B.审批制

　　C.注册制

　　D.配额制

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股票市场发展初期采用的股票发行方式是审批制，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。

　　49、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括()。

　　A.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

　　B.可转换债券

　　C.股票

　　D.流通受限的证券

　　正确答案是：A，

　　解析

　　目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括：

　　(1)现金

　　(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

　　(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券

　　(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购

　　(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据

　　(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券等。

　　50、中小板市场从属于()

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　中小板市场从属主板市场。

　　[组合型选择题]

　　51、基金与股票的区别在于()。

　　I反映的经济关系不同

　　II筹集资金的投向不同

　　III收益风险水平不同

　　IV投资数量不同

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。

　　52、股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是()。

　　Ⅰ股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值

　　Ⅱ股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值

　　Ⅲ股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值

　　Ⅳ股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

　　53、根据我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括()。

　　I独立衍生工具

　　II股票衍生工具

　　III嵌入式衍生工具

　　IV信用衍生工具

　　A.I、III

　　B.I、IV

　　C.II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　按照我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　54、形成金融市场证券化趋势的主要原因有()

　　Ⅰ.一系列新金融工具的出现

　　Ⅱ.广泛采用电子计算机和通信技术

　　Ⅲ.国际资本的跨国流动

　　Ⅳ.金融自由化政策的实行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　形成金融市场证券化趋势的主要原因有(1)一系列新金融工具的出现(2)广泛采用电子计算机和通信技术(3)金融自由化政策的实行(4)国际银行贷款的收缩

　　55、经纪委托关系的建立表现为()。

　　Ⅰ.审批

　　Ⅱ.注册

　　Ⅲ.开户

　　Ⅳ.委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。

　　56、我国在国际债券市场上已发行的债券品种有()

　　I政府债券

　　II金融债券

　　III可交换公司债券

　　IV可转换公司债券

　　A.I、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　我国在国际债券市场上已发行的债券品种主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券等。

　　57、根据债券券面形态不同，可以将债券分为()

　　Ⅰ实物债券

　　Ⅱ凭证式债券

　　Ⅲ记账式债券

　　Ⅳ电子式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

　　58、金融衍生工具的特点()

　　Ⅰ跨期性

　　Ⅱ杠杆性

　　Ⅲ联动性

　　Ⅳ高风险性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。

　　59、1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括()。

　　I管理信贷征信业

　　II制定和执行货币政策

　　III制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　IV审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　III、IV属于中国银行业监督管理委员会的职责。

　　60、按基金的投资标的划分()。

　　I债券基金

　　II股票基金

　　III货币市场基金

　　IV综合型基金

　　A.I、III

　　B.I、II

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等

　　61、系统风险又称为()。

　　Ⅰ可回避风险

　　Ⅱ可分散风险

　　Ⅲ不可回避风险

　　Ⅳ不可分散风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

　　62、债券按照其券面形态可分为()。

　　Ⅰ实物债券

　　Ⅱ凭证式债券

　　Ⅲ记账式债券

　　Ⅳ电子式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　63、公司型基金的特点有()。

　　I基金的设立程序类似于一般股份公司

　　II它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金财产

　　III基金的组织结构与一般股份公司类似

　　IV没有基金章程，也没有公司董事会

　　A.II、IV

　　B.I、II

　　C.II、III

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点。

　　64、律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见()

　　I首次公开发行股票及上市

　　II上市公司发行证券及上市

　　III上市公司的收购、重大资产重组以及股份回购

　　IV上市公司实行股权激励计划

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见:首次公开发行股票及上市;上市公司发行证券及上市;上市公司的收购、重大资产重组以及股份回购;上市公司实行股权激励计划;上市公司召开股东大会等。

　　65、按基金运作方式不同，基金可分为()。

　　I契约型基金

　　II封闭式基金

　　III公司型基金

　　IV开放式基金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　按基金运作方式不同，基金可分为封闭式和开放式基金。

　　66、关于ETF与封闭式基金，以下说法不正确的是()。

　　IETF不可以在交易所上市交易

　　IIETF基金份额固定

　　III封闭式基金没有固定的存续期

　　IV封闭式基金交易价格与单位资产净值趋同

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　ETF可以在交易所上市交易;ETF是特殊的开放式基金，基金份额不固定;封闭式基金有固定的存续期;封闭式基金交易价格经常出现折价溢价现象，并不必然反映资产净值。

