基金销售资格和基金从业资格的区别|2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考5）

【#基金从业资格# 导语】所有的成功都来自于行动，只有付诸行动，才能一步步走向成功。®文档大全网整理“2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考5）”供考生参考。更多基金从业资格考试模拟试题请访问®文档大全网基金从业资格考试频道。

　　1.下列关于投资基金的表述，错误的是()。

　　A.对冲基金一般采用公募方式，广泛投资于金融衍生产品

　　B.另类投资基金一般采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定

　　C.风险投资基金一般采用私募方式

　　D.对冲基金一般采用私募方式

　　2.ETF基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，以标的指数的()‰作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　3.()又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

　　A.货币市场

　　B.股票市场

　　C.债券市场

　　D.资本市场

　　4.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由()来保管基金资产。

　　A.管理基金人

　　B.基金份额持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金销售机构

　　5.股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在()。

　　A.20%～40%

　　B.40%～60%

　　C.50%～70%

　　D.60%～80%

　　6.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括()。

　　A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准

　　B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告

　　C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

　　D.拟定、组织、实施及评估季、月、年度客户销售计划

　　7.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　8.QDII基金不得有下列()行为。

　　Ⅰ.购买不动产

　　Ⅱ.购买房地产抵押按揭

　　Ⅲ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

　　Ⅳ.购买实物商品

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9.公开披露的基金信息不包括()。

　　A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

　　B.基金资产净值、基金份额净值

　　C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告

　　D.证券投资业绩预测

　　10.以下不属于货币市场基金投资对象的是()。

　　A.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

　　B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

　　C.期限在397天以内(含397天)的中央银行票据

　　D.期限在1年以内(含1年)的债券回购

　　1.A[解析]对冲基金，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。故A项表述错误。

　　2.A[解析]基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的1‰(或1%)作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。

　　3.D[解析]按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

　　4.C[解析]为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

　　5.B[解析]偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反，债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。

　　6.D[解析]互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容之中无D项。

　　7.B[解析]基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　8.D[解析]除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产。②购买房地产抵押按揭。③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。④购买实物商品。⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。⑦参与未持有基础资产的卖空交易。⑧从事证券承销业务。⑨中国证监会禁止的其他行为。

　　9.D[解析]公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;②基金募集情况;③基金份额上市交易公告书;④基金资产净值、基金份额净值;⑤基金份额申购、赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;⑦临时报告;⑧基金份额持有人大会决议;⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;⑪国证监会规定应予披露的其他信息。

　　10.C[解析]按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金;②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;③剩余期限在397天以内(含397天)的债券;④期限在1年以内(含1年)的债券回购、⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。故选项C错误。

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