[2018年12月证券从业真题]2018年10月证券从业资格《基础知识》冲刺试题及答案(2)

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　　1[单选题] 在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”，国债招投标系统默认全部在(　)托管。

　　A.中央国债登记结算有限责任公司

　　B.中国证券登记结算有限责任公司

　　C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

　　D.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司

　　参考答案：A

　　参考解析：在招投标工作结束后，各中标机构应通过国债招投标系统填制“债权托管申请书”，在中央国债登记结算公司和中国证券登记结算有限责任公司(以下简称证券登记结算公司)上海、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在中央国债登记结算公司托管。

　　2[单选题] 下列关于股票性质的说法，正确的是(　)。

　　A.股票是设权证券

　　B.股票所代表的权利本来不存在

　　C.股票只是把已存在的权利表现为证券的形式

　　D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

　　参考答案：C

　　参考解析：证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的;股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

　　3[单选题] 在(　)，我国停止发行国债。

　　A.20世纪60年代和70年代

　　B.20世纪50年代和60年代

　　C.20世纪50年代和70年代

　　D.20世纪70年代和80年代

　　参考答案：A

　　参考解析：我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，中央人民政府决定于1954年开始连续发行建设公债，一共发行了5次，发行对象是社会各阶层人士。在60年代和70年代，我国停止发行国债。

　　4[单选题] 偏股型基金股票的配置比例是(　)。

　　A.50%～70%

　　B.60%～70%

　　C.40%～60%

　　D.70%～80%

　　参考答案：A

　　参考解析：偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。

　　5[单选题] 自行发债的省市发行政府债券实行(　)发行额管理。

　　A.月度

　　B.季度

　　C.年度

　　D.没有

　　参考答案：C

　　参考解析：为建立规范的地方政府举债融资机制，2011年10月，财政部发布((2011年地方政府自行发债试点办法》(以下简称《试点办法》)。自行发债是指试点省(市)在国务院批准的发债规模限额内，自行组织发行本省(市)政府债券的发债机制。《试点办法》规定，试点省(市)发行政府债券实行年度发行额管理。

　　6[单选题] 我国第一家专业性证券公司是(　)。

　　A.中信证券公司

　　B.深圳特区证券公司

　　C.海通证券公司

　　D.华泰证券公司

　　参考答案：B

　　参考解析：1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

　　7[单选题] 客户证券交易结算资金的取出，通过(　)的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户。

　　A.现金存入相应账户

　　B.转账

　　C.电话支付

　　D.网上支付

　　参考答案：B

　　参考解析：客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。

　　8[单选题] 中国证券结算制度根据(　)的原则设计。

　　A.即时交付

　　B.集中交付

　　C.货银对付

　　D.货银交付

　　参考答案：C

　　参考解析：中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。

　　9[单选题] 资产支持证券的发起机构为(　)金融机构。

　　A.银行业

　　B.证券业

　　C.保险业

　　D.信托业

　　参考答案：A

　　参考解析：根据规定，资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。

　　10[单选题] (　)是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　A.非参与优先股票

　　B.参与优先股票

　　C.可转换优先股票

　　D.可赎回优先股票

　　参考答案：A

　　参考解析：非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　11[单选题] (　)要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况。

　　A.集中交易制度

　　B.标准化的期货合约和对冲机制

　　C.大户报告制度

　　D.每日价格波动限制及断路器规则

　　参考答案：C

　　参考解析：大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。

　　12[单选题] 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的(　)为开盘集合竞价时间。

　　A.9：15～9：25

　　B.9：20～9：25

　　C.9：25～9：30

　　D.14：57～15：00

　　参考答案：A

　　参考解析：深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易目的9：15～9：25为开盘集合竟价时间。

　　13[单选题] 与股票和债券相比，证券投资基金是一种(　)的投资品种。

　　A.高风险、高收益

　　B.低风险、低收益

　　C.风险相对适中、收益相对稳健

　　D.基本没有风险

　　参考答案：C

　　参考解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　14[单选题] 股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于(　)。

　　A.物权证券

　　B.要式证券

　　C.综合权利证券

　　D.资本证券

　　参考答案：D

　　参考解析：股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　15[单选题] 在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券(　)转托管，不同证券公司的席位之间，当日买入证券(　)转托管。

　　A.可以，可以

　　B.可以，不可以

　　C.不可以，可以

　　D.不可以，不可以

　　参考答案：B

　　参考解析：在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券可以转托管;在不同证券公司的席位之间，当日买入证券不可以转托管。

