2017年证券从业资格考试时间:2017年证券从业资格考试模拟题：基础知识（卷2）

副标题：2017年证券从业资格考试模拟题：基础知识（卷2）

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【#证券考试# 导语】“2017年证券从业资格《基础知识》考前试卷及答案汇总”供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题等信息请访问®文档大全网证券从业资格考试频道。
　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] (　　)有“国民经济晴雨表”之称。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　参考答案：A

　　参考解析：主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“国民经济晴雨袁”之称。

　　2[单选题] 投资者持有某上市公司(　　)股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。

　　A.40%

　　B.30%

　　C.20%

　　D.10%

　　参考答案：B

　　参考解析：《证券法》规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议，其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

　　3[单选题] 注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是(　　)。

　　A.A股

　　B.S股

　　C.B股

　　D.L股

　　参考答案：B

　　参考解析：境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母.在香港上市的外资股被称为H股。依此类推，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、L股。

　　4[单选题] 整个证券市场的核心是(　　)。

　　A.证券发行人

　　B.证券交易所

　　C.中国证监会

　　D.国务院

　　参考答案：B

　　参考解析：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　5[单选题] 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于(　　)名注册会计师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于(　　)人。

　　A.10;5

　　B.20;10

　　C.30;10

　　D.30;20

　　参考答案：D

　　参考解析：按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格。应当符合的条件之一是具有不少于30名注册会计师，其中最近3年持有注册资产评估证书且连续执业的不少于20人。

　　6[单选题] 证券公司直接为投资者开立(　　)。

　　A.清算账户

　　B.银行账户

　　C.证券账户

　　D.资金结算账户

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

　　7[单选题] 投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括(　　)。

　　A.增值税

　　B.佣金

　　C.过户费

　　D.印花税

　　参考答案：A

　　参考解析：投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

　　8[单选题] 设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于人民币(　　)。

　　A.1亿元

　　B.2亿元

　　C.3亿元

　　D.4亿元

　　参考答案：C

　　参考解析：设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。

　　9[单选题] 通常把盈利水平高的公司股票称为(　　)。

　　A.绩优股

　　B.高增长型股票

　　C.蓝筹股

　　D.红筹股

　　参考答案：A

　　参考解析：公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为“绩优股”，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为“高增长型股票”，它们在股票市场上通常会有较好的表现。

　　10[单选题] 如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为(　　)。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50

　　参考答案：D

　　参考解析：转换比例=可转换证券面值/转化价格，所以，当可转换证券面额为1500元，转换价格为30元时，转换比例=1500/30=50。

　　11[单选题] 目前上海证券交易所、深圳交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为(　　)。

　　A.1个月

　　B.3个月

　　C.6个月

　　D.12个月

　　参考答案：C

　　参考解析：权证的存续时间即权证的有效期，超过有效期，认股权自动失效。目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6个月以上24个月以下。

　　12[单选题] 下列关于债券成交原则的说法中，错误的是(　　)。

　　A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券

　　B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖

　　参考答案：C

　　参考解析：时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，C项错误。去VIP题库查看答案解析记忆难度：容易(0)一般(0)难(0)笔记：记笔记听课程查看网友笔记(0)

　　13[单选题] 基金管理人作为受托人，必须履行(　　)。

　　A.诚信义务

　　B.保密义务

　　C.信息披露义务

　　D.诚实义务

　　参考答案：A

　　参考解析：基金管理人作为受托人.必须履行诚信义务。

　　14[单选题] 证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是(　　)。

　　A.时间优先

　　B.价格优先

　　C.价格优先、时间优先

　　D.时间优先、价格优先

　　参考答案：C

　　参考解析：证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。

　　15[单选题] 记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且(　　)。

　　A.流动性强

　　B.交易安全

　　C.灵活性高

　　D.收益性高

　　参考答案：B

　　参考解析：记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。

　　16[单选题] 基金管理费费率的大小，通常(　　)。

　　A.与基金规模成反比，与风险成正比

　　B.与基金规模成反比，与风险成反比

　　C.与基金规模成正比，与风险成正比

　　D.与基金规模成正比，与风险成反比

　　参考答案：A

　　参考解析：基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，基金管理费费率就越低。

　　17[单选题] 证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的(　　)。

　　A.证券承销业务

　　B.保荐业务

　　C.投资咨询业务

　　D.证券资产管理业务

　　参考答案：D

　　参考解析：证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益化的行为。

　　18[单选题] 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是(　　)职能。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.政府的银行

