2018证券从业资格条件-2018年5月证券从业资格《基础知识》考前11天必做题(1)

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　　一、单选题

　　(1) 中长期资金市场又称为( )。 A: 初级市场 B: 货币市场 C: 资本市场 D: 次级市场 答案:C

　　解析: 资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、 中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。

　　(2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( ) 。

　　A: 价格优先、时间优先 B: 价格优先、客户优先

　　C: 时间优先、价格优先 D: 时间优先、客户优先

　　答案:D

　　解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。

　　(3) 我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市， 其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。

　　A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000

　　答案:B

　　(4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。

　　A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具

　　B: 场内交易工具、场外交易工具 C: 远期、期货、期权和互换

　　D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具

　　答案:A

　　解析: 按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具( 以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具( 以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具( 以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。

　　(5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。

　　A: 1 B: 2 C: 3 D: 4

　　答案:C

　　解析: 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　(6) 根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向( ) 询价的方式确定股票发行价格。

　　A: 保险公司

　　B: 财务公司

　　C: 个人投资者

　　D: 符合中国证监会规定条件的机构投资者

　　答案:D

　　解析: 自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。根据相关制度规定， 首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象( 指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。

　　(7) 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和( )股票。

　　A: 国家股 B: 法人股 C: 优先股 D: 记名股

　　答案:C

　　解析: 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。

　　(8) 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的( )凭证。

　　A: 所有权 B: 债权 C: 债务 D: 优先受偿权

　　答案:A

　　解析: 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。

　　(9) 我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。

　　A: 时间 B: 连续 C: 协商 D: 集合

　　答案:D

　　解析: 在我国开盘价是集合竞价的结果。

　　(10) LIBOR指的是( )。 A: 美国联邦基金利率 B: 伦敦银行同业拆借利率 C: 香港银行同业拆借利率 D: 上海银行间同业拆放利率

　　答案:B

　　解析: 在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1 ⅠBOR)。

　　(11) 证券交易所会员应当设会员代表( ) 名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。

　　A: 4 B: 3 C: 2 D: 1

　　答案:D

　　解析: 证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。 会员代表由会员高级管理人员担任。会员应当设会员业务联络人14名， 根据授权代位履行会员代表职责。

　　(12) 公开发行公司债券的条件之一是，股份有限公司的净资产不低于人民币__________ 万元，有限责任公司的净资产不低于人民币万元。( )

　　A: 3000：6000 B: 6000;3000 C: 6000：6000 D: 3000;3000

　　答案:A

　　解析: 《证券法》第16条规定，公开发行公司债券的条件之一是股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元. 有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。

　　(13) 金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员. 由此则可能带来( )。

　　A: 声誉风险 B: 战略风险 C: 信用风险 D: 操作风险

　　答案:D

　　(14) 调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的( ) 功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。

　　A: 资本积聚 B: 交易功能 C: 避险功能 D: 财富投资

　　答案:A

　　(15) 由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出， 承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。 这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。

　　A: 全额包销 B: 尽力推销 C: 余额包销 D: 混合推销

　　答案:B

　　解析: 尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人.按规定的发行条件尽力推销证券 .发行结束后未售出的证券退还给发行人.承销商不承担发行风险。

　　(16) 开放式基金份额的发售.由( )负责办理。

　　A: 基金管理人 B: 商业银行 C: 证券公司 D: 专业基金销售机构

　　答案:A

　　解析: 开放式基金份额的发售，主要由基金管理人负责办理，也可以委托商业银行、 证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额的发售。

　　(17) 下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是( )。

　　A: 货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内

　　B: 货币市场交易量很大

　　C: 相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特征

　　D: 货币市场主要是为了弥补短期流动性

　　答案:C

　　解析: 相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有低风险、低收益的特征。

　　(18) 证券投资基金托管人是( )权益的代表。

　　A: 基金管理人 B: 基金持有人 C: 基金监管人 D: 基金发起人

　　答案:B

　　解析: 基金托管人是基金持有****益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。 基金托管人与基金管理人签订托管协议.在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。

