证券从业资格金融市场基础知识_2018年证券从业资格《基础知识》章节练习题(1)

【#证券考试# 导语】©文档大全网整理2018年证券从业资格《基础知识》章节练习题(1)供大家参考，希望对考生有帮助！

　　2.金融市场的主要参与者不包括(　)。

　　A.个人

　　B.金融机构

　　C.公益组织

　　D.政府部门

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查金融市场的构成要素。个人、家庭、企业、政府机构、金融机构都是金融市场的主要参与者。

　　3.下列关于政府机构的说法中，错误的是(　)。

　　A.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

　　B.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

　　C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

　　D.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查政府机构。B的正确说法应该是“政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡”。

　　4.金融市场按照(　)分类，可分为货币市场、外汇市场、资本市场、保险市场等。

　　A.交易标的物

　　B.地域范围

　　C.交易中介

　　D.交易对象是否为新发行

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查金融市场的分类。金融市场按照交易标的物分类，可分为货币市场、外汇市场、资本市场、保险市场等。

　　5.(　)是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

　　A.资本市场

　　B.货币市场

　　C.外汇市场

　　D.金融衍生品市场

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查金融市场的分类。货币市场又称“短期金融市场”、“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

　　6.(　)是在商品交易和资金往来过程中产生的汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

　　A.同业拆借市场

　　B.票据市场

　　C.货币市场基金

　　D.回购协议市场

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查金融市场的分类。票据市场是在商品交易和资金往来过程中产生的汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

　　7.将金融市场划分为发行市场和流通市场，是(　)。

　　A.按交易标的物划分

　　B.按地域范围划分

　　C.按交易中介划分

　　D.按交易程序划分

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融市场的类型。按交易程序划分，金融市场可以分为发行市场和流通市场。

　　8.直接金融市场和间接金融市场的区别在于(　)。

　　A.是否存在中介机构

　　B.中介机构在交易中的地位和性质

　　C.是否存在固定的交易场所

　　D.是否存在完善的交易程序

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查金融市场的类型。按照交易中介作用的不同，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。直接金融市场和间接金融市场的区别并不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构在交易中的地位和性质。在直接金融市场上也有中介机构，但这些机构并不作为资金的中介，而仅仅充当信息中介和服务中介。

　　9.以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场是(　)。

　　A.发行市场

　　B.流通市场

　　C.间接金融市场

　　D.直接金融市场

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查金融市场的类型。按照交易中介作用的不同，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。其中，间接金融市场是以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。

　　10.证券发行市场又称(　)。

　　A.二级市场

　　B.流通市场

　　C.次级市场

　　D.一级市场

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券发行市场的概念。证券发行市场又称一级市场、初级市场。

　　11.下列选项中，不属于货币市场的是(　)。

　　A.票据市场

　　B.回购市场

　　C.债券市场

　　D.同业拆借市场

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查货币市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场、货币市场基金、大额可转让定期存单市场等。C项属于资本市场。

　　12.世界货币制度的影响体现了影响金融市场的(　)因素。

　　A.经济因素

　　B.法律因素

　　C.市场因素

　　D.技术因素

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查影响金融市场的因素。影响金融市场的经济因素包括：经济环境的变化、放松管制与加强管制两种经济哲学的交替、世界货币制度的影响。

　　13.以下关于发行市场与流通市场的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.发行市场是金融工具首次出售给公众所形成的交易市场

　　Ⅱ.在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商作为经营者，承担债券的承购和分销业务

　　Ⅲ.流通市场又称为二级市场、次级市场

　　Ⅳ.流通市场是发行市场的前提和基础

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查金融市场的类型。流通市场又称为二级市场、次级市场，是已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。投资者可以在二级市场上出售持有的金融资产，以满足其对现金的需求。发行市场是流通市场的前提和基础，Ⅳ的说法有误。

　　14.下列属于影响金融市场的主要因素的有(　)。

　　Ⅰ.经济因素

　　Ⅱ.法律因素

　　Ⅲ.市场因素

　　Ⅳ.技术因素

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查影响金融市场的因素。影响金融市场的主要因素包括：经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、体制或管理因素。

