证券从业基础知识重点_2018年3月证券从业《基础知识》考前4天冲刺卷(1)

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　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 下列说法不正确的是(　　)。

　　A.基金投资收益依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配

　　B.基金托管人并不参与基金收益的分配

　　C.基金应进行及时、准确、充分的信息披露

　　D.基金管理人负责基金财产的保管

　　参考答案：D

　　参考解析：基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。 为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

　　基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这种相互制约、相互监督的制衡机制保障了投资者的利益。

　　2[单选题] 证券账户，是指中国结算公司为申请人开出的(　　)的权利凭证。开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件。

　　A.记载其证券持有日期

　　B.记载其证券持有及变更

　　C.记载其证券持有及变更日期

　　D.记载其证券持有人及变更时间

　　参考答案：B

　　参考解析：证券账户，是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件。

　　3[单选题] 国务院办公厅于(　　)发布《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，明确提出“健全投资者适当性制度”，要求进一步完善投资者适当性规章制度和市场服务规则，严格执行投资者适当性制度并强化监管。

　　A.2011年12月25日

　　B.2012年12月25日

　　C.2013年12月25日

　　D.2014年12月25日

　　参考答案：C

　　参考解析：国务院办公厅于2013年12月25日发布《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，明确提出“健全投资者适当性制度”，要求进一步完善投资者适当性规章制度和市场服务规则，严格执行投资者适当性制度并强化监管。

　　4[单选题] 以下关于企业债券，说法不正确的是(　　)。

　　A.企业按照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券

　　B.依照《公司法》设立的公司发行的公司债券和其他企业发行的企业债券

　　C.企业可以发行无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券

　　D.企业债券的发行应组织承销团以全额包销方式承销

　　参考答案：D

　　参考解析：企业债券，是指企业按照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括依照《公司法》设立的公司发行的公司债券和其他企业发行的企业债券。 根据规定，企业可以发行无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。企业债券的发行应组织承销团以余额包销方式承销。企业债券发行完成后，经核准可以在证券交易所上市，挂牌买卖，也可以进入银行间市场流通转让。

　　5[单选题] 《公司法》规定，记名股票由股东以(　　)或者法律、行政法规规定的其他方式转让

　　A.股票市场交易方式

　　B.背书方式

　　C.自行转让方式

　　D.其他方式

　　参考答案：B

　　参考解析：《公司法》规定，记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让;转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册。

　　6[单选题] (　　)有“宏观经济晴雨表”之称。

　　A.创业板市场

　　B.主板市场

　　C.新三板市场

　　D.中小板市场

　　参考答案：B

　　参考解析：相对创业板市场而言，主板市场是一国资本市场中最重要的组成部分，能够在很大程度上反映该国经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。

　　7[单选题] 保本基金的保本期通常在(　　)。

　　A.1—3年

　　B.3—5年

　　C.5—7年

　　D.7—9年

　　参考答案：B

　　参考解析：保本基金的保本期通常在3—5年，但也有长达7—10年的。

　　8[单选题] (　　)是指注册地在我国内地，上市地在我国香港的外资股。

　　A.H股

　　B.N股

　　C.S股

　　D.L股

　　参考答案：A

　　参考解析：H股是指注册地在我国内地，上市地在我国香港的外资股。

　　9[单选题] 以下(　　)不是国务院证券监督管理机构。

　　A.中国证监会

　　B.中国证监会派出机构

　　C.中国证监会在上海、深圳等地设立的稽查局

　　D.中国证券业协会

　　参考答案：D

　　参考解析：(1)中国证券监督管理委员会。中国证券监督管理委员会是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。中国证监会成立于1992年10月。 (2)中国证监会派出机构。中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。

　　10[单选题] 下列投资对象符合《货币市场基金监督管理办法》规定的是(　　)。

　　A.期限在1年以内的银行存款

　　B.剩余期限在365天以内的债券

　　C.现金

　　D.非金融企业债务融资工具

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《货币市场基金监督管理办法》规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具： (1)现金。

