现金收支分析报告 根据人民银行对现金收支分析工作的有关规定，我行从规范现金收支行为入手，强化现金收支管理，加强防范流动性风险。依据我行业务经营实际，对我行今年以来现金收支情况分析如下： 一、现金收支特点 现金流通具有较强的规律性，近几年现金投放和回笼数据反映出，现金投放回笼季节性特征明显。春节前是现金投放的集中期，春节后是现金回笼的集中期，春节前现金投放总量占全年投放总量的30-35%，春节后现金回笼总量占全年现金回笼总量的35-40%，由于物价上涨和我县高速公路的开工建设，2011年春节现金回笼量有所下降。 二、现金投放的主要渠道 居民储蓄存款支出、工资性支出、农副产品采购支出、工矿及其他产品采购支出、贷款投放支出、行政企事业管理费支出、城乡个体经营支出、汇兑支出。为保证现金供应，我行建立了客户现金供应预约制度，对大额取款实行提前预约，适量增大了网点备付金核定限额，增加ATM取款机和存取款一体机的购置安装，积极推进大小额支付系统和我行网内往来系统等非现金结算渠道，保证了客户的各类需求。 三、现金收入分析 2011年一、二季度现金收入总计xxx万元。其中：商品销售收入xxx万元，占总收入的2%；服务业收入xxx万元，占总收入的1.07%；税款收入xxx万元，占总收入的0.02%； 城乡个体经营收入xxx万元，占总收入的0.66%； 储蓄存款收入xxx万元，占总收入的65.93%； 居民归还贷款收入xxx万元，占总收入的0.1%； 汇兑收入xxx万元，占总收入的0.13%； 其他收入xxx万元，占总收入的1.03%； 内部现金收入xxx万元，占总收入的25.3% 。 四、现金支出分析 2011年一、二季度现金支出总计xxx万元。其中：工资性支出xxx万元，占总支出的1.77%； 农副产品采购支出xxx万元，占总支出的0.49%；工矿及其他产品采购支出xxx万元，占总支出的0.05%； 行政企事业管理费支出xxx万元，占总支出的0.62%； 城乡个体经营支出xxx万元，占总支出的0.62%； 储蓄存款支出xxx万元，占总支出的65.69%； 汇兑支出xxx万元，占总支出的0.02%； 其他支出 xxx万元，占总支出的1.19%； 内部现金支出xxx万元，占总支出的26.06%。 从以上收支分析来看，今年现金收支的主要渠道是居民储蓄存款的收支，由于中央银行对流通性的控制，我行贷款各项贷款呈现负增长，现金净回笼xxx万元。 2011年6月21日 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/97c8ca3c376baf1ffc4fad0d.html