2019年银行从业资格证书什么时候可以申请,2019年中级银行从业资格《法律法规》习题(3)

副标题:2019年中级银行从业资格《法律法规》习题(3)

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  第十一章公司治理、内部控制与合规管理

  知识点1公司治理

  单选题

  ()是商业银行健康、可持续发展的基石,也是银监会对商业银行法人监管的重点。

  A.日益扩大的银行业务范围

  B.优秀的银行从业人员

  C.健全的公司股权结构

  D.有效的公司治理

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查银行公司治理概述。有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石,也是银监会对商业银行法人监管的重点。

  单选题

  根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》,应当积极审查薪酬体系的设计及运行情况的机构是()。

  A.人力资源管理部门B.股东会

  C.董事会D.监事会

  『正确答案』C

  『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况,并进行监控评估,确保其按既定目标运作。

  多选题

  根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》,董事会的总体职责有()。

  A.审核监督银行战略目标的实施情况

  B.审核风险战略的实施情况

  C.监督公司治理的实施情况

  D.监督企业价值的实施情况

  E.监督高管层

  『正确答案』ABCDE

  『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的董事会的总体职责:董事会对银行总体负责,包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况,董事会同时应负责对高管层实施监督。

  多选题

  根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》,银行风险管理和内控建设的成熟程度应因()而变。

  A.银行风险状况变化B.银行规模扩张

  C.银行的资产状况D.银行从业人员数量

  E.银行外部风险环境

  『正确答案』ABE

  『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的风险管理和内部控制:银行的风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进。

  单选题

  对商业银行经营和管理承担最终责任的是()。

  A.股东大会

  B.董事会

  C.监事会

  D.高级管理层

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查银行公司治理的组织架构。董事会对股东大会负责,对商业银行经营和管理承担最终责任。

  单选题

  董事会临时会议的召开程序由()规定。

  A.股东大会

  B.董事会议事规则

  C.商业银行章程

  D.监事会

  『正确答案』C

  『答案解析』本题考查银行公司治理的组织架构。董事会例会每季度应至少召开一次,董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。

  多选题

  下列关于内部控制激励约束机制,说法正确的有()。

  A.薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性收入等组成

  B.商业银行一般高级管理人员的绩效薪酬40%以上应采取延期支付

  C.商业银行主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50%

  D.绩效薪酬延期追索、扣回规定不适用于离职人员

  E.薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致

  『正确答案』ABCE

  『答案解析』本题考查薪酬机制。绩效薪酬延期追索、扣回规定同样适用于离职人员。

  【相关考点复习】特殊职工薪酬锁定期

  要点内容

  适用对象高级管理人员

  对风险有重要影响岗位上的员工

  锁定比例一般高管

  重要员工40%

  主要高管50%

  锁定期限一般不少于3年

  判断题

  巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。()

  『正确答案』对

  『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下,巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

  判断题

  商业银行的某一员工不能成为银行的独立董事。()

  『正确答案』对

  『答案解析』本题考查银行公司治理的组织架构。独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务,并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。

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