　　(19) ( )是风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

　　A: 风险识别/分析 B: 风险控制/缓释 C: 风险计量/评估 D: 风险监测/报告

　　答案:B

　　(20) 下列可能会对金融机构造成损失的风险中.不属于操作风险的是( )。

　　A: 恐怖袭击 B: 监管规定 C: 声誉受损 D: 黑客攻击

　　答案:C

　　(21) 依据优先股票在公司盈利较多的年份里.除了获得固定的股息之外. 能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。 A: 可转换优先股和不可转换优先股

　　B: 累积优先股票和非累积优先股

　　C: 参与优先股和非参与优先股

　　D: 可赎回优先股和不可赎回优先股

　　答案:C

　　(22) 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。

　　A: 稳定物价 B: 充分就业 C: 经济增长 D: 国际收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。

　　(23) 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。

　　A: 保险机构可以出售保险单分散风险

　　B: 金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会

　　C: 可以达到风险转移、风险分散的目的

　　D: 这属于金融市场的财富管理功能

　　答案:D

　　解析: 这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值 、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。

　　(24) 我国基金市场的监管主体是( )。

　　A: 中国证监会 B: 中国银监会 C: 证券交易所 D: 中国证券业协会

　　答案:A

　　解析: 中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理 ，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.

　　(25) 以下各风险都会给金融机构带来经营困难， 但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。

　　A: 流动性风险 B: 信用风险 C: 操作风险 D: 战略风险

　　答案:A

　　(26) 证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币( )亿元。

　　A: 2 B: 3 C: 5 D: 10

　　答案:C

　　解析: 证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务， 设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。

　　(27) 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。

　　A: 金融机构存款基本利率 B: 金融机构贷款基准利率

　　C: 法定存款准备金利率 D: 超额存款准备金利率

　　答案:B

　　解析: 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。

　　(28) ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

　　A: 行政分配 B: 承购包销 C: 公开招标 D: 银行发售

　　答案:C

　　解析: 公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价( 或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。

　　(29) 在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。

　　A: 金融机构 B: 商业银行 C: 证券公司 D: 融资公司

　　答案:A

　　解析: 在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。

　　(30) 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。

　　A: 偿还性 B: 流动性 C: 安全性 D: 收益性

　　答案:A

　　解析: 债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金，这一特征与股票的永久性有很大的区别。

　　(31) 下列关于我国国债发行方式的表述.正确的是( )。

　　A:公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平.发行人将投标人的标价，自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止

　　B:对于事先已确定发行条款的国债.我国仍采取承销包销方式.目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行

　　C:在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率.每个中标商的加权平均收益率是不同的

　　D:在公开招标方式中，以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额收益率作为全体中标商的最终收益率.所有中标商的认购成本是相同的

　　答案:A

　　解析:选项B，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行;选项C应为美国式招标：选项D应为荷兰式招标。

　　(32) 对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是( )。

　　A: 收入型基金

　　B: 成长型基金

　　C: 债券型基金

　　D: 封闭型基金

　　答案:B

　　解析:按投资目的不同，基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。而成长型基金注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益。收入型基金强调基金单位价格的增加.使投资者获取稳定的、化的当期收益.

　　(33) 影响股票价格的最直接因素是( )，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。

　　A: 供求关系

　　B: 公司经营状况

　　C: 宏观经济因素

　　D: 政治因素

　　答案:A

　　解析:供求关系是股票价格的最直接影响因素，并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

　　(34) 看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件( )

　　一定数量的基础金融工具。

　　A: 卖出

　　B: 买入

　　C: 买人或卖出

　　D: 买入和卖出

　　答案:B

　　(35) 上证综合指数是以全部上市股票为样本，( )。

　　A: 以股票流通股数为权数.按简单平均法计算

　　B: 以股票发行量为权数.按加权平均法计算

　　C: 以股票发行量为权数.按简单平均法计算

　　D: 以股票流通股数为权数.按加权平均法计算

　　答案:B

　　解析:上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　(36) 中央银行宏观金融调控的中介指标是( )。