　　16[单选题] (　)是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。

　　A.基金管理人

　　B.基金持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金投资者

　　参考答案：B

　　参考解析：在基金的当事人中，基金份额持有人通过购买基金份额或基金股份，参加基金投资并将资金交给基金管理人管理，享有基金投资的收益权，是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。

　　17[单选题] 证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、(　)罚款。

　　A.3万元以下

　　B.1万元以上3万元以下

　　C.1万元以上5万元以下

　　D.5万元以下

　　参考答案：A

　　参考解析：证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　18[单选题] 金融衍生工具产生的最基本原因是(　)。

　　A.新技术革命

　　B.金融自由化

　　C.利润驱动

　　D.避险

　　参考答案：D

　　参考解析：在金融衍生工具的产生和迅速发展主要原因中，避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。故选D。

　　19[单选题] (　)是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

　　A.法律手段

　　B.经济手段

　　C.行政手段

　　D.市场手段

　　参考答案：A

　　参考解析：法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

　　20[单选题] 日经225股价指数每年根据各公司前(　)个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　参考答案：B

　　参考解析：日经225股价指数每年根据各公司前3个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。

　　21[单选题] 申请人符合《证券业从业人员资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起(　)日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　参考答案：C

　　参考解析：申请人符合《证券业从业人员资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。

　　22[单选题] 证券登记结算公司的名称中应标明(　)字样。

　　A.证券登记结算

　　B.证券公司

　　C.股份有限公司

　　D.有限责任公司

　　参考答案：A

　　参考解析：根据证监会规定，证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。

　　23[单选题] 沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为(　)。

　　A.10%

　　B.8%

　　C.7%

　　D.5%

　　参考答案：A

　　参考解析：沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

　　24[单选题] 深证成分股指数采用(　)方法编制。

　　A.加权平均法

　　B.移动平均法

　　C.简单平均法

　　D.几何平均法

　　参考答案：A

　　参考解析：深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

　　25[单选题] 自助和电话自动委托中的自助方式是(　)。

　　A.电话委托

　　B.柜台委托

　　C.自助终端委托

　　D.网上委托

　　参考答案：C

　　参考解析：自助和电话自动委托方式是自助终端委托，即客户通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易。

　　26[单选题] 股权分置改革是为解决(　)市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　A.B股

　　B.H股

　　C.A股

　　D.N股

　　参考答案：C

　　参考解析：股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由A股市场相关股东协商解决股权分置问题。

　　27[单选题] 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有(　)。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.不确定性

　　D.周期性

　　参考答案：B

　　参考解析：金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　28[单选题] 一般情况下，优先股票的股息率是(　)的，其持有者的股东权利受到一定限制。

　　A.不确定

　　B.固定

　　C.随公司盈利变化而变化

　　D.浮动

　　参考答案：B

　　参考解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

　　29[单选题] 沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映(　)股市场整体走势的指数。

　　A.N

　　B.H

　　C.A

　　D.B

　　参考答案：C

　　参考解析：沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数。

　　30[单选题] 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是(　)。

　　A.国际债券

　　B.亚洲债券

　　C.外国债券

　　D.欧洲债券

　　参考答案：A

　　参考解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故选A。

　　31[单选题] ((2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券的期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额分别占发债规模的(　)。

　　A.20%和80%

　　B.40%和60%

　　C.50%和50%

　　D.60%和40%

　　参考答案：C

　　参考解析：试点省(市)发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分为3年和5年，期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额，分别占国务院批准的发债规模的50%。

　　32[单选题] 某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是(　)。

　　A.优先股股东、债权人、普通股股东

　　B.债权人、优先股股东、普通股股东

　　C.优先股股东、普通股股东、债权人

　　D.普通股股东、债权人、优先股股东

　　参考答案：B

　　参考解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

　　33[单选题] 商业银行的风险对冲分为(　)。

　　A.自我对冲、市场对冲

　　B.内部对冲、市场对冲

　　C.内部对冲、外部对冲

　　D.自我对冲、外部对冲

　　参考答案：A

　　参考解析：商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

　　34[单选题] 根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为(　)以上。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.5%

