2017年证券从业资格考试时间_2017年证券从业资格考试模拟题：金融市场基础知识（强化卷1）
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一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
1[单选题] 下列关于债券私募发行的特点，不正确的是( )。
A.手续简单
B.发行时间较短
C.效率高
D.流通性强
参考答案：D
参考解析：债券融资是企业以债券这种有价证券进行筹资的行为。债券有公募发行和私募发行两种方式。前者由承销商组织承销团向广泛的不特定投资者发行，具有发行要求较高、手续复杂、费用较高、发行时间长、发行面广、投资者众多、筹集的资金量大、债权分散、流动性强的特点。后者向少数特定投资者发行，具有手续简单、发行时问较短、效率高、流通性差的特点。
2[单选题] 下列混合基金的投资风险大小从高到低排序正确的是( )。
A.偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金
B.偏股型基金、股债平衡型基金、偏债型基金
C.偏债型基金、偏股型基金、股债平衡型基金
D.偏债型基金、股债平衡型基金、偏股型基金
参考答案：B
参考解析：混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高;偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低;股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。
3[单选题] 资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形是( )。
A.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年
B.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日未满3年
C.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日未满3年
D.最近3年评估业务收入合计不少于1000万元，且每年不少于300万元
参考答案：D
参考解析：资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形。 (1)在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年。
(2)因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日未满3年。
(3)在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日未满3年。
4[单选题] 债券利率的影响因素不包括( )。
A.借贷资金市场利率水平
B.筹资者的风险偏好
C.筹资者的资信
D.债券期限长短
参考答案：B
参考解析：债券利率也受很多因素影响，主要有：借贷资金市场利率水平、筹资者的资信和债券期限长短等。
5[单选题] 2002年12月16日，中国证监会公布《证券业从业人员资格管理办法方法》，自( )起实施。
A.2003年2月1日
B.2004年2月1日
C.2005年2月1日
D.2006年2月1日
参考答案：A
参考解析：2002年12月16日，中国证监会公布《证券业从业人员资格管理办法方法》，自2003年2月1日起实施。
6[单选题] 发行证券公司次级债券，每期债券的机构投资者合计不得超过( )人。
A.100
B.200
C.300
D.400
参考答案：B
参考解析：证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。每期债券的机构投资者合计不得超过200人。
7[单选题] 下列不属于证券投资基金业务内容的是( )。
A.基金募集与销售
B.基金的投资管理
C.特定客户资产管理
D.基金营运服务
参考答案：C
参考解析：证券投资基金业务主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。
8[单选题] ( )，是指公司每年支付固定的或者稳定增长的股利，将为投资者提供可预测的现金流量，减少管理层将资金转移到盈利能力差的项目的机会。
A.固定股利政策
B.固定股利支付率政策
C.零股利政策
D.剩余股利政策
参考答案：A
参考解析：固定股利政策，是指公司每年支付固定的或者稳定增长的股利，将为投资者提供可预测的现金流量，减少管理层将资金转移到盈利能力差的项目的机会。但是，当公司盈余下降时可能导致股利发放遇到困难。
9[单选题] 集合票据是指( )(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.2个
B.3个
C.4个
D.5个
参考答案：A
参考解析：根据《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》，中小非金融企业是指国家相关法律法规及政策界定为中小企业的非金融企业;集合票据是指2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
10[单选题] ( )通常被认为是最猛烈的货币政策工具。
A.法定存款准备金政策
B.再贴现、再贷款政策
C.公开市场业务
D.新型货币政策工具
参考答案：A
参考解析：法定存款准备金政策通常被认为是最猛烈的货币政策工具。法定存款准备金率是通过决定或改变货币乘数来影响货币供给，即使法定存款准备金率调整的幅度很小，也会引起货币供应量的巨大波动。法定存款准备金的调整会相应增减商业银行的超额准备金，对其创造派生存款的能力会产生很大的影响，该货币政策工具的优点是作用力大、主动性强、见效快。
11[单选题] 现券交易的交易和结算方式是( )。
A.净价交易、净价结算
B.净价交易、全价结算
C.全价交易、净价结算
D.全价交易、全价结算
参考答案：C
参考解析：现券交易按净价交易、全价结算;资产支持证券按每百元面额对应的本金进行报价。
12[单选题] 中央政府债券被视为( )。
A.低风险证券
B.无风险证券
C.低收益证券
D.高收益证券
参考答案：B
参考解析：由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。
13[单选题] ( )是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。
A.要式证券
B.资本证券
C.设权证券
D.物权证券
参考答案：D
参考解析：物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券，其所表彰的是物权，如仓单、提单等。
14[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》第七条，发行可转换公司债券的上市公司的高级管理人员和核心技术人员稳定，最近( )个月内未发生重大不利变化。
A.1
B.3
C.6
D.12
参考答案：D
参考解析：【答案】 根据《上市公司证券发行管理办法》第七条，发行可转换公司债券的上市公司的高级管理人员和核心技术人员稳定，最近12个月内未发生重大不利变化。
15[单选题] 在我国，设立管理公开募集基金的基金管理公司，要求主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近( )年没有违法记录。
A.3
B.5
C.7
D.10
参考答案：A
参考解析：在我国，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当满足：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。
