[2019年基金从业资格考试真题]2019年基金从业资格考试试题每日一练（12.23）

【#基金从业资格# 导语】不做“说话的巨人，行动的矮子”。说再多的漂亮话，也不如做一件实实在在的漂亮事，行动永远是迈向成功的第一步，想永远只会在原地踏步。对于基金从业资格而言亦是如此，每天进步一点点，基础扎实一点点，通过考试就会更容易一点点。®文档大全网整理基金从业资格每日一练，为你提供高质量习题，日积月累。以下为基金从业资格每日一练，今天你练了吗？

　　基金从业资格《证券投资基金》每日一练：货银对付原则（12.23）

　　单选题

　　关于货银对付原则，下列说法错误的是（）。

　　A、货银对付可以实现证券和资金的同时划转

　　B、货银对付原则会降低证券交易的安全性

　　C、货银对付原则通俗地说就是“一手交钱，一手交货”

　　D、目前，货银对付已经成为各国（地区）证券市场普遍遵循的原则

　　【正确答案】B

　　【答案解析】本题考查货银对付原则。选项B错误，货银对付通过实现资金和证券的同时划转，可以有效规避结算参与人交收违约带来的风险，大大提高证券交易的安全性。参见教材（下册）P41。

　　基金从业资格《私募股权投资》每日一练：投资者的主要类型（12.23）

　　单选题

　　关于国外股权投资基金投资者类型的说法，错误的是（）。

　　A、在美国和欧洲市场，养老基金的规模很大，是股权投资基金第一大资本供给者

　　B、大型企业可以自己出资，以子公司的形式进行创业投资或并购投资业务，也可以作为投资者，参与专业基金管理人发起设立的股权投资基金

　　C、金融机构可以作为基金投资者投资于股权投资基金，也可以作为基金管理人发起成立基金，直接参与股权投资

　　D、富有的个人和家族一般作为基金管理人参与到股权投资基金中

　　【正确答案】D

　　【答案解析】本题考查投资者的主要类型。选项D错误，富有的个人和家族一般作为基金投资者而不是管理人参与到股权投资基金中。参见教材P53。

　　基金从业资格《基金法律法规》每日一练：内部控制制度（12.23）

　　单选题

　　在内部控制的主要内容中，销售业务控制的主要内容包括（）。Ⅰ.严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定Ⅱ.建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定Ⅲ.客户投诉得到及时、恰当的记录和处理Ⅳ.制定相关政策，确保投资者信息得到保护

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】D

　　【答案解析】本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。参见教材（下册）P245。

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