　　A: 再贴现率

　　B: 超额存款准备金

　　C: 基础货币

　　D: 货币供应量

　　答案:D

　　解析: 中央银行宏观金融调控的中介指标是货币供应量。

　　(37) 基金的银行存款账户由基金托管人以( )的名义开立。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金

　　C: 基金管理人

　　D: 管理人和托管人联名

　　答案:B

　　解析:

　　基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立.由托管人开立并管理。

　　(38) 我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位(除零股交易外)是( )　。

　　A: 10手

　　B: 10股

　　C: 1手

　　D: 1股

　　答案:C

　　解析:交易单位是交易所规定每次申报和成交的交易数量单位，以提高交易效率。一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

　　(39) 一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为( )。

　　A: 政府债券、公司债券、金融债券

　　B: 金融债券、公司债券、政府债券

　　C: 政府债券、金融债券、公司债券

　　D: 金融债券、政府债券、公司债券

　　答案:C

　　(40)　买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的、在将来某一特定时间交割金融工具的协议，我们称之为( )。

　　A: 结构化金融衍生工具

　　B: 金融互换

　　C: 金融期权

　　D: 金融期货

　　答案:D

　　(41)以募满发行额为止所有投标商的最低中标价格为最后中标价格.全体投标商的中标价格是单一的，这种招标方式为( )。

　　A: 荷兰式

　　B: 美国式

　　C: 既是美国式又是荷兰式

　　D: 都不是

　　答案:A

　　解析: 荷兰式招标只有单一最后中标价格，美国式招标以最后一个报价为最终中标价。

　　(42) 金融市场可以按照( )分为发行市场和流通市场。

　　A: 金融市场的重要性

　　B: 金融产品的期限

　　C: 金融产品交易的交割方式

　　D: 金融工具发行和流通特征

　　答案:D

　　解析: 按金融工具发行和流通特征分类，分为发行市场和流通市场。

　　(43) 外国债券的特点是( )。

　　A: 发行人在一个国家.债券的面值货币和发行市场属另一个国家

　　B: 发行人、债券的面值货币在一个国家。发行市场属另一个国家

　　C: 发行人、发行市场在一个国家.债券的面值货币属另一个国家

　　D: 发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家

　　答案:A

　　解析:外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。

　　(44) 下列对我国《基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是( )。

　　A: 按照规定要求召开基金份额持有*会

　　B: 查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

　　C: 参与分配清算后的剩余基金财产

　　D: 分享基金财产收益

　　答案:B

　　解析:我国《基金法》规定，基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

　　(45)运用金融工程结构化方法.将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品是( )。

　　A: 复合化金融衍生品

　　B: 组合化金融衍生品

　　C: 结构化金融衍生品

　　D: 证券化金融衍生品

　　答案:C

　　解析:

　　结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。例如，在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。

　　(46) 证券交易通常都必须遵循( )。

　　A: 价格优先原则和时间优先原则

　　B: 时间优先原则和数量优先原则

　　C: 价格优先原则和数量优先原则

　　D: 客户优先原则和时问优先原则

　　答案:A

　　解析:

　　证券交易通常都必须遵循的原则包括：(1)价格优先原则，价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报;(2)时间优先原则，同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者。

　　(47) 证券投资基金的分散投资无法消除市场上的( )。

　　A: 非系统性风险

　　B: 系统性风险

　　C: 信用风险

　　D: 经营风险

　　答案:B

　　解析:分散投资虽能在一定程度上消除来自个别公司的非系统性风险，但无法消除市场的系统性风险。

　　(48) ( )几乎与银行的活期储蓄同样便利。

　　A: 货币市场基金

　　B: 债券型基金

　　C: 开放式基金

　　D: 收入型基金

　　答案:A

　　解析:货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性.几乎与银行的活期储蓄同样便利。

　　(49) 一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股.其余的投资于普通股的基金是( )。

　　A: 平衡型基金

　　B: 指数基金

　　C: 收入型基金

　　D: 成长型基金

　　答案:A

　　解析:平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。

　　(50) 中央银行是银行的银行，是指中央银行( )。

　　A: 充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人

　　B: 监管商业银行与其他金融机构

　　C: 通过商业银行的货币创造调节货币供应量

　　D: 政府提供贷款

　　答案:A

　　解析:中央银行是银行的银行，是指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，作商业银行与其他金融机构的最后贷款人。

