证券从业资格考试 金融市场基础知识:2019证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识（练习题5）

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　　【例题·单选题】下列属于央行“政府的银行”职能的是()。

　　Ⅰ.代理国库

　　Ⅱ.为政府融通资金

　　Ⅲ.为国家持有和经营管理国际储备

　　Ⅳ.代表政府参加国际金融活动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查中央银行的主要职能。“政府的银行”职能包括：代理国库、代理政府金融事务、为政府融通资金、为国家持有和经营管理国际储备、代表政府参加国际金融活动、为政府提供经济金融情报和决策建议，为社会公众发布经济金融信息。

　　【例题·单选题】若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为()。

　　A.D0/r

　　B.1/D0

　　C.r/D0

　　D.1/r

　　『正确答案』D

　　『答案解析』简单货币乘数m=1/r。

　　【例题·单选题】一般性货币政策工具包括下列()。

　　Ⅰ.存款准备金制度

　　Ⅱ.再贴现政策

　　Ⅲ.公开市场业务

　　Ⅳ.消费者信用控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查货币政策。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

　　【例题·单选题】关于资本市场的分层特性的说法，错误的是()。

　　A.按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场

　　B.多层次资本市场的各层次之间单独平行、彼此隔离，以避免风险的蔓延

　　C.在多层次资本市场中，投资者结构、中介机构和监管体系是多层次的

　　D.在多层次资本市场中，交易定价、交割清算方式具有多样性

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查多层次资本市场概述。选项B错误，多层次资本市场的各层次之间并不是单独平行、彼此隔离的，而是既互相区分，又相互交错并不断演进的结构。

　　【例题·单选题】中小企业板块设计要点在于()。

　　Ⅰ.避免因发行上市标准变化带来风险

　　Ⅱ.扩大行业覆盖范围

　　Ⅲ.避免直接建立创业板市场初始规模过小带来风险

　　Ⅳ.逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查中小企业板块的设计要点。

　　【例题·单选题】全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有()家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。

　　A.3B.2

　　C.1D.5

　　『正确答案』B

　　『答案解析』全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。

　　【例题·单选题】我国建立多层次资本市场的意义有()。

　　Ⅰ.有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力

　　Ⅱ.有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险

　　Ⅲ.有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型

　　Ⅳ.有利于促进产业整合，缓解产能过剩

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查多层次资本市场的意义。

　　【例题·单选题】下列不属于证券市场融资活动的特征的是()。

　　A.资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中

　　B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动

　　C.证券市场融资是间接融资

　　D.证券市场融资需在证券中介服务体系的支持下完成

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券市场融资活动。证券市场融资活动的特征：(1)资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中，证券市场融资是一种直接融资;(2)证券市场融资是一种强市场性的融资活动;(3)证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的。

　　【例题·单选题】可将()视为无风险利率。

　　A.金融债券收益率

　　B.中央政府债券收益率

　　C.一年期存款利率

　　D.一年期贷款利率

　　『正确答案』B

　　『答案解析』中央政府拥有税收、货币发行特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。

　　【例题·单选题】股票市场的发行人为()。

　　A.无限责任公司

　　B.股权两合公司

　　C.股份有限公司

　　D.有限责任公司

　　『正确答案』C

　　『答案解析』只有股份有限公司才能发行股票。

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