　　D.市场的银行

　　参考答案：A

　　参考解析：银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。银行的银行这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

　　19[单选题] 推动同业拆借市场形成发展的根本原因是(　　)。

　　A.存款准备金制度

　　B.再贴现政策

　　C.公开市场政策

　　D.存款派生机制

　　参考答案：A

　　参考解析：同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”.是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

　　20[单选题] 证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是(　　)。

　　A.公司制

　　B.会员制

　　C.审批制

　　D.许可制

　　参考答案：B

　　参考解析：会员制证券交易所是由证券公司依法自愿设立的、旨在提供证券集中交易服务的非营利法人。会员制是我国证券交易所的组织形式。

　　21[单选题] 证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的(　　)。

　　A.代销方式

　　B.承销方式

　　C.包销方式

　　D.直销方式

　　参考答案：A

　　参考解析：证券承销业务可以采取代销或者包销方式。前者是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式;后者是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

　　22[单选题] 基金托管费通常按(　　)的一定比率提取。

　　A.基金总收益

　　B.基金资产市值

　　C.基金资产总值

　　D.基金资产净值

　　参考答案：D

　　参考解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　23[单选题] 下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是(　　)。

　　A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　B.具体的投资方向在资产管理合同中约定

　　C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务

　　D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。(2)具体的投资方向在资产管理合同中约定。(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

　　24[单选题] 下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是(　　)。

　　A.在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

　　B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉

　　C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人

　　D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

　　参考答案：B

　　参考解析：在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换(简称CDS)。最基本的信用违约互换涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。

　　25[单选题] 证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循(　　)原则，对统一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

　　A.独立性

　　B.客观性

　　C.公正性

　　D.一致性

　　参考答案：D

　　参考解析：证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则.对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

　　26[单选题] (　　)职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

　　A.发行的银行

　　B.政府的银行

　　C.银行的银行

　　D.人民的银行

　　参考答案：C

　　参考解析：银行的银行职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

　　27[单选题] 下列关于证券公司提供ⅠB业务的业务规则的说法中，错误的是(　　)。

　　A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行ⅠB业务规则、内部控制、合规检查等制度

　　B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事ⅠB业务

　　C.期货公司与证券公司应当建立ⅠB业务的对接规则

　　D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务，不能接受其他期货公司的委托从事IB业务。故B项错误。

　　28[单选题] (　　)年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

　　A.1984

　　B.1986

　　C.1987

　　D.1990

　　参考答案：C

　　参考解析：1987年，我国第一家专业性证券公司一深圳特区证券公司成立。

　　29[单选题] 基础货币等于通货和(　　)的总和。

　　A.准备金

　　B.活期存款

　　C.定期存款

　　D.企业存款

　　参考答案：A

　　参考解析：货币供给等于通货(即流通中的现金)和活期存款的总和;而基础货币等于通货和准备金的总和。

　　30[单选题] (　　)是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。

　　A.中国证监会

　　B.中国银监会

　　C.中国保监会

　　D.证券业协会

　　参考答案：A

　　参考解析：中国证券监督管理委员会简称中国证监会，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能。

　　31[单选题] 1988年以前，我国国债采用()方式发行。

　　A.通过商业银行销售

　　B.通过邮政储蓄柜台销售

　　C.行政分配

　　D.承购包销

　　参考答案：C

　　参考解析：1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。1988年，财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债;1991年，开始以承购包销方式发行国债;1996年起，公开招标方式被广泛应用。

