账户管理及信息服务 工商银行根据客户财务管理需要，利用技术、网络优势，协助客户对账户资金流入、流出及留存进行有效运作和监控，提供完善的信息服务，实现资金流和信息流同步传送，促进资金流和物流的紧密给合，提供更全面的业务决策信息支持。 1．账户收支管理 根据客户需要，工商银行对客户银行存款支付进行控制或将收入资金划转指定账户。适用于对资金集中管理的集团客户或机构。 ·协助客户实现收支两条线管理。集团子公司分别开立收入账户和支出账户，收入账户资金只能划转总公司指定账户，支出账户资金只能由总公司指定账户拨入，以便于集中控制付款，保证收款资金安全。 2．账户余额管理 根据客户资金管理要求，工商银行可协助客户进行成员单位账户余额控制，按约定期限将账户资金全额或部分划回指定账户，保持账户为零余额或指定余额。适用于实行资金集中管理的集团客户和机构。 ·按客户要求约定余额归集时间，设定余额保留额度，实现最低资金占用的目的。 3．支付控制 客户为保证关键支付，需要对银行存款支付进行控制时，工商银行可按客户指令对账户余额进行保留，提供账户支付控制服务；还可为客户提供单笔或周期累计支付金额的控制，满足客户对成员单位支付金额的控制管理。适用于对账户资金控制支付的集团型客户。 ·按客户需求设定控制周期及金额，提供支付控制服务，包括最大单笔支付限额、日内累计支付限额、周期内累计支付限额。 ·协助客户资金头寸管理，对客户关键支付资金予以优先保证。 4．网上银行账户信息服务 客户可以登录工商银行企业网上银行系统，定制所需的个性化账户信息服务，随时进行账户余额、交易记录、电子对账单及回单查询。 ·7*24小时无间断服务，实时更新。 ·集团客户可按约定查询成员单位账户信息。 ·内容详细，信息准确，交易便捷。 5．电话银行账户信息服务 客户可以随时拨打95588，通过工商银行电话银行服务系统，查询并下载账户信息。适用于开通电话银行的客户。 ·操作便捷、信息及时准确。 6．网点账户信息服务 客户可以通过工商银行综合网点查询企业账户信息。适用 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/a8b50c0ebfd126fff705cc1755270722192e5937.html