　　【知识点二】金融市场的特点、功能

　　1.下列属于金融市场的特点的是(　)。

　　Ⅰ.商品的特殊性

　　Ⅱ.是一个自由竞争的市场

　　Ⅲ.非物质化

　　Ⅳ.交易场所的非固定性

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融市场的特点。金融市场的特点包括：商品的特殊性;金融市场具有价格的一致性;交易活动的集中性和交易场所的非固定性;金融市场是一个自由竞争市场;金融市场的非物质化;金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则;交易主体的可变性。

　　2.货币政策、财政政策的实施体现了金融市场的(　)功能。

　　A.资本积累

　　B.资源配置

　　C.调节经济

　　D.反映经济

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查金融市场的功能。金融市场的间接调节功能即货币政策、财政政策的实施。

　　3.金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”反映了金融市场的(　)功能。

　　A.资本积累

　　B.资源配置

　　C.调节经济

　　D.反映经济

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融市场的功能。金融市场反映经济(反映功能)：金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。

　　4.金融市场是资金的“蓄水池”体现了其(　)功能。

　　A.资本积累

　　B.资源配置

　　C.调节经济

　　D.反映经济

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查金融市场的功能。资本积累(聚敛功能)金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能，是资金“蓄水池”。

　　【知识点三】非证券金融市场的概念和分类

　　1.(　)是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

　　A.股权投资市场

　　B.信托市场

　　C.融资租赁市场

　　D.证券交易市场

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查非证券金融市场。信托市场是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

　　2.(　)是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

　　A.股权投资市场

　　B.信托市场

　　C.融资租赁市场

　　D.证券交易市场

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查非证券金融市场。融资租赁市场是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

　　3.世界上最早的证券交易所出现在(　)。

　　A.荷兰

　　B.中国

　　C.美国

　　D.英国

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查金融市场的形成。1609年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所—阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。

　　4.下列选项中，属于资本流出的是(　)。

　　A.本国对外国的债务增加

　　B.本国在外国的资产减少

　　C.本国对外国的债务减少

　　D.外国对本国负债减少

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查资本流出的概念。资本流出主要表现为：外国在本国的资产减少;外国对本国债务增加;本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加。ABD都属于资本流入。

　　5.金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一定时期固定资产(　)的交易。

　　Ⅰ.占有权

　　Ⅱ.所有权

　　Ⅲ.收益权

　　Ⅳ.使用权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融租赁的概念。

　　6.国际资本按资本跨国界流动的方向划分，可分为(　)。

　　Ⅰ.长期资本流动

　　Ⅱ.短期资本流动

　　Ⅲ.资本流入

　　Ⅳ.资本流出

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查非证券金融市场。国际资本按资本跨国界流动的方向划分，可分为资本流入和资本流出。

　　7.下列属于短期资本流动的是(　)。

　　Ⅰ.贸易资本流动

　　Ⅱ.银行资本流动

　　Ⅲ.保值性资本流动

　　Ⅳ.投机性资本流动

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查非证券金融市场。短期资本流动包括：贸易资本流动、银行资本流动、保值性资本流动、投机性资本流动。

　　【知识点四】全球金融体系的主要参与者

　　1.全球金融体系中，(　)是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。

　　A.政府部门

　　B.工商企业

　　C.金融机构

　　D.个人

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系中，金融机构是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。

　　2.全球金融体系中，(　)起着控制和调节整个金融市场上资金供求规模的作用。

　　A.政府部门

　　B.工商企业

　　C.金融机构

　　D.中央银行

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系中，中央银行起着控制和调节整个金融市场上资金供求规模的作用。

　　3.下列属于金融危机的是(　)。

　　Ⅰ.货币危机

　　Ⅱ.债务危机

　　Ⅲ.银行危机

　　Ⅳ.次贷危机

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融危机。金融危机分为：货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机、综合性金融危机等类型。