　　(2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单。

　　(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券。

　　(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。因此D项非金融企业债务融资工具的剩余期限应在397天以内(含397天)才符合规定。

　　11[单选题] 证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于(　　)。

　　A.1亿元

　　B.2亿元

　　C.3亿元

　　D.4亿元

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元;资产管理业务人员具有证券业从业资格，且元不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人;公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。

　　12[单选题] 下列关于基金管理人的认识错误的是(　　)。

　　A.基金管理人的目标函数是受益人利益的化，不得在处理业务时考虑自己的利益

　　B.设立基金管理公司必须经国务院批准

　　C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

　　D.基金管理人是负责基金发起与经营管理的专业性机构

　　参考答案：B

　　参考解析：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金管理人的目标函数是受益人利益的化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。对基金管理人需具备的条件，各个国家和地区有不同的规定。根据我国《证券投资基金法》的规定，设立基金管理公司，应当具备一定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。

　　13[单选题] 以下(　　)不是企业进行证券投资的目的。

　　A.有效利用现金

　　B.证券投机

　　C.满足企业扩张需要

　　D.并购其他企业

　　参考答案：D

　　参考解析：企业进行证券投资的目的，概括起来，主要有以下几点： 第一，有效利用现金。第二，证券投机。有些企业从事证券投资，往往不只是为了在证券持有期限内取得固定收益(股利、债息)或调剂现金余缺，而是希望在证券市场上，通过低价买进高价卖出以获取价差收入。第三，满足企业扩张需要。企业的生产经营达到一定规模后，为了发展就需要不断投资。

　　14[单选题] 中国人民银行的主要职能不包括(　　)。

　　A.依法制定和执行货币政策

　　B.发行人民币，管理人民币流通

　　C.监管管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

　　D.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常工作

　　参考答案：D

　　参考解析：负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作是银监会的职能。

　　15[单选题] 金融危机的种类不包括(　　)。

　　A.信用危机

　　B.货币危机

　　C.银行危机

　　D.外债危机

　　参考答案：A

　　参考解析：金融危机可以分为货币危机，即货币剧烈贬值;债务危机，即企业或国家出现系统性的债务违约;银行危机，即由于挤兑等造成银行的流动性不足，等等。近年来的金融危机越来越呈现出某种混合形式的危机。

　　16[单选题] 根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备最近(　　)年没有受到监管机构的重大处罚。

　　A.7

　　B.5

　　C.3

　　D.1

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构立案调查。

　　17[单选题] 资本市场发展的重要转折是(　　)。

　　A.上海证券交易所和深圳证券交易所的建立

　　B.货币市场形成

　　C.国库券开始上市交易

　　D.全国银行间债券市场的建立

　　参考答案：D

　　参考解析：1997年全国银行间债券市场的建立，成为资本市场发展的重要转折。

　　18[单选题] 中国外汇交易中心于(　　)年2月9日开始人民币利率掉期交易。

　　A.2005

　　B.2006

　　C.2007

　　D.2011

　　参考答案：B

　　参考解析：中国外汇交易中心于2006年2月9日开始人民币利率掉期交易。

　　19[单选题] 稳定可预期的股利政策有利于实现(　　)，而大幅度的股利波动可能降低投资者的信心。

　　A.股东利益合理化

　　B.股东利益化

　　C.股东利益平均化

　　D.股东利益稳定化

　　参考答案：B

　　参考解析：股利政策是公司战略的重要组成部分，且公司的股利政策通常会被投资者视作是一种信号，稳定可预期的股利政策有利于实现股东利益化，而大幅度的股利波动可能降低投资者的信心。

　　20[单选题] 股票发行价格高于面值称为(　　)，募集的资金中等于面值总和的部分计人资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