16[单选题] 一般将25%—50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是( )。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.指数基金
D.平衡型基金
参考答案：D
参考解析：平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%—50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。
17[单选题] ( )年外汇体制改革后，形成了全国统一的外汇市场。
A.1990年
B.1994年
C.1997年
D.2001年
参考答案：B
参考解析：1994年外汇体制改革后，形成了全国统一的外汇市场。
18[单选题] 由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，被称为( )。
A.外汇市场
B.黄金市场
C.保险市场
D.货币市场
参考答案：A
参考解析：广义的外汇市场是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括上述的批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。
19[单选题] 对于混合资本债券，其发行之日起10年后发行人具有( )赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。
A.1次
B.2次
C.5次
D.10次
参考答案：A
参考解析：发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。
20[单选题] 金融衍生工具从( )分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
A.产品形态
B.自身交易方式
C.基础工具
D.交易场所的不同
参考答案：C
参考解析：金融衍生工具从基础工具分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
21[单选题] 金融市场的主要参与者不包括( )。
A.政府部门
B.金融机构
C.公益组织
D.个人
参考答案：C
参考解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、企业和居民。
22[单选题] 只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与( )一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其( )的。
A.实际价值账面价值
B.实际价值内在价值
C.账面价值账面价值
D.账面价值内在价值
参考答案：C
参考解析：只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其账面价值的。
23[单选题] 国内金融市场与国际金融市场的划分依据是( )。
A.空间范围
B.地域范围
C.国家政策制度
D.市场制度
参考答案：D
参考解析：实际上，国内金融市场与国际金融市场的划分依据，在表层上似乎表现为空间范围的不同，而其实质则在于市场制度的差异。
24[单选题] 所谓集合竞价，是指交易中心(如证券交易所的主机)对规定时间内收到的所有交易委托并不进行一一撮合成交，而是( )在该时段结束时进行的竞价方式。所以集合竞价方式下只有一个成交价格，集合竞价的所有交易以同一价格成交。
A.分别
B.集中起来
C.随机
D.以上都不对
参考答案：B
参考解析：所谓集合竞价，是指交易中心(如证券交易所的主机)对规定时间内收到的所有交易委托并不进行一一撮合成交，而是集中起来在该时段结束时进行的竞价方式。所以集合竞价方式下只有一个成交价格，集合竞价的所有交易以同一价格成交。
25[单选题] 股票增发是已上市的公司通过向指定投资者(定向增发)或不特定的投资者(公开增发)( )募集资金的融资方式。
A.额外发行股份
B.低价发行股份
C.高价发行股份
D.以上都不对
参考答案：A
参考解析：股票增发是已上市的公司通过向指定投资者(定向增发)或不特定的投资者(公开增发)额外发行股份募集资金的融资方式，发行价格一般为发行前某一阶段的平均价的某一比例。
26[单选题] 不属于商业银行创造存款货币的主要制约因素有( )。
A.法定存款准备金率
B.社会经济水平
C.提现率
D.超额准备金率
参考答案：B
参考解析：商业银行创造存款货币的主要制约因素有三个：(1)法定存款准备金率。(2)提现率。(3)超额准备金率。
27[单选题] 股东大会的一般决议，必须获得出席会议的股东所持表决权过( )通过。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.3/4
参考答案：B
参考解析：股东大会的一般决议，必须获得出席会议的股东所持表决权过半数通过。
28[单选题] ( )是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
A.操作风险
B.经营风险
C.投资风险
D.财务风险
参考答案：A
参考解析：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
29[单选题] 交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度被称为( )。
A.逐日盯市制度
B.大户报告制度
C.断路器制度
D.强行平仓制度
参考答案：B
参考解析：大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。
30[单选题] 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币( )。
A.60亿元
B.50亿元
C.40亿元
D.30亿元
参考答案：A
参考解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。
31[单选题] 货币市场基金的投资对象一般在( )年以内。
A.0.5
B.1
C.1.5
D.2
参考答案：B
参考解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
32[单选题] 2005年9月4日，中国证监会颁布了( )。这一文件的出台，意味着股权分置改革从试点阶段开始转入积极稳妥地全面铺开的新阶段。
A.《减持国有股筹集社会保障资金管理暂行办法》
B.《上市公司股权分置改革管理办法》
C.《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》
D.以上都不对
参考答案：B
参考解析：2005年9月4日，中国证监会颁布了《上市公司股权分置改革管理办法》。这一文件的出台，意味着股权分置改革从试点阶段开始转入积极稳妥地全面铺开的新阶段。
33[单选题] 股票风险的内涵是股票投资收益的( )。
A.不确定性
B.确定性
C.资本利得性
D.利润不稳定性
参考答案：A
参考解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性。
34[单选题] 适用于我国8股滚动交收周期是( )。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5
参考答案：C
参考解析：T+3滚动交收适用于B股。
35[单选题] 上市公司及其控股股东或实际控制人最近( )个月内存在未履行向投资者做出的公开的行为，不得公开发行证券。
A.3
B.6
C.9
D.12
参考答案：D