　　4.下列属于金融危机的特征的是(　)。

　　Ⅰ.人们预期未来经济将更加悲观

　　Ⅱ.整个区域内货币币值出现较大幅度贬值

　　Ⅲ.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击

　　Ⅳ.企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融危机。金融危机的特征包括：(1)人们预期未来经济将更加悲观;(2)整个区域内货币币值出现较大幅度贬值;(3)经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击;(4)企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条;(5)有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

　　第二节　中国的金融体系

　　【知识点一】我国金融市场的发展现状

　　1.1990年，我国第一家证券交易所(　)成立。

　　A深圳证券交易所

　　B.上海证券交易所

　　C.香港证券交易所

　　D.台湾证券交易所

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查我国金融市场的演变历史。1990年，第一家证券交易所上海证券交易所成立。

　　2.《中华人民共和国证券法》正式实施的时间是(　)。

　　A.1996年1月

　　B.1998年7月

　　C.1999年7月

　　D.2001年10月

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查我国金融市场的演变历史。1999年7月，《中华人民共和国证券法》正式实施，对资本市场发展起到巨大作用。

　　3.目前，我国金融市场实行的经营体制是(　)。

　　A.混业经营，分业监管

　　B.分业经营，分业管理

　　C.分业经营，混业监管

　　D.混业经营，混业监管

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查我国金融市场的演变历史。目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。

　　4.我国自(　)年7月21日起，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

　　A.1997

　　B.2001

　　C.2003

　　D.2005

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查商业性金融机构。我国自2005年7月21日起，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

　　5.下列属于政策性金融机构的是(　)。

　　Ⅰ.国家开发银行

　　Ⅱ.中国进出口银行

　　Ⅲ.中国农业发展银行

　　Ⅳ.中国工商银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查我国金融市场的发展现状。政策性金融机构包括：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行;不以盈利为目的，业务开展受国家经济政策的约束，接受央行的业务指导。

　　【知识点二】银行业、证券业、保险业、信托业

　　1.关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是(　)。

　　A.大量资金可以轻松地在全球范围内流动

　　B.在一定程度上改变了金融监管方式

　　C.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联

　　D.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查影响金融市场的因素。全球化及现代科技的发展使得各类风险的相互关联加强了。

　　2.“受人之托，代人理财”体现的是(　)的特点。

　　A.银行业

　　B.证券业

　　C.保险业

　　D.信托业

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查信托业的内容。“受人之托，代人理财”体现的是信托业的特点。

　　3.下列属于股指期货对我国金融市场的不利影响的是(　)。

　　Ⅰ.导致资金的挤出效应

　　Ⅱ.存在较高的杠杆效应

　　Ⅲ.股票市场的可持续发展

　　Ⅳ.国有企业把握经济主控权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。股指期货对我国金融市场的不利影响包括：(1)导致资金的挤出效应，引起市场资金的分流;(2)存在较高的杠杆效应，引发投机操作，引起股票市场波动;(3)机构大户可能会运用股指期货交易操纵市场。

　　4.中国人民银行过多的货币投放会出现(　)的压力。

　　Ⅰ.经济过热

　　Ⅱ.市场流动性泛滥

　　Ⅲ.通货膨胀

　　Ⅳ.通货紧缩

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。中国人民银行为稳定汇率对外汇市场进行一定干预，这样就导致外汇占款和被动性货币投放，过多的货币投放会出现经济过热、市场流动性泛滥、通货膨胀的压力。

　　5.我国的银行体系包括(　)。

　　Ⅰ.中央银行

　　Ⅱ.银行业监督机构

　　Ⅲ.政策性银行

　　Ⅳ.商业银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。我国的银行体系包括中央银行、银行业监督机构、政策性银行、商业银行、其他金融机构。

　　6.保险业按照保险标的不同，可分为(　)。

　　Ⅰ.原保险

　　Ⅱ.人身保险

　　Ⅲ.财产保险

　　Ⅳ.再保险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查保险业的内容。保险业按照保险标的不同，可分为财产保险和人身保险。

　　【知识点三】我国金融市场“一行三会”

　　1.(　)监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易。

　　A.中国银监会

　　B.中国证监会

　　C.中央银行

　　D.中国保监会

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查我国金融市场“一行三会”。中央银行监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易。