　　67、关于股票收益性描述正确的是()

　　I股票的收益只来源于股份公司

　　II其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利

　　III其实现形式可以是资本利得

　　IV收益性是股票最基本的特征

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　股票的收益除来自股份公司外(股利)，还可以通过流通市场实现增值(资本利得)。

　　68、下列关于金融期货与远期交易的区别，说法正确的是()。

　　I远期为场外交易，没有固定的场所，期货则是场内交易

　　II远期是标准化合约

　　III远期由买卖双方直接联系并进行交易，期货交易双方不直接接触，由经纪商代理

　　IV期货实行现金交割

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融期货是标准化合约，期货实行的是对冲方式进行了结

　　69、金融风险的特征包括()。

　　I隐蔽性

　　II扩散性

　　III可管理性

　　IV周期性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。

　　70、按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为()

　　I累积优先股票

　　II非累积优先股票

　　III参与优先股票

　　IV非参与优先股票

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为累积优先股票和非累积优先股票。

　　71、货币市场基金的投资对象是()。

　　I国库券

　　II银行承兑汇票

　　III银行短期存款

　　IV商业票据

　　A.II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　货币市场基金的投资对象是：

　　(1)国库券(2)银行承兑汇票(3)银行短期存款(4)商业票据

　　72、下列有关基金管理费表述正确的是()。

　　I基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计算，累计至每月月底，按月支付

　　II管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比

　　III目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%

　　IV管理费通常直接向投资者收取

　　A.I、III

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比;管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。

　　73、封闭型基金的交易价格()。

　　I并不必然反映基金净资产值

　　II受市场供求关系影响

　　III固定不变

　　IV会出现折价现象

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　封闭型基金的交易价格并不是固定不变的。

　　74、以下不属于间接融资的特点的是()

　　Ⅰ.间接性

　　Ⅱ.分散性

　　Ⅲ.部分不可逆性

　　Ⅳ.信誉的差异性较小

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　间接融资的特点：(1)间接性(2)相对集中性(3)信誉的差异性较小(4)全部具有可逆性(5)融资主动权掌握在金融中介手中

　　75、关于股票价值与价格的叙述正确的是()

　　I股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额

　　II股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定

　　III股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

　　IV股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　此题考察对股票价值和价格的理解。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。

　　76、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有()

　　I是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免

　　II申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买

　　III付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种

　　IV发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　储蓄国债也免税。

　　77、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以()等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

　　I全球的风险管理体系

　　II全面的风险管理范围

　　III全新的风险管理方法

　　IV全员的风险管理文化

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

　　78、根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有()

　　I证券公司全资拥有的期货公司

　　II证券公司控股的期货公司

　　III与证券公司被同一机构控制的期货公司

　　IV与证券公司无业务往来的公司

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券公司只能接受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。

　　79、下列属于直接融资的特点的是()

　　Ⅰ.相对集中性

　　Ⅱ.差异性较大

　　Ⅲ.部分不可逆性

　　Ⅳ.相对较强自主性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　直接融资的特点：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强自主性。

　　80、风险识别的主要内容包括()。

　　Ⅰ感知风险

　　Ⅱ检测风险

　　Ⅲ分析风险

　　Ⅳ监控风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。

　　81、金融现货与金融期货的区别()

　　Ⅰ交易对象不同

　　Ⅱ交易目的不同

　　Ⅲ结算方式不同

　　Ⅳ交易方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　此题选项说法都是正确的。

　　82、证券服务机构包括()等从事证券服务业务的机构

　　I投资咨询机构

　　II财务顾问机构

　　III资信评级机构

　　IV资产评估机构

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　83、开放式基金和封闭式基金的区别在于()。

　　I基金单位交易价格的计算标准不同

　　II基金单位的交易方式不同

　　III发行规模限制的不同

　　IV期限不同

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。

　　84、政策性银行金融债券的发行申请应包括()。

　　I.发行数量

　　II.期限安排

　　III.发行方式

　　IV.近3年监管指标情况

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　政策性银行金融债券的发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容。

　　85、债券投资风险相对低于股票投资，是因为()

　　I债券利息是公司固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付

　　II倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后

　　III在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁

　　IV债券的投资收益高于股票

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。

　　86、不得再次公开发行公司债券的情形有()