参考解析：上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者做出的公开的行为，不得公开发行证券。
36[单选题] 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于( )。
A.道德风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.市场风险
参考答案：B
参考解析：管理能力风险：基金管理人作为专业投资机构，虽然比普通投资者在风险管理方面确实有某些优势，如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准确地度量风险，并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合，在市场变动的情况下，及时对投资组合进行更新，从而将基金资产风险控制在预定的范围内等，但是，不同的基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而对基金收益水平产生影响。
37[单选题] 根据价值规律，股票的市场价格是由股票的( )决定的，但同时也受许多其他因素的影响。其中，( )是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
A.内在价值、公司盈利状况
B.内在价值、供求关系
C.账面价值、公司盈利状况
D.账面价值、供求关系
参考答案：B
参考解析：根据价值规律，股票的市场价格是由股票的内在价值决定的，但同时也受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
38[单选题] 货币乘数的大小决定了( )能力的大小。
A.货币供给扩张
B.名义货币
C.货币需求
D.派生货币
参考答案：A
参考解析：所谓货币乘数，也称货币扩张系数或货币扩张乘数，是指在基础货币基础上货币供给量通过商业银行的创造存款货币功能产生派生存款的作用产生的信用扩张倍数，是货币供给扩张的倍数。在实际经济生活中，银行提供的货币和贷款会通过数次存款、贷款等活动产生出数倍于它的存款，即通常所说的派生存款。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。
39[单选题] 中国证券业协会的会员中，非会员理事由( )委派。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国期货业协会
D.中国银行业协会
参考答案：A
参考解析：中国证券业协会的会员中，非会员理事由中国证监会委派。
40[单选题] 股票代表着股东的( )，所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔( )，股票的转让( )。
A.暂时性投资、不稳定的自有资本、将减少公司资本
B.暂时性投资、稳定的自有资本、将减少公司资本
C.永久性投资、稳定的自有资本、并不减少公司资本
D.永久性投资、不稳定的自有资本、并不减少公司资本
参考答案：C
参考解析：股票代表着股东的永久性投资，所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本，股票的转让并不减少公司资本。
41[单选题] 投资者在申购和赎回ETF时，使用的是( )。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金
参考答案：B
参考解析：ETF的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。
42[单选题] 公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用( )弥补亏损。
A.累积利润
B.销售收入
C.当年利润
D.以上都不对
参考答案：C
参考解析：公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。
43[单选题] 在伦敦上市的外资股被称为( )。
A.H股
B.N股
C.S股
D.L股
参考答案：D
参考解析：在伦敦上市的外资股被称为L股。
44[单选题] ( )是指债券持有人(正回购方)将债券卖给债券购买方(逆回购方)的同时，交易双方约定在未来某一日期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等数量的同种债券的交易行为。
A.质押式回购
B.买断式回购
C.债券逆回购
D.约定式回购
参考答案：B
参考解析：买断式回购是指债券持有人(正回购方)将债券卖给债券购买方(逆回购方)的同时，交易双方约定在未来某一日期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等数量的同种债券的交易行为。
45[单选题] 票据市场的交易以( )交易为主。
A.转贴现
B.回购
C.银行承兑汇票交易
D.投资
参考答案：C
参考解析：票据市场的交易品种包括转贴现和回购，以银行承兑汇票交易为主。
46[单选题] 现实生活中，股票拆细通常发生在高价股身上，拆细之后每股股票价格下降，便于吸引更多的投资者购买，( )。
A.流动性减弱，股价自然上升
B.流动性减弱，股价自然下降
C.流动性增强，股价自然上升
D.流动性增强，股价自然下降
参考答案：C
参考解析：现实生活中，股票拆细或合并往往会刺激股价上升或下降，原因可能是：股票拆细通常发生在高价股身上，拆细之后每股股票价格下降，便于吸引更多的投资者购买，流动性增强，股价自然上升。
47[单选题] 中国外汇交易中心于2007年4月6日推出( )。
A.外汇掉期业务
B.利率互换交易
C.债券远期交易
D.利率掉期交易
参考答案：B
。参考解析：中国外汇交易中心于2007年4月6日推出利率互换交易。
48[单选题] ( )是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利。
A.不确定性
B.或然性
C.相对性
D.突发性
参考答案：C
参考解析：相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利。
49[单选题] 有价证券，是指具有一定票面金额并能给其持有者带来一定收益的财产所有权凭证或债权凭证，主要包括( )。
A.债券、股票
B.期货和期权
C.贷款
D.现金
参考答案：A
参考解析：所谓有价证券，是指具有一定票面金额并能给其持有者带来一定收益的财产所有权凭证或债权凭证，主要包括股票和债券。
50[单选题] 以下( )情况，证券公司可卖出客户担保物后再买入融券证券或直接用客户信用资金账户内的现金买入融券证券。
A.维持担保比例达到平仓规定而投资者未能及时足额追加担保物
B.投资者到期未偿还融资金额或融券数量的
C.融资的卖出证券，融券的买入融券证券，客户融券卖出金额不足以买入等量融券证券的
D.达到“融资融券业务合同”的自动终止条件时融资的卖出证券，融券的买入融券证券，
参考答案：C
参考解析：客户融券卖出金额不足以买人等量融券证券的，证券公司可卖出客户担保物后再买入融券证券或直接用客户信用资金账户内的现金买入融券证券。
二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)
51[单选题] 货币政策是中央银行为实现既定的经济目标，运用各种经济调节( )等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段。
Ⅰ.货币输出
Ⅱ.货币供给
Ⅲ.货币需求
Ⅳ.利率
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：A