　　二、组合型选择题

　　(51) 深证成分股指数选取成分股的一般原则有( )。

　　Ⅰ.有一定的上市交易时间 Ⅱ.有一定的上市规模.以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量 Ⅲ.交易活跃.以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量 Ⅳ.公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 深圳证券交易所选取成分股的一般原则是：(1)有一定的上市交易时间;(2)有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量 ;(3)交易活跃.以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量.

　　(52) 下列说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ.证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入， 或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

　　Ⅱ.全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式

　　Ⅲ.上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的， 应当采用包销方式发行

　　Ⅳ.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的， 应当由承销团承销

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: Ⅲ项，根据我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》的规定 ，上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的. 应当采用代销方式发行。

　　(53) 关于证券市场的发展历史，以下说法正确的有( )。

　　Ⅰ.20世纪初在证券市场中占主导地位的是公司股票和公司债券

　　Ⅱ.美国第一个证券交易所是纽约证券交易所

　　Ⅲ.证券化率的提高是证券市场加速发展阶段的重要标志

　　Ⅳ.美国证券市场是从买卖政府债券开始的

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C 解析: 略

　　(54) 以下关于银行间市场的自营买卖的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ.银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场 以自己名义进行的证券自营买卖

　　Ⅱ.目前.银行间市场的交易品种主要是债券

　　Ⅲ.银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行.交易对手之间自主询价谈判. 逐笔成交

　　Ⅳ.交易手续比较简单

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己的名义进行的证券自营买卖。目前，银行间市场的交易品种主要是债券。银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行.交易对手之间自主询价谈判，逐笔成交 。Ⅳ项交易手续比较简单是柜台自营买卖的特点。

　　(55) 证券服务机构包括( )。

　　Ⅰ.投资咨询机构Ⅱ.资信评级机构 Ⅲ.会计师事务所Ⅳ.律师事务所

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、 会计师事务所、律师事务所等依法设立的从事证券服务业的法人机构。

　　(56)间接融资具有如下( )特征。

　　Ⅰ.间接性

　　Ⅱ.分散性

　　Ⅲ.信誉的差异性较小

　　Ⅳ.具有可逆性

　　V.主动权主要掌握在金融中介手中

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅢⅣV

　　答案:D

　　解析:间接融资具有相对的集中性。Ⅱ项错误。

　　(57) 以下对ETF说法正确的是( )。

　　Ⅰ.采用主动管理模式Ⅱ.采用指数基金模式

　　Ⅲ.实物申购、赎回Ⅳ.有“最小申购、赎回份额”的规定

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅡⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式.

　　它采用指数基金模式，以一篮子股票进行申购、赎回，有“最小申购、赎回份额”的规定 。

　　(58) 以下关于企业发行中期票据说法正确的有( )。

　　Ⅰ.在一定程度上平衡了企业直接债务融资、 股权融资和信贷融资等主要渠道之间的关系 Ⅱ.降低了间接融资比例

　　Ⅲ.降低了银行体系的潜在风险

　　Ⅳ.有利于资本市场协调、可持续发展

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D 解析: 略

　　(59) 我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有( )。

　　Ⅰ.政府债券

　　Ⅱ.金融债券

　　Ⅲ.可转换公司债券

　　Ⅳ.可交换公司债券

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 在改革开放的政策指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐， 我国开始利用国际债券市场筹集资金.主要的债券品种有政府债券、 金融债券和可转换公司债券。

　　(60) 场外交易市场的特点有( )。

　　Ⅰ.在挂牌条件上通常不对企业规模和盈利情况设置门槛

　　Ⅱ.交易制度通常采用做市商制度

　　Ⅲ.信息披露要求较低

　　Ⅳ.监管较为宽松

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 场外交易市场的特征主要有以下几个方面：(1)挂牌标准相对较低. 通常不对企业规模和盈利情况等作要求;(2)信息披露要求较低，监管较为宽松;(3) 交易制度通常采用做市商制度。

