2019年基金从业资格考试真题_2019年基金从业资格考试试题每日一练（12.24）

【#基金从业资格# 导语】我们不需要考虑自己能够走多快，只要知道自己在不断努力向前就行。停止自己的脚步其实就是自己在为别人让路，同行一条路会让路变得窄，但你的退出却为别人提供了前行的光明大道。既然选择了基金从业资格，就要朝着它勇敢向前，每天进步一点点，基础扎实一点点，通过考试也就会更容易一点点。®文档大全网整理基金从业资格每日一练，为你提供高质量习题，日积月累。以下为基金从业资格每日一练，今天你练了吗？

　　基金从业资格《基金法律法规》每日一练：销售业务控制（12.24）

　　单选题

　　在内部控制的主要内容中，关于销售业务控制，以下说法错误的是（）。

　　A、宣传推介材料必须经过审核

　　B、赎回和转换交易申请不需要客户的合理授权

　　C、客户开户资料符合反洗钱与销售适用性规定

　　D、客户投诉得到及时、恰当的记录和处理

　　【正确答案】B

　　【答案解析】本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。参见教材（下册）P245。

　　基金从业资格《证券投资基金》每日一练：托管人结算模式（12.24）

　　单选题

　　关于托管人结算模式，下列说法正确的是（）。

　　A、托管人结算模式的前提条件是托管资产进行场内交易须通过专用交易单元

　　B、一级结算由托管人根据交易和清算数据拆分计算后与托管资产组合完成二级交收

　　C、二级结算由托管人作为结算参与人代表托管资产与中国结算公司完成净额交收

　　D、托管人以基金投资者名义在中国结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收

　　【正确答案】A

　　【答案解析】本题考查托管人结算模式。选项B错误，一级结算由托管人作为结算参与人代表托管资产与中国结算公司完成净额交收；选项C错误，二级结算由托管人根据交易和清算数据拆分计算后与托管资产组合完成二级交收；选项D错误。托管人以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收，净额交收资金通过PROP和D-COM系统划转。参见教材（下册）P44。

　　基金从业资格《私募股权投资》每日一练：投资者的主要类型（12.24）

　　单选题

　　关于我国股权投资基金投资者类型的说法，错误的是（）。

　　A、商业银行的资金来源广泛、期限稳定，天然适合于股权投资基金的投资

　　B、根据财政部和人社部的授权，全国社会保障基金可以将总资产的一定比例投资于股权投资基金

　　C、工商企业是目前我国股权投资基金最主要的投资资金来源

　　D、我国的高净值个人投资者作为股权投资基金的投资者进入市场的时间不长

　　【正确答案】A

　　【答案解析】本题考查投资者的主要类型。选项A错误，保险公司的投资资金通常具有较长的投资期限，天然适合于股权投资基金的投资。随着我国“商业银行开展股权投资”试点的推进，商业银行的资金将有望有序进入创业投资基金领域。参见教材P54-55。

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