参考解析：中央银行通过货币市场进行公开市场业务操作，买卖有价证券以调节货币供应量;实施再贴现政策，调整再贴现率以影响信用规模。两者的实施都可以通过影响利率水平来调节资金供求，而金融市场利率的变化又是货币政策的中介指标和决策的重要参考依据。
52[单选题] 我国银行理财产品大致可以分为( )。
Ⅰ.债券型理财产品
Ⅱ.信托型理财产品
Ⅲ.QDII型理财产品
Ⅳ.股票型理财产品
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：根据投资领域的不同，银行理财产品有着不同的投资领域，据此，理财产品大致可分为债券型、信托型、挂钩型以及QDII型产品。
53[单选题] 股价指数的基准功能，主要体现在( )。
Ⅰ.描述股票市场趋势，反映国民经济发展状况
Ⅱ.预测股票价格走势，反映收益增减变化
Ⅲ.提供客观衡量投资者投资收益和风险的基准
Ⅳ.为不同细分市场的投资配置与选择提供基准
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：股价指数产生的初衷就是对市场股价变动的趋势和幅度进行描述，所以其天然具备基准功能，主要体现在以下三个方面： (1)描述股票市场趋势，反映国民经济发展状况。
(2)提供客观衡量投资者投资收益和风险的基准。
(3)为不同细分市场的投资配置与选择提供基准。
54[单选题] 下列关于完善市场制度结构，降低制度性风险说法正确的是( )。
Ⅰ.完善市场制度、规范市场参与者行为是降低制度性风险主要措施
Ⅱ.提高市场制度供给的合理性、延续性，降低不确定性有助于减少制度性风险。
Ⅲ.对上市公司而言，力求多元化的上市公司结构，消除对非公有制公司的“所有制歧视”有助于减少制度性风险
Ⅳ.加强市场制度创新，如实行股票指数期货等，以降低或者转移风险
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：完善市场制度结构，降低制度性风险。对于内生的系统性风险而言，它和宏观环境和市场制度本身相关。因此，完善市场制度、规范市场参与者行为是主要措施。提高市场制度供给的合理性、延续性，降低不确定性有助于减少这种风险。对上市公司而言，力求多元化的上市公司结构，消除对非公有制公司的“所有制歧视”。加强市场制度创新，如实行股票指数期货等，以降低或者转移风险。
55[单选题] 以委托单为例，委托指令的基本要素包括证券账号、日期、证券名称、买卖方向、( )、签名、其他内容。
Ⅰ.委托数量Ⅱ.委托价格
Ⅲ.时间Ⅳ.有效期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：以委托单为例，委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、证券名称、买卖方向、委托数量、委托价格、时间、有效期、签名、其他内容。
56[单选题] 取得从业资格的人员，符合( )条件的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。
Ⅰ.已被机构聘用
Ⅱ.最近3年未受过刑事处罚
Ⅲ.未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁人期的
Ⅳ.品行端正，具有良好的职业道德
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书： (1)已被机构聘用。
(2)最近3年未受过刑事处罚。
(3)不存在《证券法》第132条规定的情形。
(4)未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁人期的。
(5)品行端正，具有良好的职业道德。
(6)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
57[单选题] 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段，第二阶段的特征有( )。
Ⅰ.中小投资者的弱势地位在机构投资者实力不断增强和操纵市场行为中日益明显，面临的风险不断增大
Ⅱ.证券公司的狂热投机和非规范运作导致其营运风险不断放大，经营绩效出现了较大幅度的波动
Ⅲ.新设立的证券投资基金公司由于其恶劣的市场行为和乏善可陈的经营业绩，市场认可度较低
Ⅳ.由于不完善的市场运作规则，导致投资者结构变动的积极影响并未显现出来
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：这一时期我国市场资金结构和投资者结构变迁轨迹的特征是： (1)中小投资者的弱势地位在机构投资者实力不断增强和操纵市场行为中日益明显，面临的风险不断增大。
(2)证券公司的狂热投机和非规范运作导致其营运风险不断放大，经营绩效出现了较大幅度的波动。
(3)新设立的证券投资基金公司由于其恶劣的市场行为和乏善可陈的经营业绩，市场认可度较低。
(4)由于不完善的市场运作规则，导致投资者结构变动的积极影响并未显现出来。
58[单选题] 下列关于非系统风险说法正确的是( )。
Ⅰ.非系统性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险
Ⅱ.非系统性风险也称个别性风险
Ⅲ.非系统性风险的一个典型特征是可以通过投资组合来消除
Ⅳ.非系统性风险通常由某一特殊的因素引起，与整个证券市场价格不存在系统的全面联系
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：非系统性风险也称个别性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险，它通常由某一特殊的因素引起，与整个证券市场价格不存在系统的全面联系，非系统性风险的一个典型特征是可以通过投资组合来消除。
59[单选题] 关于区域性股权交易市场的融资方式表述正确的是( )。
Ⅰ.灵活性和多样化
Ⅱ.几乎所有的区域性股权市场都同时提供股权融资和债券融资
Ⅲ.私募债是区域性股权市场的融资模式
Ⅳ.股权融资除定向增发外，还包括股票质押融资
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：融资方式的灵活性和多样化的特点，成为区域性股权交易市场吸引挂牌公司的重要原因。一方面，几乎所有的区域性股权市场都同时提供股权融资和债券融资，其中股权融资除定向增发外，还包括股权质押融资。另一方面，私募债也是区域性股权市场中另一种常见的融资模式。
60[单选题] 我国股票发行监管制度的演变包括审批制之前的发行监管制度(1990—1993年)、额度管理阶段(1993—1995年)、( )。
Ⅰ.指标管理阶段(1996—2000年)
Ⅱ.通道制阶段(2001—2004年)
Ⅲ.保荐制阶段(2004年至今)
Ⅳ.推进新股发行体制改革阶段(2013年至今)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：我国股票发行监管制度的演变包括审批制之前的发行监管制度(1990—1993年)、额度管理阶段(1993—1995年)、指标管理阶段(1996—2000年)、通道制阶段(2001—2004年)、保荐制阶段(2004年至今)推进新股发行体制改革阶段(2013年至今)。
61[单选题] 下列有关股权投资市场说法正确的有( )。
Ⅰ.全称私募股权投资
Ⅱ.通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利
Ⅲ.广义的股权投资为涵盖企业首次公开发行前各阶段的权益投资
Ⅳ.在中国，股权投资主要是指广义的股权投资