　　参考答案：C

　　参考解析：我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

　　35[单选题] 国际债券的重要风险是(　)。

　　A.利率风险

　　B.国家风险

　　C.汇率风险

　　D.市场风险

　　参考答案：C

　　参考解析：发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。

　　36[单选题] (　)是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

　　A.除息

　　B.除权

　　C.派发

　　D.含权

　　参考答案：B

　　参考解析：除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

　　37[单选题] 债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券是(　)。

　　A.零息债券

　　B.浮动利率债券

　　C.息票累积债券

　　D.附息债券

　　参考答案：C

　　参考解析：息票累积债券规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

　　38[单选题] 公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足(　)，视为发行失败。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.70%

　　参考答案：C

　　参考解析：公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足50%的，或未能满足债券上市条件的，视为发行失败。

　　39[单选题] 上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为(　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.6%

　　参考答案：C

　　参考解析：上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5%。

　　40[单选题] 对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是(　)。

　　A.不动产抵押公司债

　　B.信用公司债

　　C.保证公司债

　　D.收益公司债

　　参考答案：B

　　参考解析：信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

　　41[单选题] 证券经纪业务(　)。

　　A.不可以通过证券交易所代理买卖证券

　　B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　C.不可以通过柜台代理买卖证券

　　D.经纪关系的建立形成实质上的委托关系

　　参考答案：B

　　参考解析：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选B。

　　42[单选题] 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由(　)开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

　　A.中央银行

　　B.商业银行

　　C.保险公司

　　D.证券交易所

　　参考答案：B

　　参考解析：目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

　　43[单选题] 网上委托是指证券公司通过基于(　)的网上交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。

　　A.互联网

　　B.移动通信网络

　　C.互联网或移动通信网络

　　D.以上都不正确

　　参考答案：C

　　参考解析：网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。

　　44[单选题] 一般而言，金融期权的基础资产(　)金融期货的基础资产。

　　A.多于

　　B.少于

　　C.等于

　　D.不是

　　参考答案：A

　　参考解析：一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。

　　45[单选题] 在上海证券交易所，A股的过户费为(　)。

　　A.成交金额的0.02‰

　　B.成交面额的0.02‰

　　C.成交金额的0.5‰

　　D.成交面额的0.5‰

　　参考答案：A

　　参考解析：在上海证券交易所，A股的过户费为成交金额的0.02‰。

　　46[单选题] 下列关于股票价格指数期货的说法中，错误的是(　)。

　　A.1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货

　　B.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

　　C.股价指数期货是以实物结算方式来结束交易的

　　D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

　　参考答案：C

　　参考解析：1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货，此后全球股票价格指数期货品种不断涌现，几乎覆盖了所有的基准指数，选项A正确。股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算，选项B正确，选项C错误。股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的，选项D正确。故选C。

　　47[单选题] 中国银监会选择以(　)作为我国混合资本工具的主要形式。

　　A.银行间市场发行的债券

　　B.政策性银行间市场发行的债券

　　C.金融机构间市场发行的债券

　　D.政府发行的债券

　　参考答案：A

　　参考解析：中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。

　　48[单选题] 上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是(　)。

　　A.股票发行溢价

　　B.接受的赠与

　　C.资产增值

　　D.因合并而接受其他公司资产净额

　　参考答案：A

　　参考解析：股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。

　　49[单选题] 把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为(　)。

　　A.蓝筹股

　　B.高增长型股票

　　C.红筹股

　　D.绩优股

　　参考答案：B

　　参考解析：公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为高增长型股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。

　　50[单选题] 填写委托单的第一要点是(　)。

　　A.证券账户号码

　　B.买卖方向

　　C.买卖证券的名称

　　D.买卖数量

　　参考答案：C

　　参考解析：品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。

　　51[单选题] 注册资本最低限额为人民币5000万元的，证券公司可以从事的业务种类包括(　)。

　　Ⅰ.证券投资咨询

　　Ⅱ.财务顾问业务

　　Ⅲ.证券经纪

　　Ⅳ.证券自营

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。

　　52[单选题] 我国的政策性金融机构包括(　)。

　　Ⅰ.国家开发银行

　　Ⅱ.中国进出口银行

　　Ⅲ.中国农业银行

　　Ⅳ.中国农业发展银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

　　53[单选题] 在证券市场中起中介作用的机构主要有(　)，

　　Ⅰ.证券登记结算机构

　　Ⅱ.证券公司

　　Ⅲ.会计师事务所

　　Ⅳ.律师事务所

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要包括证券登记结算机构、证券投资咨询机构、财务顾问机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等.