　　2.(　)垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管。

　　A.中国银监会

　　B.中国证监会

　　C.中央银行

　　D.中国保监会

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查我国金融市场“一行三会”。中国证监会垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管。

　　3.下列依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管的机构是(　)。

　　A.中国银监会　　　B.中国证监会

　　C.中央银行　　　　D.中国保监会

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查我国金融市场“一行三会”。中国保监会依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管。

　　4.“一行三会”构成了中国金融业(　)的格局。

　　A.混业监管

　　B.分业监管

　　C.多重监管

　　D.同业监管

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查“一行三会”。“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。

　　【知识点四】中央银行的主要职能

　　1.中央银行是(　)，是指中央银行统一货币发行权，是一国或某一货币联盟授权的货币发行机构。

　　A.发行的银行

　　B.银行的银行

　　C.政府的银行

　　D.人民的银行

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查中央银行的主要职能。中央银行是发行的银行，是指中央银行统一货币发行权，是一国或某一货币联盟授权的货币发行机构。

　　2.下列体现中央银行的“银行的银行”职能的是(　)。

　　Ⅰ.集中保管存款准备金

　　Ⅱ.充当最后贷款人

　　Ⅲ.支持全国银行间清算业务

　　Ⅳ.主持外汇头寸抛补业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查中央银行的主要职能。“银行的银行”主要体现在：集中保管存款准备金、充当最后贷款人、支持全国银行间清算业务、主持外汇头寸抛补业务。

　　3.下列属于央行“政府的银行”职能的是(　)。

　　Ⅰ.代理国库

　　Ⅱ.为政府融通资金

　　Ⅲ.为国家持有和经营管理国际储备

　　Ⅳ.代表政府参加国际金融活动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查中央银行的主要职能。“政府的银行”职能包括：代理国库、代理政府金融事务、为政府融通资金、为国家持有和经营管理国际储备、代表政府参加国际金融活动、为政府提供经济金融情报和决策建议，为社会公众发布经济金融信息。

　　4.中央银行主要通过(　)途径为商业银行充当最后贷款人。

　　Ⅰ.票据再贴现

　　Ⅱ.票据再质押

　　Ⅲ.直接放款

　　Ⅳ.抵押再贷款

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查中央银行的职能。中央银行通过票据再贴现、再质押途径为商业银行充当最后贷款人。

　　【知识点五】存款准备金制度、货币乘数

　　1.存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在(　)的存款。

　　A.中国银行

　　B.中央银行

　　C.商业银行

　　D.政策性银行

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查存款准备金制度。存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款。

　　2.存款准备金政策效应包括(　)。

　　Ⅰ.控制货币供应量，影响我国货币乘数

　　Ⅱ.宣示效应

　　Ⅲ.对社会公众心理预期的影响

　　Ⅳ.影响金融机构经营行为

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查存款准备金制度。存款准备金政策效应包括：(1)控制货币供应量，影响我国货币乘数;(2)宣示效应和对社会公众心理预期的影响;(3)影响金融机构经营行为。

　　3.若流通于银行体系之外的现金为600亿元，商业银行吸收的活期存款为7 000亿元，其中800亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为(　)。

　　A.4.0

　　B.4.7

　　C.5.4

　　D.5.9

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查货币乘数的计算。m=M/B=(C+D)/(C+R)=(600+7 000)/(600+800)=5.4。

　　4.法定准备金率越高，货币乘数(　)。

　　A.越大

　　B.越小

　　C.不变

　　D.趋于正无穷

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查货币乘数。法定准备金率越高，货币乘数越小。

　　5.基础货币等于通货和(　)的总和。

　　A.准备金

　　B.定期存款

　　C.活期存款

　　D.企业存款

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基础货币的概念。基础货币等于通货和准备金的总和。

　　6.货币乘数的决定因素包括(　)。

　　Ⅰ.法定准备金率

　　Ⅱ.超额准备金率

　　Ⅲ.现金比率

　　Ⅳ.定期存款与活期存款间的比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查货币乘数。货币乘数的决定因素包括：法定准备金率、超额准备金率、现金比率、定期存款与活期存款间的比率。