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：股权投资，全称私募股权投资。从投资方式角度看，是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。广义的股权投资为涵盖企业首次公开发行前各阶段的权益投资，即对处于种子期、初创期、发展期、扩展期、成熟期和上市前各个时期企业所进行的投资，相关资本按照投资阶段可划分为创业投资、发展资本、并购基金、夹层资本、重振资本，Pre-IPO资本，以及其他如上市后私募投资、不良债权和不动产投资，等等。狭义的股权投资主要指对已经形成一定规模的，并产生稳定现金流的成熟企业的私募股权投资部分，主要是指创业投资后期的私募股权投资部分，而这其中并购基金和夹层资本在资金规模上占的一部分。在中国，股权投资主要是指这一类投资。
62[单选题] 保荐机构应当严格履行法定职责，确保发行人的申请文件和招股说明书等信息披露资料( )。
Ⅰ.真实Ⅱ.准确
Ⅲ.完整Ⅳ.及时
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：保荐机构应当严格履行法定职责，遵守业务规则和行业规范，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运行，对其他中介机构出具的专业意见进行核查，对发行人是否具备持续盈利能力、是否符合法定发行条件做出专业判断，并确保发行人的申请文件和招股说明书等信息披露资料真实、准确、完整、及时。
63[单选题] 金融期货交易与普通远期交易之间的区别包括( )。
Ⅰ.金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易，而远期交易在场外市场进行双边交易
Ⅱ.金融期货交易至少要受到一家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求，而远期交易则较少受到监管
Ⅲ.金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定
Ⅳ.金融期货交易存在一定的交易对手违约风险，而远期交易基本不用担心交易违约
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：C
参考解析：作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在以下区别： (1)交易场所和交易组织形式不同。金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易，而远期交易在场外市场进行双边交易。
(2)交易的监管程度不同。在世界各国，金融期货交易至少要受到一家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求，而远期交易则较少受到监管。
(3)金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定。金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定，金融期货合约具有显著的标准化特征，而远期交易的具体内容可由交易双方协商确定，具有较大的灵活性。
(4)保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手，基本不用担心交易违约，而远期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易对手违约风险。
64[单选题] 中央银行参考利率，包括( )。
Ⅰ.1年定存Ⅱ.半年贷款
Ⅲ.3年贷款Ⅳ.5年贷款
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：中央银行参考利率，包括1年定存、半年贷款、1年贷款、3年贷款、5年贷款等。
65[单选题] 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业，它的种类有( )。
Ⅰ.个人
Ⅱ.政府类
Ⅲ.企业类
Ⅳ.金融机构类
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。证券发行人主要有以下三类：第一，政府类。中央政府为弥补财政赤字或筹措经济建设所需资金，在证券市场上发行国库券、财政债券、国家重点建设债券等，这些即是国债。地方政府可为本地公用事业的建设发行地方政府债券。第二，企业类。对筹设中的股份有限公司而言，发行股票是为了满足注册资本要求;而对已经成立的股份有限公司而言，发行股票和债券的目的是为了扩大资金来源，满足生产经营发展的需要;非股份公司的企业经过批准，可在证券市场上发行企业债券筹集资金。第三，金融机构类。商业银行、政策性银行和非银行金融机构经过批准可公开发行金融债券筹措资金。
66[单选题] 在存在活跃市场的情况下，下列关于股票估值原则的描述正确的有( )。
Ⅰ.当日有市价，应当采用市价确定股票投资的公允价值
Ⅱ.当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定股票投资的公允价值
Ⅲ.当日没有市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资的现行价格或利率，调整最近交易的市价以确定股票投资的公允价值
Ⅳ.有确凿证据表明最近交易的市价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定股票投资的公允价值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值;估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的(如异常原因导致长期停牌或临时停牌的股票等)，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。
67[单选题] 以下关于债券安全性的说法正确的是( )。
Ⅰ.由于债券发行时约定了到期偿还本金和利息，债券利率不受银行利率变动的影响，且利息偿还与本金支付有法律保障
Ⅱ.企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余财产的索取权，因此与其他有价证券相比，债券安全性较高
Ⅲ.按债券的发行主体分类，债券安全性从高到低依次是国债、地方债、金融债和公司债
Ⅳ.按债券发行信用保证方式分类，债券的安全性从高到低依次是抵押债券、担保债券、信用债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：安全性是指由于债券发行时约定了到期偿还本金和利息，债券利率不受银行利率变动的影响，且利息偿还与本金支付有法律保障。在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余财产的索取权，因此与其他有价证券相比，债券安全性较高。按债券的发行主体分类，债券安全性从高到低依次是国债、地方债、金融债和公司债;按债券发行信用保证方式分类，债券的安全性从高到低依次是抵押债券、担保债券、信用债券。
68[单选题] 创业板私募债等其他信用债相比的不同之处是( )。
Ⅰ.审核方式是注册制Ⅱ.对评级和审计的规定较宽松
Ⅲ.发行主体门槛更低Ⅳ.对投资者限制较少
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：创业板私募债等其他信用债相比有诸多不同之处，主要有以下三方面：一是发行主体门槛更低;二是对投资者限制较少;三是对评级和审计的规定较宽松。
69[单选题] 货币政策的“三大法宝”是( )。
Ⅰ.法定存款准备金政策
Ⅱ.再贴现政策
Ⅲ.公开市场业务
Ⅳ.窗口指导
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：中央银行经常采用的一般性货币政策工具主要有法定存款准备金策、再贴现政策和公开市场业务，这三大传统的政策工具有时也被称为货币政策的“三大法宝”。
70[单选题] 下列属于上市公司公开发行新股的一般条件的是( )。