　　A.折价发行

　　B.平价发行

　　C.溢价发行

　　D.正常发行

　　参考答案：C

　　参考解析：股票发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

　　21[单选题] 一般认为，基金起源于(　　)。

　　A.美国

　　B.英国

　　C.日本

　　D.德国

　　参考答案：B

　　参考解析：一般认为，基金起源于英国，是在18世纪末19世纪初产业革命的推动下出现的。

　　22[单选题] 按照(　　)划分，债券可以分为固定利率债券和浮动利率债券。

　　A.发行主体

　　B.利率是否固定

　　C.付息方式

　　D.债券形态

　　参考答案：B

　　参考解析：按照利率是否固定划分，债券可以分为固定利率债券和浮动利率债券。

　　23[单选题] 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的(　　)特点。

　　A.风险共担

　　B.收益共享

　　C.集合投资

　　D.分散风险

　　参考答案：D

　　参考解析：分散风险是证券投资基金的一大特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，通过多元化的投资组合，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

　　24[单选题] (　　)负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

　　A.中国人民银行

　　B.商务部

　　C.中国银行间市场交易协会

　　D.中国银监会

　　参考答案：D

　　参考解析：中国银监会负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布;对银行业自律组织的活动进行指导和监督。

　　25[单选题] (　　)指价格极不稳定或公司前景难以确定，具有较大投机潜力的股票。

　　A.投机股

　　B.概念股

　　C.周期股

　　D.防守股

　　参考答案：A

　　参考解析：投机股，指价格极不稳定或公司前景难以确定，具有较大投机潜力的股票，在我国股票市场上，一些ST股票(交易所对财务状况或其他状况出现异常的上市公司股票交易进行特别处理的股票)就是投机股的典型代表。

　　26[单选题] 当基金托管人职责终止时，基金份额持有人大会应当在(　　)个月内选任新的基金托管人。

　　A.3

　　B.6

　　C.8

　　D.10

　　参考答案：B

　　参考解析：当基金托管人职责终止时，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。基金份额持有人大会应当在6个月内选任新的基金托管人。

　　27[单选题] Shibor是以(　　)报价行的报价为基础，剔除一定比例的价和后的算术平均值。

　　A.6家

　　B.10家

　　C.12家

　　D.16家

　　参考答案：D

　　参考解析：Shibor是以16家报价行的报价为基础，剔除一定比例的价和后的算术平均值。

　　28[单选题] 风险的(　　)表现在财务风险存在于公司财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。