　　(61) 以下关于证券金融公司从事转融通业务的业务规则正确的有( )。

　　Ⅰ.以自己的名义，开立转融通的证券资金账户

　　Ⅱ.与证券公司签订转融通业务合同

　　Ⅲ.以自己的名义，开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户

　　Ⅳ.应向证券公司收取一定的保证金

　　A: ⅠⅡⅣ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢD: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: Ⅲ选项中，证券金融公司应该根据证券公司的申请，以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户。

　　(62) 目前境内上市外资股的投资主体包括( )。

　　Ⅰ.中国港澳台地区法人

　　Ⅱ.定居在国外的中国公民

　　Ⅲ.外国自然人

　　Ⅳ.中国境内居民

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 境内上市外资股的投资主体限于以下几类：外国的自然人、法人和其他组织;中国香港 、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民; 拥有外汇的境内居民;中国证监会认定的其他投资人.

　　(63) 设立证券公司需要符合的条件有( )。

　　Ⅰ.有完善的风险管理和内部控制制度

　　Ⅱ.有与公司经营范围相应的注册资本

　　Ⅲ.董事、监事、高级管理人员具备任职资格

　　Ⅳ.主要股东具有持续盈利能力.信誉良好

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D 解析: 略

　　(64) 套期保值的基本做法是( )。

　　Ⅰ.持有现货空头.买入期货合约

　　Ⅱ.持有现货空头。卖出期货合约

　　Ⅲ.持有现货多头.卖出期货合约

　　Ⅳ.持有现货多头.买入期货合约

　　A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B 解析: 略

　　(65) 连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后， 当即判断并进行不同的处理，其处理方式包括( )。

　　Ⅰ.不能成交者等待机会成交

　　Ⅱ.部分成交者则让剩余部分继续等待

　　Ⅲ.能成交者予以成交Ⅳ.部分成交者让剩余部分自动撤销

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是， 每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理。

　　(66) 下列属性中.属于货币政策中介目标选择标准的有( )。

　　Ⅰ.间接性Ⅱ.可控性 Ⅲ.可测性Ⅳ.相关性

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 货币政策中介目标选择标准是：可测性、可控性、相关性。

　　(67) 下列有关可转换债券的表述，正确的有( )。

　　Ⅰ.我国的可转换公司债券的期限最短为1年

　　Ⅱ.可转换公司债券应半年或1年付息1次

　　Ⅲ.转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格

　　Ⅳ.转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅣ

　　答案:D

　　解析: 转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格。用公式表示为：转换价格 =可转换债券面值/转换比例。

　　(68)下列关于债券市场功能的说法，错误的有( )。

　　Ⅰ.债券市场具有融资功能.是资源有效配置的重要渠道

　　Ⅱ.债券市场为债券投资者提供了交易的场所，进而实现了价格发现功能

　　Ⅲ.社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上卖出债券

　　Ⅳ.社会投资过度时，资金闲置，中央银行就买入债券.回笼货币

　　V.债券市场具有宏观调控功能

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所，当社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上买人债券，投放货币。当社会投资过度时， 资金闲置，中央银行就卖出债券.回笼货币，以达到紧缩信贷，减少投资，平衡市场货币流通量的目的。

　　(69) 金融期货交易与普通远期交易之间的违约风险不同是由于( )引起的。

　　Ⅰ.保证金制度

　　Ⅱ.交易的监管程度不同

　　Ⅲ.金融期货交易是标准化交易.远期交易的内容可协商确定 Ⅳ.每日结算制度

　　A: ⅠⅣ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所为交易对手，基本不用担心交易违约.而远期交易通常不存在上述安排. 存在一定的交易对手违约风险。

　　(70) 国际债券同国内债券相比，具有一定的特殊性，主要表现在( )。

　　Ⅰ.资金来源广、发行规模大

　　Ⅱ.存在利率风险

　　Ⅲ.以自由兑换货币作为计量货币Ⅳ.有国家主权保障

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比. 具有一定的特殊性，包括：①资金来源广、发行规模大;②存在汇率风险;③ 有国家主权保障;④以自由兑换货币作为计量货币， 发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇。