Ⅰ.上市公司的组织机构健全，运行良好
Ⅱ.上市公司的盈利能力具有可持续性
Ⅲ.上市公司的财务状况良好
Ⅳ.上市公司募集资金的数额和使用符合规定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：上市公司公开发行新股的一般条件： (1)上市公司的组织机构健全，运行良好。
(2)上市公司的盈利能力具有可持续性。
(3)上市公司的财务状况良好。
(4)上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在违反证券法律、行政法规或规章，受到中国证监会的行政处罚，或者受到刑事处罚;不存在违反工商、税收、土地、环保、海关法律、行政法规或规章，受到行政处罚且情节严重，或者受到刑事处罚;不存在违反国家其他法律、行政法规且情节严重的行为。
(5)上市公司募集资金的数额和使用符合规定。
(6)上市公司不存在下列行为：
①本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
②擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未进行纠正。
③上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责。
④上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者做出的公开的行为。
⑤上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查。
⑥严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。
71[单选题] 以下关于可转换公司债券，说法正确的有( )。
Ⅰ.适用法规是《上市公司证券发行管理办法》
Ⅱ.更接近于股权融资
Ⅲ.会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益
Ⅳ.一般采用股票交割的方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：可转换公司债券是上市公司本身;适用法规是《上市公司证券发行管理办法》;更接近于股权融资;和其他债券的发行目的一样，一般是将募集的资金用于投资项目;是发行人未来发行的新股;会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益;一般采用股票交割的方式;一般附有转股价向下修正条款。所谓转股价向下修正条款是指当股价持续比转股价格低时，可以重新议定股价的条款。
72[单选题] 可交换公司债券与可转换公司债券的相同点包括( )。
Ⅰ.面值相同，都是每张人民币100元
Ⅱ.期限相同，都是最低1年，最长不超过6年
Ⅲ.发行利率较高
Ⅳ.都规定了转换期和转换比率、都可约定赎回和回售条款
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：可交换公司债券与可转换公司债券的相同点： (1)面值相同，都是每张人民币100元。
(2)期限相同，都是最低1年，最长不超过6年。
(3)发行利率较低。
(4)都规定了转换期和转换比率、都可约定赎回和回售条款。
73[单选题] 以下关于债券的票面价值的说法正确的是( )。
Ⅰ.是债券票面标明的货币时间价值
Ⅱ.是债券发行人在债券到期日偿还给债券持有人的本金数额
Ⅲ.是债券计息的依据
Ⅳ.票面金额定得较小，有利于小额投资者认购
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：债券的票面价值是债券票面标明的货币价值，是债券发行人在债券到期日偿还给债券持有人的本金数额，也是债券计息的依据。票面金额定得较小，有利于小额投资者认购，但由于购买持有者分布面广，且债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，且印刷费用等也会相应减少，但却使小额投资者无法参与。
74[单选题] 下列关于基金利润的分配方式说法正确的是( )。
Ⅰ.基金的收益分配形式有支付现金和增加基金单位
Ⅱ.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，不可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资
Ⅲ.开放式基金的分红方式有现金分红和红利再投资转换为基金份额两种
Ⅳ.美国几乎所有基金都有自动再投资条款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：基金的收益分配形式有：支付现金和增加基金单位。在美国，基金分配方式一般有现金分配和自动再投资购买基金份额。美国几乎所有基金都有自动再投资条款。因此Ⅰ、Ⅳ正确。开放式基金的分红方式有现金分红和红利再投资转换为基金份额两种。Ⅲ正确。根据《货币市场基金管理暂行规定》，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。Ⅱ错误。
75[单选题] 2013年8月21日，根据( )中国证监会公布了《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》。
Ⅰ.《证券法》
Ⅱ.《证券公司监督管理条例》
Ⅲ.《期货交易管理条例》
IV.《证券公司风险控制指标管理办法》
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：为规范证券公司参与股指期货、国债期货交易行为，防范风险，根据《证券法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》等法律法规和《证券公司风险控制指标管理办法》，2013年8月21日，中国证券监督管理委员会公布《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》。
76[单选题] 证券市场有效性的要求之一是证券市场的高效率，主要包括( )。
Ⅰ.时间效率Ⅱ.信息效率
Ⅲ.价格决定效率Ⅳ.交易系统效率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：证券市场的有效性包含两个方面的要求：一是证券市场的高效率;二是证券市场的低成本。其中，高效率主要包括信息效率、价格决定效率和交易系统效率。
77[单选题] 股份公司的资本公积金，主要来源于( )。
Ⅰ.股票发行的溢价收人
Ⅱ.接受的赠予
Ⅲ.资产增值
Ⅳ.因合并而接受其他公司资产净额
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：股份公司的资本公积金，主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠予、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。
78[单选题] 直接融资工具包括( )。
Ⅰ.票据
Ⅱ.债券
Ⅲ.股票
Ⅳ.投资基金证券
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：直接融资工具包括票据、债券、股票和投资基金证券等。
79[单选题] 金融期货主要包括( )。
Ⅰ.货币期货Ⅱ.利率期货
Ⅲ.股票指数期货Ⅳ.股票期货
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析：金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。
80[单选题] 收入型基金的主要投资对象有( )。
Ⅰ.具有良好增长潜力的股票Ⅱ.大盘蓝筹股