　　32[单选题] 证券登记结算公司的登记结算制度不包括(　　)。

　　A.证券实名制

　　B.货银对付的交收制度

　　C.净额结算制度

　　D.统一结算制度

　　参考答案：D

　　参考解析：证券登记结算公司的登记结算制度包括：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度。

　　33[单选题] 国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为(　　)。

　　A.赤字国债

　　B.特别债券

　　C.国家建设债券

　　D.重点建设债券

　　参考答案：A

　　参考解析：政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。

　　34[单选题] 证券投资基金托管人是(　　)权益的代表。

　　A.基金监管人

　　B.基金管理人

　　C.基金份额持有人

　　D.基金发起人

　　参考答案：C

　　参考解析：基金托管人是基金份额持有****益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。

　　35[单选题] 证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行问市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为(　　)。

　　A.资产管理业务

　　B.证券自营业务

　　C.财务顾问业务

　　D.证券代理业务

　　参考答案：B

　　参考解析：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为。

　　36[单选题] 国家股股利收入依法纳入(　　)经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

　　A.国有资产

　　B.中央财政

　　C.地方财政

　　D.个人资产

　　参考答案：A

　　参考解析：国家股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

　　37[单选题] 基金管理人由依法设立的(　　)担任。

　　A.商业银行

　　B.证券公司

　　C.信托投资公司

　　D.基金管理公司

　　参考答案：D

　　参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定。基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

　　38[单选题] 1985年，我国第一家证券公司(　　)通过批准。

　　A.深圳经济特区证券公司

　　B.上海证券有限责任公司

　　C.国泰君安证券股份有限公司

　　D.长城证券有限责任公司

　　参考答案：A

　　参考解析：1985年。我国第一家证券公司深圳经济特区证券公司通过批准进入筹备。

　　39[单选题] (　　)于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。

　　A.中国证券业协会

　　B.中国证券监督管理委员会

　　C.国务院

　　D.国家发展和改革委员会

　　参考答案：C

　　参考解析：2004年1月31日，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。

　　40[单选题] 若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的(　　)倍。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.50

　　参考答案：C

　　参考解析：金融衍生工具具有杠杆性，其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小搏大的效果。

　　41[单选题] 若商业银行的法定存款准备率为6%，客户提取现金比率为10%，超额准备率为9%，则可求出货币乘数为(　　)。

　　A.4.4

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　参考答案：A

　　参考解析：k=(Rc+1)/(Rd+Re+Rc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4。

　　42[单选题] 基金管理公司最核心的一项业务是(　　)。

　　A.受托资产管理业务

　　B.社会基金管理

　　C.证券投资基金业务

　　D.企业年金管理业务

　　参考答案：C

　　参考解析：目前我国基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务。此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。而证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

　　43[单选题] 设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于(　　)人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。

　　A.20

　　B.40

　　C.30

　　D.10

　　参考答案：C 参考解析：外资参股证券公司的设立条件之一是按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。

　　44[单选题] 基金份额持有人与托管人之间的关系是(　　)。

　　A.委托与受托的关系

　　B.管理与被管理的关系

　　C.相互制衡的关系

　　D.监督与被监督的关系

　　参考答案：A

　　参考解析：基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系.即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。

　　45[单选题] 关于债券的票面价值，下列说法中正确的是(　　)。

　　A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

　　B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

　　C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

　　D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

　　参考答案：D

　　参考解析：A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

　　46[单选题] QFⅠⅠ制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地(　　)。

　　A.证券市场

　　B.基金市场

　　C.信托市场

　　D.房地产市场

　　参考答案：A

　　参考解析：QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件.经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

　　47[单选题] 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币(　　)万元。

　　A.1000

　　B.2000

　　C.3000

　　D.5000

　　参考答案：B

　　参考解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件之一是具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。

　　48[单选题] 深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括(　　)。

　　A.公司近年来的财务状况

　　B.公司发展前景

　　C.公司的规模

　　D.公司的地区

　　参考答案：C

　　参考解析：深圳证券交易所选取成分股时，需结合下列各项因素选出成分股：公司股票在一段时间内的平均市盈率，公司的行业代表性及所属行业的发展前景，公司近年来的财务状况、盈利记录、发展前景及管理素质等，公司的地区、板块代表性等。