　　(71) 契约型基金与公司型基金的区别有( )。

　　Ⅰ.资金性质不同Ⅱ.投资者地位不同 Ⅲ.基金营运依据不同Ⅳ.发行规模不同

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1)资金的性质不同;(2) 投资者的地位不同;(3)基金的营运依据不同。

　　(72) 证券投资基金的作用有( )。

　　Ⅰ.基金为中小投资者拓宽了投资渠道 Ⅱ.基金丰富了投资者的投资方式 Ⅲ.有利于证券市场的稳定和发展 Ⅳ.有利于证券市场的国际化

　　A: ⅠⅢ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 证券投资基金的作用有：①基金为中小投资者拓宽了投资渠道;② 有利于证券市场的稳定和发展。

　　(73) 根据我国《证券投资基金法》的规定，基金托管人的职责有( )。

　　Ⅰ.计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值 Ⅱ.按照规定召集基金份额持有*会 Ⅲ.对基金财务会计报告出具意见 Ⅳ.安全保管基金财产

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅡⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C 解析: 略

　　(74) 按照我国《证券交易所管理办法》，以下属于证券交易所职能的有( )。

　　Ⅰ.提供证券交易的场所和设施

　　Ⅱ.接受上市申请.安排证券上市

　　Ⅲ.对会员进行监管

　　Ⅳ.制定证券法规

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 我国《证券交易所管理办法》第11条规定，证券交易所的职能包括：(1) 提供证券交易的场所和设施;(2)制定证券交易所的业务规则;(3)接受上市申请、安排证券上市;(4)组织、监督证券交易;(5)对会员进行监管;(6)对上市公司进行监管;(7)设立证券登记结算机构;(8)管理和公布市场信息：(9)中国证监会许可的其他职能 。证券交易所并没有立法权。所以Ⅳ选项错误.

　　(75) 从交易价格的决定特点划分，证券交易机制种类可以划分为( )。

　　Ⅰ.定期交易系统

　　Ⅱ.连续交易系统

　　Ⅲ.指令驱动系统

　　Ⅳ.报价驱动系统

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 证券交易机制种类可以从不同角度划分。从交易时间的连续特点划分， 有定期交易系统和连续交易系统：从交易价格的决定特点划分，有指令驱动系统和报价驱动系统。故Ⅲ、Ⅳ项正确。

　　(76) 目前，在我国代办股份转让系统交易的股票有( )。

　　Ⅰ.原STAQ系统挂牌的股票

　　Ⅱ.证券交易所挂牌的股票

　　Ⅲ.原NET系统挂牌的股票

　　Ⅳ.沪、深证券交易所退市公司股票

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 在代办股份转让系统挂牌的公司大致可分为两类：(1)原STAO(全国证券交易自动报价系统)、NET(全国证券交易系统)挂牌公司和沪、 深证券交易所退市公司，这类公司按其资质和信息披露履行情况， 其股票采取每周集合竞价1次、3次或5次的方式进行转让;(2)

　　非上市股份有限公司的股份报价转让.目前主要是中关村科技园区高科技公司， 其股票转让主要采取协商配对和定价委托的方式进行成交.

　　(77) 基金管理人比普通投资者在风险管理方面具有的优势体现为( )。

　　Ⅰ.能较好地认识基金的性质、来源和种类

　　Ⅱ.能较准确地度量风险

　　Ⅲ.能按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合

　　Ⅳ.能在市场变动时及时对投资组合进行更新

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 基金管理人作为专业投资机构，比普通投资者在风险管理方面具有某些优势， 如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准确地度量风险. 并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合， 在市场变动的情况下.及时地对投资组合进行更新. 从而将基金资产风险控制在预定的范围内等。

　　(78) 我国证券业的自律性管理机构主要包括( )。

　　Ⅰ.证券业协会Ⅱ.证券交易所 Ⅲ.基金管理公司Ⅳ.证券公司

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。根据《 证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。

