[2019年银行从业资格证书什么时候可以申请]2019年初级银行从业资格《风险管理》习题（1）

【#银行从业资格# 导语】没有被折磨的觉悟，就没有向前冲的资格。既然选择了，就算要跪着也要走下去。其实有时候我们还没做就被我们自己吓退了，想要往前走，就不要考虑太多，去做就行了。©文档大全网整理“2019年初级银行从业资格《风险管理》习题（1）”供考生参考。更多银行从业资格考试模拟试题请访问©文档大全网银行从业资格考试频道。

　　单项选择题

　　1、()是商业银行的决策机构。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、股东大会

　　D、高级管理层

　　【正确答案】A

　　【答案解析】本题考查董事会及其风险管理委员会。董事会向股东大会负责，是商业银行的决策机构。参见教材P21。

　　2、()向股东大会负责，是商业银行的监督机构。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、股东大会

　　D、高级管理层

　　【正确答案】B

　　【答案解析】本题考查监事会。监事会向股东大会负责，是商业银行的监督机构。参见教材P22。

　　3、()是第三道风险防线。

　　A、业务条线部门

　　B、风险管理部门

　　C、合规部门

　　D、内部审计部门

　　【正确答案】D

　　【答案解析】本题考查三道防线。内部审计是第三道风险防线。参见教材P25。

　　4、()是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分，是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上，最终确定的风险管理的底线。

　　A、风险治理

　　B、风险防范

　　C、风险偏好

　　D、风险文化

　　【正确答案】C

　　【答案解析】本题考查风险偏好。风险偏好是商业银行风险管理体系的重要组成部分，是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上，最终确定的风险管理的底线。参见教材P25。

　　5、()指标反映了银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零。

　　A、资本类

　　B、收益类

　　C、风险类

　　D、零容忍度类

　　【正确答案】D

　　【答案解析】本题考查风险偏好维度和指标。零容忍度类指标反映了银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零。参见教材P28。

　　6、一般情况下，商业银行至少()对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。

　　A、每个月

　　B、每季度

　　C、每年度

　　D、每两年

　　6、

　　【正确答案】C

　　【答案解析】本题考查风险偏好维度和指标。一般情况下，至少每年度对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。参见教材P29。

　　7、从各类限额的关系看，处于最顶端的是()。

　　A、市场风险限额

　　B、国别限额

　　C、行业限额

　　D、客户限额

　　【正确答案】B

　　【答案解析】本题考查风险限额。从各类限额的关系看，国别限额处在最顶端，行业限额承上启下，客户限额是最基本的限额，主要通过客户授信进行控制。参见教材P31。

　　8、()是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象。

　　A、限额设定

　　B、限额监测

　　C、限额实施

　　D、限额控制

　　【正确答案】B

　　【答案解析】本题考查限额管理。限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象。参见教材P33。

　　9、()的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步打好基础。

　　A、风险识别

　　B、风险计量

　　C、风险监测

　　D、风险控制

　　【正确答案】A

　　【答案解析】本题考查风险识别。风险识别是指对影响各类目标实现的潜在事项或因素予以全面识别，进行系统分类并查找出风险原因的过程，其目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础。参见教材P34。

　　判断题

　　1、商业银行逐步建立并完善风险管理体系，是对各类风险进行有效识别、计量、监测、控制的坚实保障。()

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查风险管理体系。商业银行逐步建立并完善风险管理体系，是对各类风险进行有效识别、计量、监测、控制的坚实保障。参见教材P21。

　　2、在现代公司治理机制下，企业所有权与经营权的分立，董事会受托与公司股东，成为银行公司治理结构的重要组成部分。()

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查董事会及其风险管理委员会。在现代公司治理机制下，企业所有权与经营权的分立，董事会受托与公司股东，成为银行公司治理结构的重要组成部分。参见教材P21。

　　3、为提高高级管理层工作效率并更深入了解特定领域的风险，许多国家的商业银行在高管层层面设立了专业委员会。()

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查高级管理层。为提高高级管理层工作效率并更深入了解特定领域的风险，许多国家的商业银行在高管层层面设立了专业委员会。参见教材P23。

　　4、自20世纪90年代以来，欧美银行，尤其是大型跨国银行，在业务经营上大多实行事业部模式。()

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查风险管理部门。自20世纪90年代以来，欧美银行，尤其是大型跨国银行，在业务经营上大多实行事业部模式。参见教材P24。

　　5、制定明确的风险偏好，有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险，明确表达对待风险的态度，同时也有助于在不同利益相关者之间形成一个共同交流的基础。()

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查风险偏好。制定明确的风险偏好，有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险，明确表达对待风险的态度，同时也有助于在不同利益相关者之间形成一个共同交流的基础。参见教材P25。

　　6、风险偏好的维度是风险偏好框架下需要界定的主要问题。()

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查风险偏好维度和指标。风险偏好的维度是风险偏好框架下需要界定的主要问题。参见教材P28。

　　7、建立有效的风险偏好框架并不是一蹴而就的，是一个逐步完善的过程。()

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查风险偏好维度和指标。建立有效的风险偏好框架并不是一蹴而就的，是一个逐步完善的过程。参见教材P28。

　　8、风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。()

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查风险文化。风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。参见教材P30。

　　9、风险限额作为传导风险偏好的重要工具，在限额制定、实施、监控、预警、调整和超限额处理方面，必须由严格的制度保证。()

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查限额管理。风险限额作为传导风险偏好的重要工具，在限额制定、实施、监控、预警、调整和超限额处理方面，必须由严格的制度保证。参见教材P33。

　　10、风险政策是一系列的风险管理制度规定，目的是确保银行的风险识别、计量、缓释和监控能力与银行的规模、复杂性及风险状况相匹配。()

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查风险政策。风险政策是一系列的风险管理制度规定，目的是确保银行的风险识别、计量、缓释和监控能力与银行的规模、复杂性及风险状况相匹配。参见教材P34。

　　11、商业银行应建立风险加总的政策和程序，充分考虑风险相关性和传染性，提高风险加总结果的合理性和审慎性。()

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查风险计量/评估。《商业银行资本管理办法(试行)》中明确规定，商业银行应建立风险加总的政策和程序，充分考虑风险相关性和传染性，提高风险加总结果的合理性和审慎性。参见教材P36。

　　12、风险数据包括内部数据和外部数据，内部数据是通过专业数据供应商所获得的数据。()

　　【正确答案】错

　　【答案解析】本题考查风险数据加总。风险数据包括内部数据和外部数据，其中内部数据是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息，外部数据是通过专业数据供应商所获得的数据。参见教材P37。

　　13、内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动，旨在增加价值和改善组织的运营。()

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查内部审计的定义。内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动，旨在增加价值和改善组织的运营。参见教材P41。

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