美国EB-5投资移民如何平衡风险

【#美国移民# 导语】很多人对EB-5中的第一顺位和第二顺位的概念可能不是非常的了解，不知道那个顺位更加的安全。因此，®文档大全网今天特地收集了这方面资料和大家来分享下。

1.美国EB-5投资移民如何平衡风险

　　  在EB-5项目中，如果EB-5贷款是我们的贷款的话，那么我们的EB-5投资人将处于抵押物和还款的第一顺位;但是，在EB-5项目中，除了EB-5贷款外，还有其他银行的贷款，那么EB-5投资人将会失去第一顺位的身份。

　　  第一顺位就相当于银行的角色，享有银行的地位和安全方面的保障。但是，在某些情况下，第一顺位是会增加获得永久绿卡风险的，因为它会对EB-5资金占比的要求更加高。在一定的总成本项目中，创造的总就业数是确定的。当EB-5的资金占比高时，也就意味着需要就业的也就增加了，每一个人分配到的就业机会就会减少，虽然降低了资金的风险，但是也增加了获得绿卡的风险。

　　  虽然，第二顺位项目中的EB-5占比小，也可以有效的降低获得绿卡的风险，但是第二顺位往往无法获得高价值的抵押物，同时还款的顺序也是往后面排的。

　　  所以，我们在选择项目的时候，就需要我们自己去寻找资金风险和获得绿卡风险这两点之间的平衡点了(当然。

　　  当我们在评估一个项目是否安全的时候，我们不能单单只看投资人到底是第一顺位还是第二顺位，还需要注意以下几个方面：

　　  1.抵押物的价值。(需要我们考察是否有权威的第三方提供抵押物价值评估报告。)

　　  2.投资人投资项目未来的市场价值。(我们需要充分考虑投资项目现在和未来的价值，还需要关注市场参与方之间发生交易的实际价值，也就是公允价值。)

2.美国EB-5投资移民资金来源的主要类型

　　一、哪些是合法的资金来源？

　　合法的资金来源包括：商业经营、薪酬、投资所得、物业销售所得、股票转让所得、彩票中奖、政府征收所得、法庭判决所得、遗产继承、馈赠、资产抵押信贷等。

　　二、主要的资金来源类型有哪些？

　　1、公司盈利分红/股东未分配利润

　　随着私营企业发展，私营企业主通过公司盈利而获得红利份额，是投资移民美国的最常见的合法资金来源。股东分红要求提供个税，不过可以用未分配利润抵押借款。

　　2、工资收入(包括奖金)

　　工资收入，需要个税，个人收入累计的银行进账记录等。

　　3、馈赠

　　越来越多的富裕父母用赠与的方式帮助子女申请美国投资移民。赠与投资款也可以来自其他亲朋好友。通过赠与得到的投资款首先需要有赠与人签署的赠与合同;同时，还要提供赠与人的财务背景材料，证明赠与人的资金来源途径，包括赠与人的报税单、工资证明等。其证明过程相当于赠与人本人办理美国投资移民申请。

　　4、遗产继承

　　通过继承获得的资金可用来申请美国投资移民。不过，继承获得的投资款也需要证明此笔资金的去世主人是如何得来的。因此，投资人需要提供一系列文件，例如遗嘱、死亡证书、有关去世者生前的财务背景、投资人和去世者的关系、法院文件、银行证明等。

　　5、贷款

　　贷款有多种形式。目前美国移民局接受投资人用其他财产的抵押贷款申请美国投资移民。凡是通过抵押贷款获得的投资款，投资人必须提供有关整个抵押贷款的所有文件，例如贷款合同、偿还贷款保证等。

　　6、股票

　　一般说来股票收益应该是比较好用的文件证明。但是在当今便利的电子时代，如果不注意收集这些证明文件，书面证明也变得相当困难。如果当初股票投入的数额较大，投资人需要出具文件证明当初投入股市的资金的合法来源。

　　7、投资收益(包括房地产买卖)

　　通过投资赚的钱也是美国投资移民的重要资金来源。现在最普遍的房产收益。在中国的一些大中城市，出售一套房产获得的房款就足够美国投资移民了。投资人需要提供有关房产产权证书和转让的所有文件。

　　8、在美国的收入

　　一般认为美国投资移民的投资款应该来自美国之外。事实上，绝大多数投资款的确是这样，但是美国移民法并没有这样限定。这说明，在美国挣的钱也可以用来申请投资移民。

　　三、资金来源其他需要注意的事项

　　1、只需要证明投资资金的合法来源，不需要证明除此以外其他资产的来源。

　　2、用于美国投资移民的资金应该是个人的资产。对于企业经营者，不要把公司资产和个人资产混为一谈。公司给股东分配红利，存入股东私人账户，股东缴纳所得税后，才能把私人的钱用于EB-5投资。如果是公司借给个人的钱，一定要有非常正规的借款协议。

　　3、如果是房地产转让所得， 投资人需要提供有关房地产权证书和转让的所有文件。如果转让的房地产持有时间不长，投资人还要证明当初购买房地产的资金来源。

　　4、如果以物业抵押向银行获得的贷款，投资者只需提供贷款合同，还款保证等文件即可。

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