Ⅲ.公司债Ⅳ.政府债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
81[单选题] 债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括( )。
Ⅰ.偿还性Ⅱ.流动性
Ⅲ.风险性Ⅳ.收益性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括偿还性、流动性、安全性和收益性。
82[单选题] 以下关于短期次级债的说法正确的是( )。
Ⅰ.证券公司为满足正常流动性资金需要，借入或发行期限在3个月以上(含3个月)、1年以下(含1年)的次级债
Ⅱ.可按50%的比例计入净资本
Ⅲ.为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借入或发行的短期次级债，按有关规定和要求减扣风险资本准备
Ⅳ.不计入净资本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：证券公司借入或发行期限在1年以上(不含1年)的次级债为长期次级债。 证券公司为满足正常流动性资金需要，借入或发行期限在3个月以上(含3个月)、1年以下(含1年)的次级债为短期次级债。长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。短期次级债不计入净资本。证券公司为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借入或发行的短期次级债，按有关规定和要求减扣风险资本准备。
83[单选题] 恒生指数的成分股主要选定标准有( )。
Ⅰ.股票在市场上的重要程度
Ⅱ.股票成交额对投资者的影响
Ⅲ.股票发行在外的数量能应付市场上人气旺盛时的需要
Ⅳ.公司的业务应以中国香港为基地
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：恒生指数的成分股主要根据以下4个标准选定：(1)股票在市场上的重要程度。(2)股票成交额对投资者的影响。(3)股票发行在外的数量能应付市场上人气旺盛时的需要。(4)公司的业务应以中国香港为基地。
84[单选题] 发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，并符合《上市公司证券发行管理办法》第八条的规定，下列属于该规定的有( )。
Ⅰ.会计基础工作规范，严格遵循国家统一会计制度的规定
Ⅱ.资产质量良好,不良资产不足以对公司财务状况造成重大不利影响
Ⅲ.经营成果真实，现金流量正常，营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近5年资产减值准备计提充分合理，不存在操纵经营业绩的情形
Ⅳ.最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：《上市公司证券发行管理办法》第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，并符合下列要求： (1)会计基础工作规范，严格遵循国家统一会计制度的规定。
(2)最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告;被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见审计报告的，所涉及的事项对发行人无重大不利影响或者在发行前重大不利影响已经消除。
(3)资产质量良好，不良资产不足以对公司财务状况造成重大不利影响。
(4)经营成果真实，现金流量正常，营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近3年资产减值准备计提充分合理，不存在操纵经营业绩的情形。
(5)最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%。
85[单选题] 委托方式按受托人买卖债券价格权利可分为( )。
Ⅰ.买进委托Ⅱ.卖出委托
Ⅲ.随行就市委托Ⅳ.限价委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：委托方式按操作方向可分为买进委托和卖出委托;按操作期限可分为当日委托和多日委托;按受托人买卖债券价格权利可分为随行就市委托和限价委托。
86[单选题] 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件有( )。
Ⅰ.有中国法人资格，实收资本与净资产均少于人民币2000万元
Ⅱ.具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人
Ⅲ.具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度
Ⅳ.最近5年末受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件： (1)具有中国法人资格，实收资本与净资产均少于人民币2000万元。
(2)具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。
(3)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。
(4)具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等。
(5)最近5年末受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。
(6)最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。
(7)中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。
87[单选题] 证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有( )。
Ⅰ.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度
Ⅱ.为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务
Ⅲ.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料
Ⅳ.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。 证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料;引用有关信息、资料时应当注明出处和著作权人。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。
88[单选题] 降低系统性风险的主要途径包括( )。
Ⅰ.完善市场制度结构
Ⅱ.改革发行机制提升上市公司整体质量
Ⅲ.改革退出机制提升上市公司整体质量
Ⅳ.加强市场监管，提高上市公司信息披露质量
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：低系统性风险的主要途径包括完善市场制度结构，降低制度性风险、改革发行和退出机制，提升上市公司整体质量，降低系统风险、改革发行和退出机制，提升上市公司整体质量，降低系统风险
89[单选题] 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有( )情形之一的除外。
Ⅰ.减少公司注册资本
Ⅱ.与持有本公司股份的其他公司合并
Ⅲ.将股份奖励给本公司职工