　　7.下列关于货币乘数的说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.法定准备金率越高，货币乘数越小

　　Ⅱ.超额准备金率越高，货币乘数越小

　　Ⅲ.现金比率越高，货币乘数就越大

　　Ⅳ.定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查货币乘数。现金比率与货币乘数负相关，现金比率越高，货币乘数就越小，所以Ⅲ错误。

　　【知识点六】货币政策

　　1.(　)是中央银行货币政策的首要目标。

　　A.稳定物价

　　B.充分就业

　　C.促进经济增长

　　D.平衡国际收支

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查货币政策。稳定物价是中央银行货币政策的首要目标，而物价稳定的实质是币值的稳定。

　　2.“换工作，未找到另一个工作之前，常常会有短暂的失业”属于(　)。

　　A.技术性失业

　　B.摩擦性失业

　　C.季节性的失业

　　D.结构性失业

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查货币政策。结构性失业：换工作，未找到另一个工作之前，常常会有短暂的失业。

　　3.当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作，而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时，就产生了(　)。

　　A.技术性失业

　　B.摩擦性失业

　　C.季节性的失业

　　D.结构性失业

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查货币政策。当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作，而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时，就产生了摩擦性失业。

　　4.(　)是目前发达国家运用得最多的货币政策工具。

　　A.存款准备金政策

　　B.再贴现政策

　　C.公开市场业务

　　D.财政政策

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查公开市场业务。公开市场业务是目前发达国家运用得最多的货币政策工具。

　　5.常设借贷便利的期限为(　)个月。

　　A.1～2

　　B.1～3

　　C.2～3

　　D.1～6

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查货币政策新工具。常设借贷便利(SLF)，是中央银行在2013年创设的流动性调节工具，主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求。对象主要为政策性银行和全国性商业银行。期限为1～3个月。

　　6.在凯恩斯学派的货币政策传导机制理论中，认为(　)是关键环节。

　　A.货币

　　B.货币供应量

　　C.利率

　　D.货币乘数

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查货币政策传导机制的理论。在凯恩斯学派的货币政策传导机制理论中，认为利率是关键环节。

　　7.弗里德曼的现代货币数量论认为在整个货币政策的传导机制中发挥着关键作用的是(　)。

　　A.货币

　　B.货币供应量

　　C.利率

　　D.货币乘数

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查货币政策的传导机制。弗里德曼的现代货币数量论则强调货币供应量变动直接影响名义国民收入。用符号表示就是：M → E → I → Y，货币供应量是关键。货币学派认为，利率在货币传导机制中不起主导作用，而是货币供应量在整个传导机制中发挥着直接作用。

　　8.凯恩斯学派的货币政策传导机制理论认为，货币政策传导过程可以直观地用符号表示为M → r → I → E → Y，其中M、E、Y分别表示(　)。

　　Ⅰ.货币供给 Ⅱ.货币需求

　　Ⅲ.支出 Ⅳ.收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查货币政策的传导机制。凯恩斯学派的货币政策传导机制理论：M → r → I → E → Y，中央银行通过改变货币供给M，改变了利率r，而利率的变化则通过资本边际效率的影响使投资I以乘数方式变化，而投资的增减则会进一步影响总支出E和总收入Y。

　　9.货币政策的最终目标是(　)。

　　Ⅰ.稳定物价

　　Ⅱ.充分就业

　　Ⅲ.促进经济增长

　　Ⅳ.平衡国际收支

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查货币政策。货币政策的最终目标是：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支。

　　10.货币政策的中介目标必须具备的特点包括(　)。

　　Ⅰ.可测性

　　Ⅱ.可控性

　　Ⅲ.相关性

　　Ⅳ.不可测性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查货币政策。货币政策的中介目标必须具备三个特点：可测性、可控性和相关性。

　　11.选择性货币政策工具主要包括(　)。

　　Ⅰ.消费者信用控制

　　Ⅱ.证券市场信用控制

　　Ⅲ.不动产信用控制

　　Ⅳ.优惠利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查选择性工具。选择性工具主要包括：消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、优惠利率。