　　49[单选题] 下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是(　　)。

　　A.保护投资者

　　B.保证证券市场的公平、效率和透明

　　C.降低非系统风险

　　D.降低系统性风险

　　参考答案：C

　　参考解析：国际证监会公布了证券监管的三个目标：(1)保护投资者。(2)保证证券市场的公平。(3)降低系统性风险。

　　50[单选题] 证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是(　　)。

　　A.保护基金

　　B.投资基金

　　C.开放式基金

　　D.封闭式基金

　　参考答案：A

　　参考解析：保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

　　二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　51[单选题] 以下属于证券投资基金特点的有(　　)。

　　Ⅰ、集合理财，专业管理

　　Ⅱ.组合投资，分散风险

　　Ⅲ.利益共享，风险共担

　　Ⅳ.独立托管，保障安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。

　　52[单选题] 下列选项中，属于证券公司可以授权其分公司经营的业务有(　　)。

　　Ⅰ.管理证券公司一定区域内的证券营业部

　　Ⅱ.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务

　　Ⅲ.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务

　　Ⅳ. 作为证券公司专门的承销与保荐机构.经营证券公司全部的证券承销与保荐业务

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：根据我国《证券公司分公司监管规定(试行)》规定，证券公司可以授权其分公司经营下列业务：(1)管理证券公司一定区域内的证券营业部。(2)经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务。(3)作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务。(4)作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务。(5)中国证监会批准的证券公司其他业务。

　　53[单选题] 影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包括(　　)。

　　Ⅰ.清算方式的变化

　　Ⅱ.宏观经济政策的调整

　　Ⅲ.供求关系的变化

　　Ⅳ.经济形势的变化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，引起股票内在价值的变化。

　　54[单选题] 下列选项中，属于证券服务机构的有(　　)。

　　Ⅰ.资信评级机构

　　Ⅱ.财务顾问机构

　　Ⅲ.会计师事务所

　　Ⅳ.投资咨询机构

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　55[单选题] 中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求包括(　　)。

　　Ⅰ.禁止相互持股的情形

　　Ⅱ.子公司及其股东可以约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权

　　Ⅲ.证券公司不得利用其控股地位损害子公司客户的合法权益

　　Ⅳ.禁止同业竞争

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司设立子公司，中国证监会提出的监管要求有：(1)禁止同业竞争，即证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类业务。(2)子公司股东的股权与公司表决权和董事推荐权相适应，即子公司的股东应当按照出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权。(3)禁止相互持股的情形。(4)证券公司不得利用其控股地位损害子公司、予公司其他股东和子公司客户的合法权益。(5)要求建立风险隔离制度。

　　56[单选题] 下列关于商业银行信贷业务的描述中.正确的是(　　)。

　　Ⅰ.商业银行的信贷业务应是全面的

　　Ⅱ.商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人

　　Ⅲ.商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人

　　Ⅳ.商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人。

　　57[单选题] 证券投资基金的作用有(　　)。

　　Ⅰ.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

　　Ⅱ.丰富了大投资者的投资方式

　　Ⅲ.有利于证券市场的稳定和发展

　　Ⅳ.有利于证券市场的国际化

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券投资基金的作用主要体现在两个方面：(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。(2)有利于证券市场的稳定和发展。

　　58[单选题] 下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有(　　)。

　　Ⅰ.公司的竞争力

　　Ⅱ.公司财务状况

　　Ⅲ.公司治理水平

　　Ⅳ.公司改组或合并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析：股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。从理论上分析，公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升;反之，股价下跌。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：(1)公司治理水平与管理层质量。(2)公司竞争力。(3)公司财务状况。(4)公司改组或合并。

　　59[单选题] 金融自由化的主要内容包括(　　)。

　　Ⅰ.取消对存款利率的限额

　　Ⅱ.打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制

　　Ⅲ.放松外汇管制

　　Ⅳ.开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析：金融自由化的主要内容包括：(1)取消对存款利率的限额，逐步实现利率自由化。(2)打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透，鼓励银行综合化发展。(3)放松外汇管制。(4)开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制。

　　60[单选题] 在存在活跃市场的投资品种情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

　　Ⅱ.如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值

　　Ⅲ.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值

　　Ⅳ.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析：对存在活跃市场的投资品种如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值;估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的(如异常原因导致长期停牌或临时停牌的股票等)，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。

