集团融资管理制度 1、目的 为规范投资集团有限公司（以下简称“集团”）及集团具有实际控制权的各下属公司（以下简称“下属公司”）经营活动中的融资工作，规范融资行动，着落融资本钱，防范融资风险，保护集团信誉安全，根据国家有关法律、法规和集团有关管理规定，特制定本制度。 2、职责划分 2.1 集团财务管理中心 2.1.1兼顾融资管理工作 2.1.2 组织编制集团整体融资计划； 2.1.3组织制定融资方案，组织实行融资计划，组织与融资单位谈判，组织编制融资协议，签订融资合同； 2.1.4负责兼顾管理项目销售收入和资金归集； 2.1.5负责资金头寸统一管理和统一调度； 2.1.6负责监督信贷资金纳入预算管理，按规定用处支付使用； 2.1.7负责汇总集团还本付息数据； 2.2 下属公司财务管理部 2.2.1编制项目融资计划； 2.2.2参与制定融资方案，配合集团进行融资业务谈判； 2.2.3依照集团下达的融资计划，组织本单位融资工作的实行和落实； 2.2.4 负责本单位的还本付息数据管理。 2.3 法务审计中心 2.3.1负责金融机构合作协议的合规性审核； 2.3.2负责融资信贷合同的合规性审核。 3、工作流程 3.1 编制《商业计划书》或《项目可行性研究报告》 3.1.1 集团相干部门及下属公司负责编制《商业计划书》或《项目可行性研究报告》，《商业计划书》或《项目可行性研究报告》完成后，财务部门启动融资工作。 3.2 编制融资计划 集团财务管理中心会同集团相干部门和下属公司，根据公司战略发展计划、项目投资计划、《商业计划书》或《项目可行性研究报告》等对项目资金需求进行猜测和分析，通 过编制现金流量表，预估资金缺口和融资需求计划。 3.3 制定融资方案 集团财务管理中心组织下属公司，根据项目现金流量情形，挑选合适的融资方式、融资渠道等，制定具体融资方案。 3.4 融资方案审核、审批 融资方案经集团财务管理中心审核、依照公司相干投融资决策权限报有权部门审批通过后实行。 3.5 实行融资方案 3.5.1集团融资由集团财务管理中心负责组织实行融资方案 3.5.2 下属公司融资由下属公司财务管理部负责拟订融资计划和方案，报集团财务管理中心审批同意后组织实行。 3.6 签订融资合同 3.6.1集团财务管理中心负责组织与相干融资单位展开融资谈判并拟订融资协议，肯定融资的金额、利率、期限、还本付息方式等。 3.6.2融资合同由借款单位提交，经集团财务管理中心、法务与审计中心审核，终究由总裁进行审批后，借款单位法人在协议文本上签章后，方能盖章生效。 3.7 信贷资金提用管理 3.7.1.集团财务管理中心根据融资计划对筹集到的资金进行公道分配，信贷资金的提用纳入资金预算管理。 3.7.2.集团财务管理中心负责资金提用的监督管理和实行。 3.7.3.集团相干业务部门协助办理贷款审批、抵押、担保等事项。 3.8融资账务处理 集团财务管理中心及下属财务管理部根据融资业务相干凭证，进行账务处理，集团财务管理中心负责汇总统计每笔融资资金的到位情形、分配情形。 3.9 还款资金管理 原则上，每笔信贷融资都必须具有相应的还款来源，下属公司项目销售收入及相干营收必须做到专户管理，除必要的本钱及税金支岀处，与贷款匹配的项目相干收入须经 集团财务管理中心批准后方可调用。 下属公司财务管理部负责定期核算还本付息数据，并纳入资金预算管理；集团财务管理中心负责汇总还本付息数据，安排资金头寸。 3.10 贷后管理 贷后管理工作清单由集团财务管理中心牵头制定，由项目公司负责实行。集团财务管理中心及法务与审计中心共同组成跨部门联合贷后检查小组，定期完成贷后管理工 作。 3.11考核标准 下属公司财务管理部要兼顾安排好资金计划，提早做好贷款结息及还本资金到位工作，估计 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/64be6b6640323968011ca300a6c30c225901f0f1.html