　　12.我国的货币政策传导体系包括(　)。

　　Ⅰ.中央银行

　　Ⅱ.货币市场

　　Ⅲ.金融机构

　　Ⅳ.企业(居民)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查我国的货币政策传导机制。传导体系：中央银行→货币市场→金融机构→企业(居民)。

　　第三节　中国多层次资本市场

　　【知识点一】多层次资本市场的主要内容与结构特征

　　1.在(　)上市企业多为大型成熟企业，具有较大的资本规模以及稳定的营利能力。

　　A.主板市场

　　B.二板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。主板市场对发行人的营业期限、股本大小、营利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为大型成熟企业，具有较大的资本规模以及稳定的营利能力。

　　2.(　)是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供的股份转让服务业务。

　　A.主板市场

　　B.二板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。三板市场的官方名称是“代办股份转让系统”，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供的股份转让服务业务。

　　3.以下不属于我国证券交易所场内市场的是(　)。

　　A.主板

　　B.创业板

　　C.新三板

　　D.中小板

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查中国资本市场体系的结构特点。新三板市场属于场外市场。

　　4.我国中小企业板块市场设立在(　)，创业板市场设立在(　)。

　　A.上海证券交易所;深圳证券交易所

　　B.深圳证券交易所;上海证券交易所

　　C.上海证券交易所;上海证券交易所

　　D.深圳证券交易所;深圳证券交易所

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查中国资本市场体系的结构特点。我国中小企业板块市场、创业板块市场均设立在深圳证券交易所。

　　5.场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由(　)组成。

　　Ⅰ.柜台市场

　　Ⅱ.二板市场

　　Ⅲ.第三市场

　　Ⅳ.第四市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查场外交易市场。二板市场是创业板市场，属于场内市场。

　　【知识点二】场内交易市场、场外交易市场

　　1.(　)是全国最重要、最集中的证券交易市场。

　　A.上海证券交易所

　　B.创业板市场

　　C.场内交易市场

　　D.场外交易市场

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查场内交易市场。场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间。是全国最重要、最集中的证券交易市场。

　　2.(　)指在每日开盘时，交易所电脑主机对开市前接受的全部有效委托进行的一次性撮合处理过程。

　　A.连续竞价

　　B.集合竞价

　　C.间断竞价

　　D.随时竞价

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查场内交易市场。集合竞价指在每日开盘时，交易所电脑主机对开市前(我国是每日上午9：15～9：25)接受的全部有效委托进行的一次性撮合处理过程。

　　3.证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是(　)。

　　A.价格优先

　　B.时间优先

　　C.时间优先，价格优先

　　D.价格优先，时间优先

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查竞价成交的原则。证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是价格优先，时间优先。

　　4.下列属于场内交易市场的特点的有(　)。

　　Ⅰ.集中交易

　　Ⅱ.公开竞价

　　Ⅲ.经纪制度

　　Ⅳ.市场监管严密

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查场内交易市场。场内交易市场的特点包括：集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。

　　5.证券交易所的组织形式有(　)。

　　Ⅰ.会员制

　　Ⅱ.契约制

　　Ⅲ.事业制

　　Ⅳ.公司制

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券交易所的组织形式。证券交易所有会员制和公司制两种形式，通常大多数国家实行会员制。

　　6.下列属于场内市场功能的是(　)。

　　Ⅰ.提供证券交易场所

　　Ⅱ.形成与公告价格

　　Ⅲ.集中各类社会资金参与投资

　　Ⅳ.引导投资的合理流向

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查场内交易市场。场内市场功能包括：提供证券交易场所、形成与公告价格、集中各类社会资金参与投资、引导投资的合理流向。

　　7.下列关于场外交易市场的特征描述正确的是(　)。

　　Ⅰ.场外交易市场是一个分散的无形市场

　　Ⅱ.场外交易市场的组织方式采取做市商制度

　　Ⅲ.场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场

　　Ⅳ.场外交易市场的管理比证券交易所市场严格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查场外交易市场。Ⅳ描述错误，应该是场外交易市场的管理比证券交易所市场宽松，挂牌标准和信息披露要求都比较低。

