2018证券从业资格条件-2018年5月证券从业资格《基础知识》冲刺必做试题(2)

【#证券考试# 导语】无忧考*别为即将参加考试的考生整理2018年5月证券从业资格《基础知识》冲刺必做试题(2)，供大家参考，希望对大家有帮助！

　　一、选择题

　　1.证券登记结算公司的设立条件中，对自有资金的要求是不少于人民币( )亿元。

　　A. 2

　　B. 3

　　C. 4

　　D. 5

　　正确答案：A

　　解析：证券登记结算公司的设立条件中，自有资金不少于人民币2亿元。

　　2.在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是( )。

　　A. 不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为一家上市公众公司

　　B. 扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

　　C. 保护原股东的权益及其对公司的控制权

　　D. 增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金

　　正确答案：D

　　解析：公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。

　　3.在交易结算中，当客户启动向资金账户存入交易结算资金后，由( )发起客户证券交易。

　　A. 证券公司

　　B. 证券公司和证券交易所

　　C. 证券交易所

　　D. 中国结算公司

　　正确答案：A

　　解析：客户证券交易由证券公司单方发起。客户通过证券公司的资金账户及密码，采用证券公司提供的委托手段进行交易。

　　4.()方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

　　A. 行政分配

　　B. 承购包销

　　C. 公开招标

　　D. 银行发售

　　正确答案：C

　　解析：公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。

　　5.上海证券交易所B股买卖委托，一个交易单位的标准为( )。

　　A. 100股

　　B. 500股

　　C. 1000股

　　D. 1500股

　　正确答案：A

　　解析：证券交易中一个标准交易单位为1手，按现行规定，股票以100股为1手，基金以100份基金单位为1手。故选A。

　　6.我国证券市场监管部门的主要手段是( )。

　　A. 自律手段

　　B. 经济手段

　　C. 行政手段

　　D. 法律手段

　　正确答案：D

　　解析：法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

　　7.申请证券投资咨询从业资格的机构，应当有( )万元以上的注册资本。

　　A. 100

　　B. 50

　　C. 200

　　D. 300

　　正确答案：A

　　解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件：①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。②有100万元人民币以上的注册资本。③有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。④有公司章程。⑤有健全的内部管理制度。⑥具备中国证监会要求的其他条件。

　　8.国务院证券监督管理机构由()组成。

　　A. 中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构

　　B. 中国银行监督管理委员会及其派出机构

　　C. 中国证券监督管理委员会及其派出机构

　　D. 中国证券监督管理委员会和证券交易所

　　正确答案：C

　　解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

　　9.中国证监会在上海、深圳等地设立( )个稽查局。

　　A. 9

　　B. 7

　　C. 6

　　D. 8

　　正确答案：A

　　解析：中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。

　　10.一般的股票从某种意义上说是( )，因为它的有效期限是与股份公司的存续期并存的。

　　A. 永久的

　　B. 长期的

　　C. 中长期的

　　D. 暂时的

　　正确答案：A

　　解析：一般的股票从某种意义上说是永久的，因为它的有效期限是与股份公司的存续期并存的。

　　11.上海证券交易所于( )年正式营业，部分证券业务开始转入场内进行集中交易。

　　A. 1990

　　B. 1987

　　C. 1991

　　D. 1978

　　正确答案：A

　　解析：1990年12月19年上海证券交易所正式营业，部分证券业务开始转入场内进行集中交易。

　　12.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以( )与投资者交易。

　　A. 自有资金或证券

　　B. 客户资金

　　C. 借入的资金或证券

　　D. 客户证券

　　正确答案：A

　　解析：做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。

　　13.对于委托指令中的证券品种一项，下述说法错误的是( )。

　　A. 上海证券代码和深圳证券代码都为一级6位数字

　　B. 是客户委托买卖证券的名称

　　C. 填写的方法有全称、简称两种

　　D. 是委托单的第一要点

　　正确答案：C

　　解析：证券品种一项填写是客户委托买卖证券的名称。证券名称是填写委托单的第一要点。填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种。填写代码及简称的方法比较方便快捷，且不容易出错。上海证券代码和深圳证券代码都为一组6位数字。委托买卖的证券代码与简称必须一致。