　　54[单选题] 上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的(　)为连续竞价时间。

　　Ⅰ.9：15～9：25

　　Ⅱ.9：30～11：30

　　Ⅲ.14：57～15：O0

　　Ⅳ.13：00～15：O0

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析：上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间，9：30～11：30、13：00～15：00为连续竞价时间。

　　55[单选题] 金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括( )。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.互换

　　Ⅲ.基金

　　Ⅳ.远期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品(如货币、债券、股票等)的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具(如期货合同、期权合同、互换及远期协议合同等)。

　　56[单选题] 我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括(　)。

　　Ⅰ.人民币保值增值

　　Ⅱ.增加出口总额

　　Ⅲ.调节汇率

　　Ⅳ.打击投机性资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：我国实行人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。

　　57[单选题] 影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括(　)。

　　Ⅰ.清算方式的变化

　　Ⅱ.宏观经济政策的调整

　　Ⅲ.供求关系的变化

　　Ⅳ.经济形势的变化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。

　　58[单选题] 金融市场的反映功能主要表现在(　)。

　　Ⅰ.金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况

　　Ⅱ.人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情

　　Ⅲ.通过金融市场能了解企业的发展动态

　　Ⅳ.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场的反映功能表现在如下几个方面：①由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。②金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。③由于证券交易的需要，金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态。④金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界金融市场已联成一体，四通八达.从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。

　　59[单选题] 证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有(　)。

　　Ⅰ.协助办理开户手续

　　Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施

　　Ⅲ.代理客户进行期货交易、结算或者交割，代期货公司、客户收付期货保证金

　　Ⅳ.利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有：①协助办理开户手续;②提供期货行情信息、交易设施;③中国证监会规定的其他服务。

　　60[单选题] 系统风险又被称为(　)。

　　Ⅰ.可分散风险

　　Ⅱ.不可分散风险

　　Ⅲ.不可回避风险

　　Ⅳ.可回避风险

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。

　　61[单选题] 下列各项中，属于我国证券账户的种类有(　)。

　　Ⅰ.人民币普通股票账户

　　Ⅱ.人民币特种股票账户

　　Ⅲ.证券投资基金账户

　　Ⅳ.权证交易账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。

　　62[单选题] 基金管理人职责终止的情形包括(　)。

　　Ⅰ.被基金份额持有人大会解任

　　Ⅱ.被依法取消基金管理资格

　　Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　Ⅳ.不公平地对待其管理的不同基金财产

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：①被依法取消基金管理资格。②被基金份额持有人大会解任。③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。④基金合同约定的其他情形。

　　63[单选题] 宏观经济对股票价格影响的特点是(　)。

　　Ⅰ.波及范围广

　　Ⅱ.干扰程度深

　　Ⅲ.作用机制复杂

　　Ⅳ.导致股价波动幅度较大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂并可能导致股价波动幅度大。

　　64[单选题] 银行间债券市场上回购业务的类型包括(　)。

　　Ⅰ.质押式回购业务

　　Ⅱ.买断式回购业务

　　Ⅲ.开放式回购业务

　　Ⅳ.抵押式回购业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：在银行间债券市场上回购业务的类型包括：①质押式回购业务;②买断式回购业务;③开放式回购业务。

　　65[单选题] 下列关于公司型基金的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　Ⅱ.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

　　Ⅲ.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　Ⅳ.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征。

　　66[单选题] 可参与证券投资的金融机构包括(　)。

　　Ⅰ.证券经营机构

　　Ⅱ.银行业金融机构

　　Ⅲ.保险经营机构

　　Ⅳ.企业集团财务公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：可参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。而其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。

　　67[单选题] 股票应载明的事项主要包括(　)。

　　Ⅰ.公司名称

　　Ⅱ.公司成立的日期

　　Ⅲ.股票种类

　　Ⅳ.票面金额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：《中华人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

　　68[单选题] 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为(　)。

　　Ⅰ.息票累积债券

　　Ⅱ.附息债券

　　Ⅲ.贴现债券

　　Ⅳ.实物债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券3类。

　　69[单选题] 未上市流通股份包括(　)。

　　Ⅰ.发起人股份

　　Ⅱ.募集法人股份

　　Ⅲ.内部职工股

　　Ⅳ.国有法人持股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：①发起人股份;②募集法人股份;③内部职工股;④优先股或其他。

　　70[单选题] 国家股的资金主要来源有(　)。

　　Ⅰ.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

　　Ⅱ.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

　　Ⅲ.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

　　Ⅳ.具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：国家股从资金来源上看，主要有3个方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。如以国有资产折价入股的，须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手续。