　　(79) 财政政策对股票价格影响的主要表现有( )。

　　Ⅰ.扩大财政赤字.刺激经济发展.进而影响企业利润水平和股息派发

　　Ⅱ.调节税率.影响企业盈利和股息

　　Ⅲ.提高法定存款准备金率.市场资金趋紧，影响股价

　　Ⅳ.控制国债发行量.改变证券市场的证券供应和资金需求

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C 解析: 略

　　(80) 下列属于资本市场特点的有( )。

　　Ⅰ.期限长Ⅱ.流动性较差 Ⅲ.风险大Ⅳ.收益较大

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 资本市场特征：(1)期限长、流动性较差。筹集的资金多用于解决中长期融资需求. 故流动性和变现性相对较弱。(2)风险大、收益较高。融资期限长，市场价格易波动， 风险大。

　　(81) 下列说法中.正确的有( )。

　　Ⅰ.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销

　　Ⅱ.余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购人的承销方式

　　Ⅲ.全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式

　　Ⅳ.证券包销是指证券公司代发行人发售证券.在承销期结束后.将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:Ⅳ项证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后.将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式.

　　(82) 以下对契约型基金和公司型基金说法正确的是( )。

　　Ⅰ.契约型基金的投资者是基金的委托人和受益人

　　Ⅱ.公司型基金是依据基金契约建立起来的

　　Ⅲ.契约型基金的投资者是基金公司的股东

　　Ⅳ.公司型基金与契约型基金的营运依据不同

　　A: ⅠⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　公司型基金是依据公司章程建立起来的，契约型基金是依据基金契约建立起来的;契约型基金的投资者是基金的委托人和受益人.

　　(83) 基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的行为包括( )。

　　Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

　　Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%

　　Ⅲ.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

　　Ⅳ.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，

　　单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票和公司本次发行股票的总量

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:基金管理人运用基金财产进行证券投资，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。

　　(84)下列各项决议中.股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的有( )

　　Ⅰ.修改公司章程

　　Ⅱ.增加或减少注册资本的决议

　　Ⅲ.对发行公司债券作出决议

　　Ⅳ.公司合并、分立

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

　　(85) 我国《证券投资基金法》规定.基金财产应当运用于下列( )资产。

　　Ⅰ.已上市股票Ⅱ.场外交易的股票

　　Ⅲ.已上市交易的债券Ⅳ.场外交易的债券

　　A: ⅠⅢ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　《基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券：(2)

　　国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

　　(86) 以下属于非系统性风险的是( )。

　　Ⅰ.信用风险Ⅱ.经营风险

　　Ⅲ.财务风险Ⅳ.购买力风险

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 购买力风险属于系统性风险。

　　(87) 下列关于金融期权的说法。正确的有( )。

　　Ⅰ.金融期权交易是指以金融期货合约为对象进行的流通转让活动

　　Ⅱ.看涨期权赋予期权购买者有买入的权利

　　Ⅲ.金融期权合约是由交易双方订立的、以金融期权为标的物的标准化合约

　　Ⅳ.金融期权合约的买入者需支付期权费

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 金融期权交易是指以金融期权合约为对象进行的流通转让活动，所以Ⅰ项错误。

　　(88) 金融期货交易与金融现货交易相比，主要的区别是( )。

　　Ⅰ.交易对象不同Ⅱ.交易参与者不同

　　Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.结算方式不同

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:金融期货交易与金融现货交易相比，主要的区别是交易对象不同、交易目的不同、交易价格的含义不同、交易方式不同以及结算方式不同.

　　(89) 我国的债券指数包括( )。

　　Ⅰ.中证全债指数Ⅱ.上证国债指数

　　Ⅲ.上证企业债指数Ⅳ.中国债券指数

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　我国主要的债券指数有中证全债指数、上证国债指数、上证企业债指数和中国债券指数.