　　14.在2008年全球金融危机中，急剧放大金融市场风险的重要因素是( )。

　　A. 资产证券化和杠杆效应

　　B. 企业并购和扩张

　　C. 金融监管太严

　　D. 政府援助太少

　　正确答案：A

　　解析：在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的根源是由于相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和杠杆。

　　15.当客户可以撤销发出的委托指令A时，A必然处于( )状态。

　　A. 场内交易员未申报

　　B. 未输入证券交易所交易系统

　　C. 未冻结

　　D. 未成交

　　正确答案：D

　　解析：在发出委托指令后、未成交之前，委托人有权变更或撤销原来的委托指令。

　　16.资产评估机构需要建立( )和其他内部管理制度，才可以申请证券评估资格。

　　A. 质量控制制度

　　B. 资质控制制度

　　C. 风险控制制度

　　D. 信息保密制度

　　正确答案：A

　　解析：资产评估机构申请证券评估资格条件之一：质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。

　　17.在资金量有限的情况下，可以通过投资( )来做到组合投资、分散风险。

　　A. 期货

　　B. 债券

　　C. 基金

　　D. 股票

　　正确答案：C

　　解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。

　　18.相对于普通股，优先股的特征不包括( )。

　　A. 剩余资产优先分配

　　B. 股息派发优先

　　C. 一般有表决权

　　D. 一般股息率固定

　　正确答案：C

　　解析：优先股股东通常没有投票权。

　　19.目前，国际上股票发行制度的两种类型是( )。

　　A. 审批制和注册制

　　B. 保荐制和注册制

　　C. 审批制和核准制

　　D. 核准制和注册制

　　正确答案：D

　　解析：目前国际上有两种类型：一种是政府主导型，即核准制。另一种是市场主导型，即注册制。

　　20.( )年7月，深圳证券交易所正式开业。

　　A. 1990

　　B. 1993

　　C. 1991

　　D. 1992

　　正确答案：C

　　解析：1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业。

　　21.在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于()年。

　　A. 1

　　B. 3

　　C. 5

　　D. 10

　　正确答案：A

　　解析：《企业债券管理条例》和《证券法》对于企业债券的期限均没有明确规定。在现行的具体操作中，原则上不能低于1年。

　　22.国债招投标过程中，对于不可追加的记账式国债，投标限额为当期国债招标量的( )。

　　A. 35%

　　B. 10%

　　C. 30%

　　D. 25%

　　正确答案：C

　　解析：不可追加的记账式国债投标限额为当次国债竞争性招标额的30%，可追加的记账式国债投标限额为当次国债竞争性招标额的25%。

　　23.()是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。

　　A. 证券市场中介机构

　　B. 自律性组织

　　C. 证券监管机构

　　D. 证券业协会

　　正确答案：A

　　解析：证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为“证券中介机构”。证券业协会属于自律性组织。

　　24.根据( )规定，证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。

　　A. 《证券公司监督管理条例》

　　B. 《证券法》

　　C. 《公司法》

　　D. 《证券账户管理规则》

　　正确答案：B

　　解析：《证券法》第一百六十六条规定，投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户。证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。

　　25.证券公司借入期限为( )年以上的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。

　　A. 1

　　B. 2

　　C. 4

　　D. 5

　　正确答案：A

　　解析：证券公司借入期限在1年以上(不含1年)的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。

　26.下列关于金融债券的说法，错误的是( )。

　　A. 保险公司次级债务也属于金融债券

　　B. 我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券

　　C. 非银行金融机构不可以发行金融债券

　　D. 商业银行可以发行金融债券

　　正确答案：C

　　解析：金融债券主要包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债务、财务公司债券和证券公司次级债务。

　　27.我国企业集团财务公司债券发行需经( )批准。

　　A. 银监会

　　B. 证监会

　　C. 中国人民银行

　　D. 保监会

　　正确答案：A

　　解析：财务公司发行金融债券应当经中国银监会批准。

　　28.下列市场中属于短期金融资产市场的是( )。

　　A. 货币市场

　　B. 债券市场

　　C. 股票市场

　　D. 资本市场

　　正确答案：A

　　解析：货币市场是指以期限为1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

　　29.()是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

　　A. 记账式国债

　　B. 凭证式国债

　　C. 储蓄国债

　　D. 熊猫债券

　　正确答案：C

　　解析：储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

　　30.在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给( )保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　A. 证券交易所

