百度文库 - 让每个人平等地提升自我 关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 按照《中国人民银行办公厅关于开展银行卡领域金融消费权益保护专项检查的通知》，我单位踊跃认真的从内控制度建设、发卡业务规范、利用和风险管理、收单业务规范及救济保护等方面开展了自查。现将自查情形汇报如下： 一、 内控制度建设方面 我单位成立了专项负责金融消费权益保护的部门，对银行卡领域的方方面面进行管理和监督。在银行卡业务操作的进程中，严格遵循各项法律法规，做到责任到人，有错必纠。同时，不按期由该部门组织员工进行学习，增强员工对银行卡金融消费权益的熟悉。 二、 发卡业务规范情形 在发卡业务进程中，我行员工认真的审核了银行卡申请资料的真实性和有效性，同时向客户说明银行卡的利用方式，以显著的方式说明了收费项目及标准，告知客户安全注意事项和售后服务等与客户有关的内容，确保银行卡申领为客户本人真实意愿。利用联网核查公民身份信息系统，确保客户提供的证件真实有效。对于个人代理办卡的，同时要对代理人及被代理人进行严格的审核，同时核实代理行为是不是符合被代理人本人真实意愿；对于单位代理办卡的，要严格审核代理单位的合法性及有效性，而且严格执行被代理人本人持有效身份证才能够激活银行卡的制度。 1 百度文库 - 让每个人平等地提升自我 三、 利用管理情形 客户成功办理银行卡后，各网点严格的为客户执行保密制度，如客户只有本人持有效证件才能够打印银行卡流水明细等，以避免客户信息外漏，在发生或可能发生外漏了，当即采取补救办法。第二，在未取得客户书面申请下，员工不可为客户擅自开通电话转账和网银等自主转账类业务。 四、 风险管理请况 在风险管理这方面。我行同时具有一套完整成熟的综合管理风险体系，成立了卡号，账号，持卡人等多维度的交易监测体系。严格执行了对大额可疑交易采取上报上级行及人民银行的制度，同时对客户单笔交易金额及日累计支付金额进行合理的限制，确保客户的利益不受损失。 五、 收单业务规范情形 收单业务方面，一方面我单位遵循了“了解你的客户”原则，确保特约商户时依法设立，从事合法经营活动的商户。对特约商户实行实名制管理，严格审核特约商户的证件，确保真实有效。另一方面，严格执行实体特约商户收单业务本地化管理制度，切实的承担了本地商户拓展与审核、日常管理、风险核查、商户巡检、档案管理、外包业务等管理责任。 六、 救济保护情形 我行成立完善的救济保护机制，能够及时的对客户投诉纠纷办理回答，办理期限内不能办理完毕的，主动向客户解释，明确告知处置2 百度文库 - 让每个人平等地提升自我 期限和办理情形。另一方面踊跃地开展了金融消费权益保护教育宣传活动，普及银行卡大体常识和安全用卡知识，有效的减少伪卡讹诈及盗刷等案件的发生。 3 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/89e8b2fec7da50e2524de518964bcf84b8d52dce.html