一是业务办理真实性。客户在申办时必须提供和汽车经销商签订的购车合同，汽车经销商亦要给银行提供证明客户真实购车的声明。在发放信用卡前，客户需提供保险公司对所购车辆的保险协议，通过多项措施让不法分子无机可乘，为银行资金的安全提供了有力的保证。 二是对重点风险环节控制。与合作方保险公司、汽车经销商共同商讨优化业务流程的方法，先后对客户资料审查、身份确认、上门调查、客户领卡等环节进行规范，不断完善对重点风险环节的控制。通过上述措施，初步建立起较为规范的分期付款风险防控体系，为信用卡业务健康发展提供了安全保证。 三是银行卡中心对营销的客户要进行逐户监控。为了防止分期付款业务可能的风险系数产生，对支行营销的客户银行卡中心对直接营销的客户进行逐户监控，监控重点是前3期还款客户、分期付款额度30万元以上客户、发生过违约的客户。银行卡中心要指派专人负责，规定每月的20号应向客户电话提醒：“您的汽车分期付款业务还款日快到了，请您尽快筹措资金，以免负担违约的利息和滞纳金”。 四是要认真分析研究业务的市场发展趋势和发展策略，同时对业务过程中的风险点进行了客观、深入的分析，坚持以人为本的银行卡风险管理理念，因人而异，因事而异，灵活掌握政策，严格把握风险，为稳步有序地推进牡丹卡汽车分期付款业务提供了制度保障。 五是提供资金安全保证。认真落实关于账户实名制管理制度，严格按照有关法律法规及《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局关于加强银行卡安全管理，预防和打击银行卡犯罪的通知》要求，利用“联网核查公民身份信息系统”严格验证客户身份信息，通过多项措施让不法分子无机可乘，为银行资金的安全提供了有力的保证。 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/f543620eb207e87101f69e3143323968011cf4ff.html