龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn 安永在京举办互联网金融行业反洗钱研讨会 作者： 来源：《财会信报》2017年第29期 本报讯（记者 卢刚）近日，继上半年在香港、上海、澳门成功举办“防范金融犯罪合规系列讲座”之后，安永在北京举办了“互联网金融行业反洗钱风险研讨会”，以便企业更好地应对新时代下的洗钱风险，防范金融犯罪。此次研讨会邀请了将近70名互联网金融行业的企业代表参与热点讨论。会议由安永咨询服务有限公司法证调查服务合伙人余文谦主持，安永（中国）企业咨询有限公司法证调查服务合伙人李文宁和高级经理邵震宇担任主讲嘉宾，同时阿里巴巴集团反洗钱专家胡建国女士和宜人贷内控合规总监李胜先生参加了主题讨论。 嘉宾们表示，与传统金融行业相比，互联网金融行业具有更加迅速、快捷和方便的特点，更加充分地考虑到了客户体验，然而同时也为洗钱行为埋下了隐患。程序的简便化诚然为客户提供了便利，但也使金融机构更难对客户身份进行了解和识别，而“以客户为中心”的互联网金融行业理念也使得反洗钱工作难以展开。所以，在互联网金融时代，金融机构必须要建立良好的防范风险意识、一个以风险控制为核心的良好的内部监管机制，同时利用大数据分析，在保证良好客户体验的同时，加强对反洗钱风险的监控。 随后，作为数据分析工具方面的专家，李文宁先生进一步就如何利用大数据挖掘来降低洗钱风险发表了主题演讲，着重分析了交易监控中的合规风险。他提出，交易监控中有四大挑战：高量的警报、低警报质量、调查时间较长和缺乏有效的反馈回路。而要提高反洗钱的有效性，需要更好地计算风险评分和进行风险等级分类。 随着科学技术的更新换代，尤其是互联网技术的日新月异、大数据在商业领域和社会生活中的广泛运用，科技在为金融行业带来技术革新的同时，也带来了许多挑战。互联网技术的日臻成熟使互联网金融走进了千家万户，但其便捷性和隐蔽性也容易被犯罪分子利用，使监管机构更难以追踪资金的流向，互联网金融领域的洗钱风险不容忽视。在互联网金融时代，如何更好地加大反洗钱力度、控制洗钱风险备受关注。 处理舞弊、监管合规及商业纠纷的复杂问题，可能会拖慢公司业务上取得成功的进程。改善诈骗风险及法规工作管理，是每一个行业都需优先处理的一项重要工作。安永在全球共有超过 4 200名诈骗审查及纠纷协调专业人员，他们可以组成多元化专长及文化一致的团队与服务对象公司的法律顾问紧密合作。 此外，安永会致力为服务对象公司提供不同行业专家的经验、对议题的深入了解、以及从全球工作所取得的最新见地等业界信息。 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/0b0a311ca88271fe910ef12d2af90242a895ab24.html