　　A.共存性

　　B.广泛性

　　C.客观性

　　D.全面性

　　参考答案：D

　　参考解析：全面性。财务风险存在于公司财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。

　　29[单选题] 按照(　　)划分，债券可分为短期、中期和长期债券。

　　A.债券形态

　　B.募集方式

　　C.付息方式

　　D.期限长短

　　参考答案：D

　　参考解析：按照期限长短划分，债券可分为短期、中期和长期债券。

　　30[单选题] (　　)为金融风险的传导提供了有利条件。

　　A.投资者心理与预期的变化

　　B.金融市场联动性

　　C.资产配置活动

　　D.信息技术发展

　　参考答案：D

　　参考解析：信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件。

　　31[单选题] 以下(　　)情况，证券公司按合同约定对投资者信用账户内的担保物进行强制平仓处理，直至全部偿还融资融券债务。

　　A.维持担保比例达到平仓规定而投资者未能及时足额追加担保物

　　B.投资者到期未偿还融资金额或融券数量的

　　C.融资的卖出证券，融券的买入融券证券，客户融券卖出金额不足以买入等量融券证券的

　　D.达到“融资融券业务合同”的自动终止条件时

　　参考答案：B

　　参考解析：投资者到期未偿还融资金额或融券数量的，证券公司按合同约定对投资者信用账户内的担保物进行强制平仓处理，直至全部偿还融资融券债务。

　　32[单选题] 基金管理人作为受托人，必须履行(　　)。

　　A.诚信义务

　　B.保密义务

　　C.信息披露义务

　　D.诚实义务

　　参考答案：A

　　参考解析：基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。

　　33[单选题] 中国外汇交易中心于(　　)年8月15日，开展银行间远期外汇交易。

　　A.2004

　　B.2005

　　C.2006

　　D.2007

　　参考答案：B

　　参考解析：中国外汇交易中心于2005年8月15日，开展银行间远期外汇交易。

　　34[单选题] 股权类互换是指(　　)。

　　A.某个权益性指数所实现的总收益交换为固定利率或浮动利率的协议

　　B.某个权益性指数所实现的红利交换为固定利率协议

　　C.某个权益性指数所实现的资本利得交换为浮动利率协议

　　D.某个权益性指数所实现的红利交换为固定利率或浮动利率的协议

　　参考答案：A

　　参考解析：股权类互换是指某个权益性指数所实现的总收益(红利及资本利得)交换为固定利率或浮动利率的协议。

　　35[单选题] (　　)负责制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施。

　　A.中国证监会

　　B.证券投资者保护基金有限责任公司

　　C.中国证券业协会

　　D.中国证券交易所

　　参考答案：A

　　参考解析：中国证监会负责监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记结算公司、期货结算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构;审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务;制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施;指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员资格管理工作。

　　36[单选题] 中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中不属于“四个独立”的是(　　)。

　　A.运行独立

　　B.法规独立

　　C.代码独立

　　D.指数独立

　　参考答案：B

　　参考解析：“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。

　　37[单选题] 风险分散适用于(　　)。

　　A.对非系统性风险的管理，并且投资标的的收益率相关系数为1

　　B.对非系统性风险的管理，并且投资标的的收益率相关系数不为1

　　C.对系统性风险的管理，并且投资标的的收益率相关系数不为1

　　D.对系统性风险的管理，并且投资标的的收益率相关系数为1

　　参考答案：B

　　参考解析：风险分散适用于对非系统性风险的管理，并且投资标的的收益率相关系数不为1。

　　38[单选题] 当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为(　　)。

　　A.前套

　　B.正套

　　C.后套

　　D.反套

　　参考答案：B

　　参考解析：当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为“正套”;反之，若股指期货价格低于理论值，则做多股指期货，做空指数组合，被称为“反套”。

　　39[单选题] 下列公司申请IB业务的资格条件，不正确的是(　　)。

　　A.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

　　B.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

　　C.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准

　　D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名，开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司申请IB业务的资格条件： (1)申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。

　　(2)已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。

　　(3)全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准。

　　(4)配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

　　(5)已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度。

　　(6)具有满足业务需要的技术系统。

　　(7)中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。

　　40[单选题] (　　)是资本市场的核心功能。

　　A.收益功能

　　B.筹资功能

　　C.资本定价功能

　　D.资本资源配置功能

　　参考答案：D

　　参考解析：在市场经济条件下，资本市场有三大基本功能：筹资功能、资本定价功能和资本资源配置功能，其中资本资源配置功能是资本市场的核心功能。

　　41[单选题] 假设某开放式基金的单位资产净值为1.20元，申购手续费率为3%，赎回手续费率是2%，则该基金的申购价和赎回价分别为(　　)。

　　A.1.2元、1.2元

　　B.1.2×(1+3%)元、1.2×(1+2%)元

　　C.1.2×(1+3%)元、1.2×(1-2%)元

　　D.1.2×(1+3%)元、1.2元

　　参考答案：C

　　参考解析：申购价为单位资产净值加上申购手续费;赎回价为单位资产净值减去赎回手续费。

　　42[单选题] 根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务基金管理公司实收资本不少于(　　)万元人民币。

　　A.1000

　　B.3000

　　C.5000

　　D.7000

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应具备以下条件：基金管理公司实收资本不少于5000万元人民币，在任何时候都维持不少于5000万元人民币的净资产。其他专业性投资管理机构需具备的最低资本规模另行规定。