Ⅳ.股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有下列情形之一的除外：(1)减少公司注册资本。(2)与持有本公司股份的其他公司合并。(3)将股份奖励给本公司职工。(4)股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，’要求公司收购其股份的。
90[单选题] 基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括( )等。
Ⅰ.基金管理费Ⅱ.基金托管费
Ⅲ.基金信息披露费用Ⅳ.基金交易费用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括： (1)基金管理费。
(2)基金托管费。
(3)基金交易费。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。
(4)基金运作费，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
(5)基金销售服务费。
91[单选题] 证券承销制度具体包括( )等内容。
Ⅰ.证券承销的管理结构Ⅱ.信息披露制度
Ⅲ.证券承销方式Ⅳ.证券承销法律制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：证券承销制度具体包括证券承销的管理结构、信息披露制度、证券承销方式以及证券承销法律制度等内容。
92[单选题] 上海证券交易所和深圳证券交易所规定，属于下列( )情形之一的，首个交易日不实行价格涨跌幅限制。
Ⅰ.首次公开发行上市的股票(上海证券交易所还包括)
Ⅱ.增发上市的股票
Ⅲ.暂停上市后恢复上市的股票
Ⅳ.封闭式基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：上海证券交易所和深圳证券交易所规定，属于下列情形之一的，首个交易日不实行价格涨跌幅限制： (1)首次公开发行上市的股票(上海证券交易所还包括封闭式基金)。
(2)增发上市的股票。
(3)暂停上市后恢复上市的股票。
(4)证券交易所或中国证监会认定的其他情形。
93[单选题] 中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。货币政策主要使用的工具有( )。
Ⅰ.存款准备金制度
Ⅱ.再贴现政策
Ⅲ.公开市场业务
Ⅳ.货币借贷业务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。货币政策主要使用的工具有存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等。
94[单选题] 现代意义上的公司治理可理解为关于( )的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团(如员工、供应商、社区团体、政府机关等)之间的关系。
Ⅰ.企业组织方式
Ⅱ.控制机制
Ⅲ.利益分配
Ⅳ.股权分配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：公司治理是一国社会经济活动中的企业制度安排，传统的公司治理是指在企业所有权和经营权分离的条件下，投资者和公司之间的利益分配和控制关系。现代意义上的公司治理可理解为关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团(如员工、供应商、社区团体、政府机关等)之间的关系。
95[单选题] 股票融资的优点有( )。
Ⅰ.筹资风险小
Ⅱ.股票融资可以提高企业知名度，为企业带来良好的声誉
Ⅲ.没有固定的利息负担
Ⅳ.股票融资有利于帮助企业建立规范的现代企业制度
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
。参考解析：股票融资的优点如下： (1)筹资风险小。由于普通股票没有固定的到期Et，不用支付固定的利息，不存在不能还本付息的风险。
(2)股票融资可以提高企业知名度，为企业带来良好的声誉。
(3)股票融资所筹资金具有永久性，无到期Et，不需归还。在公司持续经营期间可长期使用，能充分保证公司生产经营的资金需求。
(4)没有固定的利息负担。公司有盈余并且认为适合分配股利时，可以选择分给股东;公司盈余少或虽有盈余但资金短缺或者有较好的投资机会时，可以选择少支付或不支付股利。
(5)股票融资有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。
96[单选题] 证券市场融资活动的方式主要涉及( )。
Ⅰ.直接融资
Ⅱ.间接融资
Ⅲ.银行贷款
Ⅳ.商业信用
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：D
参考解析：证券市场融资活动的方式主要涉及直接融资和间接融资。
97[单选题] 以下关于保证债券说法正确的是( )。
Ⅰ.以第三人作为担保
Ⅱ.担保人或担保全部本息，或仅担保利息
Ⅲ.担保人一般是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等
Ⅳ.一般公司债券大多为无担保债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：保证债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。担保人一般是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。一般公司债券大多为担保债券。
98[单选题] 保荐制度具体是指由保荐人(证券公司)对发行人发行证券进行推荐和辅导，并核实公司发行文件中所载资料是否( )，协助发行人建立严格的信息披露制度，承担风险防范责任，并在公司上市后的规定时间内继续协助发行人建立规范的法人治理结构，督促公司遵守上市规定，完成招股计划书中的，同时对上市公司的信息披露负有连带责任。
Ⅰ.可靠Ⅱ.真实
Ⅲ.准确Ⅳ.完整
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：保荐制度具体是指由保荐人(证券公司)对发行人发行证券进行推荐和辅导，并核实公司发行文件中所载资料是否真实、准确、完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，承担风险防范责任，并在公司上市后的规定时间内继续协助发行人建立规范的法人治理结构，督促公司遵守上市规定，完成招股计划书中的，同时对上市公司的信息披露负有连带责任。
99[单选题] 以下( )属于直接融资。
Ⅰ.商业信用
Ⅱ.企业发行股票
Ⅲ.企业发行债券
Ⅳ.企业之间、个人之间的直接借贷
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：商业信用、企业发行股票和债券，以及企业之间、个人之间的直接借贷，均属于直接融资。
100[单选题] 下列关于金融风险管理方法说法正确的是( )。
Ⅰ.金融风险管理方法一般分为控制法和财务法
Ⅱ.控制法使用在金融风险损失发生之前
Ⅲ.财务法使用在金融风险损失发生之后
Ⅳ.控制法的主要方式有避免风险、控制损失和分散风险
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：金融风险管理方法一般分为控制法和财务法： (1)控制法。在金融风险损失发生之前，使用各种控制工具，力求消除各种隐患，减少金融风险发生的因素，将损失后果降至最低。控制法的主要方式有避免风险、控制损失和分散风险。
(2)财务法。在金融风险损失发生后，运用财务工具，对已发生的损失给予及时的补偿，以促使尽快恢复的一种方法。
2017年证券从业资格考试模拟题：金融市场基础知识（强化卷1）.doc
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