龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn 集团资金管理现状及未来发展的趋势 作者：范晓萍 来源：《现代经济信息》2013年第05期 摘要：资金管理对于企业的发展有着至关重要的作用，加强集团公司的资金管理，完善其管理体系，才能够使得企业能够从根本上提升其整体的发展竞争力。本文在其公司自身发展背景下对于资金管理中的现状进行探讨并提出相应的有利于企业自身发展改进策略和措施。从而提升集团的资金管理整体水平，控制营运过程风险，提升其资金利用率，保证企业能够健康持续发展。 关键词：集团资金管理；发展趋势；财务管理 中图分类号：F720.7 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）03-00-01 企业自身管理核心就是财务管理，而资金管理又是财务管理的核心，因此企业的发展建设过程就是企业的资金运转的过程。伴随着我国的集团企业的规模不断增加，集团渐渐成为社会的各项经济活动中非常重要的主体，它的资金模式以及管理现状也渐渐成为实践和理论探究的焦点。 一、集团资金管理的发展现状 1.资金实际管理意识较低，忽视对于现金流的管理 有很多企业对于其自身的资金管理不够重视，资金价值时间观不强，再加上对于现金流量的远期计划不够，使得集团的资金管理体制不够完善。很多企业对于其自身的资金管理没有正确的认识，仅仅追求产值和产量，使得很多需要占用资金量大，而且收益性差、流动性差的项目没有进行日常监控和风险评估，造成企业的资金分配和占用不合理，对于企业在日常的运营中资金无法正常运转，制约其优势项目的实施和发展。 2.资源配置效率低、不合理，资金管理方式落后 伴随着企业的规模不断扩大，企业的产品多、分类广、同时又缺乏良好的监管模式，系统之间、公司之间又缺少必要的信息交流，使得有些企业的资金管理混乱，沉淀量大、使用率低。在其子公司出现资金困难的时候，只有向银行进行贷款，其他子公司的资金比较充足，但是不能跨越地域分布、通讯、交通、管理幅度等各个方面的局限从而导致其资金管理不能够合理分配，使得企业的资金成本提高，资源浪费，并与多家银行的无序合作使得其财务费用高，内部交易产生外部循环。 还有些企业的财务系统依旧是以各公司自身为核心，没有进行资金管理集中管理系统的建立，没有及时推行以企业的财务管理作为核心的企业信息管理体系，只能够对于一些企业简单 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/e8617642ba68a98271fe910ef12d2af90242a8b7.html