　　43[单选题] “受人之托，代人理财”指的是(　　)。

　　A.股权投资市场

　　B.信托市场

　　C.融资租赁市场

　　D.银行理财产品市场

　　参考答案：B

　　参考解析：“受人之托，代人理财”是信托的基本特征，其实质是一种财产转移与管理的安排。

　　44[单选题] 我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币(　　)万元的，应当由承销团承销。

　　A.1000

　　B.2000

　　C.3000

　　D.5000

　　参考答案：D

　　参考解析：我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。

　　45[单选题] 下列关于基金销售服务费的说法不正确的是(　　)。

　　A.基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用

　　B.基金销售服务费目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取

　　C.基金管理人可以按照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费

　　D.基金销售服务费按当日基金资产净值的一定比例逐日计提

　　参考答案：D

　　参考解析：基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。 基金销售服务费目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取，基金管理人可以按照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费，费率大约为0.25%。收取销售服务费的基金通常不收申购费。因此A、B、C均正确。

　　目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。因此D错误。

　　46[单选题] 股份有限公司采取募集设立方式设立的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的(　　)。

　　A.30%

　　B.35%

　　C.40%

　　D.45%

　　参考答案：B

　　参考解析：股份有限公司采取募集设立方式设立的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。

　　47[单选题] 在我国，由于金融体制和传导机制的不同特点，货币政策的外部时滞大约为(　　)。

　　A.1—2个月

　　B.2—3个月

　　C.3—4个月

　　D.6—8个月

　　参考答案：B

　　参考解析：外部时滞是指从中央银行采取行动到对政策目标产生影响所经过的时间，也就是货币对经济起作用的时间。在我国，由于金融体制和传导机制的不同特点，货币政策的外部时滞较短，大约为2—3个月。

　　48[单选题] (　　)目的在于遭受损失时严格止损，证券价格看涨时能够及时人手。

　　A.市价委托

　　B.限价委托

　　C.停止损失委托

　　D.停止损失限价委托

　　参考答案：C

　　参考解析：停止损失委托目的在于遭受损失时严格止损，证券价格看涨时能够及时人手。

　　49[单选题] (　　)是造成金融风险传导的重要行为。

　　A.投资者心理与预期的变化

　　B.金融市场联动性

　　C.资产配置活动

　　D.信息技术发展

　　参考答案：C

　　参考解析：资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为。

　　50[单选题] 中外合资基金管理公司的境外股东应当在最近(　　)年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　参考答案：A

　　参考解析：中外合资基金管理公司的境外股东应当具备条件：依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健、资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。

　　二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　51[单选题] 一般期限在1年以下的为短期债券，通常有(　　)等。

　　Ⅰ.3个月Ⅱ.6个月

　　Ⅲ.9个月Ⅳ.12个月

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：一般期限在1年以下的为短期债券，通常有3个月、6个月、9个月、12个月等。

　　52[单选题] 证券金融公司的业务规则包括(　　)。

　　Ⅰ.证券金融公司开立转融通的证券资金账户

　　Ⅱ.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户

　　Ⅲ.证券金融公司应当了解参与转融通业务的证券公司的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等

　　Ⅳ.证券金融公司应当与开展转融通业务的证券公司签订转融通业务合同，约定转融通的资金数额、标的证券的种类和数量、期限、费率、保证金的比例、证券权益处理办法、违约责任等事项

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券金融公司的业务规则： (1)证券金融公司开立转融通的证券资金账户。证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。转融通专用证券账户用于记录证券金融公司持有的拟向证券公司融出的证券和证券公司归还的证券;转融通担保证券账户用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券;转融通证券交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的证券结算。证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。转融通专用资金账户用于存放证券金融公司拟向证券公司融出的资金及证券公司归还的资金;转融通担保资金账户用于记录证券公司交存的、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的资金;转融通资金交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的资金结算。

　　(2)适当性管理。证券金融公司应当了解参与转融通业务的证券公司的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。证券金融公司应建立客户信用评估机制，对证券公司的信用状况进行评估，并根据评估结果确定和调整对证券公司的授信额度。

　　(3)业务合同。证券金融公司应当与开展转融通业务的证券公司签订转融通业务合同，约定转融通的资金数额、标的证券的种类和数量、期限、费率、保证金的比例、证券权益处理办法、违约责任等事项。证券金融公司可根据市场状况和风险控制需要，确定和调整转融通费率和保证金的比例。转融通业务合同标准格式应报证监会备案。