　　8.场外交易市场是一个以(　)进行证券交易的市场。

　　A.定价方式

　　B.议价方式

　　C.竞价方式

　　D.固定方式

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查场外交易市场。场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场。

　　【知识点三】主板、中小板、创业板的概念，上市公司的类型和管理规定

　　1.(　)是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

　　A.主板

　　B.中小板

　　C.创业板

　　D.四板

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查创业板的概念。创业板又称二板市场，即第二股票交易市场，是与主板市场不同的一类证券市场，专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的重要补充，在资本市场有着重要的位置。

　　2.下列关于股票型上市公司必须符合的条件，描述正确的是(　)。

　　Ⅰ.股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行

　　Ⅱ.公司股本总额不少于人民币3 000万元

　　Ⅲ.股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上

　　Ⅳ.公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查上市公司的类型和管理规定。股票型上市公司必须符合下列条件：(1)股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3 000万元。(3)公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。(4)公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。(5)开业时间在3年以上，最近3 年连续营利;原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算。(6)证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　3.股份有限公司采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的(　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查上市公司的类型和管理规定。股份有限公司采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。

　　4.下列关于债券型上市公司应当满足的条件描述正确的是(　)。

　　Ⅰ.已经公开发行公司债券

　　Ⅱ.公司债券的期限为1年以上

　　Ⅲ.公司债券的实际发行额不少于人民币5 000万元

　　Ⅳ.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查上市公司的类型和管理规定。债券型上市公司应当满足的条件包括：(1)已经公开发行公司债券。(2)公司债券的期限为1年以上。(3)公司债券的实际发行额不少于人民币5 000万元。(4)公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

　　【知识点四】全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定

　　1.下列属于全国中小企业股份转让系统的挂牌公司挂牌条件的是(　)。

　　Ⅰ.依法设立且存续满2年

　　Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力

　　Ⅲ.公司治理机制健全，合法规范经营

　　Ⅳ.主办券商推荐并持续督导

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查全国中小企业股份转让系统的挂牌公司。挂牌条件包括：依法设立且存续满2年;业务明确，具有持续经营能力;公司治理机制健全，合法规范经营;产权明晰，股票发行和转让行为合法合规;主办券商推荐并持续督导;全国股份转让系统公司要求的其他条件。

　　2.在信息披露方面，挂牌公司一般披露的定期报告包括(　)。

　　Ⅰ.年度报告

　　Ⅱ.半年度报告

　　Ⅲ.季度报告

　　Ⅳ.月报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查全国中小企业股份转让系统的挂牌公司。在信息披露方面，挂牌公司应当披露的定期报告包括年度报告、半年度报告，可以披露季度报告。

　　3.目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括(　)。

　　Ⅰ.协议

　　Ⅱ.做市

　　Ⅲ.挂牌

　　Ⅳ.转让

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查全国中小企业股份转让系统的挂牌公司。目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括协议、做市两种。

　　【知识点五】私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点

　　1.(　)是私下或直接向特定群体募集的资金。

　　A.私募基金

　　B.公募基金

　　C.开放式基金

　　D.封闭式基金

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查私募基金市场。私募基金又称私募股权投资或私人股权投资，是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的是公募基金。

　　2.下列属于机构间私募产品报价与服务系统特点的是(　)。

　　Ⅰ.报价系统是私募市场

　　Ⅱ.报价系统是机构间市场

　　Ⅲ.报价系统是互联互通市场

　　Ⅳ.报价系统是互联网市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查机构间私募产品报价与服务系统。报价系统特点包括：报价系统是私募市场、报价系统是机构间市场、报价系统是互联互通市场、报价系统是互联网市场。

　　3.股权投资的特点包括(　)。

　　Ⅰ.股权投资的收益十分丰厚

　　Ⅱ.股权投资伴随着高风险

　　Ⅲ.股权投资可以提供全方位的增值服务

　　Ⅳ.股权投资资金收益有限

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查私募基金市场。股权投资的特点包括：股权投资的收益十分丰厚;股权投资伴随着高风险;股权投资可以提供全方位的增值服务。

本文来源：https://www.wddqw.com/GQSu.html