　　71[单选题] 目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括(　)。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.可转换债券

　　Ⅲ.剩余期限超过365天低于397天的债券

　　Ⅳ.信用等级在AA+级以下的企业债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票;②可转换债券、可交换债券;③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外;④信用等级在AA十以下的债券与非金融企业债务融资工具;⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

　　72[单选题] 设立基金管理公司，应当具备的条件有(　)。

　　Ⅰ.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

　　Ⅱ.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币

　　Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

　　Ⅳ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：①有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。④取得基金从业资格的人员达到法定人数。⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　73[单选题] 在我国基金份额持有人大会可以对(　)等重大事项审议决定。

　　Ⅰ.更换基金管理人

　　Ⅱ.出具业绩报告

　　Ⅲ.更换基金托管人

　　Ⅳ.基金扩募

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：①提前终止基金合同。②基金扩募或者延长基金合同期限。③转换基金运作方式。④提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。⑤更换基金管理人、基金托管人。⑥基金合同约定的其他事项。

　　74[单选题] 有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为(　)。

　　Ⅰ.股票价值

　　Ⅱ.股票面值

　　Ⅲ.票面价值

　　Ⅳ.票面金额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为票面金额、票面价值或股票面值。

　　75[单选题] 短期资本流动是指期限为1年或1年以内的资本流动。它主要包括(　)。

　　Ⅰ.投机性资本流动

　　Ⅱ.贸易资本流动

　　Ⅲ.银行资金调拨

　　Ⅳ.保值性资本流动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：A

　　参考解析：短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。

　　76[单选题] 下列选项中，属于社会公益基金的有(　)。

　　Ⅰ.教育发展基金

　　Ⅱ.养老保险基金

　　Ⅲ.福利基金

　　Ⅳ.文学奖励基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。

　　77[单选题] 外汇风险的特征包括(　)。

　　Ⅰ.累积性

　　Ⅱ.或然性

　　Ⅲ.不确定性

　　Ⅳ.相对性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：外汇风险具有或然性、不确定性和相对性3大特征。累积性属于宏观经济风险的特征。

　　78[单选题] 某国有银行通过公开发行股票融资的方式不属于(　)。

　　Ⅰ.直接融资

　　Ⅱ.间接融资

　　Ⅲ.吸收投资

　　Ⅳ.民间借款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

　　79[单选题] 下列关于企业年金基金财产的投资范围的说法中，正确的有(　)。

　　Ⅰ.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品

　　Ⅱ.企业年金基金财产可投资债券回购

　　Ⅲ.企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债

　　Ⅳ.企业年金基金财产限于境内投资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票。以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

　　80[单选题] 按照会计标准，可将金融风险分为(　)。

　　Ⅰ.系统风险

　　Ⅱ.会计风险

　　Ⅲ.非系统风险

　　Ⅳ.经济风险

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　81[单选题] 下列企业融资方式中，属于间接融资的有(　)。

　　Ⅰ.发行股票

　　Ⅱ.银行贷款

　　Ⅲ.发行债券

　　Ⅳ.从国际金融机构借款

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：C

　　参考解析：间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。本题中，Ⅱ、Ⅳ项符合题意，Ⅰ、Ⅲ项属于直接融资。

　　82[单选题] 影响金融市场的主要因素不包括(　)。

　　Ⅰ.技术因素

　　Ⅱ.经济因素

　　Ⅲ.人员因素

　　Ⅳ.历史因素

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：A

　　参考解析：一般来说，左右和影响金融市场的因素是多方面的，但最为重要的是经济因素、法律因素、市场因素、技术因素。

　　83[单选题] 下列关于政府债券特征的说法中，正确的有(　)。

　　Ⅰ.政府债券是国家信用的体现，安全性高

　　Ⅱ.政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易

　　Ⅲ.政府债券收益比较稳定

　　Ⅳ.政府债券可以享受免税待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，因此许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。

　　84[单选题] 证券市场监管的意义包括(　)。

　　Ⅰ.保障广大投资者合法权益的需要

　　Ⅱ.维护市场良好秩序的需要

　　Ⅲ.发展和完善证券市场体系的需要

　　Ⅳ.防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大：①加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要;②加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要;③加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要;④准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

