银行支行现金收支分析报告 X银行支行现金收支分析报告 一、现金收支基本情况 今年以来，X银行支行积极回笼资金，采取得力措施，一手抓收贷收息，一手抓存款，全方位回笼资金，确保了各项存款快速增长，资金回笼大幅提升。截至6月末，全行各营业机构累计现金收入19.72亿元，比去年同期增加2.34亿元，同比增长113.59%。其中，储蓄存款收入占现金总收入的80%。上半年，全行累计现金支出19.64亿元，同比增加了113.46%。收支相抵，净回笼现金746万元，同比多回笼资金242万元，较上年同期增加了148%。各项存款平稳增长，6月末，全行各项存款余额10.53亿元，同比下降2.5%，比年初减少2618万元。在存款结构中，除储蓄存款增长1.04亿元，其余存款均为负数。 二、现金投放回笼的原因分析 现金回笼的主要原因是随着X银行支行金融电子化建设的不断推进，使用信用卡消费的客户越来越多，导致近年来我行商品销售现金收入呈现下降的态势。此外，居民购房、购车等增加了其他收入。现金投放的主要原因是政府部门用于建设公共设施的投放也在逐步增加，有些企业扩建生产线的投放也在增加。 三、下阶段现金收支情况预测 下一步，X银行支行将继续加强资金管理，规范现金收支流程，提高资金使用效率。同时，加强与政府部门和企业的合作，积极拓展业务，提高现金收入。预计下半年，现金收入将有所增长，现金支出也将继续增加，但净回笼现金仍将保持稳定。各项存款将继续平稳增长，存款结构将逐渐优化。 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/2b8b8244ee630b1c59eef8c75fbfc77da269979b.html