　　B. 商业银行

　　C. 证券监督管理委员会

　　D. 证券公司

　　正确答案：D

　　解析：证券托管指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　31.按照狭义的货币政策的界定，制定货币政策的部门是( )。

　　A. 银监会

　　B. 保监会

　　C. 人民银行

　　D. 证监会

　　正确答案：C

　　解析：从1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定，提供金融服务。

　　32.证券资产管理业务是指证券公司作为( )，根据有关法律法规等为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务。

　　A. 资产管理人

　　B. 融资融券方

　　C. 证券承销商

　　D. 资产保值者

　　正确答案：A

　　解析：证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益化的行为。

　　33.沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为()股或其整数倍。

　　A. 80

　　B. 90

　　C. 100

　　D. 110

　　正确答案：C

　　解析：一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

　　34.《公司法》规定，股份公司向发起人、法人发行的股票应当是( )。

　　A. 记名股票

　　B. 优先股

　　C. 国有股

　　D. 无记名股票

　　正确答案：A

　　解析：股份有限公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票，应当为记名股票。

　　35.股票交易的计价单位是()。

　　A. 每份基金价格

　　B. 每股价格

　　C. 每百元资金到期年收益

　　D. 每百元面值债券的价格

　　正确答案：B

　　解析：不同证券的交易采用不同的计价单位。股票为“每股价格”，基金为“每份基金价格”，权证为“每份权证价格”，债券现货为“每百元面值债券的价格”，债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”，债券买断式回购为“每百元面值债券的到期购回价格”。

　　36.结算所以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的( )成交价作为当日结算价。

　　A. 最末

　　B. 平均

　　C. 最低

　　D.

　　正确答案：B

　　解析：以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价。

　　37.下列对股份回购的叙述，错误的是( )。

　　A. 公司一般在股价较高时回购

　　B. 股份回购向市场传达了积极的信息

　　C. 股价回购通常会导致股价上涨

　　D. 股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给

　　正确答案：A

　　解析：一般会在股价较低的时候实施股份回购。

　　38.我国证券交易所的决策机构是( )。

　　A. 理事会

　　B. 总经理办公室

　　C. 会员大会

　　D. 监察委员会

　　正确答案：A

　　解析：理事会是证券交易所的决策机构。

　　39.沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )。

　　A. 5%

　　B. 8%

　　C. 10%

　　D. 15%

　　正确答案：C

　　解析：沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10 %，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为5%。

　　40.下面不属于独立衍生工具的是( )。

　　A. 互换和期权

　　B. 期货合同

　　C. 可转换公司债券

　　D. 远期合同

　　正确答案：C

　　解析：独立衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。

　　41.证券交易通常都必须遵循()。

　　A. 价格优先原则和时间优先原则

　　B. 客户优先原则和价格优先原则

　　C. 价格优先原则和数量优先原则

　　D. 客户优先原则和时间优先原则

　　正确答案：A

　　解析：证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。

　　42.下列是以不动产作为担保的债券是( )。

　　A. 信用债券

　　B. 质押债券

　　C. 抵押债券

　　D. 保证债券

　　正确答案：C

　　解析：抵押债券以不动产作为担保，又被称为“不动产抵押债券”，是指以土地、房屋等不动产作抵押品而发行的一种债券。

　　43.证券公司受期货公司委托从事ⅠB业务，应当提供的服务包括()。

　　A. 代理客户进行期货交易

　　B. 协助办理开户手续

　　C. 代期货公司、客户收付期货保证金

　　D. 利用证券资金账户为客户划转期货保证金

　　正确答案：B

　　解析：证券公司受期货公司委托从事ⅠB业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续;提供期货行情信息、交易设施;中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割;不得代期货公司、客户收付期货保证金;不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