　　(90) 发行人在确定债券期，要考虑的因素主要有( )。

　　Ⅰ.债券变现能力Ⅱ.筹集资金数额

　　Ⅲ.资金使用方向Ⅳ.市场利率的变化

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人履行合同义务的全部时间。发行人在确定债券期，要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。

　　(91) 金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展.主要原因有( )。

　　Ⅰ.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易、扩大利润来源

　　Ⅱ.金融衍生工具业务能带来手续费收入

　　Ⅲ.金融衍生工具业务属于表外业务.不影响资产负债表状况 Ⅳ.逃避监管

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要有两方面原因：

　　(1) 在金融机构进行资产负债管理的背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等项收入：(2) 金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易.扩大利润来源 。

　　(92) 关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开

　　Ⅱ.不同基金财产的债权债务不得相互抵销

　　Ⅲ.基金托管人没有单独处分基金财产的权利

　　Ⅳ.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 基金财产保管的基本要求包括：(1)保证基金资产的安全. 基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相互抵销;(2)依法处分基金财产，

　　基金托管人没有单独处分基金财产的权利;(3)严守基金商业秘密;(4) 对基金财产的损失承担赔偿责任。Ⅳ项属于基金托管人禁止的行为之一。

　　(93) 以下关于契约型基金的表述正确的是( )。

　　Ⅰ.具有法人资格

　　Ⅱ.依据基金合同成立

　　Ⅲ.依据基金合同营运基金

　　Ⅳ.监督约束机制较为完善

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 公司型基金具有法人资格，契约型基金不具有法人资格。公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督管理机制较为完善;契约型基金在设立上更为简单易行。所以Ⅰ、Ⅳ项说法错误.正确答案为Ⅱ、Ⅲ。

　　(94) 对公司申请公司债券上市交易的条件。说法正确的是( )。

　　Ⅰ.公司债券的期限为1年以上

　　Ⅱ.公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元

　　Ⅲ.债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好

　　Ⅳ.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　(95) 下列有关金融期权的表述正确的是( )。

　　Ⅰ.期权的买方在支付了期权费后.就获得了期权合约所赋予的权利

　　Ⅱ.期权的买方可以选择行使所拥有的权利

　　Ⅲ.期权的卖方在收取期权费后.就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

　　Ⅳ.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析：期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利.但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后， 在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺.

　　(96)选择性货币政策工具包括( )。

　　Ⅰ.消费者信用控制

　　Ⅱ.贷款限额

　　Ⅲ.利率限制

　　Ⅳ.优惠利率 V.直接干预

　　A: ⅠⅣ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡ D: ⅠⅡV

　　答案:A

　　解析:选择性货币政策工具包括：消费者信用控制、优惠利率、不动产信用控制、 消费者信用控制。

　　(97) 作为有价证券，债券和股票具有的相同点有( )。

　　Ⅰ.筹资成本相同

　　Ⅱ.都是直接融资的手段

　　Ⅲ.都是间接融资的手段Ⅳ.都是经济主体筹措资金的手段

　　A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 债券与股票的相同点：(1)债券与股票都属于有价证券;(2) 债券与股票都是筹措资金的手段，且与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低.且不受贷款银行的条件限制;(3) 债券与股票收益率相互影响。

　　(98) 下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是( )。

　　Ⅰ.每只基金都有一个基金合同

　　Ⅱ.投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资

　　Ⅲ.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

　　Ⅳ.证券投资基金是一种问接投资工具

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　(99) 金融机构发行金融债券的目的是( )。

　　Ⅰ.筹资用于某种特殊用途

　　Ⅱ.改变本身的资产负债结构

　　Ⅲ.增加自身权益资本

　　Ⅳ.辅助国家宏观调控政策

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ: D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，他们发行债券的目的主要有：① 筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。

　　(100) 下列选项中，属于可转换公司债券的上市条件的有( )。

　　Ⅰ.可转换公司债券的期限在2年以上

　　Ⅱ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币3000万元

　　Ⅲ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

　　Ⅳ.申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件

　　A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅢⅣ D: ⅠⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 上市公司申请可转换公司债券在证券交易所上市，应当符合下列条件：(1)　可转换公司债券的期限在1年以上;(2)可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000 万元;(3)申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件.

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