金融理财产品创新策划书 金融理财产品创新筹划书 一、产品创意概述 1、产品名称：客户专属理财参谋 2、产品定义：“客户专属理财参谋”是建立在我行现有的各项金融产品的根底上，依托我行日渐完善的VIP客户体系，为优质客户提供全面的、一对一的专属金融理财效劳。 3、创意背景：随着当前金融业务的不断扩大和金融产品的日益增多，我们效劳的客户群体很可能因为时间、精力有限，无法全面、系统的掌握本行推展的各项业务，为最大可能的防止客户仅仅因为对所推出的新的理财产品理解不全，对办理业务较为繁琐的操作、生僻的专业术语所限制，而裹足不前。我行特推出此项业务，安排信得过、懂业务的银行人员走出来，指引客户认识新的产品，理解产品内容，并为其提出专业、全面、有效的金融理财建议。 4、目标客户：我行的VIP个人、公司客户及潜在大客户二、产品创意详述 当前，国家金融政策的进一步开放，社会经济的高速开展衍生出大量的金融产品。同时，处于高速上升开展阶段的**银行，精心根据丰富立体的客户群体，推出了适合各种层面的、优秀平安的金融产品，在方便客户选择适合自己的产品同时，不可防止的会造成局部客户实际操作中出现困难，进而影响客户对产品的使用。调查中，我们发现大局部没有银行从业经验的客户，无法迅速、全面的了解掌握理财产品的操作手法，经常在一知半解的情况下就办理了业务，对于很多具体事项不够了解，为日后享受产品收益时埋下隐患，一旦产生纠纷，不但对客户造成损失，同时我行的专业水平、效劳素质也会遭受质疑，影响业务的推广开展，阻碍我行的开展壮大。 为此从各家支行抽出一到两位有较强业务素养，熟知各项银行业务，具有理财经验的专职理财人员，针对本支行的VIP客户情况，收集各个客户的资产情况，为他们提供一对一的单一理财产品或投资组合理财产品的理财效劳就显得尤为重要且紧迫。 首先，由理财经理先对客户的详细情况进行充分掌握了解。 其次，与VIP客户建立良好的效劳雇佣关系，完整详实的为客户做一份投资风险等级评定。根据客户的资产以及本身业务的情况为客户指定详细的理财方案，到达资产的再增值。 最后，当期满后再次对客户进行风险等级的评定，重新根据评**果指定理财方案。 注，在理财方案中根据客户的风险等级可以先采用单一的众赢理财，或者周周赢，七天通知等稳健性的理财产品。等客户对理财经理信任感增强，对产品了解的深入以及客户自身风险等级的提高，进一步为客户提供**银行金，对黄金市场进行适度的运作，或者利用几家从事外汇业务的支行进行外汇的运作。有此搭建一个更加平安、高效的效劳平台，整合全面资源，实现客户与银行的共赢。 三、风险控制1、确保理财经理的平安可靠和业务扎实。坚决贯彻真诚效劳客户的理念，建立有效监管机制，杜绝虚假信息和违规操作。 2、对理财产品本身存在的风险一定做到反复说明、强调，确保客户明确、全面的掌握收益、风险情况。防止产生后续纷争。 3、和客户签订理财协议时，必须保证本人签字办理。并且当场录音，说明客户已经了解了理财中存在的风险，自愿进行理财操作。 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/059a5f1c6f85ec3a87c24028915f804d2b1687ec.html