　　44.1602年，在( )成立了世界上第一个股票交易所。

　　A. 荷兰的阿姆斯特丹

　　B. 美国的纽约

　　C. 英国的伦敦

　　D. 中国的上海

　　正确答案：A

　　解析：1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。

　　45.按照要求权的期限划分，金融市场可分为( )。

　　A. 发行市场和流通市场

　　B. 债券市场和普通股市场

　　C. 资本市场和货币市场

　　D. 现货市场和期货市场

　　正确答案：C

　　解析：按要求权的期限划分为:①长期资金市场(资本市场)，主要供应一年以上的中长期资金，如股票与长期债券的发行与流通;②短期资金市场(货币市场)，是一年以下的短期资金的融通市场，如同业拆借、票据贴现、短期债券及可转让存单的买卖。

　　46.根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括( )。

　　A. 买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

　　B. 次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交

　　C. 买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间成交

　　D. 卖出申报价格低于即时揭示的买入申报价格时，以中间价成交

　　正确答案：A

　　解析：连续竞价时，成交价格的确定原则为：买入申报价格与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价格;买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格的，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价格;卖出申报价格低于即时揭示的买入申报价格的，以即时揭示的买入申报价格为成交价格。

　　47.关于对在证券交易所上市的股票交易征收印花税的理解，下列说法正确的是( )。

　　A. 按照国家税法规定，印花税是在股票交易申报时征收的税金

　　B. 印花税率为成交金额的1‰

　　C. 为保证税源，现行的做法是由税务机关直接在投资者办理交收过程中征收

　　D. 印花税对交易的双方同时征收

　　正确答案：B

　　解析：2008年9月19日，证券交易印花税只对出让方按1‰税率征收，对受让方不再征收。

　　48.下列关于公募基金的说法中，错误的是( )。

　　A. 面向公众公开发售

　　B. 募集对象不固定

　　C. 相比私募基金，运作上灵活性较高

　　D. 投资金额要求低

　　正确答案：C

　　解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

　　49.沪、深证券交易所现行的集合竞价时间为每个交易日上午( )。

　　A. 9：15-9：25

　　B. 9：10-9：25

　　C. 9：00-9：30

　　D. 9：25-9：30

　　正确答案：A

　　解析：沪、深证券交易所规定，每个交易日的9：15~9：25为开盘集合竞价时间。

　　50.在委托受理中的验证环节，经纪商主要对客户委托时递交的( )进行核实。

　　A. 委托单

　　B. 相关证件(如身份证件等)

　　C. 账户上的资金

　　D. 账户上的证券

　　正确答案：B

　　解析：验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实。

　　二、组合选择题

　　51.下列关于商业银行次级债务的表述，正确的是( )。Ⅰ.固定期限不低于5年(含5年)Ⅱ.发行须向中国银监会提出申请Ⅲ.目标债权人可为自然人Ⅳ.索偿权排在存款和其他负债之后

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：商业银行次级债务是指固定期限不低于5年(包括5年)，除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。商业银行发行次级定期债务，须向银监会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。募集方式为由银行向目标债权人定向募集。目标债权人为企业法人。

　　52.我国的中央银行所宣布的货币政策的目标包括( )。Ⅰ.促进国际化Ⅱ.保持货币币值的稳定Ⅲ.促进经济增长Ⅳ.促进证券市场发展

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：货币政策的目标，包括稳定币值(控制通胀)、促进就业、促进经济增长、保持国际收支平衡、保持金融稳定。

　　53.债券根据发行主体不同，分为( )。 Ⅰ.公司债券 Ⅱ.国债 Ⅲ.政府债券 Ⅳ.金融债券

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：债券根据发行主体不同，分为政府债券、公司债券和金融债券。

　　54.下列关于股票发行方式中全额预缴款、比例配售说法正确的有( )。Ⅰ.比例配售是储蓄存款挂钩方式的延伸，但它更方便，节约时间Ⅱ.比例配售是上网定价发行方式的延伸，但它更方便，节约时间Ⅲ.“全额预缴、比例配售、余额即退”比“全额预缴、比例配售、余额转存”占用资金时间大为缩短，提供了资金效率Ⅳ.“全额预缴、比例配售、余额转存”比“全额预缴、比例配售、余额即退”占用资金时间大为缩短，提供了资金效率

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：全额预缴款、比例配售是储蓄存款挂钩方式的延伸，但它更方便，节省时间。它又包括两种方式：“全额预缴、比例配售、余款即退”和“全额预缴、比例配售、余款转存”。前者比后者占用资金时间大为缩短，资金效率提高，并且能培育发行地的原始投资者，吸引大量资金进入二级市场。

