反洗钱宣传活动总结报告_“反洗钱”宣传活动总结

时间:2024-05-11 12:50:01 阅读: 最新文章 文档下载
说明:文章内容仅供预览,部分内容可能不全。下载后的文档,内容与下面显示的完全一致。下载之前请确认下面内容是否您想要的,是否完整无缺。

  【#活动总结# 导语】活动总结,顾名思义,就是对所做活动进行总体归纳和全面概括的具体结论。它不仅是对各项活动的具体做法、进展情况、取得经验进行总结,更是对活动中存在问题、不足及下一年活动安排的概括。因此,活动总结应具有客观性、全面性和概括性。更多精彩内容尽在®文档大全网,欢迎大家阅读,内容仅供参考,希望对您有所帮助!


  【篇一】同江信用社反洗钱宣传活动总结


  20xx年,我社按照人行《关于开展黑龙江省银行业金融机构反洗钱工作考核评估的通知》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等文件精神,加强反洗钱工作的组织领导,认真执行制度规定,较好地完成了反洗钱工作任务。一年来,主要做了以下工作:


  一、反洗钱内控制度建设及开户证件的审查


  我社根据上级有关文件精神,确定了一名反洗钱报告员,负责对各网点数据的分析报告工作,在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查证件(营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证)及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务时,均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,在办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性,并在联网核查系统中进行核查;能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控;能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。


  二、大额和可疑交易报告情况


  我社不断加强对大额现金、转账支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。建立台账制度和异常交易报告制度,制定《大额交易登记簿》、《大额现金支付登记簿》,加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记、分析,防止不法分子进行洗钱活动。对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。


  三、严格监管和控制公款私存现象。


  我社对有意套取现金或公款私存的账户实施严格监控,以确保社结算账户都能合规运营,各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账等现象,经过我社员工的深入了解和观察,都是属于正常结算业务范围,没有违反反洗钱相关规定。我社没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。


  四、反洗钱宣传和业务培训情况。


  我社组织过反洗钱宣传活动,通过张贴宣传画、横幅等进行广泛宣传,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。编印反洗钱制度汇编书籍,使员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,增强反洗钱工作能力。。


  五、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。


  我社能按照反洗钱的有关规定开展工作,但仍存在一些不足,如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。


  今后,一是将继续深入开展反洗钱工作,继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作内控制度建设,确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度,不断查找缺陷和漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测,特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测,做好大额现金收付和大额转账的分析工作,防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度,确保反洗钱工作的顺利开展。


  【篇二】反洗钱宣传活动总结


  一、精心构建完善领导组织体系


  我市XX为了做好反洗钱工作,成立了以XX行长XX为组长,XX各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全辖区XX的反洗钱工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反洗钱工作,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求,结全我行的实际情况,我行制定了反洗钱内控制度,为更好地完成反洗钱工作提供了依据。


  二、加强学习,提高对反洗钱工作的认识


  为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习,提高管理人员的觉悟,为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。XX要求,各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来,担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作,强化反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次,参加人次163人。主要学习了《**人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《**省XXXX反洗钱工作规定》等。


  三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解


  为了让广大群众配合XX开展反洗工作,市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动,如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“**省反洗钱宣传月”,我行还制定了宣传月活动方案,成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排,宣传工作取得了较好的成效。


  四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度


  在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。


  在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。


  在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。


  当客户的身份信息变更时,严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求,对客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。


  五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度


  在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。


  严格监管和控制公款私存现象。我XX成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保我XX结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。


  对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行,每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来,我XX辖区内共上报可疑支付61笔,累计金额8090.12万。


  六、开展内部审查,提高反洗钱技能。


  本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日XX分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够,对反洗钱知识未能深入学习,致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。


  七、下一年工作计划


  (一)、继续加强领导,统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下,全体职工统一思想,严格按照规定执行反洗钱的各项规定。


  (二)、继续完善反洗钱内控机制,建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度,逐步建立一个完整的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。


  (三)、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定,才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习,加深对其的了解,杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。


  今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。


  **XX银行XX市支行


  【篇三】反洗钱宣传活动总结


  20xx年,我行按照人行《关于开展黑龙江省银行业金融机构反洗钱工作考核评估的通知》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等文件精神,加强反洗钱工作的组织领导,认真执行制度规定,较好地完成了反洗钱工作任务。一年来,主要做了以下工作:


  一、反洗钱内控制度建设及开户证件的审查


  我行根据上级有关文件精神,确定了一名反洗钱报告员,负责对各网点数据的分析报告工作,在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查证件(营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证)及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务时,均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,在办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性,并在联网核查系统中进行核查;能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控;能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。


  二、大额和可疑交易报告情况


  我行不断加强对大额现金、转账支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。建立台账制度和异常交易报告制度,制定《大额交易登记簿》、《大额现金支付登记簿》,加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记、分析,防止不法分子进行洗钱活动。对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。


  三、严格监管和控制公款私存现象。


  我行对有意套取现金或公款私存的账户实施严格监控,以确保我行结算账户都能合规运营,各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账等现象,经过我行员工的深入了解和观察,都是属于正常结算业务范围,没有违反反洗钱相关规定。我行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。


  四、反洗钱宣传和业务培训情况。


  我我组织过反洗钱宣传活动,通过张贴宣传画、横幅等进行广泛宣传,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。编印反洗钱制度汇编书籍,使员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,增强反洗钱工作能力。。


  五、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。


  我行能按照反洗钱的有关规定开展工作,但仍存在一些不足,如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。


  今后,一是将继续深入开展反洗钱工作,继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作内控制度建设,确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度,不断查找缺陷和漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测,特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测,做好大额现金收付和大额转账的分析工作,防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度,确保反洗钱工作的顺利开展。


  海伦支行


  二0一0年x月x日


“反洗钱”宣传活动总结.doc

本文来源:https://www.wddqw.com/HLmX.html