集团资金集中化管理已成为一项必要发展战略，集团企业通过推行资金集中管理模式，发挥集中管理的“聚财”与“生财”的规模化效应，提高资金的流动性和使用效率。 物产中大集团作为资金集聚管理模式的先行者，以财务公司为资金一体化管理平台，开展资金归集管理，并通过搭建票据池和外汇资金池等池化管理工具，强化对分子公司资金集中度，推动集团资金的跨账户、跨主体、跨地域集中，提升资金集中利用效率。 围绕财资管理体系建设的核心目标展开， 通过管理目标解读、业务单元实地调研、内部各条线诊断、主要负责人头脑风暴等方法，对管理制度和关键环节进行分析，并结合外部的专家经验共同来设计和制定财资管理制度。其具体的流程，主要包括制度设计、制度审核、制度试行、制度落实，如图。 ▲ 财资管理制度设计的四个流程 物产中大集团资金管理制度 （一）资金管理目的 根据集团各产业发展需要和行业特点，制定和落实稳健的财务政策，并通过合理的财务控制手段和财务杠杆，使公司保持适度的负债水平和合理的现金流量。 建立健全有效的现金流管理体系，对现金流向的合法、合规性进行审核、监督，提高现金运用的效率和效益。 建立健全集团一体化筹（融）资管理体系，统一银行授信管理，统一银行账户管理，统一融资债券发行， 统一资金调度，统一担保资源安排，具体按照集团公司资金运营管理制度（办法）有关规定执行。 （二）资金管理模式 集团公司资金运营管理采取“集团管控、分级运营”的模式，并以财务公司为资金一体化管理平台。 1. 集团管控。集团公司通过建立健全资金运营管理制度体系、集团账户管理、内部头寸调度、银企战略合作、债券统一发行、担保统一安排、资金信息化管理等途径，加强资金集中管控，提高集团资金利用效率，降低财务费用，提升资产运行质量。 2. 分级运营。子公司及其下辖公司结合自身专业化经营的需要，负责安排日常运营资金，并协助配合集团公司开展资金集中运营管理工作。 （三）资金管理方式 资金归集管理。通过财务公司开展资金归集管理，对子公司不同类型的银行账户，实行“实时归集”或“保留余额，超额上划”的资金归集管理方式，提高资金归集度，提高资金使用效率、效益。 票据池。通过统一的票据池开展“自收自用、集团调剂”的票据集中运营管理，提升票据的流动性和使用效率效益。外汇资金池。通过统一的外汇资金池，开展境内外外汇资金的集中运营管理，提升外汇资金的使用效率和效益。跨境双向人民币资金池。通过统一的跨境双向人民币资金池，开展人民币跨境统一调度。 （四）资金运营管理部门职责范围 集团资金运营管理中心（或财务公司）负责集团范围内的年度、季度、月度的资金预算；集团以及控股一级子公司的融资管理；集团范围内涉及内部存贷和担保等事项管理；集团范围内资金的统一安排与调剂；指导各级子公司资金方面的相关管理工作。 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/3fdc93665cf7ba0d4a7302768e9951e79b896989.html