2019年银行从业资格证书什么时候可以申请-2019年中级银行从业资格《个人理财》精选习题（4）

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　　1商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照(B)规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。

　　A《商业银行个人理财业务风险管理指引》

　　B《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

　　C《银行业从业人员职业操守》

　　D《金融违法行为处罚办法》

　　2保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是(A)。

　　A与本行储蓄存款进行搭配销售

　　B对理财计划期限做出调整

　　C对理财计划的币种进行转换

　　D选择最终支付货币和工具

　　3客户在使用产品和服务之后获得的持久满意，使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为(C)。

　　A认知信任

　　B持久信任

　　C情感信任

　　D行为信任

　　4客户细分理论所划分的维度是(A)。

　　A“客户当前价值”和“客户增值价值”

　　B“客户当前价值”和“客户利润价值”

　　C“客户未来价值”和“客户利润价值”

　　D“客户未来价值”和“客户增值价值”

　　5风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是(A)。

　　A非保本浮动收益理财计划

　　B保证收益理财计划

　　C保本浮动收益理财计划

　　D非保证收益理财计划

　　6个人理财业务是建立在(B)基础之上的银行业务。

　　A法定代理关系

　　B委托代理关系

　　C存款业务关系

　　D贷款业务关系

　　7个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员，审核目的关键在于(B)。

　　A表明领导重视

　　B避免对客户进行错误销售和不当销售

　　C表明制度完善

　　D免除业务人员责任

　　8在买方市场条件下，市场营销应当以(D)为中心。

　　A企业自身

　　B产品

　　C公共利益

　　D消费者

　　9商业银行在外部营销人员的考核、奖励制度建设方面，不应当(A)。

　　A以推介业绩为指标

　　B设置合规性指标

　　C设置客户满意度指标

　　D公布奖励情况

　　10个人理财业务中客户和商业银行之间是(A)关系。

　　A委托代理

　　B行纪

　　C信托

　　D存款合同

　　11银行开展外部营销活动中，下列做法错误的是(A)。

　　A外部营销人员不佩戴银行标志

　　B银行向消费者提供低值实用的赠品

　　C银行向消费者充分披露产品风险

　　D外部营销人员不向消费者出售产品

　　12商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(B)。

　　A.10小时

　　B.20小时

　　C.30小时

　　D.40小时

　　13客户和某商业银行签订了保证收益理财计划，则(A)。

　　A该银行根据约定情况向客户支付固定收益并承担风险

　　B该银行根据约定情况向客户支付收益并承担风险

　　C该银行根据约定条件保证客户的收益率

　　D该产品中高于银行同期储蓄存款利率的保证收益不附带条件

　　14下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是(B)。

　　A商业银行提供建议并作出决策，客户不参与

　　B商业银行只提供建议，最终决策权在客户

　　C客户提供建议并作出决策，商业银行不参与

　　D客户只提供建议，最终决策权在商业银行

　　15个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是(A)。

　　A理财顾问服务

　　B保证收益理财计划

　　C保本浮动收益理财计划

　　D非保证收益理财计划

　　16下列关于理财产品销售说法不正确的是(C)。

　　A在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售

　　B对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品

　　C商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

　　D信息披露是个人理财业务重要的内容

　　17下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是(D)。

　　A理财产品的名称应恰当反映产品属性

　　B理财产品的设计应强调合理性

　　C理财产品的风险提示应充分、清晰和准确

　　D理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定

　　18保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划都属于(D)的理财产品。

　　A理财顾问服务

　　B私人银行业务

　　C保证收益

　　D综合理财服务

　　19客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应(A)。

　　A将客户移交理财业务人员

　　B主动为客户解答

　　C尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

　　D拒绝客户的提问

　　20商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的(D)个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。

　　A.10

　　B.5

　　C.15

　　D.30

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