　　53[单选题] 利率衍生工具包括(　　)。

　　Ⅰ.远期利率协议Ⅱ.利率期货

　　Ⅲ.利率期权Ⅳ.利率互换

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、1V

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：利率衍生工具指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。

　　54[单选题] 下列属于投资风险规避方法的是(　　)。

　　Ⅰ.谨慎投资，在资金运转良好或有剩余资金的情况下，才去考虑获取额外报酬的对外投资

　　Ⅱ.拟定严谨的投资计划，进行科学的投资回收评估和论证，选择的资金投入时间，以避免造成资金短缺或运转不灵

　　Ⅲ.合理进行投资组合

　　Ⅳ.加强对证券投资的系统风险和非系统风险的研究，以减轻和抵销对证券投资收益的影响

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：谨慎投资，在资金运转良好或有剩余资金的情况下，才去考虑获取额外报酬的对外投资，拟定严谨的投资计划，进行科学的投资回收评估和论证，选择的资金投入时间，以避免造成资金短缺或运转不灵。合理进行投资组合。加强对证券投资的系统风险和非系统风险的研究，以减轻和抵销对证券投资收益的影响。

　　55[单选题] 有关中央银行的职能说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.发行的银行

　　Ⅱ.银行的银行

　　Ⅲ.政府的银行

　　Ⅳ.储蓄的银行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：中央银行作为国家干预经济的重要机构，它的职能是由其性质所决定的。一般来说，我们通常将中央银行的职能概括为“发行的银行”“银行的银行”和“政府的银行”。

　　56[单选题] 风险对冲是管理(　　)非常有效的办法。

　　Ⅰ.利率风险Ⅱ.汇率风险

　　Ⅲ.股票风险Ⅳ.商品风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。

　　57[单选题] 下列表现形式属于操作风险的有(　　)。

　　Ⅰ.内部欺诈Ⅱ.系统失灵

　　Ⅲ.实物资产损坏Ⅳ.业务中断

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：操作风险分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产品及业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程管理。

　　58[单选题] 我国《公司法》规定：记名股票(　　)，股东可以依照《中华人民共和国民事诉讼法》规定的公示催告程序，请求人民法院宣告该股票失效。人民法院宣告该股票失效后，股东可以向公司申请补发股票。

　　Ⅰ.转让

　　Ⅱ.被盗

　　Ⅲ.遗失

　　Ⅳ.灭失

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：我国《公司法》规定：记名股票被盗、遗失或者灭失，股东可以依照《中华人民共和国民事诉讼法》规定的公示催告程序，请求人民法院宣告该股票失效。人民法院宣告该股票失效后，股东可以向公司申请补发股票。

　　59[单选题] 优先股票可分为累积优先股和非累积优先股、(　　)。

　　Ⅰ.参加优先股和非参加优先股Ⅱ.可转换优先股和不可转换优先股

　　Ⅲ.可赎回优先股和不可赎回优先股Ⅳ.股息率可调整优先股和股息率固定优先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：优先股票可分为以下五类：(1)累积优先股和非累积优先股;(2)参加优先股和非参加优先股;(3)可转换优先股和不可转换优先股;(4)可赎回优先股和不可赎回优先股;(5)股息率可调整优先股和股息率固定优先股。

　　60[单选题] 经济发展对金融发展起决定性作用，主要体现在(　　)。

　　Ⅰ.经济发展水平决定金融规模、层次和结构

　　Ⅱ.经济发达的地区金融产业也相对较丰富

　　Ⅲ.金融产生于经济活动并随之发展

　　Ⅳ.商品经济越发展，交换关系越复杂，金融就越发达

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：经济发展对金融发展起决定性作用。一方面，在经济的发展过程中产生了金融。另一方面，经济的发展水平决定了金融的发展水平。(1)金融产生于经济活动并随之发展。金融是依附于商品经济的一种产业，是在商品经济的发展过程中产生并随着商品经济的发展而发展的。货币的产生是商品生产与交换发展的必然产物，信用也是随着商品经济的发展而逐步发展完善的。因此，商品经济越发展，交换关系越复杂，金融就越发达。脱离了商品经济，金融就成了无源之水，无本之木。在商品经济的发展过程中，金融的范畴不断得以拓展，从货币活动到银行信用活动，到债券、股票等金融工具交易活动，到期货、期权等金融衍生工具的交易活动等，现代金融已是社会经济活动中居民、企业、政府和国外经济部门等各经济主体实现融资、投资、风险管理等金融目标的必要渠道。在满足经济活动对金融需求的同时，金融自身也获得了充分的发展。(2)经济发展水平决定金融规模、层次和结构。