　　55.下列关于派现的说法，正确的是( )。Ⅰ.派现也称现金股利，股东需支付所得税Ⅱ.我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为10%，目前减半征收Ⅲ.机构投资者由于本身需要交纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税Ⅳ.现金股利的发放会导致公司资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：C

　　解析：派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付所得税。机构投资者由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税。现金股利的发放使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致企业现金流出。自2015年9月8日起，对上市公司股息红利所得差别化个人所得税政策进行了适当调整，对持股1年以上的投资者，持股超过1年的，其取得的股息红利所得暂免征收个人所得税，同时，对持股1个月以内和1个月至1年的，所得税仍为20%和10%。

　　56.我国的政策性金融机构包括( )。Ⅰ.国家开发银行 Ⅱ.中国进出口银行 Ⅲ.中国农业银行 Ⅳ.中国农业发展银行

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

　　57.下列属于中证指数的是( )。Ⅰ.沪深300指数Ⅱ.A股指数Ⅲ.中证规模指数Ⅳ.基金指数

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：中证指数包括：沪深300指数、中证规模指数。除此以外，中证指数公司还编制和发布中证行业指数系列、中证风格指数系列、中证主题指数系列、中证策略指数系列和中证海外指数系列。

　　58.下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是( )。 Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化 Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险 Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险 Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：证券投资基金的技术风险是指当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，可能导致基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示基金净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。

　　59.关于证券业协会的职责，下列说法正确的是( )。Ⅰ.对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分Ⅱ.负责证券业从业人员资格考试和执业注册Ⅲ.制定证券业执业标准和业务规范Ⅳ.负责对上市公司股东名册进行登记

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：(1)根据《证券法》规定，证券业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守证券法律、行政法规;②依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求;③收集整理证券信息，为会员提供服务;④制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流;⑤对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解;⑥组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;⑦监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分。(2)根据《中国证券业协会章程》规定，证券业协会的职责包括：①制定证券业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理;②负责证券业从业人员资格考试、执业注册;③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试;④负责对首次公开发行股票询价对象及其管理的股票配售对象进行登记备案工作;⑤行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。

　　60.以下属于金融期货主要交易制度的是( )。Ⅰ.场外交易制度Ⅱ.限仓制度Ⅲ.大户报告制度Ⅳ.每日价格波动限制及断路器规则

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：金融期货的主要交易制度：①集中交易制度。②保证金制度。③结算所和无负债结算制度。④持仓限额制度。⑤大户报告制度。⑥每日价格波动限制及断路器规则。⑦强行平仓。⑧强制减仓。

　　61.信托关系的当事人至少包括( )。Ⅰ.公证人Ⅱ.委托人Ⅲ.受托人Ⅳ.受益人

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：信托关系的当事人至少包括委托人、受托人、受益人。

　　62.关于股票收益性描述正确的是( )。Ⅰ.股票的收益只来源于股份公司 Ⅱ.其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利 Ⅲ.其实现形式可以是资本利得 Ⅳ.收益性是股票最基本的特征

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。股票的收益来源可分为两类：一是来自股份公司的股息和红利，二是来自股票流通中资本利得(差价收益)。

　　63.政府债券的特征有( )。Ⅰ.安全性好Ⅱ.流通性强Ⅲ.收益稳定Ⅳ.免税待遇

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：A

　　解析：政府债券的特征有：①安全性高。②流通性强。③收益稳定。④免税待遇。

　　64.可以作为利率期权的基础资产的金融工具有( )。 Ⅰ.欧洲美元债券 Ⅱ.利率指数 Ⅲ.大面额可转让存单 Ⅳ.短期、中期、长期政府债券

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(价格)买入或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。

　　65.在( )机构从事证券服务业务的人员，需要具备从事证券业务或证券服务业务两年以上的经验。Ⅰ.投资咨询 Ⅱ.财务顾问 Ⅲ.资信评级 Ⅳ.资产评估

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识与从事证券业务或者证券服务业务两年以上的经验。

　　66.下列各选项中，属于中小非金融企业集合票据特点的是( )。Ⅰ.一次注册，一次或多次发行Ⅱ.任一企业集合票据待偿还金额不得超过该企业净资产的40%Ⅲ.任一企业集合票据募集资金额不得超过2亿元人民币Ⅳ.单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间交易商协会注册，一次注册，一次发行。任一企业集合票据待偿还金额不得超过该企业净资产的40%;任一企业集合票据募集资金金额不超过2亿元人民币，单只集合票据的注册金额不超过10亿元人民币。