　　Ⅰ.对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的

　　Ⅱ.公司股东大会决议不得公开发行公司债券的

　　Ⅲ.前一次公开发行的公司债券尚未募足的

　　Ⅳ.改变公开发行公司债券所募资金用途的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　不得再次公开发行公司债券的情形有：

　　(1)对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的

　　(2)前一次公开发行的公司债券尚未募足的

　　(3)改变公开发行公司债券所募资金用途的

　　87、下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是()。

　　I经济因素和政治因素导致的市场价格变化

　　II基金投资者大量赎回导致的风险

　　III交易网络出现异常导致的风险

　　IV注册登记系统瘫痪导致的风险

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　I项属于市场风险;II项属于巨额赎回风险。

　　88、债券票面的基本要素有()

　　I债券发行者名称

　　II债券的票面利率

　　III债券到期期限

　　IV债券承销者名称

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　债券票面的基本要素有债券的面值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称等。

　　89、关于证券融资的说法错误的是()

　　Ⅰ.证券融资是一种间接融资

　　Ⅱ.证券融资是一种强市场性的金融活动

　　Ⅲ.证券融资是在证券中介服务体系支持下完成的

　　Ⅳ.证券融资是一种短期融资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券市场融资活动的特征：(1)证券融资是一种直接融资(2)证券融资是一种强市场性的金融活动(3)证券融资是在证券中介服务体系支持下完成的(4)证券融资是一种长期融资

　　90、保本基金可以投资于()。

　　I股票

　　II权证

　　III货币市场工具

　　IV股指期货

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　保本基金可以投资于股票、债券、货币市场工具、权证、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具。

　　91、下列属于运用货币政策所采取的措施是()。

　　Ⅰ控制和调节对政府的贷款

　　Ⅱ改变存款准备金率

　　Ⅲ调整再贴现率

　　Ⅳ直接信用管制

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　运用货币政策所采取的措施主要包括：(1)控制货币发行。(2)控制和调节对政府的贷款。(3)推行公开市场业务。(4)改变存款准备金率。(5)调整再贴现率。(6)选择性信用管制。(7)直接信用管制。(8)常备借贷便利。

　　92、货币市场主要包括()。

　　Ⅰ同业拆借市场

　　Ⅱ票据市场

　　Ⅲ回购市场

　　Ⅳ货币市场基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。

　　93、目前，我国证券投资基金的交易费用包括()。

　　I交易佣金

　　II审计费

　　III分红手续费

　　IV经手费

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。审计费和分红手续费属于基金运作费。

　　94、股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括()

　　I资产收益

　　II对公司财产的直接支配处理

　　III重大决策

　　IV选择管理者

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括资产收益、重大决策和选择管理者等。

　　95、金融期货与金融期权的区别包括()。

　　I现金流转不同

　　II履约保证不同

　　III套期保值的效果不同

　　IV基础资产不同

　　A.II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融期货与金融期权的区别：现金流转不同、履约保证不同、套期保值的效果不同、基础资产不同、交易者权利与义务的对称性不同、盈亏特点不同。

　　96、风险转移的基本方法有()

　　Ⅰ购买保险

　　Ⅱ套期保值

　　Ⅲ风险分散化

　　Ⅳ降低风险

　　A.I、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　风险转移有三种基本方法：购买保险、风险分散化和套期保值。

　　97、股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括()

　　I资产收益权

　　II对公司财产的直接支配处理权

　　III重大决策权

　　IV选择管理者权

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　股东权是一种综合权利，包括资产收益权、重大决策权、选择管理者权等。股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。

　　98、中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为ABCDE等5大类，其中11个级别包括()

　　IAAA

　　IIBB

　　IIIC

　　IVDD

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5个大类11个级别。

　　99、下面关于无面额股票的阐述正确的是()

　　I无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票

　　II无面额股票也称为比例股票或份额股票

　　III无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

　　IV我国的《公司法》允许发行无面额股票

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　我国的《公司法》不允许发行无面额股票。

　　100、存款准备金的类别一般分为()。

　　I活期存款准备金

　　II定期存款准备金

　　III超额准备金

　　IV储蓄存款准备金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　选项四个都属于存款准备金的类别。

2019年证券从业考试模拟试题及答案：金融市场基础知识（预习1）.doc

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