　　61[单选题] 国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备的条件包括(　　)。

　　Ⅰ.已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上

　　Ⅱ.人民币债券信用级别为AAA级(或相当于AAA级)以上

　　Ⅲ.投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定

　　Ⅳ.财务稳健，资信良好，经两家以上(含两家)评级公司评级

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：(1)财务稳健，资信良好，经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上;(2)已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外;(3)所募集资金应优先用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷款规划。

　　62[单选题] 企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括(　　)，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转化债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

　　Ⅰ.银行存款

　　Ⅱ.国债

　　Ⅲ.中央银行票据

　　Ⅳ.债券回购

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转化债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

　　63[单选题] (　　)等行为造成了行政审批及融资定位导致的风险转移。

　　Ⅰ.高估资产

　　Ⅱ.虚报盈利

　　Ⅲ.上市公司随意改变募集资金投向

　　Ⅳ.中介机构在公司的财务数据上夸大其词甚至作假

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：行政审批及融资定位导致的风险转移。在行政审批下，各地方政府或者公司为了通过市场上市获得资金，往往联合不成熟的中介机构在公司的财务数据上夸大其词甚至作假，高估资产，虚报盈利，不少上市公司随意改变募集资金投向，间接造成信息不实或者“收买”资源分配者而获得上市资格，在市场上形成了极大的“创租”和“寻租”行为。

　　64[单选题] 金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括(　　)。

　　Ⅰ.政策性金融债券Ⅱ.商业银行债券

　　Ⅲ.证券公司债券Ⅳ.保险公司次级债

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债和财务债券。

　　65[单选题] 以下说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构

　　Ⅱ.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

　　Ⅲ.保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见

　　Ⅳ.保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。

　　66[单选题] 下列关于资产证券化说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式

　　Ⅱ.在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为证券化产品

　　Ⅲ.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券

　　Ⅳ.资产证券化提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资，还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人的资金周转

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、1V

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为“证券化产品”。通过资产证券化，将流动性较低的资产(如银行贷款、应收账款、房地产等)转化为具有较高流动性的可交易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资，还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人的资金周转。

　　67[单选题] 商品互换是指(　　)。

　　Ⅰ.交易双方为了管理商品价格风险同意交换与商品价格有关的现金流的交易

　　Ⅱ.主要是指固定价格的商品价格互换

　　Ⅲ.主要是指浮动价格的商品价格互换

　　Ⅳ.这是另一种最为常见的互换类型

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：商品互换，这是指交易双方为了管理商品价格风险，同意交换与商品价格有关的现金流的交易，它主要是指固定价格及浮动价格的商品价格互换。

　　68[单选题] 以下关于深圳证券交易所的申报时间，说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.每个交易日9：25～9：30，交易主机只接受申报，不对买卖申报或撤销申报作处理

　　Ⅱ.接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15～11：30、13：00～15：00

　　Ⅲ.每个交易日9：20～9：25、14：57～15：00，主机不接受参与竞价交易的撤销申报

　　Ⅳ.认为必要时，可以调整接受申报时间

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：深圳证券交易所则规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15～11：30、13：00～15：00。每个交易日9：20～9：25、14：57～15：00，深圳证券交易所交易主机不接受参与竞价交易的撤销申报。每个交易日9：25～9：30，交易主机只接受申报，不对买卖申报或撤销申报作处理。上海证券交易所和深圳证券交易所认为必要时，都可以调整接受申报时间。

