防范资金风险采取的措施及成效 防范资金风险采取的措施和成效 一、2022、1、1席存在风险。资本链安全运行的风险。2.汇兑损失风险。3.应收账款损失风险4。资金支付风险5。股票资本的安全风险2。采取的措施和结果（一）资本链安全运行风险 1、创新融资理念，拓展融资渠道，全面降低融资成本，资本运作和资金运营创效显著。 面对日益严峻的融资环境，武钢公司财务部积极与财务部沟通，结合武钢生产经营的实际情况，转变融资思路，拓展省外融资渠道，创新融资品种，弥补银行贷款和经营损失造成的资金损失，确保生产经营所需资金和还贷资金及时到位。一是中国人民银行利用放开境内企业境外贷款的新政策，开展全口径跨境融资，通过中国建设银行境外分行获得4350万美元。二是通过进出口银行PSL专项贷款4.9亿元。三是利用信托基金改变公司融资结构，获得中信信托保险基金9亿元。 2、在资金管理方面，强化资金刚性管控和预算管理，实现低资金保障的运营模式。 在企业财务困难的情况下，一方面要“开源”，从外部筹集资金，另一方面要“节流”，严格控制支出。武钢加强副 资金的刚性管控，建立全面资金预算管理，实施集中一级支付，杜绝资金体外循环。按照公司下达的资金预算严控资金支出，对不在开支范围和无名目的资金支付项目一律不予支付。资金管控能力进一步加强，资金运营效率显著提升。 3.优化资本支出结构，进一步增强资本保障能力。财务部根据公司资金情况，在保证生产所需原材料供应的前提下，缩小现金支付范围，增加银行承兑汇票和商业承兑汇票的支付，支付一定比例的电力和天然气银行承兑汇票，支付公司铁水、焦炭、合金耐火材料运费等利息，办理商业承兑汇票担保粘贴业务。为公司配置资金、降低财务成本、防范资本风险提供了有利条件。 4、实施资金集中管理，统一协调运作，减少沉淀资金，提高资金使用效率。 为提高资金使用效率，武钢公司对分（子）公司资金实行统一管理。分行的资本流动由收入和支出两条线管理。收入必须按期汇入公司财务部账户，支出必须经公司财务部平衡批准后支付，子公司账户实行审批备案制度，资本性支出项目经财务部批准后对外支付，参股子公司账户实行备案管理。公司各单位（含子公司）统一执行公司制定的资金管理制度。在筹资方面，公司内部银行负责所有二级单位、分支机构和控股子公司的筹资。通过实施资金统一管理，武钢大大提高了下属单位的资金管控能力，实现了资金管控全覆盖，无遗漏。采用 对资金的统一调配和有效利用，减少了闲置资金，资金使用效率得以提高。 二、 汇兑损失风险 安排专人时刻关注人民币及外汇汇率，紧盯外汇汇率，及时和省、市行专家沟通，做好公司外币的结汇工作，确保在高点结汇；对比银行外汇结算和融资方案，结合公司不同时期的特点，设计外汇理财、结算和融资方案。结合公司外汇业务实际，开始推动规避汇率风险和融资的贸易合作，通过采取及时结汇和做远期结售汇锁定汇率、出口押汇等措施，提高外汇存款收益，降低结汇风险。 三、 应收账款损失风险 严格控制应收账款总额，确保当期销售货款足额回笼，减少坏账风险。财务部进一步加强了合同生效、发货的财务监督与控制，严格按照审批流程收款发货，认真审核每单合同的来款金额、类别是否达到合同规定预付款比例及现款比例，分析回款周期与延期付款风险，督促业务人员及时回笼资金。在坚持款到发货的基础上，全面清理原有欠款，应收账款始终控制在2亿元以下。 四、 资金支付风险 针对财务管理中存在的资金风险，舞钢以进一步建立健全财务制度、重点防范资金支付风险为工作重点，全面强化财务制度建设，严格控制资金支付风险。一是进一步完善了资金管理制度，强化内控规范，防范资金风险。二是进一步 完善资本支出审批程序，规范资本审批制度，实行严格的授权审批和审核制度，确保资本支出安全有序第三，严格按照企业内控制度要求管理资金，严格执行不兼容岗位分离和岗位实时轮换措施。加强金融印章的保管和使用，降低资金风险的客观条件。四是建立公司票据池，对银行票据进行银行托管，防范银行票据管理风险。同时，开通交通银行和浙商票据池，盘活票据存量，实现票据经营效益最大化。五是严格控制现金支出，实行报销公务卡制度。确保武钢资金安全有效运行，确保资金管理零风险，资金运行安全有序，消除资金支付风险。为生产经营的顺利进行提供了有力保障。 五、存量资金安全风险 1.落实安全管理检查监督机制。实现货币资金业务监督检查的规范化。 为确保存量资金安全，财务部实行资金安全管理的稽查监督机制。实现货币资金业务监督检查常态化。每月都坚持开展一次资金安全管理稽查工作，抽调不同科室的人员组成稽查小组，重点对现金、银行存款、票据进行检查，核对账实是否一致，资金收支是否符合制度规定，是否存在安全隐患，以促使资金管理水平不断得以提高。经过近一年多的稽查监督，舞钢的现金、银行存款及应收票据均与账面余额相符，没有再出现账实不符，不符合资金管理制度的现象，资金收支安全有序。 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/e083673629f90242a8956bec0975f46527d3a7f8.html