》》》欢迎大家免费试听!!祝您取得优异成绩。
个人理财概述
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。
个人理财过程大致可分为五个步骤。
步骤一:评估理财环境和个人条件
理财环境的信息范围较广,包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。个人条件的评估包括对个人资产(如住房、车、收藏、股票、存款等)、负债(如信用卡还款、银行贷款、抵押物等)以及收入(包括预期收入)的评估(实际上主要评估财产)。
步骤二:制定个人理财目标
个人理财目标具有多重性,对一个个体来说可以同时有好几个理财目标,包括一些短期目标和一些长期目标,一些重点目标和次要目标等。
步骤三:制订个人理财规划
理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标,包括理财手段的选择。
步骤四:执行个人理财规划
步骤五:监控执行进度和再评估
个人理财规划在执行中会遇到一些影响,包括外部环境的变化和个人条件的改变,因此个人理财规划在执行中有必要进行监控,以便于进行调整和再评估。
现代商业银行具有丰富的金融业务知识和金融资源、完善的业务管理和风险控制手段、便捷的渠道和专业的人员,在提供个人理财服务方面具有较强的优势。目前,个人理财业务已经成为商业银行重要业务之一。
正在阅读:
2017银行专业资格考试讲义《个人理财》备考(1)10-22
优秀大学毕业自荐信格式10-03
导盲犬作文700字07-18
2018年黑龙江同等学力考试准考证编排及材料上报安排04-23
难忘的童年作文500字10-03
2022年山东内科主治医师考试时间及科目【延考时间已确定】07-05
2020辽宁鞍山岫岩满族自治县体校招聘公告【12人】11-13
2021年山西吕梁石楼县村(社区)高学历毕业生招聘公告【20人】08-26
别说话作文400字08-01
以考试为题的作文500字08-01