[2017年银行从业资格考试时间]2017年初级银行从业资格考试模拟题：风险管理（章节习题7）

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　　第七章 其他风险管理

　　1[判断题] 战略风险是有形的，是可以量化的。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：错

　　参考解析：战略风险是无形的，是难以量化的。

　　2[判断题] 营业场所属于需要预先做出风险评估的事件。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：对

　　参考解析：通常需要做出预先评估的风险事件包括：市场对商业银行的盈利预期、营业场所、营业时间、服务收费等方面。

　　3[判断题] 普遍认为声誉风险管理的方法是推行全面风险管理理念，风险管理部门加强做好防范危机的准备。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：错

　　参考解析：普遍认为声誉风险管理的方法是推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备。

　　4[判断题] 声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：对

　　参考解析：声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南。

　　5[判断题] 资产投资组合中存在高风险、低收益的金融产品是从微观层面上进行战略风险识别的。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：错

　　参考解析：资产投资组合中存在高风险、低收益的金融产品是从宏观层面上进行战略风险识别的。

　　6[判断题] 大型商业银行普遍擅长零售业务，有能力将更多资源和技术持续投入到大规模零售业务系统中。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：对

　　参考解析：战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色。例如，大型商业银行普遍擅长零售业务，有能力将更多资源和技术投入到大规模零售业务系统中。

　　7[判断题] 商业银行声誉风险管理政策中，不必要进行定期的内部审计和现场检查。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：错

　　参考解析：商业银行必须通过定期的内部审计和现场检查，保证声誉与风险管理政策的执行效果。

　　8[多选题] 新产品/业务风险管理原则包括(　　)。

　　A.统一性原则

　　B.全面性原则

　　C.适应性原则

　　D.有效性原则

　　E.统筹性原则

　　参考答案：A,B,C,D,E

　　参考解析：新产品/业务风险管理原则包括：统一性原则、全面性原则、适应性原则、有效性原则、统筹性原则。

　　9[多选题] 下列属于商业银行面临的战略风险的有(　　)。

　　A.技术风险

　　B.信用风险

　　C.竞争对手风险

　　D.操作风险

　　E.品牌风险

　　参考答案：A,C,E

　　参考解析：商业银行面临的战略风险有产业风险、技术风险、品牌风险、竞争对手风险、客户风险、项目风险，其他例如财务、运营以及多种外部风险因素等。

　　10[多选题] 在战略风险评估中，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，这些假设可以是(　　)。

　　A.整体经济指标

　　B.利率变化及预期

　　C.公司治理结构

　　D.信用风险参数

　　E.公司的整体战略

　　参考答案：A,B,D

　　参考解析：在战略风险评估中，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，例如整体经济指标、利率变化及预期、信用风险参数等。

　　11[多选题] 商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案，其中的战略规划应当包括(　　)。

　　A.实施方案中所涉及的风险因素

　　B.与其他竞争对手战略实施方案的比较

　　C.实施方案的潜在收益以及可以接受的风险水平

　　D.尽可能包括实施方案的预期风险损失和财务分析

　　E.银行日常经营管理的规范

　　参考答案：A,C,D

　　参考解析：商业银行战略风险管理的最有效的方法是以风险为导向的战略规划和实施方案，其中的战略规划应当包括实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险水平，尽可能包括实施方案的预期风险损失和财务分析。

　　12[多选题] 建立良好的声誉风险管理体系的优势表现在(　　)。

　　A.能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失

　　B.招募和保留雇员

　　C.维护客户和供应商的忠诚度

　　D.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力

　　E.限度地减少诉讼威胁和监管要求

　　参考答案：A,B,C,D,E

　　参考解析：建立良好的声誉风险管理体系的优势表现在能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失，招募和保留雇员，维护客户和供应商的忠诚度，吸引高质量的合作伙伴以强化自身竞争力，限度地减少诉讼威胁和监管要求等。

　　13[多选题] 战略风险识别可以从(　　)入手。

　　A.战略层面

　　B.管理层面

　　C.宏观层面

　　D.微观层面

　　E.信息层面

　　参考答案：A,C,D

　　参考解析：战略风险识别可以从战略层面、宏观层面、微观层面人手。

　　14[多选题] 声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便在危机情况下，为商业银行提供保全甚至提高声誉的行动指南。声誉危机管理的主要内容包括(　　)。

　　A.制定战略性的危机沟通机制

　　B.提高解决问题的能力

　　C.危机现场处理

　　D.提高发言人的沟通能力

　　E.模拟训练和演习

　　参考答案：A,B,C,D,E

　　参考解析：声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便在危机情况下，为商业银行提供保全甚至提高声誉的行动指南。声誉危机管理的主要内容包括制定战略性的危机沟通机制，提高解决问题的能力，危机现场处理，提高发言人的沟通能力，模拟训练和演习等。

　　15[多选题] 商业银行引发声誉风险的不利反映包括(　　)。

　　A.客户的不满

　　B.出现挤兑现象

　　C.引发公共*活动

　　D.出现流动性危机

　　E.给商业银行创造新的价值

　　参考答案：A,B,C,D

　　参考解析：商业银行引发声誉风险的不利反映包括客户的不满、出现挤兑现象、引发公共*活动、出现流动性危机。

　　16[单选题] 新产品/业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指(　　)。

　　A.市场风险

　　B.操作风险

　　C.信用风险

　　D.违规风险

　　参考答案：D

　　参考解析：违规风险是指新产品/业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

　　17[单选题] 新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是指(　　)。

　　A.违规风险

　　B.信用风险

　　C.声誉风险

　　D.操作风险

　　参考答案：B

　　参考解析：信用风险是指新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险。

　　18[单选题] (　　)指某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。

　　A.中等国别风险

　　B.较低国别风险

　　C.高国别风险

　　D.较高国别风险

　　参考答案：A

　　参考解析：中等国别风险是指某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。

　　19[单选题] (　　)是指债务人因本国政府采取保持本国货币币值的措施而承受利率波动的风险。

　　A.转移风险

　　B.宏观经济风险

　　C.间接国别风险

　　D.主权风险

　　参考答案：B

　　参考解析：宏观经济风险是指债务人因本国政府采取保持本国货币币值的措施而承受利率波动的风险。

　　20[单选题] (　　)是指债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或被征用等情形而承受的风险。

　　A.间接国别风险

　　B.主权风险

　　C.传染风险

　　D.转移风险

　　参考答案：A

　　参考解析：间接国别风险是指债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或被征用等情形而承受的风险。

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