[2020年监理工程师考试真题答案]2020年监理工程师考试理论法规常考点梳理

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【篇一】2020年监理工程师考试理论法规常考点：建设工程风险识别

　　一、风险识别的特点和原则

　　(一)风险识别的特点：(1)个别性。(2)主观性：有人来完成的。风险本身是客观存在，但风险识别是主观行为。(3)复杂性。(4)不确定性：这一特点可以说是主观性和复杂性的结果。

　　(二)风险识别的原则：遵循以下原则：(1)由粗及细。由细及粗。(2)严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的关系性。(3)先怀疑，后排除。(4)排除与确认并重。对于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认的风险确认考虑。(5)必要时，可作实验论证。

　　二、风险识别的过程

　　在对建设工程风险进行多维分解的过程中，认识工程风险，建立工程风险清单。

　　在建设工程风险识别过程中，核心工作是“建设工程风险分解”和“识别建设工程风险因素、风险事件及后果”。

　　三、建设工程风险的分解

　　建设工程风险的分解按以下途径进行：(1)目标维：即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。(2)时间维：即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是考虑建设工程实施不同阶段的不同风险。(3)结构维：即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。(4)因素维：即按建设工程风险因素的分类分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险。

　　四、风险识别的方法

　　风险识别的方法有：1、专家调查法;2、财务报表法;3、流程图法;4、初始清单法;5、经验数据法;6、风险调查法。

　　(一)专家调查法：

　　(二)财务报表法：财务报表有助于确定一个特定企业或特定的建设工程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失。

　　(三)流程图法：将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列。

　　(四)初始清单法：如果对每一个建设工程风险的识别都从头做起，至少有下三方面缺陷：一是耗费时间和精力多，风险识别工作的效率低;二是由于风险识别的主观性，可能导致风险识别的随意性;三是风险识别成果资料不便积累。因此，为了避免以上缺陷，有必要建立初始风险清单。

　　建立建设工程的初始风险清单有两种途径：1、常规途径是采用保险公司或风险管理学会(或协会)公布的潜在损失一览表。2、通过适当的风险分解方式来识别风险是建立建设工程初始风险清单的有效途径。

　　初始风险清单只是为了便于人们较全面地认识风险的存在，而不至于遗漏重要的工程风险，但并不是风险识别的最终结论。

　　(五)经验数据法：较少投资风险的关键在设计阶段，尤其是初步设计以前的阶段;设计阶段和施工阶段的质量风险;施工阶段存在较大的进度风险。

　　(六)风险调查法：一方面对通过其他方法已识别出的风险(如初始风险清单所列出的风险)进行鉴别和确认，另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。

　　对于建设工程的风险识别来说，仅仅采用一种风险识别方法是远远不够的，一般都应综合采用两种或多重风险识别方法，才能取得较为满意的结果。而且，不论采用何种风险识别方法组合，都必须包含风险调查法。从某种意义上讲，前五种风险识别方法的主要作用在于建立初始风险清单，而风险调查法的作用则在于建立最终的风险清单。

【篇二】2020年监理工程师考试理论法规常考点：风险管理概述

　　一、风险的定义与相关概念

　　风险的定义：其一，风险就是与出现损失有关的不确定性;其二，风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异(或实际结果与预期结果之间的差异)。

　　所谓风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后果。

　　(一)与风险相关的概念：风险因素、风险事件、损失、损失机会。

　　1、风险因素：风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因，可分为以下3种：(1)自然风险因素。(2)道德风险因素。(3)心理风险因素。

　　2、风险事件：风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因。

　　3、损失：损失是指非故意的，非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。

　　4、损失机会：损失机会是指损失出现的概率。概率分为客观概率和主观概率两种。

　　客观概率的确定主要有以下3种：一是演绎法;二是归纳法;三是统计法。

　　主观概率是个人对某事件发生可能性的估计。主观概率的结果受到很多因素的影响，如个人的受教育程度、专业知识水平、实践经验等，还可能与年龄、性别、性格等有关。

　　(二)风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系：风险因素引发风险事件，风险事件导致损失。

　　二、风险的分类

　　(一)按风险的后果分：按风险所造成的不同后果可将风险分为纯风险和投机风险。1、纯风险是指只会造成损失而不会带来收益的风险。2、投机风险则是指既可能造成损失也可能造成额外收益的风险。

　　纯风险和投机风险两者往往同时存在。房产所有人就同时面临纯风险和投机风险。

　　纯风险与投机风险还有一个重要区别。在相同的条件下，纯风险重复出现的概率较大，表现出某种规律性，因而人们可能较成功地预测其发生的概率。而投机风险则不然，其重复出现的概率较小，所谓“机不可失，时不再来”。

　　(二)按风险的影响范围分：按风险的影响范围大小将风险分为基本风险和特殊风险。基本风险的影响范围大，其后果严重。在某些情况下。特殊风险与基本风险很难严格加以区分。

　　三、建设工程风险与风险管理

　　(一)建设工程风险：对建设工程风险的认识，要明确两个基本点：第一，建设工程风险大。第二，参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。还需指出，对于业主来说，建设工程决策阶段的风险主要表现为投机风险，而在实施阶段的风险主要表现为纯风险。

　　(二)风险管理过程：包括：风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查五方面内容。

　　对策有以下四种：1、风险回避;2、损失控制;3、风险自留;4风险转移。

　　(三)风险管理的目标：

　　风险管理目标的确定一般要满足以下几个基本要求：(1)风险管理目标与风险管理主体总体目标的一致性;(2)目标的现实性;(3)目标的明确性;(4)目标的层次性。

　　就建设工程而言，在风险事件发生前，风险管理的首要目标是使潜在损失最小，这一目标要通过的风险对策组合来实现。其次，是减少忧虑及相应的忧虑价值。再次，是满足外部的的附加义务。

　　在风险事件发生后，风险管理的首要目标是使实际损失减少到最低程度。要实现这一目标，不仅取决于风险对策的组合，而且取决于具体的风险对策计划和措施。其次，是保证建设工程实施的正常进行，同时，在必要时还要承担社会责任。

　　从风险管理目标与风险管理主体总体目标一致性德角度，建设工程风险管理的目标通常更具体地表述为：(1)实际投资不超过计划投资;(2)实际工期不超过计划工期;(3)实际质量满足预期的质量要求;(4)建设过程安全。

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