　　69[单选题] 直接融资与间接融资相比较，问接融资的优点有(　　)。

　　Ⅰ.银行等金融机构网点多，吸收存款的起点低，能够广泛筹集社会各方面闲散资金，积少成多，形成巨额资金，容易实现资金供求期限和数量的匹配

　　Ⅱ.有利于降低信息成本和合约成本

　　Ⅲ.由于金融机构的资产、负债是多样化的，融资风险便可由多样化的资产和负债结构分散承担，有利于通过分散化来降低金融风险

　　Ⅳ.间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：间接融资的优势： (1)银行等金融机构网点多，吸收存款的起点低，能够广泛筹集社会各方面闲散资金，积少成多，形成巨额资金，容易实现资金供求期限和数量的匹配。

　　(2)有利于降低信息成本和合约成本。

　　(3)由于金融机构的资产、负债是多样化的，融资风险便可由多样化的资产和负债结构分散承担，有利于通过分散化来降低金融风险。

　　(4)间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用。

　　(5)授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决。

　　(6)保密性较强。

　　70[单选题] 美国次贷危机爆发的原因有(　　)。

　　Ⅰ.美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款

　　Ⅱ.美国的利率上涨和房价下降

　　Ⅲ.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引起资产泡沫

　　Ⅳ.次贷违约率不断上升

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：2007年美国次贷危机引发的全球金融危机。长期以来，美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款。随着利率上涨和房价下降，次贷违约率不断上升，最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。这场危机导致过度投资次贷金融衍生品的公司和机构纷纷倒闭，并在全球范围引发了严重的信贷紧缩。美国次贷危机最终引发了波及全球的金融危机。2008年9月，雷曼兄弟破产和美林公司被收购标志着金融危机的全面爆发。随着虚拟经济的灾难向实体经济扩散，世界各国经济增速放缓，失业率激增，一些国家开始出现严重的经济衰退。

　　71[单选题] 下列国际资本流动中，属于资本流入的是(　　)。

　　Ⅰ.本国对外国的债务增加

　　Ⅱ.外国在本国的资产增加

　　Ⅲ.外国对本国的负债减少

　　Ⅳ.外国对本国债务增加

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：资本流入是指外国资本流入本国，即本国资本输入。主要表现为：一是，外国在本国的资产增加;二是，外国对本国的负债减少;三是，本国对外国的债务增加;四是，本国在外国的资产减少。

　　72[单选题] 封闭式基金投资存在的风险主要有(　　)。

　　Ⅰ.市场风险Ⅱ.管理风险

　　Ⅲ.技术风险Ⅳ.巨额赎回风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券投资基金存在的风险主要有：市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险。Ⅳ是开放式基金所特有的风险。

　　73[单选题] 证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户证件和委托单的(　　)进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。

　　Ⅰ.合法性Ⅱ.有效性

　　Ⅲ.同一性Ⅳ.准确性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。

　　74[单选题] 中央银行作为银行的银行，(　　)。

　　Ⅰ.与商业银行和其他金融机构发生业务往来

　　Ⅱ.与工商企业和个人发生直接的信用关系

　　Ⅲ.集中保管商业银行的准备金

　　Ⅳ.对商业银行发放贷款

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：中央银行作为银行的银行，它只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，并不与工商企业和个人发生直接的信用关系;它集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，充当“最后贷款人”这一职能。

　　75[单选题] 无面额股票由于没有票面金额，故不受不得低于票面金额发行的限制，(　　)。

　　Ⅰ.发行价格能随公司的经济效益而浮动

　　Ⅱ.在转让时，投资者也不易被股票票面金额所困惑，而更注重分析每股的实际价值

　　Ⅲ.发行价格不能随公司的经济效益而浮动

　　Ⅳ.无面额股票不受面额限制的约束，有很强的流通性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：无面额股票由于没有票面金额，故不受不得低于票面金额发行的限制，发行价格还能随公司的经济效益而浮动。在转让时，投资者也不易被股票票面金额所困惑，而更注重分析每股的实际价值。由于无面额股票不受面额限制的约束，有很强的流通性。

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