基金从业资格和基金销售从业资格|2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考4）

【#基金从业资格# 导语】有时候，你必须一个人走，这不是孤独，而是选择。我们时时刻刻都在选择，你选择过什么样的生活就需要付出什么样的代价。既然选择了基金从业资格，就要朝着它勇敢向前，每天进步一点点，基础扎实一点点，通过考试也就会更容易一点点。©文档大全网整理“2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考4）”供考生参考。更多基金从业资格考试模拟试题请访问©文档大全网基金从业资格考试频道。

　　1.投资基金按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、()等形式。

　　A.信托型

　　B.融资型

　　C.普通合伙制

　　D.有限合伙型

　　2.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，错误的是()。

　　A.一般采取被动式投资策略跟踪某一标的市场指数

　　B.基金份额可变

　　C.能够通过所有证券公司进行申购赎回

　　D.只在深交所上市交易

　　3.下列关于证券投资基金法律形式的说法，全部正确的一组是()。

　　Ⅰ.不同的国家(地区)具有不同的法律环境，基金能够采用的法律形式也会有所不同

　　Ⅱ.目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金

　　Ⅲ.组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位，基金投资者所受到的法律保护也因此有所不同

　　Ⅳ.契约型基金和公司型基金的投资者地位相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　4.根据《证券投资基金运作管理办法》的分类标准，下列说法正确的是()。

　　A.80%的基金资产投资于货币市场工具的为货币基金

　　B.投资于股票、债券，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金

　　C.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金

　　D.60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

　　5.股票是一种()凭证，债券是一种()凭证，基金是一种()凭证。

　　A.所有权;所有权;受益权

　　B.所有权;债权;受益权

　　C.受益权;所有权;受益权

　　D.所有权;受益权;债权

　　6.基金管理人可以自己办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托()代为办理基金份额登记业务。

　　A.中国结算上海分公司

　　B.中国结算深圳分公司

　　C.中央登记公司

　　D.基金份额登记机构

　　7.基金管理人的合规审核包含的程序不包括()。

　　A.制定合规审核机制

　　B.合规审核调查

　　C.合规审核后续完善

　　D.合规审核评价

　　8.下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是()。

　　A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

　　B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

　　C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

　　D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

　　9.美国的专业资产管理公司的特征包括()。

　　Ⅰ.主业是资产管理

　　Ⅱ.副业是资产管理

　　Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门

　　Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　10.在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过()%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

　　A.0.25

　　B.0.5

　　C.0.75

　　D.1

　　1.D[解析]投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类;按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。

　　2.D[解析]交易型开放式指数基金不只在深圳证券交易所上市交易。

　　3.D[解析]证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。契约型基金与公司型基金主要有以下区别：①法律主体资格不同;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。

　　4.B[解析]根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

　　5.B[解析]股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　6.D[解析]基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。

　　7.C[解析]一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制;②合规审核调查;③合规审核评价。

　　8.B[解析]基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。选项A说法错误。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。选项B说法正确。基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。选项C说法错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。选项D说法错误。

　　9.C[解析]美国的专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理;二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。

　　10.B[解析]在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

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