　　61[单选题] 证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为(　　)。

　　Ⅰ.从业人员的资格管理

　　Ⅱ.从业人员的后续职业培训

　　Ⅲ.制定从业人员的行为准则和道德规范

　　Ⅳ.对会员单位制定业务指引

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项属于证券业协会对从业人员的自律管理，Ⅳ项属于对会员单位的自律管理。

　　62[单选题] 证券交易所的组织形式大致可以分为(　　)。

　　Ⅰ.股份制

　　Ⅱ.公司制

　　Ⅲ.合伙制

　　Ⅳ.会员制

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制：前者的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体;后者的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。

　　63[单选题] 从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为(　　)。

　　Ⅰ.信用衍生工具

　　Ⅱ.股权类产品的衍生工具

　　Ⅲ.货币衍生工具

　　Ⅳ.利率衍生工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　64[单选题] 根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定。，衍生工具包括(　　)。

　　Ⅰ.远期合同

　　Ⅱ.期货合同

　　Ⅲ.互换

　　Ⅳ.期权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：根据我国《企业会计准则第22号～金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。

　　65[单选题] 创业板上市公司应及时进行信息披露的事项包括(　　)。

　　Ⅰ.公司及相关信息披露义务人发生可能对上市公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，有关信息难以保密或者已经泄漏的

　　Ⅱ.董事会、监事会及股东大会作出决议

　　Ⅲ.签署意向书或者协议

　　Ⅳ.公司知悉或者理应知悉重大事件发生时

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：A参考解析：创业板上市公司在下述事项发生后应及时进行信息披露：(1)董事会、监事会及股东大会作出决议。(2)签署意向书或者协议(无论是否附加条件或者期限)。(3)公司(含任一董事、监事或者高级管理人员)知悉或者理应知悉重大事件发生时。A项属于创业板临时报告的实时披露制度的内容。

　　66[单选题] 场外交易的参与者主要有(　　)。

　　Ⅰ.证券商

　　Ⅱ.股票出售者

　　Ⅲ.股票购入者

　　Ⅳ .银行机构

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析：场外交易的参与者，即选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项。

　　67[单选题] 政策性银行金融债券发行申请应包括(　　)等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。

　　Ⅰ.发行数量

　　Ⅱ.期限安排

　　Ⅲ.竞价方式

　　Ⅳ.发行方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。

　　68[单选题] 下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.发债主体和偿债主体不同

　　Ⅱ.发行目的不同

　　Ⅲ.交割方式不同

　　Ⅳ.所换股份的来源相同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。

　　69[单选题] 下列属于证券公司定向发行债券的要求的有(　　)。

　　Ⅰ.发行人最近l期未经审计的净资产不低于5亿元

　　Ⅱ.最近1年营利

　　Ⅲ.各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定

　　Ⅳ.最近2年内未发生重大违法违规行为

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司定向发行债券，除应当符合《中华人民共和国证券法规定》的条件外.还应当符合下列要求：(1)发行人最近1期未经审计的净资产不低于5亿元。(2)各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定。(3)最近2年内未发生重大违法违规行为。(4)具有健全的股东会、董事会运作机制及有效的内部管理制度，具备适当的业务隔离和内部控制技术支持系统。(5)资产未被具有实际控制权的自然人、法人或其他组织及其关联人占用。(6)中国证监会规定的其他条件。

　　70[单选题] 证券公司的(　　)必须经证券监督管理机构批准。

　　Ⅰ.变更持有5%以上股权的股东、实际控制人

　　Ⅱ.设立、收购或者撤销分支机构

　　Ⅲ.变更公司章程中的一般条款

　　Ⅳ.变更业务范围或者注册资本

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司的下列行为必须经证券监督管理机构批准：证券公司设立、收购或者撤销分支机构;变更业务范围或者注册资本;变更持有5%以上股权的股东、实际控制人;变更公司章程中的重要条款;合并、分立、变更公司形式;停业、解散、破产;证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构。

　　71[单选题] 承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方法有(　　)。