　　85[单选题] 多元化投资组合的作用有(　)。

　　Ⅰ.借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小

　　Ⅱ.借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小

　　Ⅲ.利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的

　　Ⅳ.消除系统性风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

　　86[单选题] 风险的要素包括(　)。

　　Ⅰ.风险因素

　　Ⅱ.风险事故

　　Ⅲ.风险时间

　　Ⅳ.损失的可能性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性3个要素有机构成的。

　　87[单选题] 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为(　)。

　　Ⅰ.债券基金

　　Ⅱ.股票基金

　　Ⅲ.货币市场基金

　　Ⅳ.契约型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。

　　88[单选题] 下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币

　　Ⅱ.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

　　Ⅲ.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

　　Ⅳ.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故Ⅱ项错误。

　　89[单选题] 下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是(　)。

　　Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

　　Ⅱ.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

　　Ⅲ.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

　　Ⅳ.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。

　　90[单选题] 下列选项中，属于非证券金融市场的是(　)。

　　Ⅰ.股票市场

　　Ⅱ.融资租赁市场

　　Ⅲ.信托市场

　　Ⅳ.股权投资市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析：非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。

　　91[单选题] 在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为(　)。

　　Ⅰ.不可赎回优先股

　　Ⅱ.可转换优先股

　　Ⅲ.可赎回优先股

　　Ⅳ.不可转换优先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：优先股可分为可赎回优先股票和不可赎回优先股票，这种分类的依据是在一定条件下，该优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回。可赎回优先股票是指在发行后一定时期，可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票;不可赎回优先股票是指发行后根据规定不能赎回的优先股票。

　　92[单选题] 各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买(　)投资于证券市场。

　　Ⅰ.政府债券

　　Ⅱ.股份制银行发行的股票

　　Ⅲ.上市公司股票

　　Ⅳ.金融债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

　　93[单选题] 金融风险对微观经济的影响包括(　)。

　　Ⅰ.增大了交易和经营管理成本

　　Ⅱ.可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降

　　Ⅲ.可能会降低部门生产率

　　Ⅳ.可能会降低部门资金利用率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：金融风险对微观经济的影响包括：可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失;影响着投资者的预期收益;增大了交易和经营管理成本;可能会降低部门生产率和资金利用率。Ⅱ属于金融风险对宏观经济的影响。

　　94[单选题] 证券交易所在证券交易中接受报价的方式有(　)。

　　Ⅰ.口头报价

　　Ⅱ.书面报价

　　Ⅲ.电脑报价

　　Ⅳ.电话报价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价、书面报价和电脑报价3种。

　　95[单选题] 下列属于财政政策工具的有(　)。

　　Ⅰ.公开市场业务

　　Ⅱ.税收

　　Ⅲ.政府债券

　　Ⅳ.汇率政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：财政政策是一国政府为了实现一定的宏观经济目标而调整财政收支规模和收支平衡的指导原则及其相应的措施。财政政策可以运用的工具主要有税收、政府支出和政府债券。I项“公开市场业务”与Ⅳ项“汇率政策”属于中央银行的货币政策工具。

　　96[单选题] 下列关于证券公司分公司的说法中，不正确的是(　)。

　　Ⅰ.在性质上属于企业法人

　　Ⅱ.其法律责任由自身承担

　　Ⅲ.设立分公司，应当经中国证监会批准

　　Ⅳ.证券营业部属于证券公司分公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故Ⅰ、Ⅱ项说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行1)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。

　　97[单选题] 下列中属于债券基本性质的是(　)。

　　Ⅰ.债券属于有价证券

　　Ⅱ.债券是一种虚拟资本

　　Ⅲ.债券是债权的表现

　　Ⅳ.发行人必须在约定的时间付息还本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券。②债券是一种虚拟资本。③债券是债权的表现。

　　98[单选题] 银行面临的信用风险可能存在于(　)中。

　　Ⅰ.贷款业务

　　Ⅱ.债券投资业务

　　Ⅲ.票据买卖业务

　　Ⅳ.承兑业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。

　　99[单选题] 新一代的经济思维对经济危机的启示有(　)。

　　Ⅰ.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制

　　Ⅱ.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制

　　Ⅲ.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资

　　Ⅳ.经济体系周期性调整结构行业运行进展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：C

　　参考解析：新一代的经济思维须在4个基本维度上创新以应对金融危机：①必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;②必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政席对金融市场的有效监管体制;③必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;④经济体系周期性调整结构行业运行进展。

　　100[单选题] 基金份额持有人是(　)。

　　Ⅰ.基金的出资人

　　Ⅱ.基金资产的所有者

　　Ⅲ.基金投资回报的受益人

　　Ⅳ.基金的管理者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

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