2021证券从业资格速记金融市场基础知识-2018年证券从业资格《金融市场基础知识》选择题及答案(8)

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　　(1) 下列不属于定向资产管理业务特点的是( )。

　　A: 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　B: 具体的投资方向在资产管理合同中约定

　　C: 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　D: 投资范围有限定性和非限定性的区分

　　答案:D

　　解析:定向资产管理业务的特点包括：①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;②具体投资的方向在资产管理合同中约定;③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

　　(2) 证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于( )。

　　A: 1亿元

　　B: 2亿元

　　C: 3亿元

　　D: 5亿元

　　答案:B

　　解析:证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

　　(3) 负责发行人民币、管理人民币流通的机构是( )。

　　A: 中国银行业监督管理委员会

　　B: 国家发展与改革委员会

　　C: 中国银行业协会

　　D: 中国人民银行

　　答案:D

　　解析: 中国人民银行具有发行人民币、管理人民币流通的职责。

　　(4) 沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映( )股市场整体走势的指数。

　　A: N

　　B: H

　　C: A

　　D: B

　　答案:C

　　解析:沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数。

　　(5) 下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是( )。

　　A: 国际货币基金组织

　　B: 国际金融公司

　　C: 联合国

　　D: 世界贸易组织

　　答案:B

　　解析: 2005年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。

　　(6) 从事证券、期货投资咨询业务要遵守的原则不包括( )。

　　A: 客观

　　B: 公正

　　C: 公开

　　D: 诚实信用

　　答案:C

　　解析:从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守有关法律、法规和中国证监会的有关规定，遵循客观、公正和诚实信用的原则。

　　(7) 指数型基金又称( )。

　　A: 主动型基金

　　B: 被动型基金

　　C: ETF

　　D: LOF

　　答案:B

　　解析: 被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指教基金”。

　　(8) 国家股的资金主要来源不包括( )。

　　A: 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

　　B: 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

　　C:经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

　　D: 具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资

　　答案:D

　　解析:国家股从资金来源上看，主要有3个方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。如以国有资产折价入股的，须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手续。

　　(9) 基金交易费当中的( )不需要由登记公司或交易所按有关规定收取。

　　A: 印花税

　　B: 过户费

　　C: 经手费

　　D: 交易佣金

　　答案:D

　　解析:基金交易费当中的印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取。

　　(10)当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的( )清偿

　　A: 份额

　　B: 固定股息率

　　C: 市值

　　D: 面值

　　答案:D

　　解析:当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。

　　(11) 下列不属于金融市场微观经济功能的是( )。

　　A: 避险功能

　　B: 财富功能

　　C: 集聚功能

　　D: 调节功能

　　答案:D

　　解析:金融市场微观经济功能包括避险功能、财富功能、集聚功能和交易功能。选项D中的调节功能属于金融市场宏观经济功能。

　　(12) 2010年9月，中国证监会发布了( )，对证券公司借人次级债务进行了规范。

　　A: 《证券公司监督管理条例》

　　B: 《证券法》

　　C: 《证券公司风险控制指标管理办法》

　　D: 《证券公司借人次级债务规定》

　　答案:D

　　解析: 2010年9月，根据《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司风险控制指标管理办法》等法律、行政法规的规定，中国证监会发布了《证券公司借入次级债务规定》(证监会令(2010]23号)，对证券公司借入次级债务进行了规范。

　　(13) 公债通常指的是国债和( )。

　　A: 中央银行票据

　　B: 地方政府债券

　　C: 金融债券

　　D: 政府支持机构债券

　　答案:B

　　解析:中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券;有时两者也被统称为公债。

　　(14) 2004年10月29 日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)( )存款利率。

　　A: 只能有一个

　　B: 可以上浮

　　C: 可以下浮

　　D: 可以自由浮动

　　答案:C

　　解析: 2004年10月29日，中国人民银行决定放开人民币存款利率的下限，允许金融机构(城乡信用社除外)下浮存款利率。

　　(15) 互换交易合约是( )。

　　A: 嵌入式衍生工具

　　B: 交易所交易的衍生工具

　　C: 场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

　　D: 独立衍生工具

　　答案:D

　　解析:独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等等。

　　(16)中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行动用的货币政策工具是( )。

　　A: 公开市场业务

　　B: 公开市场业务和存款准备金率

　　C: 公开市场业务和利率政策

　　D: 公开市场业务、存款准备金率和利率政策

　　答案:A

　　解析:中央银行卖出证券是在运用公开市场业务这项货币政策工具。该项货币政策工具的运用会带来超额存款准备金减少、货币供应量减少和市场利率上升的结果，在题目所述中，中央银行只使用了一种货币政策工具，即公开市场业务。

　　(17) ( )的成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　A: 中央证券登记结算有限责任公司

　　B: 深圳证券登记结算公司

　　C: 上海证券登记结算公司

　　D: 中国证券登记结算有限责任公司

　　答案:D

　　解析: 2001年3月30日，中国证券登记结算有限责任公司成立，原上海证券交易所和深圳证券交易所所属的证券登记结算公司重组为中国证券登记结算有限责任公司的上海分公司和深圳分公司，这标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　(18) 通常，期限在( )的国债为贴现式国债。

　　A: 1年以下(含1年)

　　B: 2年以下(含2年)

　　C: 3年以下(含3年)

　　D: 5年以下(含5年)

　　答案:A

　　解析:贴现式国债是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本息的国债。通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为付息式国债。

　　(19) 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗口单位递交债券发行申请。

　　A: 财政部

　　B: 中国人民银行

　　C: 国家发展和改革委员会

　　D: 中国证监会

　　答案:A

　　解析:在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。

　　(20) 中国证监会成立于( )。

　　A: 1991年10月

　　B: 1992年10月

　　C: 1991年11月

　　D: 1992年11月

　　答案:B

　　解析: 中国证监会成立于1992年10月。

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