2021证券从业资格速记金融市场基础知识:2018年证券从业资格《金融市场基础知识》选择题及答案(1)

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　　(1) 按( )的不同，可以将分级基金分为公募基金和私募基金两种类型。

　　A: 运作方式

　　B: 投资对象

　　C: 投资风格

　　D: 募集方式

　　答案:D

　　解析: 根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。

　　(2) 填写委托单的第一要点是( )。

　　A: 证券账户号码

　　B: 买卖方向

　　C: 买卖证券的名称

　　D: 买卖数量

　　答案:C

　　解析: 品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。

　　(3) 下列关于公司型基金特点的说法，错误的是( )。

　　A: 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　B: 基金资产归公司所有

　　C: 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　D: 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会

　　答案:C

　　解析:

　　公司型基金的特点包括：①基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产。②基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会。基金资产归公司所有。

　　(4)我国《证券投资基金法》规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得存在( )情形。

　　A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5%

　　B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%

　　C:基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

　　D: 违反基金合同关于投资品种、投资策略和投资比例等约定

　　答案:C

　　解析:基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%;③基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;④违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;⑤中国证监会规定禁止的其他情形。

　　(5) 如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取( )为成交价。

　　A: 可实现成交量的价格

　　B: 在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格

　　C: 使未成交量最小的申报价格

　　D: 中间价

　　答案:B

　　解析:集合竞价确定成交价的原则为：①可实现成交量的价格;②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。如有两个以上申报价格符合上述条件的，深圳证券交易所取在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格为成交价。

　　(6) 托管费通常按照基金资产( )的一定比率计算。

　　A: 净值

　　B: 总值

　　C: 市场价值

　　D: 公允价值

　　答案:A

　　解析:托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　(7) 上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。

　　A: 股票发行溢价

　　B: 接受的赠与

　　C: 资产增值

　　D: 因合并而接受其他公司资产净额

　　答案:A

　　解析:股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。

　　(8) 扣除通货膨胀影响后的利率称为( )。

　　A: 公定利率

　　B: 名义利率

　　C: 实际利率

　　D: 市场利率

　　答案:C

　　解析:如果发生通货膨胀，投资者所得的货币购买力会贬值，因此投资者所获得的真实收益必须剔除通货膨胀影响，这就是实际利率。

　　(9) 投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付( )。

　　A: 申购费

　　B: 印花税

　　C: 赎回费

　　D: 手续费

　　答案:D

　　解析: 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。

　　(10) 调节货币市场资金供求的杠杆是( )。

　　A: 利息

　　B: 利率

　　C: 汇率

　　D: 购买力

　　答案:B

　　解析: 利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。

　　(11) 证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容不包括( )。

　　A: 受到证券交易所谈话提醒

　　B: 拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查

　　C: 在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况

　　D: 无正当理由不参加持续培训或执业证书年检

　　答案:A

　　解析:证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容包括：受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或执业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。其中投诉信息记录的内容包括：被投诉者和投诉者基本情况、投诉事实、调查核实情况、处理结果。无明显事实根据的匿名投诉不予记录;经调查不属实的投诉不予记录。

　　(12) 下列不属于多元化投资组合作用的是( )。

　　A: 借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小

　　B: 借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小

　　C: 利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的

　　D: 消除系统性风险

　　答案:D

　　解析:通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

　　(13)公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足( )，视为发行失败。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 70%

　　答案:C

　　解析:公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足50%的，或未能满足债券上市条件的，视为发行失败。

　　(14) 依照不同的发行本位，国债可以分为( )。

　　A: 流通国债与非流通国债

　　B: 实物国债与货币国债

　　C: 短期国债与中长期国债

　　D: 实物债券与货币债券

　　答案:B

　　解析: 依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。

　　(15) 下列不属于我国金融衍生品市场的是( )。

　　A: 交易所交易市场

　　B: 银行间市场

　　C: 银行柜台市场

　　D: 证券公司柜台

　　答案:D

　　解析:我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、银行间市场和银行柜台市场3个部分。

　　(16) 中国银监会选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。

　　A: 银行间市场发行的债券

　　B: 政策性银行间市场发行的债券

　　C: 金融机构间市场发行的债券

　　D: 政府发行的债券

　　答案:A

　　解析:中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。

　　(17) ( )是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

　　A: 除息

　　B: 除权

　　C: 派发

　　D: 含权

　　答案:B

　　解析: 除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

　　(18) 下列各项中，( )不是我国证券账户的种类。

　　A: 人民币普通股票账户

　　B: 人民币特种股票账户

　　C: 证券投资基金账户

　　D: 权证交易账户

　　答案:D

　　解析:按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。

　　(19)假设某企业持面额1000万元、剩4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业，则这笔贴现业务执行的年贴现率为( )。

　　A: 6%

　　B: 2%

　　C: 4%

　　D: 4.08%

　　答案:A

　　解析: 银行贴现付款额=票据面额×年贴现率×到期天数(或到期月数)/365(或12)。即1000×年贴现率×4/12=20，年贴现率=6%。

　　(20) B股是指( )。

　　A: 境外上市外资股

　　B: 我国香港上市外资股

　　C: 纽约上市外资股

　　D: 我国境内上市外资股

　　答案:D

　　解析:境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。这类股票称为8股。

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