[2019年基金从业资格考试试题一]2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题5）

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　　1.基金份额登记具有确定和变更()及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金注册登记机构

　　D.基金管理人

　　答案：A

　　解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　2.下面关于基金的说法，不正确的是()。

　　A.基金托管人保管基金

　　B.基金管理人保管基金

　　C.基金投资者购买基金

　　D.中介或代理机构服务基金

　　答案：B

　　解析：参考证券投资基金运作关系简图。来源：91速过考试题库www.91suguo.com

　　3.下列关于基金年度报告的表述，正确的有()。

　　A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的方式

　　B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人

　　C.年度报告不包括基金投资组合报告

　　D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量的文件

　　答案：D

　　解析：目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人;基金份额持有人通过阅读基金年报，可以了解年度内基金管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额的变动等信息，以及年度末基金财务状况、投资组合和持有人结构等信息;基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量的文件。

　　4.下列各项中，()不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

　　A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

　　B.向投资者提供投资咨询服务

　　C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　D.违规对投资者做出盈亏，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

　　答案：B

　　解析：此题考察基金销售人员的行为规范。

　　5.按投资市场分类，股票型基金的分类不包括()。

　　A.国内股票型基金

　　B.国外股票型基金

　　C.区域股票型基金

　　D.全球股票型基金

　　答案：C

　　解析：按投资市场分类，股票型基金可分为囯内股票型基金、囯外股票型基金和全球股票型基金三大类。

　　6.()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

　　A.公正性

　　B.客观性

　　C.独立性

　　D.专业性

　　答案：A

　　解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

　　7.根据相关法规，基金年度报告应由()独立董事签字同意。

　　A.2/3以上

　　B.1/3以上

　　C.全部

　　D.—半

　　答案：A

　　解析：根据相关法规，基金年度报告应由2/3以上独立董事签字同意。

　　8.基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括()。

　　A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申淸材料

　　B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告

　　C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值

　　D.在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

　　答案：D

　　解析：在每年结束后90日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

　　9.有关开放式基金申购、赎回的原则、下列说法正确的是()。

　　A.申购实行已知价原则

　　B.赎回原则为金额赎回原则

　　C.开放式基金实行金额申购，份额赎回

　　D.基金赎回实行已知价原则

　　答案：C

　　解析：申购、赎回实行“为知价“交易原则;“金额申购、份额赎回”原则。

　　10.证券投资基金的特点不包括()。

　　A.集合理财、专业管理

　　B.组合筹资、分散风险

　　C.利益共享、风险共担

　　D.严格监管、信息透明

　　答案：B

　　解析：证券投资基金的特点：(1)集合理财、专业管理;(2)组合投资、分散风险;(3)利益共享、风险共担;(4)严格监管、信息透明;(5)独立托管、保障安全。

　　11.基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持()原则。

　　A.基金份额持有人利益优先

　　B.基金管理公司利益优先

　　C.风险最小化

　　D.利润化

　　答案：A

　　解析：需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以基金份额持有人的利益化为目标。

　　12.招募说明书摘要出现在每()更新的招募说明书中。

　　A.3个月

　　B.6个月

　　C.9个月

　　D.12个月

　　答案：B

　　解析：招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中。

　　13.封闭式基金的报价每位为每份基金价格、基金的申报价格最小变动单位为(〕元人民币。

　　A.0.01

　　B.0.05

　　C.0.1

　　D.0.001

　　答案：D

　　解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

　　14.下列不属于封闭式基金上市交易条件的是()。

　　A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

　　B.基金合同期限为5年以上

　　C.基金募集金额不低于3亿元人民币

　　D.基金份额持有人不少于1000人

　　答案：C

　　解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：⑴基金的募集符合《证券投资基金法》规定;⑵基金合同期限为5年以上;⑶基金募集金额不低于2亿元人民币;⑷)基金份额持有人不少于1000人:(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。

　　15.证券投资基金主要将基金不会投资于()。

　　A.股票市场

　　B.生产领域市场

　　C.国债市场

　　D.公司债市场

　　答案：B

　　解析：基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券。

　　16.()是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

　　A.专业审慎

　　B.客户至上

　　C.诚实守信

　　D.守法合规

　　答案：B

　　解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

　　17.传统的销售理论中的4Ps是指()。

　　A.产品、数量、价格、渠道

　　B.数量、价格、渠道、促销

　　C.产品、价格、渠道、促销

　　D.价格、渠道、总额、促销

　　答案：C

　　解析：销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。

　　18.下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是()。

　　A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

　　B.基金合同期限为3年以上

　　C.基金募集金额不低于2亿元人民币

　　D.基金份额持有人不少于1000人

　　答案：B

　　解析：基金合同期限为5年以上。

　　19.()是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到的内部控制效果。

　　A.成本效益原则

　　B.有效性原则

　　C.独立性原则

　　D.相互制约原则

　　答案：A

　　解析：成本效益原则的定义。

　　20.保本基金的()是风险投资可承受的损失限额。

　　A.投资组合现时净值

　　B.最低目标值

　　C.价值底线

　　D.安全垫

　　答案：D

　　解析：安全垫是风险投资可承受的损失限额。

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