　　67.中国银行间衍生品市场主要集中于( )。Ⅰ.深圳证券交易所Ⅱ.中国外汇交易中心Ⅲ.全国银行间同业拆借中心Ⅳ.上海证券交易所

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：中国银行间衍生品市场主要集中于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心(简称“交易中心”)。

　　68.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是( )。 Ⅰ.有安全保管基金财产的条件 Ⅱ.有安全高效的清算、交割系统 Ⅲ.净资产和资本充足率符合有关规定 Ⅳ.设有专门的基金托管部门

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：(1)净资产和资本充足率符合有关规定;(2)设有专门的基金托管部门;(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;(4)有安全保管基金财产的条件;(5)有安全高效的清算、交割系统;(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

　　69.下列关于外国债券的说法中，正确的是( )。Ⅰ.在美国发行的外国债券称为扬基债券Ⅱ.在日本发行的外国债券称为武士债券Ⅲ.外国债券的面值货币与发行市场属于同一个国家Ⅳ.外国债券的发行人与发行市场属于同一个国家

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：外国债券的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。

　　70.对于下列证券委托形式的说法，理解正确的是( )。Ⅰ.客户通过柜台委托，必须亲自到证券营业部交易柜台办理Ⅱ.客户通过柜台委托面对面办理手续，可以加强委托买卖双方的了解和信任Ⅲ.客户通过自助终端委托，可以通过电脑上的客户端委托软件进行Ⅳ.在传真委托中，经纪商接到客户的传真委托书后，需要将委托内容输入交易系统申报进

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：委托柜台在接受客户委托时，必须审核客户亲笔填写的委托单、资金卡、身份证，并与本人核对一致。非本人委托的，必须审核其有无授权权限。

　　71.对于证券经纪商查验委托人的账户资金及证券，下列说法错误的是( )。

　　Ⅰ.是委托执行的重要环节

　　Ⅱ.查验资金及证券的主要原因是，我国尚不采用信用交易

　　Ⅲ.需要查验验证客户的交易密码

　　Ⅳ.不需要审查客户委托单的合法性和同一性

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实;审单主要是检查客户填写的委托单。证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。在不采用信用交易的情况下，投资者必须用自己账户上的资金买入证券，或者卖出自己账户上实际存在的证券。因此，证券经纪商在受理客户委托买卖证券时，要查验证实客户的资金及证券。

　　72.证券公司与客户的交易结算，包括的环节是( )。Ⅰ.证券公司与客户之间的证券清算交收Ⅱ.证券公司与资金存管银行之间的资金清算交收Ⅲ.证券公司与客户之间的资金清算交收Ⅳ.结算公司与资金存管银行之间的证券清算交收

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节，包括：①证券公司与客户之间的证券清算交收;②证券公司与客户之间的资金清算交收。

　　73.在西方货币政策传导机制理论中，用M→E→Ⅰ→Y表示早期货币学派的货币政策传导机制的过程，其中的E和Ⅰ表示是( )。Ⅰ.货币供给Ⅱ.支出Ⅲ.总收入Ⅳ.投资

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：货币学派的货币政策传导机制：M→E→Ⅰ→Y，其中，M为货币供应量，E为支出，Ⅰ为投资，Y为国民收入。E→Ⅰ是指变化的支出用于投资的过程。

　　74.证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券( )等证券业务活动提供法律服务。Ⅰ.发行Ⅱ.上市Ⅲ.交易Ⅳ.估值

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　解析：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

　　75.下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有( )。Ⅰ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行 Ⅱ.综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多 Ⅳ.特定性，即业务设定特定的投资目标 Ⅳ.通过专门账户经营运作

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：专项资产管理业务的特点是：①综合性，即证券公司与客户是一对一，也可以是一对多;②特定性，即业务设定特定的投资目标;③通过专门账户经营运作。

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